新开客户话术

新开客户话术

客户经理：××您好，我是华西证券的××，您现在方便接听电话吗

客户：哦，你好，方便

客户经理：我今天给您打电话就是告诉您一件好事，是关于您买股票的，我经过仔细考虑，觉得您第一次购买股票还是买些风险小的，不会有那么大的波动的产品，这样你刚开始投资的风险不会太大，咱们慢慢来，一步一步的再开始做股票，有一个接受和学习的过程。

客户：对，我也觉得刚开始不应该买那么大风险的？

客户经理：恩，我以前有很多客户买股票都是从基金开始做起的，基金简单易懂，你买着买着就会对股市越来越了解，等学的差不多了你就可以正式的进入股市了，比一开始直接投资股票更易入手，胜算的概率也就加大了。这次我给您推荐的是一只指数型基金，投资很简单。

客户：什么样的基金？

客户经理：它是由对长城基金管理公司发行的长城中小盘成长基金，它的主要股票投资对象是具有较高成长价值性的中小市值上市公司，您大概知道，目前市场上很多中小盘的指数型基金已远远跑赢了大盘，比如光大中小盘基金最近一季收益率达24.6%，最近半年收益率高达42.16%。我现在打电话给您，就是因为这次我们选个这个基金特别好，比较适合像您这样还没有入市的投资者。

客户：能再给我介绍介绍基金的情况吗？

客户经理：好的，这只基金主要有四大投资亮点：一、作为长城基金公司今年重点打造的也是唯一一只新基金，长城基金管理公司有做好基金净值的极强动力，该基金有望在

长城基金公司内部获得类似华夏大盘基金在华夏基金公司的优越地位。二、基金经理杨建华作为长城基金公司的明星基金经理，历史业绩优秀，择股能力突出，多次获得第三方评级机构的大奖。三、经济转型，历史机遇。未来五年政策引导下，最具有投资价值的七大战略性新兴产业，中小市值公司多属于新兴行业。四、投资管理策略合理，范围明确，股票投资比例在股票型基金中不激进，相对稳健。策略符合客观现实。

客户：哦，听你这么说确实还不错

客户经理：是的，这只基金经过我们研究所对同期发行的三只评级中，它的综合评级是最高的，目前市场对这只基金的关注程度也非常高，很多客户都有意向购买，我们每个营业部也仅有不到400万的额度，数量很有限，其中有200万准备预留给我们的贵宾客户的，我觉得咱们关系挺好，就帮你争取到了一个名额，你看你想大概买多少，我申请一下看能不能让你买那么多

客户：我没买过，不知道买多少啊，你觉得我应该买多少呢

客户经理：这个得看你的投资意愿了，我这有客户预留了30万，有预留50万的，但是你第一次买，我也不建议你买那么多，可以先买10万的试试，做一个资产的配置，等以后挣钱了再买多一点。

客户：恩，好吧，就买10万吧

客户经理：真的不错，数量有限，这次机会很难得，这样，我明天再跟您确认一下，看看给您留的额度能不能排上，然后通知您，您看好吗？

客户：好的！

低周转率话术

客户经理：您好，您最近股票做的怎么样？我们做下回访，看看能不能对您有所帮助。客户：我都被套了，现在都不看了

客户经理：哦，您是之前被套了，一直持有到现在了么?

客户：对啊。

客户经理：哦，您这种方法是投资的买股票方法，但是现在的中国市场不是很成熟，还属于投机的市场，我建议您以后做股票还是跟着我们有咨询服务走，因为我们有严格的止盈、止损价格，例如我们金罗盘的产品收益就不错。

客户：哦，那我现在怎么办呢？

客户经理：是这样，我觉得您的投资风格比较适合购买基金，因为基金比较适合做长线的投资品种，而且基金是由专业的基金经理来进行操作，投资经理非常丰富，现在证券市场都是机构投资者之间的博弈，要求的专业性就会更强，对于像您这样的投资者更适合由专业的投资经理来为你进行投资理财。现在有个机会，我们正好代理一只基金，叫做长城中小盘成长股票型投资基金，鉴于之前您的投资风格，我觉得您适合配置点这个品种比较好，要不我给您介绍一下？

客户：好？

客户经理：它是由对长城基金管理公司发行的长城中小盘成长基金，它的主要股票投资对象是具有较高成长价值性的中小市值上市公司，您大概知道，目前市场上很多中小盘的指数型基金已远远跑赢了大盘，比如光大中小盘基金最近一季收益率达24.6%，最近半年收益率高达42.16%。这只基金主要有四大投资亮点：一、作为长城基金公司今年重点打造的也是唯一一只新基金，长城基金管理公司有做好基金净值的极强动力，该基金

有望在长城基金公司内部获得类似华夏大盘基金在华夏基金公司的优越地位。二、基金经理杨建华作为长城基金公司的明星基金经理，历史业绩优秀，择股能力突出，多次获得第三方评级机构的大奖。三、经济转型，历史机遇。未来五年政策引导下，最具有投资价值的七大战略性新兴产业，中小市值公司多属于新兴行业。四、投资管理策略合理，范围明确，股票投资比例在股票型基金中不激进，相对稳健。策略符合客观现实。

客户：那会不会赔了。

客户经理：您说这个我还真想到了，我们公司介绍的理财产品，是在根据市场不同的情况下，不同人不同操作风格的客户配置产品，这只基金经过我们研究所对同期发行的三只评级中，它的综合评级是最高的，目前市场对这只基金的关注程度也非常高，很多客户都有意向购买，比较适合您，这个机会我真心认为您应该配置点。但是这次基金公司只给我们营业部配置了400万的份额，数量很有限，其中有200万准备预留给我们的贵宾客户的，我觉得咱们关系挺好，就帮你争取到了一个名额，你看你想大概买多少，我申请一下看能不能让你买那么多。

客户：我没买过，不知道买多少啊，你觉得我应该买多少呢

客户经理：这个得看你的投资意愿了，我这有客户预留了30万，有预留50万的，但是你第一次买，我也不建议你买那么多，可以先买10万的试试，做一个资产的配置，等以后挣钱了再买多一点。

客户：恩，好吧，就买10万吧

客户经理：真的不错，数量有限，这次机会很难得，这样，我明天再跟您确认一下，看看给您留的额度能不能排上，然后通知您，您看好吗？

客户：好的！