银行洗钱风险自评估管理办法模版

附件

xx银行合规体系文件

洗钱风险自评估管理办法

1 目的

为建立健全风险为本的反洗钱工作机制，客观评价我行洗钱风险情况，根据《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》的要求，特制定本办法。

2 适用范围

本办法适用于全行各级分支机构开展洗钱风险自评估工作。

3 定义

4 职责分工

5 管理要求

5.1时间安排

洗钱风险自评估工作原则上每年开展一次。

5.2结果运用

⑴根据人行要求将评估报告报送人行。

⑵根据每个评估项目的风险等级，对存在的问题采取改进措施。

⑶分支机构评估结果与分支机构考核挂钩，加强对分支机构反洗钱工作的监督管理。

5.3评估内容

评估内容全面涵盖我行各项洗钱风险防控机制，包括以下三个类别：⑴组织机构建设：包括反洗钱领导小组工作机制、系统运行和技术保障、岗位设置和人员配备。

⑵内控制度建设：包括身份识别、资料保存、可疑报告、涉恐冻结、客户评级、产品评级、宣传培训、保密制度、内部监督、考核、协助人行等内控制度建设情况。

⑶制度执行：包括各项内控制度的落地执行情况。

每个类别项下分若干个项目，每个项目又包含若干子项，再对子项制定

具体评估内容和评估标准。

具体评估内容和评估标准详见附件1。总行合规部根据人行要求和本行风险管理的需要，每年对具体评估内容和评估标准进行调整并下发。

5.4风险等级

⑴评估结果分为低、中、较高、高四个等级。

⑵按照三大评估类别，对具体每个评估项目分别确定风险等级，并在此基础上得出该分支机构的总体洗钱风险等级。

⑶根据每种风险等级，分别采取整改和优化措施。

5.5评估报告

各分支机构应形成本机构洗钱风险自评估报告，报告内容包括自评估工作的组织开展情况，各项具体评估项目的评估结果、依据、相关附件、拟采取的措施，及本机构整体洗钱风险等级。

总行可对各分支机构评估结果进行复核。

5.6全行评估

为得出全行整体洗钱风险评估结果，需要设置评估权重。权重以总行为主，并对分支机构设置相应的权重值。

全行各层级的风险等级经过加权平均，即得出全行整体洗钱风险等级。