2019年银行反洗钱风险评估管理办法.doc

ⅩⅩ银行反洗钱风险评估管理办法

第一章总则

第一条为促进金融机构有效识别、评估洗钱与恐怖融资风

险，合理配置反洗钱资源，有效监测和防范风险，从而有效提高

反洗钱工作实效，依据《中国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等法律法规，特制定本办法。

第二条金融机构反洗钱风险评估是指金融机构根据本机构

金融业务发展与反洗钱工作匹配程度，对本机构应对反洗钱风险

能力所进行测试评估。

金融机构应于每年1月20日前完成对上一年度的反洗钱工

作开展反洗钱风险评估。

第三条中国人民银行ⅩⅩ市各级机构负责辖区金融机构反

洗钱评估的监督管理，监管指导辖区金融机构开展反行钱风险评

估工作。

第四条本办法适用于ⅩⅩ市辖区各级金融机构。

第二章风险评估方法与内容

第五条反洗钱风险评估主要采取指标评估法与量化数据相

结合的评估方法，通过设定主观指标评价标准，进行定量和定性

分析；同时结合统计洗钱风险相关性较高数据的相关性分析，确

定风险监测和防范的重点。

第六条金融机构反洗钱风险评估内容主要包括环境、产品/客户、控制、沟通、调整五大类指标，各类指标分值及权重设置

详见《金融机构反洗钱风险自评标准项目表》（随文下发电子数据）。

（一）环境：包括组织架构、内控制度、合规文化三个方面。

（二）产品/客户：包括金融机构细分市场风险、风险识别与

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