单位定期存款操作规程

单位定期存款操作规程
一、单位定期存款开户
1、营业柜员接到开户单位提交的开户申请书，营业执照正本复印件等资料，交综合柜员审查开户申请书内容填写是否齐全、规范、正确，营业执照正本复印件是否真实、清晰，无误后，交营业柜员。

2、营业柜员根据存款单收现金，验明钞币真伪，无误后，选择相应交易作为开户处理，打印存款单、“单位定期存款开户证实书”，登记券别，自核无误后，在单位定期存款开户证实书第一联加盖“现金收讫章”戳记及柜员名章，现金入屉，将开户申请书、第二联证实书及有关开户证件交主管柜员。

3、主管柜员审查证实书与开户证件无误后，在证实书加盖业务公章，开户申请书交综合柜员，证实书及有关开户证件交营业柜员。

4、核对无误后，将有关开户证件及证实书交开户单位。

二、单位定期存款到期支取
1、营业柜员接到客户交来的“单位定期存款开户证实书”，审查证实书的合法性、有效性、真实性，是否为本社签发，无误后，选择相应交易作单位定期存款销户处理，预留密码的，要求客户输入密码，打印证实书、利息通知单，在证实书、利息通知单上加盖“转讫章”及柜员名章。

2、根据“单位定期存款开户证实书”、利息清单金额选择相应交易将本金及利息转入单位存款户，进账单留底联加盖转讫章及柜员名章留存，回单联退客户。

3、单位定期存款支取时只能以转账方式将存款转入其基本户，不得用于结算或提取现金。

三、单位定期存款提前支取
单位定期存款提前支取操作比照整存整取定期储蓄存款提前支取操作办理。