柜员岗位系列课程--重要空白凭证
重要空白凭证管理讲义
重要空白凭证管理一、重要空白凭证的概念重要空白凭证是银行专业术语，是会计凭证的的种类之一。
要讲重要空白凭证首先要了解什么是会计凭证，会计凭证的作用有哪些？会计凭证的种类有哪些？重要空白凭证在会计凭证中处于什么样的地位？会计凭证：是用来记录经济业务，明确经济责任，并据以登记账簿的书面证明。
《企业会计准则》规定：会计核算应当以实际发生的经济业务为依据，如实反映财务状况和经营成果。
在法律上，会计凭证对于发生和完成的经济业务具有证明效力。
因此，任何企业单位每发生一笔经济业务时，都应该按照程序和要求填制会计凭证。
会计凭证的作用：会计凭证是会计核算和会计监督的基础，认真填制和审核会计凭证对完成会计工作任务具有重要的作用：一是记录和反映经济业务的完成情况，为登记账簿提供可靠的依据；二是可以作为已发生会计事项的历史记录；三是可以加强经济责任制；四是可以从分发挥会计的监督作用，保护金融机构财产物资的安全和完整。
会计凭证的种类：金融机构的会计凭证，按核算程序和用途可分为原始凭证和记账凭证；记账凭证按格式和用途又可分为通用基本凭证和专业的特定凭证。
空白凭证。
二、重要空白凭证的种类：空白重要空白凭证主要包括：存单-、存折-、个人储蓄存款证明-、支票-、股金证-、银行卡-、现金调拨凭证-、抵质押品代保管凭证-、收回贷款凭证-、借款借据-、银行承兑汇票-、银行本票-、银行汇票-、人民银行支付系统专用凭证-、中间业务收费凭证-、假币收缴凭证-、以及人民银行规定的其他应作为重要空白凭证管理的凭证。
存单：是银行凭以办理储蓄业务的一种信用凭证。
存单一般用于一次存取的整存整取、定活两便储蓄.存折：是由银行向社会大众提供的本币或外币的个人活期以及定期基本帐户.一般分为活期存折、定期存折两种（一本通）。
可以办理存款、取款、转帐等业务。
存折可以是单独的帐户，也可以和银行卡办理关联，也就是存折和银行卡是同一个帐户，两者都可以进行存取款及转帐业务。
柜员岗位系列课程--重要空白凭证测试答案
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单选题
1. 下列说法错误的是×
A 重要单证可以跳号调剂
B 重要单证调剂双方必须在监控录像下办理实物交接
C柜员签发填错的重要空白凭证交主管盖章证明后，可继续出售
D 经办人员签发重要空白凭证时，应进行销号控制
正确答案： C
2. 以下不属于每日营业终了对重要空白凭证该做的步骤的是√
A填制重要空白凭证表外收/付传票
B 必须在监控录像下进行实物清点
C 保证表外账、登记簿、实物三相符
D 需双人送至库房保管
正确答案： A
3. 客户申请购买重要空白凭证时，以下说法错误的是√
A 填写购买单并加盖预留印鉴
B 缴回上次购买但已作废凭证
C 若有需交回的凭证，应填写交回单
D若无法交回作废凭证，则无法再次购买凭证
正确答案： D
多选题
4. 银行出售的支票上应加盖的戳记有√
A开户行全称
B开户单位账号
C票据交换号
D行号
正确答案： A B C D
判断题
5. 当日领用、出售的重要空白凭证必须当日销账。
√
正确
错误
正确答案：正确
6. 单位对领用的重要空白凭证支票负全部责任，如遗失或未交回，由此产生的一切经济损失，由领用单位负责。
√
正确
错误
正确答案：正确
7. 批量停止使用的银行汇票、商业汇票，由领用网点统一进行销毁处理。
√
正确
错误
正确答案：错误。
银行重要空白凭证管理规定与操作规程
银行重要空白凭证管理规定与操作规程为加强重要空白凭证的管理，规范柜员业务操作，特制订本规程。
一、基本规定（一）重要空白凭证是指无面额的经银行或单位填写金额并签章后，即具有支付效力的空白凭证，是银行凭以办理资金收付的书面依据。
重要空白凭证必须严格管理，做到合法印制，妥善保管，合规领用，准确核算，账实相符，保证安全。
（二）重要空白凭证包括：存单(或存款证实书)、存折、支票、汇票、本票和银行卡（包括空白卡、预制卡及待发卡）等以及分行辖内重要空白凭证。
由于银行卡凭证卡号、类型等的管理有其特殊性，故本规程中所指“重要空白凭证”不包括银行卡。
（三）分行辖内重要空白凭证是指总行或分行根据特定业务管理需要视同重要空白凭证管理的业务凭证或物品，各分行应根据本行管理需要，按辖内重要空白凭证种类和凭证保管柜员在核心业务系统里分别开立账户，账户名称应为“辖内重要空白凭证名称+尾箱号或柜员号”。
（四）重要空白凭证的入库、出库、使用、出售、作废等一律纳入表外科目核算，存折以一本一元的假定价格记账，存单、支票等以一份一元的假定价格记账，无论是人民币业务使用的重要空白凭证，还是外汇业务使用的重要空白凭证，均以人民币一元为记账单位，库管员及柜员记账单位必须保持一致。
（五）重要空白凭证不得作教学和练习使用。
如因系统开发确需使用重空凭证作测试纸的，应由经办部门提出所需凭证种类、数量申请并说明用途，由分行运营管理部负责人审批同意后方可领用。
领用时，应由保管人员预先在凭证明显处加盖“作废”戳记或剪角，并以该申请为依据，在业务系统中作重要空白凭证的“作废”及“销毁”等交易。
凭证领用部门应对所领用的重要空白凭证的安全负责。
二、凭证的印制（一）总行运营管理部根据人民银行有关重要空白凭证的管理规定，制订中国光大银行重要空白凭证的格式、联次、颜色、规格及使用说明，凡总行已作统一规定的重要空白凭证，各行必须严格使用，不得另行设置凭证格式；总行未作统一规定的重要空白凭证，各行可依据当地人行、外管局等部门的要求，购置或设计印制。
柜员岗位系列课程--重要单证基础知识测试答案
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单选题
1. 有价单证和重要空白凭证的发售和使用应遵循 √
A 可以跳号发售和使用
B 重要空白凭证可以做教学材料使用
C 按号码顺序发售和使用，不得跳号
D 非业务人员领用重要空白凭证应留存身份证信息
C 只能调拨未使用或待销毁状态的重要空白凭证
D 柜员需按顺序调出重要空白凭证
正确答案： A C D
4. 营业网点申领的重要单证入库应做到 √
A 双人核对实物
B 与重要空白凭证/有价单证调拨单核对相符
C 双人确答案： C
2. 银行签发的重要空白凭证，以下说法正确的是 √
A 可以事先盖好印章备用
B 可以由客户签发
C 可以调整计算机打印的格式
D 不得跳号出售
正确答案： D
多选题
3. 重要单证的调拨应注意 √
A 只能在直属上下级机构间进行调拨
B 只能在同级机构间横向调拨
正确
错误
正确答案： 正确
正确答案： A B C D
5. 重要空白凭证按种类分为 √
A 存款凭证
B 结算凭证
C 重要凭据
D 其他重要空白凭证
正确答案： A B C D
判断题
6. 一般结算户不得购买现金支票。 √
正确
错误
正确答案： 正确
7. 机构撤并时，被撤并网点重要单证应退回上级行或转入移入网点。 √
重要空白凭证出库
注意业务流程的规 范性，强化服务礼 请两名同学为一组： 仪，做到“服务三 一名扮演总行柜员、 声”。
一名扮演支行柜员， 合作完成“转账支票 的领用和出库”业务。
服务三声：来有迎 声、问有答声、走 有送声
迎接客户：您好，欢迎光临， 请问要办理什么业务？
送别客户：欢迎您下次再来， 请慢走！
服务客户：请您稍等，我马 上帮您办理。 不好意思，让您久等了。
说学法
说教学 过程 板书 设计 教学 后记
课件与板书相互补充，发挥各自的优势 适时展示知识点，提高教学有效性
《银行柜面业务处理》说课 E组4号
课后反思
说教材
说学情
说教法
说学法
说教学 过程 板书 设计 教学 后记
课前准备非常重要，是上好一节课的关键因素。 尽可能将学生的课堂交还给学生自主学习，能 有效调动学生兴趣、集中学生注意力。 课后多总结课堂教学的不足，不断完善自身的 教学方法。
说教材
说学情
说教法
说学法
说教学 过程 板书 设计 教学 后记
以现金支票为例
总 行 柜 员
凭证领入→凭证下发
《银行柜面业务处理》说课 E组4号
总行柜员领用和下发现金支票
登录智盛系统： http://192.168.13.253:8081/BANK
登录模拟银行操作系统
总行柜员登录
总
行
柜
员
总行柜员下发现金支票给支行
介绍分类
支票、汇票、存单、存 折、同业往来报单、定 期开户证实书。。
操作流程 “先领用，再使用”。
《银行柜面业务处理》说课 E组4号
讲 授 新 课 ＞ 展示凭证样本
说教材
说学情
说教法
重要空白凭证
6、什么叫重要空白凭证?重要空白凭证的领用保管有哪些规定?答：重要空白凭证是指由信用社或单位填写金额并经签章后即具有支取款项效力的空白凭证，如支票、汇票、存单、存折、贷款收回凭证、报单等，是信用社凭以办理收付款项的重要书面依据。
重要空白凭领用时应填写领用单，将领发的数量、起讫号码等逐项登记重要空白凭证领用登记簿。
柜面使用时应当时逐份销号。
重要空白凭证作废时应加盖“作废”戳记,作当日有关科目传票的附件。
作废凭证的号码应在有关登记簿上注明备查。
重要空白凭证保管时要设立凭证专用库房，实行双人管理，帐实分清管并采取必须的防火、防盗、灭虫、灭鼠等措施，保证凭证的安全和设施的可靠。
严禁将空白凭证移作他用;属于信用社签发的重要空白凭证,严禁由客户签发;不准在重要空白凭证上预先盖好印章备用。
如何构建安全有效的案件防控长效机制，是农商行面临的一个重大课题，本人认为应从“合规文化引领、健全规范制度、强化执行监督、深入排查风险、严肃责任追究”五个方面着手来抓，以确保农商行实现安全、稳健、快速发展。
一、加强合规文化建设一是努力建设控制有力的合规文化。
合规文化的作用就是通过思想观念来控制和约束员工的意识和行为，将合规意识、风险意识深深根植于员工的思想观念之中，使全体员工的风险意识和风险管理行为控制在既定的防控目标范围内。
为此，决策管理层要按照管理和经营的要求，设计、打造适合农商行经营发展的合规文化，为不断提升内部控制执行力和案件防范治理工作打下坚实的思想基础。
二是全面提升员工的合规管理意识。
要加强对员工职业操守、合规理念、业务规章制度等方面的教育与培训力度，让全体员工及时掌握新业务、新知识，通晓规章制度和操作规程，增强员工的合规意识和风险意识，培植内控制度“贵在执行”的理念，在员工中营造出学制度、用制度、守制度的良好氛围。
二、健全完善内控制度完善的内部控制制度是有效防范案件风险的最重要手段和方法。
农商行应及时对现有的各类业务规章、管理办法等内控制度进行查缺补漏、充实完善，健全各项业务操作流程和管理流程，加强对要害风险业务的授权管理，确保形成能覆盖各项业务关键风险点的内控制度体系，促进内控管理的规范化、流程化和标准化。
重要空白凭证管理操作规程
重要空白凭证管理操作规程一、背景介绍重要空白凭证是指公司内部使用的空白凭证，如支票、发票、收据等，具有重要的财务和法律意义。
为了保证公司财务的安全性和准确性，以及防止凭证的滥用和丢失，制定本操作规程。
二、管理责任1. 财务部门负责重要空白凭证的管理和监督。
2. 财务部门应指定专人负责重要空白凭证的发放、回收和记录。
三、发放程序1. 申请：员工需要使用重要空白凭证时，应向财务部门提出书面申请，说明使用目的和数量。
2. 审批：财务部门收到申请后，应进行审批，确保申请人符合使用凭证的条件。
3. 发放：经审批通过后，财务部门将重要空白凭证发放给申请人，并记录发放时间、数量和接收人。
四、使用规定1. 限定使用范围：重要空白凭证只能用于公司内部财务事务，严禁私自外借或转让给他人使用。
2. 凭证保管：申请人应妥善保管重要空白凭证，在使用前进行核对和记录，确保凭证的完整性和准确性。
3. 使用记录：申请人在使用重要空白凭证时，应填写使用记录，包括凭证编号、用途、金额等信息，并经相关部门审核。
4. 定期报告：财务部门应按照规定时间要求，要求申请人提交使用凭证的报告，包括使用情况、剩余数量等。
五、回收程序1. 回收要求：申请人在使用完重要空白凭证后，应立即归还给财务部门，并填写归还记录。
2. 核对和销毁：财务部门收到归还的重要空白凭证后，应核对凭证的完整性和准确性，并进行销毁处理，确保凭证不被再次使用。
3. 盘点和报告：定期进行重要空白凭证的盘点工作，确保凭证的数量和记录一致，并向上级主管报告盘点结果。
六、违规处理1. 丢失或损坏：申请人若发现重要空白凭证丢失或损坏，应立即向财务部门报告，并按照程序进行补办或更换。
2. 滥用凭证：若发现申请人滥用重要空白凭证，财务部门有权采取相应措施，包括暂停使用权、追究责任等。
七、培训和宣传1. 培训：公司应定期组织相关人员进行重要空白凭证管理的培训，包括发放程序、使用规定、回收程序等。
柜员封包内的重要凭证
柜员封包内的重要凭证重要空白凭证（简称重空凭证）是指无面额的、经银行或客户填写金额等要素并签章后即具有支付效力或证明效力的空白凭证。
主要包括存单、存折、支票、本票和汇票等。
重要空白凭证实物管理是商业银行基层机构日常风险控制的重要一环，是防范案件风险，确保银行资金安全的基础。
柜员封包内的重要凭证：1、网点收到押运公司运送的重空包后，由临柜人员接收封包，或者柜员单人拆包，未在监控下由双人立即进行清点。
未清点重要空白凭证或未与调出凭证核对就将重要空白凭证分发网点临柜人员，易造成重要空白凭证实物与会计账不符，不易分清职责。
2、未设立会计账或实物账，或账表设立不完整，未能做到每日与实物进行核对，容易引起账实不符，增加重要空白凭证遗失风险。
3、网点轧库职责落实不到位。
4、重空交接手续不规范。
5、重空特殊交易操作不合规率较高，如存在交易码使用错误、执行重空特殊交易时无，书面申请表、书面申请表无相关人员签章等问题。
二、柜员封包内原因分析针对上述存在的问题，我们结合调研和走访的结果进行了分析，原因主要有下列几方1、基层员工未能从思想上重视该业务，工作责任意识不强。
1、基层员工未能从思想上重视该业务，工作责任意识不强。
2、员工对该业务的制度学习不够深刻，对重要空白凭证业务的有关制度未能熟知，特别是领用、交接和使用方面的有关规定。
3、老员工未能发挥对新员工的传、帮、带作用，新员工对有关业务环节的风险点了解一知半解，不够深刻。
4、基层机构的业务主管未能切实发挥复核作用，未能对交接双方做到全程监交，或未，能按照规定每日进行盘点、轧库。
三、重空凭证管理建议1、加强思想建设。
商业银行及其基层机构要高度重视基层网点重要空白凭证的管理，加强员工工作责任意识教育，要让员工领会重要空白凭证各个环节的风险要点和操作要求，从制度传导上灌输融通，组织人员认真学习重空管理的相关规定，确保相关人员熟知重空领用、交接和使用的相关制度。
2、加强业务流程风险环节控制（1）请领环节。
集中作业平台重要空白凭证业务操作规程
集中作业平台重要空白凭证业务操作规程第一章总则第一条为了规范集中作业平台（以下简称“平台”）重要空白凭证业务操作，防范操作风险，根据《银行重要空白凭证管理办法》（以下简称《管理办法》）等规章制度，结合我行实际情况，制定本操作规程。
第二条本操作规程所称重要空白凭证（以下简称“凭证”）业务包括凭证的验收入库、调拨、上收、分配、上缴、维护等。
本操作规程所称验收入库是指总行或异地分行收到人民银行或印刷厂的凭证后按照《管理办法》要求办理抽验核查及入库。
经有权人审批后，通过平台“000059-出入库综合交易”处理。
本操作规程所称调拨是指上级机构的出库和下级机构的入库，各机构申领凭证按照本操作规程调拨流程处理。
的本。
本操作规程所称分配是指管库人员根据业务开展需要将机构凭证大库内凭证下发至柜员，通过平台“000056-凭证分配”交易处理。
本操作规程所称上缴是指操作柜员将本人凭证尾箱内凭证上缴机构凭证大库，通过平台“000057-凭证上缴”交易处理。
本操作规程所称维护是指操作柜员将本人凭证尾箱内凭证状态由“未使用”维护为“使用”、“作废”、“销毁”，通过平台“000058-凭证维护”交易处理，其中“销毁”仅限总行凭证大库使用。
本操作规程所称管库人员是指各机构凭证大库管理人员，其中，营业网点管库人员原则上由库管员和授权柜员担任。
本操作规程所称集中配送是指凭证调拨或上收时，凭证装入款箱，由上级机构统一安排库车，派送至下级机构或由下级机构接回。
本操作规程所称机构是指总行现金中心、异地分行、营业网点（含分行营业部、支行）。
第三条本操作规程适用于通过集中作业平台办理凭证业务的各机构。
第二章基本规定第四条太原地区凭证调拨或上收原则上采取集中配送方式，须在监控下办理凭证装箱和款箱交接，款箱须加封签，双人分别落锁。
所有款箱交接环节，必须登记《款箱交接登记簿》，交接双方签字确认。
第五条异地分行凭证调拨或上收方式，由各异地分行结合自身实际确定。
1.4重要空白凭证管理规定与操作规程(2014)
重要空白凭证管理规定与操作规程为加强重要空白凭证的管理，规范柜员业务操作，特制订本规程。
一、基本规定（一）重要空白凭证是指无面额的经银行或单位填写金额并签章后，即具有支付效力的空白凭证，是银行凭以办理资金收付的书面依据。
重要空白凭证必须严格管理，做到合法印制，妥善保管，合规领用，准确核算，账实相符，保证安全。
（二）重要空白凭证包括：存单(或存款证实书)、存折、支票、汇票、本票和银行卡（包括空白卡、预制卡及待发卡）等以及分行辖内重要空白凭证。
由于银行卡凭证卡号、类型等的管理有其特殊性，故本规程中所指“重要空白凭证”不包括银行卡。
（三）分行辖内重要空白凭证是指总行或分行根据特定业务管理需要视同重要空白凭证管理的业务凭证或物品，各分行应根据本行管理需要，按辖内重要空白凭证种类和凭证保管柜员在核心业务系统里分别开立账户，账户名称应为“辖内重要空白凭证名称+尾箱号或柜员号”。
（四）重要空白凭证的入库、出库、使用、出售、作废等一律纳入表外科目核算，存折以一本一元的假定价格记账，存单、支票等以一份一元的假定价格记账，无论是人民币业务使用的重要空白凭证，还是外汇业务使用的重要空白凭证，均以人民币一元为记账单位，库管员及柜员记账单位必须保持一致。
（五）重要空白凭证不得作教学和练习使用。
如因系统开发确需使用重空凭证作测试纸的，应由经办部门提出所需凭证种类、数量申请并说明用途，由分行运营管理部负责人审批同意后方可领用。
领用时，应由保管人员预先在凭证明显处加盖“作废”戳记或剪角，并以该申请为依据，在业务系统中作重要空白凭证的“作废”及“销毁”等交易。
凭证领用部门应对所领用的重要空白凭证的安全负责。
二、凭证的印制（一）总行运营管理部根据人民银行有关重要空白凭证的管理规定，制订中国光大银行重要空白凭证的格式、联次、颜色、规格及使用说明，凡总行已作统一规定的重要空白凭证，各行必须严格使用，不得另行设臵凭证格式；总行未作统一规定的重要空白凭证，各行可依据当地人行、外管局等部门的要求，购臵或设计印制。
营运业务培训二-重要空白凭证管理办法课件
营运业务培训课件二-重要空白凭证管理办法
六、营业终了轧账
1、每日营业终了时，凭证箱柜员及凭证库管员应对本人 保管的重要空白凭证在监控下进行清点。
2、凭证箱柜员及凭证库管员应根据凭证清点结果输入系 统进行轧账核对，不允许以系统查询结果为依据进行轧 账。
• （四）重要空白凭证的系统销毁处理统一由分行业务处理中心处理。
营运业务培训课件二-重要空白凭证管理办法
五、凭证的使用、出售及销毁
销毁
• （五）重要空白凭证的实物销毁前，必须由营运管理部、审计 部核对表外登记簿结存数、销毁清单与实物是否相符，销毁时 必须实行双人押运，并经分行分管行长批准，由营运人员、审 计人员及保卫人员实地监销全过程。
营运业务培训课件二-重要空白凭证管理办法
营运业务培训课件二-重要空白凭证管理办法
营运业务培训课件二-重要空白凭证管理办法
二、基本规定
每个基层营业机构设一个银行卡凭证 库，用于保管基层营业机构的记名卡及ATM 吞卡。系统在同一时刻只允许同一当值库 管员。凭证库管员办理ATM清卡时，必须由 库管员经办。其他柜员办理时，需要银行 卡凭证库管员授权后办理。
营运业务培训课件二-重要空白凭证管理办法
营运管理部 2016.6
营运业务培训课件二-重要空白凭证管理办法
一、重要空白凭证定义
重要空白凭证，是指无面额的经 银行或企业单位填写金额并签章后具有 支付效力的空白凭证，或根据客户或其 他单位委托出具的具有证明效力的重要 空白凭证以及其他需要纳入重要空白凭 证管理的凭证。
营运业务培训课件二-重要空白凭证管理办法
银行重要空白凭证工作总结
银行重要空白凭证工作总结银行重要空白凭证工作总结7、搞好贷款管理。
信贷员对借款人的生产经营，经济来源，偿债能力，社会信誉，抵质押物等情况都要全面调查了解和掌握。
认真分析风险的成因，并提出切实可行的补救措施降低信贷风险。
对包片内的贷款负有管理、催收、收回、保全的责任，杜绝新官不理旧帐的问题。
8、做好不良贷款的清收、盘活、保全工作，信贷人员对包片内的贷款是否经办发放、是否逾期、是否正常都有责任和义务履行好不良贷款管理的责任，并且采取有效措施促使不良贷款比例下降，确保债权不失效。
9、负责治理好工作区域内的环境卫生和工作秩序。
10、搞好内外协调配合，积极参与信用社的经营管理，主动完成岗位目标和领导交办的其它工作。
分享 0 顶会计操作风险：不严格执行相关规章制度；会计岗位设置不合理；内部程序不完善；认为失误；系统故障违反了最基本的规章制度，有章不循，或是内外勾结风险隐患：重要空白凭证管理不严；账户管理混乱；会计基础工作极不规范；储蓄业务操作管理松懈；措施：健全规制，实现流程化管理；落实责任、强化培训，增强基层执行力；加强人力资源管理，提高员工素质；建立严格缜密的问责机制；构建风险防范长效机制；会计员岗位职责一、按照会计制度，组织实施本单位会计工作，确保核算质量达到“六无”“六相符”。
篇三：银行员工201X年度工作总结201X 年度工作总结时间飞逝，光阴如梭，回顾即将过去的201X年，是辛苦的一年、欢乐的一年、付出的一年、也是收获的一年，这一年各项工作开展得扎实有效，为了给明年的工作打下良好的基础，我将全年的工作进行如下总结：作为基层的一线柜员，首先在勤奋敬业方面，我认真贯彻执行民主集中制，顾全大局，服从分工，思想作风端正，工作作风踏实，敢于坚持原则，求精务实，开拓进取，切实履行岗位职责。
我热爱本职工作，能够正确，认真的去对待每一项工作任务，在工作中能够采取积极主动，能够积极参加单位组织的各项业务培训，认真遵守支行的规章制度，保证出勤，有效的利用工作时间。
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观看课程 测试成绩：100.0 分。
恭喜您顺利通过考试！ 单选题 1. 客户申请购买重要空白凭证时，以下说法错误的是√ A 填写购买单并加盖预留印鉴 缴回上次购买但已作废凭证 若有需交回的凭证，应填写交回单 若无法交回作废凭证，则无法再次购买凭证
B
C
D
正确答案： D 多选题 2. 银行出售的支票上应加盖的戳记有√ A 开户行全称 开户单位账号 票据交换号 行号
B
C
D
正确答案： A B C D 3. 若柜员错误将支票售出给其他客户，正确的做法是√ A 已交付实物的，需联系客户收回该支票并作废处理 已交付实物的，需联系客户交回实物并填写重要空白凭证交回单 未交付实物的，需联系客户解释情况，经客户同意后做作废处理 未交付实物的，直接在系统内做作废处理
B
C
D
正确答案： A C 4. 以下说法正确的是√ A 错误打印磁码后，需收回该支票并进行作废处理
B
重要单证可以跳号调剂 交回的作废重要空白凭证应加盖“作废”戳记 交回的作废重要空白凭证应剪去凭证右下角
C
D
正确答案： A B C D 判断题 5. 销户单位缴回的作废重要空白凭证应加盖“作废”章，并剪角后入库房保管。
√ 正确 错误
正确答案： 错误 6. 单位对领用的重要空白凭证支票负全部责任，如遗失或未交回，由此产生的一切经济损失，由领用单位 负责。
√ 正确 错误
正确答案： 正确 7. 批量停止使用的银行汇票、商业汇票，由领用网点统一进行销毁处理。
√ 正确 错误
正确答案： 错误
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