银企对接融资平台规划设计方案

XXX市银企对接融资平台规划
设
计
方
案
目录
第一章综述 (1)
1.1项目背景 (1)
1.2项目目标 (4)
1.3项目建设内容 (5)
1.4项目建设原则 (8)
第二章应用需求分析及总体设计 (9)
2.1系统设计原则 (9)
2.1.1 可靠性原则 (9)
2.1.2 扩展性原则 (10)
2.1.3 安全性原则 (11)
2.1.4 标准性和先进性原则 (11)
2.1.5 开放性原则 (12)
2.2项目总体需求及系统框架 (12)
2.3应用功能需求分析及项目总体设计 (14)
2.3.1 主要应用描述 (14)
2.3.2 功能和性能需求 (15)
2.3.3 信息量预测 (18)
2.4数据属性分析 (24)
2.5网络通信需求 (25)
2.6安全保密需求 (26)
2.7业务流程描述 (27)
2.7.1 银企对接业务流程 (28)
2.7.2 语音（短信）通知流程 (38)
2.8采用的平台及开发工具 (39)
2.8.1 系统平台 (39)
2.8.2 开发工具 (40)
2.9技术特色 (41)
第三章应用软件系统设计 (42)
3.1项目融资信息采集系统 (42)
3.1.1 系统体系结构 (42)
3.1.2 系统功能 (43)
3.1.3 应用安全控制 (45)
3.1.4 系统的扩展性 (45)
3.2短信平台 (47)
3.2.1 概述 (47)
3.2.2 系统业务图 (47)
3.2.3 系统模块设计 (47)
3.3统一身份认证 (49)
3.3.1 概述 (49)
3.3.2 统一身份结构图 (49)
3.3.3 功能设计 (50)
第四章项目实施 (53)
4.1应用软件系统开发实施计划 (53)
4.2项目实施组织 (54)
4.2.1 项目的组织机构 (54)
4.2.2 组织人员配置 (56)
4.2.3 与用户的沟通 (59)
第五章质量保证体系 (63)
5.1质量保证 (63)
5.1.1 前言 (63)
5.1.2 Rational Unified Process 中的质量管理 (68)
5.2本项目中的评审机制 (77)
5.2.1 目的 (77)
5.2.2 角色和职责 (78)
5.2.3 评审时机 (78)
5.2.4 评审的基本要求 (79)
5.2.5 评审依据 (79)
5.2.6 评审内容 (79)
5.2.7 评审方式 (80)
5.2.8 工作程序 (80)
第六章售后服务体系 (83)
6.1售后服务形式 (83)
6.2售后服务中的维护规程 (84)
6.3售后服务手段 (87)
第七章持续的服务保障体系 (89)
7.1持续的服务保障体系的方法 (89)
7.2持续服务保障体系的内容 (89)
第八章故障响应计划 (90)
8.1项目正常状态下维护的方法及内容 (90)
8.1.1 项目正常状态下维护的方法 (90)
8.1.2 项目正常状态下维护的内容 (91)
8.2故障响应体系的方法及内容 (92)
8.2.1 故障响应体系的方法 (92)
8.2.2 故障响应体系的内容 (92)
8.3提供完善的维护响应的理由 (93)
8.4售后服务承诺 (93)
第九章运维方案及建议 (94)
9.1运维模式 (94)
9.2运维团队建设 (95)
9.3组织协调 (96)
9.3.1 项目负责人 (96)
9.3.2 技术主管 (96)
9.3.3 项目经理 (96)
9.3.4 网络管理员 (97)
9.3.5 应用数据库管理员 (97)
9.4运营管理制度 (99)
9.4.1 流程图 (99)
9.4.2 事件管理 (99)
9.4.3 工单管理 (100)
9.4.4 问题管理 (100)
9.4.5 变更管理 (101)
9.4.6 配置管理 (101)
9.4.7 知识库管理 (102)
9.4.8 统计及工作报告 (102)
9.5技术配备 (102)
9.6经费保障 (103)
9.7运维服务内容 (103)
9.7.1 服务目标 (103)
9.7.2 IT资产统计服务 (104)
9.7.3 网络、安全系统运维服务 (104)
9.7.4 主机、存储系统运维服务 (105)
9.7.5 数据库系统运维服务 (106)
第十章技术培训服务 (108)
10.1培训方式 (108)
10.2技术培训 (108)
10.2.1 产品培训内容和大纲 (108)
10.2.2 产品培训课程的资料内容 (110)
第一章综述
1.1 项目背景
随着国内经济的发展和经济结构的转型，大量的符合产业政策项目启动，项目融资工作日趋繁重。

全国各省对项目融资工作非常重视，省政府明确提出，围绕全省重点项目和重点工程、产业集聚区、商务中心区、先导产业、现代服务业等领域，通过融资对接做好金融服务，加快金融创新，强化金融支持，力争重点产业的骨干企业和产业链条上的中小企业融资需求满足率达到70％，重大基础设施融资需求满足率达到90％；保险资金运用、股权投资基金和创业投资规模实现突破；发债、上市、信托、融资租赁等直接融资规模增长率位居中部六省首位，贷款增长率达到全国平均水平；着力构造以贷款为主导、投证债贷租联动、大中小金融机构共同融资支持实体经济发展的新格局。

1、党中央、国务院对我国电子政务建设高度重视
近年来，我国电子政务建设取得了较大成绩，但从总体上看，仍处于初级阶段。

为了加快我国电子政务建设步伐，党中央、国务院进行了一系列战略部署。

国家信息化领导小组第一次会议决定，要把电子政务建设作为今后一个时期我国信息化工作的重点，
政府先行，带动国民经济和社会发展信息化。

国家信息化领导小组第二次会议指出，推动电子政务建设，对于应对加入世贸组织的挑战，加快政府职能转变，提高工作质量和效率，增强各级政务部门的管理能力、决策能力、应急处理能力和公共服务能力，促进社会监督、实施信息化带动工业化的发展战略具有十分重要的意义。

我国电子政务建设的指导思想、发展原则、主要目标、重点任务、职责分工以及相应的政策措施。

党的十六大报告也对电子政务建设给予了充分的重视，指出“进一步转变政府职能，改进管理方式，推行电子政务，提高工作效率，降低行政成本，形成行为规范、运转协调、公正透明、廉洁高效的行政管理体制。

”这是第一次在我们党的重要报告中提出通过电子政务建设来推动我国行政管理体制改革和进一步转变政府职能。

2、加强融资项目、融资主体的筛选和培育，进一步推进全省项目融资工作。

按照省政府提出的突出重点、分类指导原则，坚持把各金融机构总部重点支持的方向与我省重点发展的领域结合起来，把金融机构提前介入项目谋划与我省相关发展规划结合起来，形成系统规划一筛选项目一培育主体一对接条件一实现融资的工作环节链条，即以规划为依据谋划项目，以项目落实为抓手筛选培育主体，以项目手续核批为重点完善主体融资条件，通过支持在xxx各银行编制融资规划、参与行业主管部门系统论证项目等，推动其介入和了解项目，实现项目融资早期对接；支持协调省直
有关部门参与联审联批等，推动项目融资条件对接；组织各金融机构与各项目主体进行沟通协商，满足融资要求，实现融资。

3、资金不足是制约中小企业加快发展的最大瓶颈，必须全力破解。

资金是市场经济的命脉。

据国家统计局对205户中小企业问卷调查结果显示：其中巧3户认为企业目前发展过程中存在的主要问题是资金紧缺，占74。

6％。

要实现中小企业快速发展，必须加大资金供给力度。

而中小企业融资是一个全球性难题，我国、我省也不例外。

近几年来，经过全省上下特别是融资服务机构的共同努力，中小企业融资状况有所改善，但没有根本好转。

今年
3月省经信委抽样调查的2巧家有一定规模的中小企业中，存在资金缺口的占87。

2％，其中52％缺口较大；规模更小的中小企业情况更糟。

在当前国家加强通胀预期管理、信贷政策由宽松转为稳健的情况下，中小企业融资规模受限、融资成本上升的压力进一步加大；如果得不到有效缓解，势必影响其持续健康发展，进而影响全省经济社会发展大局。

因此，各有关方面必须主动投入到服务中小企业的行列中来，千方百计帮助他们解决融资难题。

4、加大融资服务业和企业共同发展的重要途径，必须大力推进。

在市场经济发展过程中，融资服务业和企业是相互依存、相互促进的“鱼水”关系。

一方面，企业离不开融资服务业，其发
展壮大必须有足够的融资支持；万事不求人的企业是难以长大、做强的，保持和拥有合理的信贷资金，才能实现快速健康发展。

另一方面，融资服务机构也离不开企业，众多企业的项目融资需求是其产生和发展的基础，融资服务机构只有在不断满足各类企业的融资需求中才能获得更大发展。

当前，发展不足、总量不大仍然是我省中小企业最大的实际。

这就要求我们进一步加大对企业的项目融资服务力度，支持他们做大做强。

希望各融资服务机构按照省委、省政府加快发展企业的总体部署，以更加宽广的视野、更加长远的眼光、更加务实的举措，大力支持企业发展，并从中获得自身的长足发展。

1.2 项目目标
建成一个覆盖银行贷款、上市、债券、信托、股权投资基金、创业投资、融资租赁、保险资金等多个渠道融资和省市重大项目、产业集聚区、城市中心商务区、先导产业、现代服务业等多个行业领域以及全部省辖市，能够及时提供融资主体、金融机构、中介机构用户免费注册和项目建设内容、进度，重点项目、中小企业融资需求、净资产或资本金、现金流、盈利率、资产负债率、授信规模、融资主体信用情况等融资信息以及各金融机构资金投放政策，具有信息收集、发布、跟踪、查询、统计、分析、交流、保密和对接难题求助、及时回应、协调解决以及融资对接成果统
统计等多项功能的信息系统平台。

1.3 项目建设内容
依托XXX市电子政务外网，构建横向与省直各管理部门、纵向与市FGW管理部门之间的安全、快速的专用网络，实现管理部门、项目企业、金融机构、中介机构的互联互通和信息共享；优化项目融资过程，规范融资程序，制定信息化融资标准；建设业务应用系统，提供便捷、快速、准确、高效的融资对接功能，形成网上的业务协同与互动，实现“立足长效、实时对接”；使政府部门对XXX市项目融资过成和进度等状况有一个全面、准确地把握，为强化政府部门对企业的融资服务与指导提供有效的途径，打造金融机构与企业、中介机构和其他职能部门沟通的绿色通道，为政府掌握项目融资形势提供有力支持。

为加快融资工作进度、节省费用开支，我们计划依托省信息中心的“XXX市资本市场信息管理系统”，以改造升级方式建设信息系统平台。

信息系统平台主要由“融资信息采集发布、融资主体互动对接、融资对接统计报告、融资对接评价考核”等四大系统以及必要的配套辅助设施组成，具有自动化、信息化、多渠道、多功能的特点，着力加强电子政务创新应用。

（一）融资信息采集发布系统
此系统具备3项核心功能。

一是允许企业自助注册平台用户，
将项目融资需求信息填报上传到的信息系统平台。

融资信息采集发布系统对融资需求信息进行智能化、自动化的加工、整理、分类和导出。

银行信贷方面的融资需求信息将整理进入到银行信贷对接数据库。

信托、发债、上市、股权融资、融资租赁等不同融资方式的融资需求信息将整理进入到相应数据库。

二是允许政府有关部门导入重大项目融资需求信息。

有关部门导入重大项目融资需求信息的同时督促项目业主企业完善平台用户的注册管理和项目融资条件的披露。

全部信息经融资信息采集发布系统处理自动整理进入相应数据库。

三是为保障采集、导入的项目融资需求信息真实、准确、完整，开通项目手续合规认定功能。

提交平台服务器的原始数据会自动转给有关部门对土地、环评、资质等要素予以认定。

四是数据库中的融资需求信息经处理最终发布呈现在网站的不同栏目，供金融机构后续对接使用。

（二）融资主体互动对接系统
此系统具备4项核心功能扩一是允许金融机构自助注册平台用户。

金融机构工作人员登录平台后可自行从所属融资方式的信息专栏中获取项目融资需求信息及企业其他方面的信息。

二是平台集成通讯功能。

允许金融机构工作人员与企业展开咨询、回答等互动交流，为金融机构指导企业完善融资条件、顺利融资提供便利。

企业、金融机构还可直接从信息系统平台向有关政府部门发起咨询，获得指导或权威解答。

三是允许金融机构与企业电子化对接。

金融机构工作人员通过网站操作，表达融资介入的意
愿，并开展后续接触。

伴随实质性对接的开展，及时在信息系统平台上向企业反馈关键进度情况。

开通对接权限管理功能，对接过程中的重要时间节点，信息系统平台将自动通过权限管理，引导督促金融机构与企业加快对接。

不作为的金融机构将丧失对项目的后续参与权限。

四是为进驻信息系统平台的企业和金融机构用户分配专属网站页面。

允许企业自主编辑发布一些项目谋划情况及公司新闻。

允许金融机构自主编辑发布新的金融产品和融资政策。

（三）融资对接统计报告系统
此系统核心功能是对信息系统平台所有可供统计的指标进行统计并生成统计报告。

以企业数量、融资的盖额、期限、方式等指标进行成果统计：以拟融资支持、待馈情况、对接状态更新情况等进行主体行为统计；以地区、产业、重点项目等进行分类统计。

融资对接统计报告系统还具备加工统计信息数据库中的数据，自动生成和导出统计报告的功能。

（四）融资对接评价考核系统
此系统核心功能是基于统计信息数据库，通过对指标数据的调取和计算，量化出用于评价考核的各类分值，从而清晰地评价出金融机构是否积极借助信息系统平台参与我省项目融资，企业是否努力提高信息质量和不断完善融资条件，有关部门是否及时帮助企业完善融资条件和认真回答、解决企业或金融机构提出的
问题。

（五）配套辅助设施
为保障上述4大系统良好运作，完善配套，除建设网站、网站内容管理、数据库管理模块、安全防护、外网信息搜索、用户注册及权限管理等功能模块外；我们计划租用电信运营商的专用线路、构建通信专网；购置认证网关、服务器、磁盘阵列等设备，构建双机热备的运行模式，努力提高信息系统平台的可靠性和安全性。

1.4 项目建设原则
XXX市项目融资对接信息系统平台的建设将遵循以下原则和策略：➢需求导向驱动、分期实施建设。

从项目融资对接管理的现实需求出发，确定系统建设方案，稳步推进，分期实施，
近期重点是实现信息采集、互联互通、信息共享、融资➢规范现有亚务、整合数据资源。

系统建设主要立足项目融资对接的各个层次的业务工作，调整、规范、优化每个业
务流程和控制流程，对现有业务与数据等资源进行整合，
使信息系统平台资源发挥更大作用。

➢集中管理、统一部署。

通过集中建设的信息共享平台、元数据库和信息资源目录体系实现信息共享；各市场及不同
层次的业务系统统一规划、集中管理、统一部署。

➢统一标准规范、保障信息安全。

统一指标体系、统一信息
标准，创建共享环境；采取可靠的技术手段，保障系统安
全。

第二章应用需求分析及总体设计
2.1 系统设计原则
系统按照先进、可靠、长远发展的要求进行设计。

充分体现系统集成的思想，将信息采集、互联互通、信息共享结合起来，从项目融资对接管理的现实需求出发，确定系统建设方案，稳步推进，分期实施，统一标准规范，保障信息安全，确保长远的总体规划。

系统应具备相应的网络设备容量及处理能力，软硬件预留接口，使系统具有充分的可扩展性。

2.1.1 可靠性原则
本系统是一个长期运行的系统，保证系统稳定可靠的运行是首先要考虑的。

选用可靠性高、稳定性好的软、硬件产品，实行严格的项目管理和质量管理，保证系统可以支持7X24 小时工作模式。

设计时要充分考虑后备以及灾难恢复系统，使系统在部分故障时仍然能够提供对用户的服务，并且能够很快的排除故障恢复正常运行。

为保证将来的业务应用，要对其数据流量、数据格式、对基础系统体系（如存储等）的要求、可扩展性、技术的开放性等各个方面进行详细的分析和设计。

在涉及到对硬件和外设的备份、冗余等可靠性技术的基础上，采用相关的软件技术提供较强的管理机制、控制手段和事故监控及网络安全保密等技术措施提高系统的稳定性和可靠性。

2.1.2 扩展性原则
计算机技术、网络技术、通信技术正处于一个不断飞速发展的时期，而且随着国民经济、社会信息化建设的不断推进，业务的需求会不断的飞速上升，可以预料业务的需求也是不断增长变化的。

因此整个系统的建设要遵循可扩展性的原则：系统适应灵活多变的业务逻辑，充分发挥数据与应用逻辑相分离的思想，适应用户不断变化的业务和功能上的拓展。

系统具有安全方便的移植能力，为用户系统的升级提供保证。

另外，业务的发展是有一个过程的，相应的负荷也是一个由小到大的过程。

按最经济的原则，将系统规划成一个扩展性很强、且在扩容升级时浪费最少的系统。

遵循开放性原则，能够支持多种硬件设备和网络系统，软件支持二次开发。

数据库系统和信息通讯枢纽采用标准数据接口，具有与其他信息系统进行数据交换和数据共享的能力等等。

2.1.3 安全性原则
业务系统的特点决定了安全性将是软件系统设计中首要考虑的因素。

除了在硬件/网络、操作系统、数据库一级提供可靠的安全保密措施以外，上层应用系统的设计也必须进一步强化确保用户数据在存储、传输、查询等过程中的绝对安全，杜绝非法用户未经授权地对数据进行修改和操作以及非授权访问数据。

数据的安全性在任何系统予以高度重视，网络系统采取防范措施防止黑客的入侵。

对于内部的管理人员安排足够的权限控制，避免他们操作到不属于权限范围内的数据资料。

2.1.4 标准性和先进性原则
从计算机技术和网络技术以及通信技术的发展来看，标准化无疑是技术突飞猛进的一个重要因素，只有采用标准化的技术和标准化的协议才能和国际接轨，才能和全球信息高速公路接轨，交换数据和信息资源，才能保证系统的开放性。

系统平台的选型、系统的接口必须采用相关的国际标准、国家标准。

没有国际、国家标准的地方根据应用的要求需要制定自己的标准，以保证将来系统的扩展性。

系统需采用成熟的高新科技，以目前较为先进的方法实现需要的功能，既反应当今科技的先进水平，又具有发展潜力，保
证系统在相当长的时间内不被淘汰。

2.1.5 开放性原则
系统的层次结构清晰、明确，每一层之间采用标准的协议接口，协议之间保证与国际、国家标准相一致。

2.2 项目总体需求及系统框架
项目融资对接信息系统平台将针对项目融资对接管理的业务需求，依托省电子政务外网平台，构建由计算机软硬件设备组成的信息系统平台。

整合信息资源，建立科学合理的指标体系和信息采集机制，建设信息资源共享等应用支撑与集成环境。

开发重点业务应用系统和辅助分析系统，逐步建立并完善多个部门的业务协同机制和网络化的流程。

建立健全统一的标准规范、安全体系和管理制度，保障系统的安全运行。

信息系统平台总体框架如下图示：
XXX市项目融资对接信息系统平台总体框图
1、信息系统平台最上层用户访问层，一般用户登录系统后上报、查询、统计数据，管理员登录后管理、维护系统。

2、应用系统层包括项目信息收集管理系统、企业数据库管理系统、中介机构信息管理系统、金融机构信息管理系统、管理机构审核发布系统、信息获取系统、互动反馈系统、信息对接系统、工作通讯系统、信息发布系统、统计汇总系统、监测分析系
统、信用评级系统、考核奖惩系统、后台管理系统。

3、应用支撑层包括语音应用平台、短信应用平台、数据交换平台、应用中间件平台、信息发布平台。

4、数据层包括大型关系数据库、操作系统等软件系统，防火墙、交换机、路由器、服务器等网络安全设备。

5、网络层:在互联网上，依托XXX市电子政务外网，构建信息系统平台专用网络。

2.3 应用功能需求分析及项目总体设计
2.3.1 主要应用描述
项目是企业、资金的载体，围绕全省重点项目和重点工程，立足长效、实时对接，以平台建设规模化、资源管理一体化、融资渠道多元化、资产运作市场化为原则，充分利用互联网及计算机技术，在XXX市电子政务外网平台上，整合政府部门、拟投资企业、融资服务机构、中介服务机构的信息资源，构建电子化的项目融资体系有效运作机制；促进项目和企业资金需求信息快速有效传递，减少或消除资金双方对接成本。

通过融资信息平台建设，以及相关规范的设定，逐渐形成对各方参与主体的影响力，以促进项目单位和社会各类资金供给力量对接。

一是将信息平台打造成基础性工具。

通过制定完善的规则、
指引、规范等制度，形成项目融资综合信息交换中心，长久发挥效力，支持我省项目单位和各路资金对接。

二是通过对平台的管理，将政府发展规划的宏观意图传导到微观层面。

引导各类资金投入到符合产业政策、能在短时间收获良好经济效益和社会效益的项目中去。

三是平台的运营机制，将坚持“及时准确、严格保密：中立协调，专业支持”的原则，有效使用各方资源，提高项目建设资金支持效率，充分发挥XXX市FGW协调各融资渠道服务项目企业的职能。

2.3.2 功能和性能需求
2.3.2.1 功能需求
项目融资对接管理的主要功能有：
1、业务处理信息化：通过新建业务应用系统，逐步实现业务工作的信息化，方便信息的及时收集、交换，同时，在授权情况下，使得各类综合业务流程能够实现跨地区的流转、共享，逐步形成项目融资对接政策协调和业务协同的环境。

2、信息采集发布：制定融资对接信息标准，规范信息采集过程，整合信息资源，跟踪融资对接动态信息，全面采集全省建设项目的信息、重点产业骨干企业和产业链条上中小企业的信息，金融机构（银行、信托、创业投资企业、股权投资基金等）的信息、中介服务机构信息，并发布全省项目融资对接形势、国家政
策和投资导向、了解各市建设新的经验和做法。

3、跟踪、监测：掌握各类项目申报、审批情况，及时了解政府、企业、金融机构、中介机构等单位在融资过程的情况，分析和评估各项财政和货币政策执行情况，衔接企业融资工作中的有关问题。

4、查询、汇总：掌握全省、18个市的项目融资对接情况，了解各行业项目建设情况和企业的财务情况，掌握全省各行业、属地的项目融资情况。

5、对接互动：在网站上设计连接弹出窗口，允许融资需求单位和资金的供给方通过弹出窗口平台提交加盟申请，提交信息经接系统后台操作人员核实确认后方可登录平台，融资需求单位在平台上可以看到本企业需求和同意支持的银行信息以及网站上辅助信息系统的内容，并可以提交融资需求补充信息，经操作后台审核后更新本企业相关信息；资金供给方在平台上可看到全部待选融资项目及企业信息，对有意向的项目提交有针对性的项目融资方案（其他资金供给方无法看到，只有项目资金需求单位和网站后台管理员可以看到）并进行选择确认，对达成合作意向的项目须定期补充录入融资进展情况。

5、统计报告分析：每日项目自动筛选最佳配对，及时自动生成统计整个系统运行和报告项目融资对接的结果，对其他查询者屏蔽已撮合成功信息，自动释放屏蔽期满的撮合成功信息。

将。