最新银行董事长离任审计报告

最新银行董事长离任审计报告 审计是指由专设机关依照法律对国家各级政府及金融机构、 企业事业组织的 重大项目和财务收支进行事前和事后的审查的独立性经济监督活动。 下面是小编 整理的最新银行董事长离任审计报告 范文，可供读者参考。 最新银行董事长离任审计报告 (一) xxx 信用联社： 根据 xxx 联合社关于组织开展县县联社高级管理人员离任审计的通知 ，按照《xxx 省农村信用社离任、离岗稽核审计办法 》及《xxx 省农村信用社县县联社高级管理人员离任审计工作方案》的有关 内容要求，经省联社委派组成 6 人审计组，于 20XX 年 6 月 17 日至 6 月 25 日， 对 xxx 农村信用社理事长 xxx 同志进行了离任审计，自 20XX 年 1 月至 20XX 年 5 月末的工作业绩， 采取问、 听、 谈、查的方式进行了审计。问：即于 20XX 年 6 月 17 日向被审计对象发送了审计调查问卷;听：即于 20XX 年 6 月 18 日上午召集 审计组全体人员一同听取了 xxx 同志的述职报告 ;谈：即与部分业务人员及该社负责人进行座谈。对该同志述职报告的真实 性及工作能力、业务素质等谈自己的看法和评价;查：即对 xxx 同志自 20XX 年 1 月至 20XX 年 5 月近五年期间，所担负的内控制度 管理的履行职责情况，查阅了自 20XX 年 1 月至 20XX 年 5 月，有关登记簿、 会议记录 和稽核部门历次对该社的有关内控制度检查记录等， 并将查阅的有关记录底 稿、座谈情况与 xxx 银监办的有关人员交换了意见 。现将审计有关情况报告如下： 审计对象的基本情况及审计范围

xxx 同志的基本情况 xxx、男、蒙古族、中国共产党员，大学本科学历、高级经济师， 20XX 年 7 月至今任 xxx 农村信用联社理事长。 xxx 农村信用联社基本情况 xxx 农村信用联社位于 xxx 省中部， 现有营业网点机构 16 个， 营业部 1 个， 现有在册职工 109 人，其中：合同 制 90 人，代办员 29 人。xxx 任职初期，20XX 年 7 月末各项存款余额 5841 万元， 其中储蓄存款余额 4773 万元， 各项贷款余额 8115 万元， 存贷比例 138.93%， 不良贷款实际余额达 1763 万元， 不良贷款占比 21.72%， 其中： 逾期贷款余额 1249 万元，占各项贷款余额的 15.39%;呆滞贷款余额 491 万元，占各项贷款余额的 6.05%;呆帐贷款余额 23 万元，占各项贷款余额的 0.28%;呆帐准备 95 万元，固 定资产 2XX 万元，累计折旧 73 万元，固定资产比例 37.2%，股本金余额 314 万 元，实现各项收入 274 万元，其中利息收入 218 万元，各项支出 337 万元，其中 营业费用支出 121 万元，费用率 44.16%，资本充足率 14.1%。 截止 20XX 年 5 月末，各项存款余额 22514 万元，比 20XX 年 7 月增加 16673 万元，其中：储蓄存款余额 17099 万元，比 20XX 年 7 月增加 12326 万元;各项贷 款余额 2XXXX 万元，比 20XX 年 7 月增加 11986 万元;存贷比例 89.28%，比 20XX 年 7 月下降 49.65%;不良贷款余额 912 万元，比 20XX 年 7 月下降 851 万元，不 良贷款占比 4.53%，比 20XX 年 7 月下降 17.19%;其中：逾期贷款余额 456 万元， 比 20XX 年 7 月下 降 793 万元，呆滞贷款 456 万元，比 20XX 年 7 月下降 35 万元，呆帐贷款比 20XX 年 7 月下降 23 万元;呆帐准备 535 万元，比 20XX 年 7 月增加 440 万元;固 定资产 588 万元。比 20XX 年 7 月增加 387 万元;固定资产比率 33.4%，比 20XX 年 7 月减少 3.8%;，股本金余额 1048 万元，比 20XX 年 7 月增加 734 万元;20XX 年 5 月实现各项收入 6XX 万元(其中： 利息收入 572 万元)， 各项支出 444 万元(其 中：营业费用支出 273 万元)，实现利润总额 157 元，费用率 45.42%;资本充足 率 19.64%，比 20XX 年 7 月增加 5.54%。 审计范围 本次审计对 xxx 农村信用合作社联合社理事长 xxx 同志主管党建工作、 综合 管理等工作进行了全面审计。 审计组检查了 xxx 联社各项存款、 各项贷款和 20XX 年以来会计年度报表、会计凭证、帐册等。并抽查了 xxx 农村信用社联合社的有 关内控制度建设及执行情况。调阅了 xxx 农村信用社自 20XX 年 1 月至 20XX 年 6 月的会议记录、查库登记簿、稽核部门历次检查记录和信贷档案等资料，重点审 查了该社的各项经营管理情况。 审计的总体评价

xxx 同志在任职以来，根据调查了解、座谈、谈话和 21 份问卷调查来看， 监管部门和信用社员工高度评价， 具有很突出的领导能力和管理水平， 对工作能 做到尽心尽职， 在经营环境非常困难的形势下， 采取各种措施带领全体员工奋力 拼搏，各项业务经营工作得到了长足的发展，取得了明显的 成绩。特别是信贷资金管理方面，不良贷款绝对额逐年减少，占用形态真实 反映，没有弄虚作假现象。近几年来有力得支持了 xxx 农村经济的发展，同时自 身经营成果也逐年提高， 实现了双赢目标， 并且受到了 xxx 党政和社会各界的好 评。 员工在各自的工作岗位上更加自觉遵纪守法和按章办事， 树立对违规违纪思 想上“不愿为”;通过建立健全各项规章制度 ，完善内控措施，从制度上、防范上做到“不能为”，认真查处 违规违纪行为，挖掘历史违规问题，严查重处，使其“不敢为”，从 而有效地防止了各种案件的发生。 通过检查未发现在经营管理过程中有违法违规 记录、重大违规行为、未受到过监管当局和上级部门的处罚。 一、信贷管理方面 xxx 同志在任职期间，始终坚持“立足三农、服务三农”的经营 思想，紧紧围绕“增存、盘活、创收、案控”工作，大力拓展业务范 围，提高农村信用社经营管理水平;积极配合和落实地方党政实施的农村牧区产 业结构调整工作，按照建设社会主义新农村的要求，调整信贷投向，加大信贷投 放力度，有力地推动了地方经济的发展，使农信社真正成为“推动县域经 济发展的助推器”和“农牧民自己的银行”。 1、支农力度逐年增大 全辖农村信用社在他带领下， 牢固树立服务“三农”的经营思想， 抢抓机遇，充分发挥信贷杠杆作用，大力支持农牧民增收、创收，有效地解决农 牧民贷款难的问题，20XX 年 7 月末到 20XX 年 5 月末累计投放各项贷款 82595 万 元，有效 的支持了全县的农牧业发展。 近年来， 多次受到县委政府和上级领导的表彰 和奖励，xxx 农村信用联社在支农上，成绩是显著的，使农村合作金融组织得到 了进一步的发展。 2、不良贷款绝对额显著下降 xxx 任职时，xxx 农村信用联社一度面临不良贷款占比高、盘活困难多的问 题。20XX 年 7 月末，全县不良贷款余额实际高达 1763 万元，占比达 21.72%。针 对这一情况， 该同志主持制定了不良贷款清收管理办法， 并组织实施落实到基层 信用社，实行全员责任清收。通过实施清非工作措施，有力地推动了全辖不良贷 款清收工作，不良贷款绝对额明显下降，成绩显著。截止 20XX 年 5 月末，累计 收回不良贷款 8356 万元， 同时收回前两届法人代表形成的难以收回“双呆