花旗银行.国际贸易融资中的风险控制与防范
国际贸易中的常见骗局
有关尼日利亚的骗局为保护您的利益，您在遇到来自尼日利亚等西非国家的邮件时，注意是否有以下几种情况：1）邮件的中心内容与从尼日利亚或其他非洲国家设法转出的一笔巨款有关。
由于当地政府对这笔巨额财产要征收高额税，他需要转入您名下的国外账户来逃税。
为了感谢您的帮忙，事成之后，他愿意付您可观的酬劳。
除此之外，信上还会附上这笔钱目前所在尼日利亚银行的账户号码，鼓励你去核实。
如您表现出对此事的兴趣，他会接着问您索要手续费等。
这类邮件是典型的尼日利亚骗局，它是一种起自二十世纪八十年代的、十分典型的网络骗子的行骗手法，因缘于尼日利亚而得名。
设局者利用网民在网络营销中急欲成交的心理和金融知识匮乏的情况来设局骗财，所以请大家务必小心，不要上当。
2)利用我国一些公司对国外招标程序不太熟悉的弱点行骗。
在电子邮件中以西非国家共同体、其他地区经济组织和政府采购的名义进行国际招标，以优惠条件吸引中国公司投标。
随后便要求投标公司先期支付一笔这样或那样的费用。
有的则以官方机构名义，邀请国外公司来商洽签订"政府采购合同"，以高价求购货物，骗取一些公司的信任。
诈骗分子随即要求他们提前支付手续费。
当大量手续费诈骗到手后，就没了下文。
3）初次接触，在收到出口方首轮报价之后，国外客户对价格及产品规格指标没有提出任何异议，即允诺大定单，要求出口方提供形式发票。
接着，以办理政府批文，或在卫生部注册为由，要求出口方先期支付这笔费用。
在出口方支付之后，客户即石沉大海，杳无音信。
4）客户以支票或远期汇票形式支付定金，然后要求出口方立即出运，由于票据需要托收，银行在托收不成功或发现票据系伪造的，往往已经迟了。
5）初次接触之后，即要求出口方提供来华的邀请函，目的是利用国内企业发邀请函，其实并无采购或拜访企业的真实意图。
我们建议对不熟悉的客户不要发邀请函，以免他们在华有违法行径时影响到企业的声誉。
虽然有这样那样的骗局和欺诈行为存在，但客观地说，尼日利亚仍是个大市场，关键是我们在和尼日利亚人做生意时要根据尼日利亚的特点，严格遵守游戏规则，采用对自己有利的贸易方式，那么产品销到尼日利亚市场的前景仍旧是十分广阔的。
国际经济贸易中外汇风险及防范策略
国际经济贸易中外汇风险及防范策略国际经济贸易中，外汇风险是一种普遍存在的风险，它产生于外汇汇率的变动，可能对企业的经营、投资、融资等方面产生负面影响。
为了降低或避免外汇风险的影响，企业应采取相应的防范策略。
外汇风险是指由于外汇汇率的波动所引起的财务损失风险。
外汇风险的产生不仅与外汇汇率的波动有关，还与企业的经营和融资活动有关。
企业在进行国际经济贸易活动时，外汇交易是不可避免的，因为不同国家的货币存在着汇率差异。
如果企业在外汇交易中没有采取相应的防范措施，那么就会产生外汇风险，并可能对企业带来不良影响。
防范外汇风险的策略主要有以下几种：1. 确定合适的外汇风险管理策略企业应根据自身的经营特点和融资需求，选择适当的外汇风险管理策略。
常见的外汇风险管理策略包括：（1）外汇套期保值：企业可以通过外汇期货、远期往来等工具来锁定汇率，从而减少外汇波动带来的风险。
（3）外汇期权：企业可以通过外汇期权来对未来的汇率波动做出预测，并制定相应的风险管理策略。
2. 建立有效的外汇风险管理体系企业应建立完善的外汇风险管理体系，包括设立外汇风险管理部门、建立风险管理制度、实施风险管理工具等。
同时，应加强风险控制和监测，不断完善外汇风险管理体系，确保其有效性和持续性。
3. 根据不同的情况，采取不同的应对措施在外汇市场波动较大的情况下，企业应根据实际情况，采取不同的应对措施。
例如，在汇率波动较大的时期，企业可以选择暂缓外汇交易，或者通过外汇套期保值等方式降低风险。
4. 扩大市场分散风险企业可以通过扩大市场份额，分散风险的方式来规避外汇风险对企业的影响。
通过拓展市场，企业可以更好地适应市场变化，降低外汇风险带来的影响。
国际贸易中的风险管理与应对策略
国际贸易中的风险管理与应对策略一、引言随着全球化的进程，国际贸易日益成为世界经济发展的主要驱动力之一。
由于国际贸易的涉及面广，涉及到的风险也越来越多，因此在国际贸易中进行风险管理以及应对策略成为了非常重要的问题。
本文旨在分析国际贸易中的风险以及应对策略，探讨如何有效地进行风险管理，以及针对性地制定应对策略，以最大程度的减少风险带来的损失。
二、国际贸易中常见的风险1.货币风险货币风险指的是由于汇率波动所导致的交易风险。
汇率波动是由多种外部因素影响的，如政治事件、经济对冲和利率变动。
由于不可预测性，汇率波动可能会给国际贸易带来潜在的风险。
2.信用风险信用风险指的是合作伙伴未能履行合同中约定的付款义务。
这可能会使供应商面临无法偿还自己欠款的风险，带来重大经济损失和信用受损风险。
3.政治风险政治风险是由国际关系和政府政策的变化导致的。
国际关系和政府政策的不稳定性可能会导致政策的变更、重大事件的爆发，这可能会对企业的生产、进出口、员工安全和资产受损产生重大影响。
4.破产风险破产风险是指由于供应商的财务问题而导致的交易风险。
供应商在财务困境中的情况下，可能无法提供所需商品或服务，导致合同无法履行或者需要重新谈判或取消。
5.法律风险法律风险指的是由于国内和国际法律的变更而产生的风险。
法律变化可能会影响贸易合同或国际贸易的执行，导致相应的法律风险。
6.产品品质风险产品品质风险是指由于供应商的生产问题而导致的风险。
可能导致生产线停产或者引起不良事件，对消费者和公司的声誉产生不良影响。
三、国际贸易中的风险管理1.保险一种常见的风险管理策略是购买保险。
这种策略有助于减轻企业在国际贸易中所面临的各种风险，保障企业在意外状况发生时获得相应的赔偿。
这包括货运保险、产品保险、贸易信用保险等。
2.使用国际支付方式使用国际支付方式也是一种常见的风险管理策略。
在国际贸易中，企业可以选择使用信用证、托收、汇票等方式进行支付。
这些方式可以确保货款和商品同时交付，避免出现支付不足或供应商未履行合同的情况。
国际贸易中的风险控制
国际贸易中的风险控制随着国际贸易的不断发展，风险也随之出现。
为了降低风险带来的损失，必须采取有效的措施来控制风险。
本文将从信用风险、汇率风险和运输风险三个方面探讨国际贸易中的风险控制。
一、信用风险在国际贸易中，信用风险是常见的风险之一。
针对信用风险，企业可以采取以下措施：1.核查买方信用风险：企业在与新客户进行交易前，应该先进行信用验证。
可以通过了解其历史交易记录、信誉情况等方式进行验证，以避免潜在的交易风险。
2.缩短信用期限：企业在授予信用的同时，可以缩短信用期限来降低风险。
例如，在原本的60天信用期限的基础上，将信用期限调整为30天。
3.采用保险措施：企业可以购买贸易信用保险来防范信用风险。
贸易信用保险可以保障企业在买方无力偿还时的损失。
二、汇率风险汇率风险是指企业在进行国际贸易时，由于汇率波动而导致的损失。
为了降低汇率风险，企业可以采取以下措施：1.合理规避汇率波动：企业可以通过欧元区内的贸易结算、合理规划货币资金等方式来规避汇率波动。
此外，企业还可以采用货币套利策略来降低汇率风险。
2.采用汇率对冲策略：企业可以采用汇率对冲策略来降低汇率风险。
汇率对冲是一种有效的风险控制措施，它可以在主要货币对汇率波动的情况下保证交易的盈利。
3.保持监控：企业应该保持对汇率波动的监控，及时做出调整。
企业可采用财务分析工具、汇率分析工具等来进行反复计算和评估，并执行必要的交易。
三、运输风险在国际贸易中，运输风险是无法避免的。
为了降低运输风险，企业可以采取以下措施：1.选择船运、航运、陆运等方式。
不同方式的运输在运输时间、风险费用、可控性等方面会有所不同。
2.根据货量选择适当的运输方案。
运输方案由如何运输、如何堆放和如何保障和控制货物等方面组成。
3.完善货物运输保险。
在货物运输中，购买货物保险可以为企业带来保障和降低风险的作用。
总之，企业在进行国际贸易时要注意风险控制，针对不同的风险采取相应的措施，从而减少损失和提高收益。
商业银行贸易融资业务风险及应对措施概述
商业银行贸易融资业务风险及应对措施概述一、风险概述商业银行贸易融资业务是银行为企业提供融资支持的一种业务模式，但在这一过程中也存在一定的风险。
主要风险包括信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险和法律风险。
1. 信用风险：商业银行在贸易融资过程中，需要根据企业的信用状况提供融资支持。
如果企业信用不佳，存在违约的风险，商业银行的资金可能会面临损失。
2. 市场风险：贸易融资业务涉及的市场因素较多，包括商品价格波动、汇率波动、利率波动等。
这些市场风险可能会影响到商业银行的盈利能力和资金回笼能力。
4. 操作风险：贸易融资业务涉及到多个环节，包括合同的签订、交付的验收、资金的划转等。
这些操作环节中可能会出现错误、失误或欺诈行为，导致商业银行遭受损失。
5. 法律风险：贸易融资业务需要遵守国内外相关的法律法规，如合同法、国际贸易法等。
如果商业银行在业务操作中违反了相关法律法规，可能会受到法律制裁。
二、应对措施商业银行可以采取一系列措施来应对贸易融资业务的风险，包括加强风险管理体系建设、优化业务流程、提高技术系统支持、加强内部控制和风险意识培养等。
1. 加强风险管理体系建设：商业银行应根据贸易融资业务的特点，建立完善的风险管理体系，包括设立专门的风险管理部门、建立风险评估和监测机制等，以提前识别和评估风险。
2. 优化业务流程：商业银行可以通过优化贸易融资业务的流程，降低操作风险和错误的发生。
建立标准化的操作流程、加强内部审查和审核等。
3. 提高技术系统支持：商业银行可以通过引入先进的信息技术系统，提高对贸易融资业务的管理和控制能力。
建立风险预警系统、建设风险控制模型等。
4. 加强内部控制：商业银行应加强对贸易融资业务的内部控制，防止内部人员违规操作或欺诈行为。
建立分工明确、内部核对制度、加强对员工的培训和监督等。
5. 风险意识培养：商业银行应加强对员工的风险意识培养，提高他们对风险的认识和应对能力。
可以通过组织培训、举办研讨会等方式，分享风险案例和经验。
银行对进出口企业贸易信贷的风险及其防范
本科毕业论文论文题目：银行对进出口企业贸易信贷的风险及其防范系别：经济系专业年级：07金融（2）班学号：姓名：指导教师、职称：讲师2020 年 5 月 10 日_____________(subject)_________________Bank of import and export enterprise trade credit risk andits preventionSpecialty and Grade： Finance,Grade 07 Number：Name：Advisor：Date: May 10th,2020目录摘要..................................................... 错误!未定义书签。
ABSTRACT .................................................. 错误!未定义书签。
引言..................................................... 错误!未定义书签。
1 银行对进出口企业贸易信贷概述........................... 错误!未定义书签。
银行对进出口贸易信贷的要紧方式................. 错误!未定义书签。
我国银行对进出口企业贸易信贷的现状............. 错误!未定义书签。
国际贸易信贷方式单一............................. 错误!未定义书签。
国际贸易信贷的资金供给不平稳..................... 错误!未定义书签。
国际贸易信贷的对象过于集中....................... 错误!未定义书签。
与国际通行做法存在差距........................... 错误!未定义书签。
手续繁杂及信贷条件较为苛刻....................... 错误!未定义书签。
国家开放大学电大专科《商业银行经营管理》期末试题及答案
国家开放大学电大专科《商业银行经营管理》期末试题及答案(试卷号：2047)一、单项选择题(每题2分，共10分】1.()成立于1694年，是世界上第一家以股份制形式组建的商业银行、也是现代商业银行的象征。
A.巴黎银行B.英格兰银行C.花旗银行D.汇丰银行2.(), 一般是一种既设有总行，又设有分支机构的商业银行组织形式。
A.单一银行制B.总分行制C.集团银行制D.连锁银行制3.()是指商业银行以存款账户为基础，通过一定的技术手段和流程设计，为客户完成货币收付或清偿债权债务关系、提供转移货币资金的服务。
A.存款业务B.信用中介C.支付中介D.信用创造4.银行资木充足，一般是指银行拥有的资本数量达到或超过管理当局所规定的()。
A.最低限额B.最高限额C.中间限额D. -般限额5.商业银行证券投资的风险是指商业银行在从事证券投资业务中存在的本金或收益损失的可能性。
()是指商业银行经营状况、投资决策、投资管理水平等因素引起的风险。
A.非系统性风险B.系统性风险C.外部风险D.内部经营风险二、多项选择题(每题3分，共15分)6.根据商业银行的特性，商业银行的经营目标是()oA.安全性B.盈利性C.低风险D.流动性E.确定性7.影响商业银行存款的因素很多，主要包括宏观因素和微观因素两大类。
其中宏观因素，主要包括()。
A.宏观经济的发展水平B.金融监管当局的货币政策及其目标C.银行资信D.服务收费E.金融监管的松紧程度8.根据资本来源渠道的不同划分，银行资木包括（）oA.权益型资本B.内源资本C.债务型资本D.补充资本E.外源资本9.同业拆借的主要特点（）A.同业性与批发性B.短期性与主动性C.市场化和高效率D.交易的无担保性E.不需向中央银行缴纳法定存款准备金10.按银行贷款的保障条件来分类，银行贷款一般可以分为（）。
A.信用贷款B.自营贷款C.担保贷款D.特定贷款E.票据贴现三、判断正误（每题2分，共10分）11.商业银行的业务活动对整个货币供应量具有重要的影响。
国际贸易中的风险管理与应对策略
国际贸易中的风险管理与应对策略在当今全球化的经济格局下，国际贸易已成为各国经济发展的重要组成部分。
然而，国际贸易并非一帆风顺，其中蕴含着诸多风险。
这些风险可能来自于市场的不确定性、政策法规的变化、汇率波动、贸易伙伴的信用问题等多个方面。
如果不能有效地管理和应对这些风险，企业可能会面临巨大的经济损失，甚至影响其生存和发展。
因此，深入研究国际贸易中的风险管理与应对策略具有重要的现实意义。
一、国际贸易中的风险类型1、市场风险市场风险是国际贸易中最常见的风险之一。
它主要包括市场需求的变化、市场价格的波动以及市场竞争的加剧等。
例如，当某种商品在国际市场上供过于求时，价格往往会下跌，这将直接影响出口企业的利润。
此外，新兴市场的崛起和竞争对手的增多也可能导致企业在国际市场上的份额下降。
2、政策风险各国的贸易政策和法规经常发生变化，这给国际贸易带来了不确定性。
关税调整、进出口配额限制、反倾销和反补贴措施等政策的变动，都可能影响企业的贸易成本和贸易机会。
例如，某国突然提高对进口商品的关税，这将增加进口企业的成本，降低其产品在该国市场的竞争力。
3、汇率风险由于国际贸易通常涉及不同国家的货币结算，汇率的波动会对贸易收支产生影响。
当本国货币升值时，出口企业的产品在国际市场上的价格相对上升，竞争力下降；而进口企业则可以以更低的成本进口商品。
反之，当本国货币贬值时，情况则相反。
汇率的大幅波动可能导致企业在结算时遭受巨大的汇兑损失。
4、信用风险在国际贸易中，交易双方往往不能直接面对面进行交易，这就存在信用风险。
进口商可能拖欠货款，或者出口商可能无法按照合同约定提供货物或服务。
信用风险不仅会导致企业的资金周转困难，还可能引发法律纠纷，增加企业的运营成本。
5、运输风险国际贸易中的货物运输通常需要经过长途跋涉，期间可能会遭遇自然灾害、运输事故等不可抗力因素，导致货物损坏、丢失或延误。
此外，运输过程中的保险费用、仓储费用等也会增加贸易成本。
国际金融资料――花旗银行伦敦分行观感
国际金融资料——花旗银行伦敦分行观感花旗银行伦敦分行建立于 1902年,是花旗银行在美国境外所设立的第一家并且是规模最大的海外分行。
花旗银行在英国的业务和机构主要集中在伦敦。
伦敦分行在欧洲地区具有区域中心的地位, 不仅负责欧洲范围内主要产品的开发、销售和服务 , 并且作为欧洲对外的窗口将花旗银行在欧洲的产品和服务 (如欧洲地区的货币清算及欧洲区内的贸易融资服务通过在世界其它国家和地区的网络传递给客户。
目前该分行共有 3000多名员工,主要分散在伦敦市区的四个办公地点办公。
除距市中心较远的操作中心以外 , 其他三个地点办公的部门将于明年迁入位于狗岛(DOGLAND金融新区的新办公楼。
99年 5月,笔者走访了花旗银行伦敦分行,对花旗银行的发展战略、经营模式、风险管理, 以及涉及贸易融资和代理行领域的最新金融产品取得了一些粗浅的认识。
一、管理全球化,经营当地化作为国际化的商业银行, 具有 187年历史的花旗银行已将业务和机构渗透到了全球 100多个国家和地区。
根据花旗银行对目标市场的划分,亚洲、中东欧和拉丁美洲被其视为新兴市场,北美和欧洲视为成熟和发达的金融市场。
无论是新兴市场还是成熟市场, 花旗银行都奉行当地化银行的经营策略, 加入当地的清算系统、服务当地的客户、雇佣当地的金融从业人员, 淡化美资银行的概念。
在很多国家和地区, 花旗银行都已经成为当地国家的主要金融机构之一, 并成为主要的清算银行和当地客户信赖的银行。
以花旗银行在欧洲为例,自从 1902年建立伦敦分行之后,花旗银行先后在欧洲的 28个国家建立了分支机构, 并且多数是以全资子公司的形式融入当地金融市场, 逐渐成为当地外汇市场的主要参与者和清算机构的成员。
伴随欧元诞生, 花旗银行加入了欧洲中央银行的即时清算系统 TARGET 和银行同业欧元清算系统 EBA 。
在英国, 伦敦分行不仅是英镑清算系统 CHAPS 的主要成员, 同时也是欧元在英国的清算系统 CHAPS EURO的成员之一。
外贸行业的风险管理及风险控制
外贸行业的风险管理及风险控制随着全球化的加速发展，外贸行业越来越成为世界经济的重要方向。
伴随着外贸产品的不断扩张和市场的全球竞争，外贸行业的风险和挑战也随之增加。
在这个背景下，外贸企业不仅需要了解和识别各种风险，还需要采取有效的风险管理措施和风险控制策略，以降低风险和实现长期可持续的盈利。
一、外贸行业的风险类型在外贸活动中，风险种类繁多，主要包括市场风险、信用风险、汇率风险、运输风险、技术风险等。
以下分别进行介绍：1. 市场风险：市场风险是指由于市场情况的不确定性和变化而导致的风险。
市场风险可能包括供求关系的改变、竞争压力的增加、政府政策变化、消费者偏好变化等因素。
2. 信用风险：信用风险是指客户或买家无法履行其支付、发货和收货等方面的义务，从而导致企业的损失。
3. 汇率风险：汇率风险是指由于汇率波动而导致的损失。
由于外贸活动涉及到多种货币，因此汇率波动会对企业的合同成本与收益产生影响。
4. 运输风险：运输风险是由于货物在运输过程中遭受损失、盗窃或损坏，从而导致企业的损失。
5. 技术风险：技术风险是指在完成一项业务或交易的过程中，出现技术障碍和问题而导致的损失和延迟。
二、外贸企业的风险管理及风险控制在外贸行业中，风险管理和风险控制是企业不可或缺的重要策略之一。
外贸企业需要认真制定一套可行的风险管理和风险控制方案，以防止风险并提高企业的盈利能力。
1. 风险管理风险管理是指通过识别、分析和评估风险，以确定其潜在的风险和影响，并制定相应的计划和策略来降低风险以及应对不利环境条件的能力。
（1）评估市场风险：企业需要定期了解市场状况和竞争关系，以及相关政策和法规的改变。
通过市场分析和研究，可以帮助企业了解市场风险和机会，并制定相应的营销策略来更好地应对市场环境。
（2）信用风险管理：企业应加强对客户的背景了解，并建立健全的履约管理制度。
可以采用预付款、信用证、保险等方式来避免不良信用风险，并及时监控和控制客户的信用风险。
商业银行贸易融资业务风险及应对措施概述
商业银行贸易融资业务风险及应对措施概述近年来，我国商业银行贸易融资规模逐年扩大，但该业务也面临着一系列的风险。
本文将对商业银行贸易融资业务的风险进行分析，并提出应对措施。
一、贸易融资业务风险1. 信用风险贸易融资大多是指在国际贸易中提供融资支持，银行为进口商或出口商提供信用担保，但其最大的风险就是信用风险。
若进口商或出口商无法按时还款，银行将难以收回贷款本金和利息。
2. 操作风险商业银行在进行贸易融资业务时，需要与进出口商、保险公司等多个交易对手进行操作，如操作不当就会引发操作风险。
例如：银行认为进口商的信用状况良好，故为其提供贷款；但后来进口商因某种原因无法还款，银行就会因提供贷款而损失资金。
3. 市场风险贸易融资业务的市场风险主要源于汇率变化和商品价格波动。
如果银行在贸易融资业务中未能做好风险控制，一旦货币贬值或商品价格波动较大，银行就可能面临重大损失。
二、贸易融资应对措施1. 建立完善的风险管理制度商业银行要建立完善的风险管理制度，制定风险管理政策和流程，确保风险管理工作的质量和效率。
在信用风险管理方面，要加强对客户信用状况的评估和监测、严格实施授信管控，避免因单一客户信用风险而引发的大面积风险。
在操作风险方面，要加强操作规范、制定风险控制措施，提高风险管理能力。
2. 多渠道筹措资金银行在国际贸易融资中要采取多种策略，多渠道筹措资金，例如：拓展国内外市场、开展海外证券发行和向外借贷等。
这些策略有助于银行降低风险，并帮助客户更好地开展国际贸易。
3. 合理使用金融衍生品通过合理使用金融衍生品，银行可以规避市场风险。
例如：在汇率波动较大的情况下，可以通过外汇远期合约、货币掉期等金融衍生品，锁定预期收入，从而降低市场风险。
4. 建立客户风险分析体系加强客户风险分析，建立客户风险分析体系，对信用状况偏差较大的客户进行风险限额和信用额度管理，避免因过度依赖单一客户而产生的风险。
总之，商业银行在开展贸易融资业务时应严格控制风险，加强风险管理能力，并在应对措施上采取多种手段。
中外商业银行国际贸易融资业务的比较及其原因分析
中外商业银行国际贸易融资业务的比较及其原因分析面对国际贸易迅猛增长带来的贸易融资的巨大发展机遇，中外资商业银行都将风险小、收益高的国际贸易融资业务作为了竞争的焦点。
文章通过从西方商业银行和我国商业银行国际贸易融资产品种类和结构、流程和机构的设置、风险管理、贸易融资创新四个方面进行比较，并分析存在这些差距的原因。
对提升我国银行国际贸易融资能力有重要的意义。
标签：国际贸易融资中外资商业银行比较根据世界贸易组织（WTO）最新公布的数据。
2010年我国全年货物进出口总额己达到29727．6亿美元，同比增长34.7％，2011年我国进出口总额为36421亿美元，同比增长25.5%。
国际贸易的不断发展从客观上为商业银行贸易融资业务的开展提供了广阔的空间，加之商业银行依赖利息收入的传统银行业务正面临严峻挑战，国际贸易融资也就成为外资银行和我国商业银行竞争的焦点。
比较是分析与竞争对手差距的有效手段，通过对西方商业银行国际贸易融资和我国商业银行国际贸易融资的对比，找出存在这些差距的原因。
从而使我国商业银行国际贸易融资得到更好的发展。
一、中外商业银行国际贸易融资业务的比较现代商业银行起源于西方，西方国家商业银行发展的历史比我国商业银行的历史悠久。
相比较而言，我国商业银行对国际贸易融资涉足不深。
1.国际贸易融资产品种类和数量的比较中外商业银行提供的国际贸易融资产品种类在数量和种类上基本一致，以汇丰银行和中国银行为例：汇丰银行国际贸易融资种类有进口贷款，提货担保，出口融资，福费廷，应收账款融资，进口信用证，信用证通知。
中国银行国际贸易融资种类包括融付达，杂币进口汇利达，付款汇利达，海外代付，进口押汇，提货担保，汇出汇款项下融资，出口押汇，打包贷款，出口贴现，福费廷，国际保理，出口信用保险项下融资等。
但中外商业银行办理各种业务的频率却有差别。
国内商业银行办理的贸易融资业务是以出口打包贷款、进出口押汇等传统方式为主，约占贸易融资总量的70％。
论述金融性贸易的风险和预防措施【精编版】
论述金融性贸易的风险和预防措施【精编版】金融性贸易是指通过金融工具进行的贸易活动，它涉及到大量的金融机构和涉及方，因此存在一定的风险。
本文将讨论金融性贸易的风险，并提出一些预防措施。
金融性贸易的风险1. 法律和监管风险：金融性贸易的各项活动必须符合国家和国际的法律法规，涉及到的监管要求也很严格。
如果未能遵守相关规定，交易可能面临被制止或处罚的风险。
2. 信用风险：金融性贸易中的各方存在信用风险，特别是在担保和借贷等环节。
一旦某一方无法履行合同义务，其他方可能遭受损失。
3. 利率和汇率风险：金融性贸易往往涉及到利率和汇率的变动。
若利率或汇率不利变动，交易可能导致损失。
4. 市场风险：金融市场的波动和不确定性可能对金融性贸易产生负面影响。
市场价格的波动可能导致交易执行时的损失或差价。
5. 技术风险：金融性贸易离不开信息技术，如电子支付和电子交易平台。
技术故障、网络攻击和数据泄露等问题可能导致交易中断、损失或不安全。
金融性贸易的预防措施1. 合规管理：金融性贸易参与方应了解并遵守相关法律法规和监管要求。
建立内部合规和风险控制机制，确保所有活动符合规定并得到监管机构的认可。
2. 风险评估和管理：在进行金融性贸易之前，各方应进行充分的风险评估，并采取适当的风险管理措施。
这包括制定风险管理策略、建立担保和保证机制，并进行相关风险教育培训。
3. 多元化投资：金融性贸易参与方可以通过多元化投资降低风险。
分散投资组合，可以减少对某一特定资产或市场的依赖性，从而降低整体风险。
4. 监测和应对市场波动：密切关注金融市场的变动和趋势，及时调整交易策略和投资组合。
采取必要的风险对冲手段，如期货合约和期权等，来抵消市场波动带来的风险。
5. 加强网络安全和数据保护：金融性贸易参与方应加强网络安全措施，并采取必要的技术手段保护交易数据的安全。
定期更新防火墙、加密通信和数据备份等措施，以防范技术风险。
综上所述，金融性贸易存在着法律和监管风险、信用风险、利率和汇率风险、市场风险以及技术风险。
外资银行进入对中国银行业的影响
02
1980年代，随着改革开放的深入， 越来越多的外资银行进入中国市 场，如美国花旗银行、英国汇丰 银行等。
03
1990年代，中国加入世界贸易组 织 （ W TO ） ， 进 一 步 推 动 了 外 资 银行在中国的发展。
04
2000年代，中国政府对外资银行 实行了更加开放的政策，允许外 资银行在中国设立法人银行和分 行。
制定政策： 制定相关法 律法规，推 动银行业对 外开放
监管审查： 对外资银行 的准入、经 营行为进行 监管审查
风险防范： 加强对外资 银行的风险 监测和预警， 防范金融风 险
促进竞争： 推动银行业 市场竞争， 提高银行业 整体服务水 平和竞争力
加强合作： 加强与国际 监管机构的 合作，共同 应对金融风 险和挑战
感谢您的耐心观看
提升服务水平：提 高服务质量、创新 金融产品、满足客 户多样化需求
加强风险管理：建 立完善的风险管理 体系、提高风险识 别和应对能力
政策层面的建议，完善相关法规和监管机制
01
制定和完善外资 银行进入中国的 相关法规和政策， 确保公平竞争和 金融稳定。
02
加强监管机制， 防范金融风险， 确保银行业的稳 健发展。
外资银行进入对中国银行 业的影响
外资银行进入中国市场的历史与现状
01
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
外资银行进入对中国银行业的影响
02
中国银行业的应对策略
03
未来发展趋势和展望
04
Contents
目录
01
外资银行进入中国 市场的历史与现状
外资银行进入中国市场的历史回顾
01
1979年，中国第一家外资银行— —日本输出入银行在北京设立代 表处，标志着外资银行进入中国 市场的开始。
危机中的花旗银行风险管理案例解析
次贷危机以花旗银行为例的风险管理学院：专业：年级：学号：姓名：老师：一、花旗集团简介在花旗的历史上，有三个重要的名字:花旗银行(Citibank)、花旗公司 (C1tiCorP)和花旗集团 (rcitigroup)，它代表着花旗三个不同的历史时期，也代表着花旗的成长和发展。
花旗银行花旗银行是1955年由纽约花旗银行与纽约第一国民银行合并而成的，合并后改名为纽约第一花旗银行，1962年改为第一花旗银行，1976年3月1月改为现名。
纽约花旗银行的前身是纽约城市银行(CitybankOfNewyork)，1865年该行取得国民银行执照，改为纽约花旗银行。
上世纪40年代，趁第二次世界大战之机，纽约花旗银行大力恢复和扩充业务。
战后，纽约花旗银行业务不断扩展。
50年代，美国爆发了大规模的企业兼并浪潮，纽约花旗银行在竞争中壮大起来，于1955年兼并了摩根财团的第二大银行—纽约第一国民银行，随后更名为第一花旗银行，于此同时该行资产急剧扩大，成为当时美国第三大银行。
花旗公司由于美国银行法对银行与证券业务实行严格的分业管理，规定不允许商业银行购买股票及经营非银行业务，对分支行的开设也有严格的限制。
为了规避法律的限制，1968年花旗银行成立银行控股公司，以其作为花旗银行的母公司。
花旗银行把自己的股票换成其控股公司即花旗公司的股票，而花旗公司资产的99%是花旗银行的资产“。
花旗集团1998年4月6日，花旗公司与旅行者集团宣布合并，合并组成的新公司称为“花旗集团”，其商标为旅行者集团的红雨伞和花旗集团的兰色字标。
旅行者集团前身旅行者人身及事故保险公司(TheTravelerSLifeandAccident InsuranceComPany)成立于1864年，一直以经营保险业为主，在收购了美邦经纪公司 (SmithBarney)后，其经营范围扩大到证券经纪、投资金融服务领域。
1997年底又以90亿美元的价格兼并了美国著名的投资银行所罗门兄弟公司，成立了所罗门·‘美邦投资公司，该公司己居美国投资银行的第二位。
外贸企业风险防范与管理
外贸企业风险防范与管理随着全球化的深入发展，越来越多的企业开始进入国际市场发展，其中一个比较重要的方式就是通过外贸渠道进行贸易。
然而，外贸贸易中也存在着各种各样的风险，比如政治风险、市场风险、交通运输风险、汇率风险等等。
这些风险如果不得到有效的管理与防范，将会给企业带来巨大的损失。
因此，在外贸贸易中，企业需要加强风险防范与管理，以保障企业的利益和稳定经营。
一、政治风险政治风险是指政治变动、政策调整、战争、社会动荡、民族矛盾等因素对企业的经营产生影响的风险。
政治风险对外贸企业的影响非常大，可能会导致订单滞销、货款无法收回、制造成本增加等问题。
因此，企业应该加强政治局势的监测与研究，及时掌握相关的政治信息，对风险进行评估和应对措施的制定。
一些企业通过保险公司购买政治风险保险，以降低政治风险所带来的损失。
二、市场风险市场风险是指企业所面临的市场变化、需求波动、激烈竞争等因素对企业经营产生的风险。
在外贸贸易中，市场风险极为常见，企业应该积极开发新市场、改善产品的质量和服务，以增加竞争力。
同时，企业还应该加强市场情报和营销调研，及时了解市场的变化趋势和消费者需求，制定适应性的营销策略。
三、交通运输风险交通运输风险是指企业在物品的运输过程中所面临的各种风险，如交通事故、突发事件、天气异常等。
为了减少这种风险，企业可以通过选择可靠的物流合作伙伴，对物流、仓储服务质量进行评估，以及加强对物品的跟踪和监管。
此外，企业还可以通过采用保险的方式来预防交通运输风险。
四、汇率风险汇率风险是指企业在进行跨国贸易时，由于汇率变动所产生的货币亏损风险。
由于汇率波动往往不能预测，因此企业需要科学地制定汇率风险管理策略。
该策略的制定应从企业的财务状况、交易特点、对汇率波动的敏感性及成本效益进行评估，然后选择合适的工具来规避汇率风险。
综上所述，风险防范与管理是外贸企业的重要工作之一，只有有效地掌握和管理各种风险，才能为企业的稳定发展打下坚实的基础。
国际贸易中的风险管理与控制
国际贸易中的风险管理与控制国际贸易是企业发展的重要组成部分，但是在国际贸易中，经营者面临的风险也随之增加。
因此，企业必须对风险进行全面的管理和控制，以确保贸易的顺利进行和企业的利益受益。
本文将探讨国际贸易中的风险管理和控制。
一、市场风险1.1 市场风险的定义市场风险是指由于合同、法律、货币等原因导致的、企业在市场经营中所遭遇的充满不确定性的风险。
由于不同国家和地区的市场规则和市场环境不同，因此企业在国际市场中面临的市场风险也有所不同。
1.2 市场风险的类型市场风险主要包括政治风险、法律风险、汇率风险等。
政治风险是指由国家的政治体制、国际政治环境、战争、天灾等原因导致的风险，如政治不稳定、战争、暴乱等。
法律风险是指与商品、合同、知识产权、海关监管、税收等相关的法律问题，如海关扣留货物、合同违约、知识产权侵权等。
汇率风险是指由于汇率波动导致的货币兑换价值变化带来的损失，如企业用本国货币进行采购物品，但是在出售物品时必须使用另一种货币，这就需要考虑汇率的波动对货币价值的影响。
1.3 市场风险的控制企业在面临市场风险时，应该根据不同风险的特点采取针对性的风险控制措施。
政治风险的控制主要包括分散风险、保险保护和政府协助等。
分散风险是指通过向多个国家和地区开展贸易来降低政治风险，保险保护是指购买针对性的保险产品，政府协助是指在政府的支持下保护企业的合法权益。
法律风险的控制主要包括合同条款的制定、知识产权保护和海关管理的规范等。
企业应该通过严格的合同管理和协议的规定来避免合同风险，同时加强对知识产权的保护，并与海关建立合作关系来避免出现海关扣留货物等不良影响。
汇率风险的控制主要包括选择合适的支付方式、货币套利以及外汇保值等。
企业可以采用部分外汇套利策略或使用衍生品等工具来减少汇率波动带来的损失。
二、信用风险2.1 信用风险的定义信用风险是指在国际贸易中，由于买方或卖方不能按合同内容履约，而导致经济损失的风险。
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结算方式
利 先收款 先发货 银行保管单据 银行付款承诺 弊 风险小或无 收款风险大 买方商业风险 单证风险
利
弊
货物风险大 风险小或无 风险较小 单据和货物不 对称风险
Cash in Advance Open Account
先付款 先收货 货到付款 货到付款
Doc. Collection
Doc. Letter of Credit
8)付款 7) 付款
Remitting Bank
寄单 行
D/P Normal D/A
5) 提示单据， 并通知客户付 款放单 (D/P) 或承兑(D/A)放 单， 托收行
6) 向银行付款，或承 兑商业汇票
4)递交托收单据
Collecting Bank
Irregular （风险来源）
D/P XX days
SUPPLIER 1 SUPPLIER 2 SUPPLIER 3
2. Payables Settlement Information 5. Payment @ Maturity 1.Goods and Invoices
BUYER
3. Account Receivables 4. Advance Funds 6. Settlement
»花旗集团中国成立于1902年，一百年来我们一直致力于提供优质的金融服务和对
金融产品的不断创新，实现在中国拓展一流金融服务的承诺。
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环球交易服务部
» 花旗集团环球交易服务部（GTS）为全球的金融机构和企业客户提供全球领先的现
金管理、贸易融资和证券服务。
» 拥有独一无二的全球最大网络，分行遍及100多个国家，代理行多达3000多家，更
全球1500多名敬业的贸易专家随时为您和您的客户提供高质量的贸易方案 在各操作中心配备对该地区市场与贸易产品有深入研究的资深贸易顾问，为您量 身定制贸易方案
» 亚洲独一无二的客户服务模式
花旗客户服务中心（Citi Service) 遍布亚洲14个国家，无论清算和贸易业务，只 需播打800免费电话，我们的本地服务专员将随时给予快速反馈。
3
货物流和资金流中的环节与要点
注意：货物流和资金流在时效上的差异
资金流
出口方（中国）
海关（海外）
货物流
进口方（海外）
Ex Works
FOB
CFR
CIF
DDU DDP
货物风险转移给买方
货物风险转移给买方
出口商货权转移后的一些问题:
• • • • • • 货权转移后并非立即收款； 买方若没办理（足额）海上（或其它）运输保险； 买方自身的商业风险； 托收行或开证行的不审慎； 买方所在地的国家风险； 。。。。。。
Processing Financing • Inventory Financing • Commodity Trade Finance Processing Settlement • Documentary LCs • Standby LCs • Advance Payments • Guarantees Financing • PO Finance • Suppliers Finance • Pre-Export Finance • Forfaiting • Commodity Trade Finance Information • EB/EDI/Internet Risk Mitigation • Third Party Structures • Insurance Processing Settlement • Documentary Collections • LC Advising Financing • Receivables Purchase • Pre-Export Financing • Forfaiting • Advances Under LCs • Discounting Bills • Risk Mitigation • LC Confirmations • Insurance • Reimb Undertakings • Commodity Trade Finance Information • EB/EDI/Internet Processing Settlement • VAT/Customs Bonds • Collections Financing • Receivables Purchase • Pre-Export Financing • Commodity Trade Finance Processing Financing • Receivables Purchase • Distributor Finance Risk Mitigation • Third Party Structures • Insurance
4. Payment @ Maturity
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跟单托收
主要方式为：D/P 和D/A （国际商会URC522）
Export出口 Drawer
出 票 人 (出 口商)
Border 边 界
1) 销售合同 2) 货物出运 (扣除 费用)
Import进口 Drawee
受票人 ( 进 口 商)
3) 递交托收单据
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跟单信用证流程
申请人
(2)申请开立信用证 (10) 付款 (11) 放单 (5) 发运 货物 (9) 审 核/ 付款
开证行
(1) 合同谈判
(8)并递 交单据 (7) 审核+议付/付款/承兑 (6) 递交单据 (4)通知信用证
(3)开具 信用证
受益人
通知行/ 议付行/ 付款行/ 保兑行
独立原则(欺诈例外)
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供应商融资(多个买家)
Sponsored Receivables Finance (Open Account)
Ongoing Relationships
1.Goods and Invoices
BUYER 1 BUYER 2 BUYER 3
SUPPLIER
2b. Notification
2a. Account Receivables 3. Advance Funds 5. Settlement
DSO Reduction • Document Preparation Services
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国际贸易之与世俱进
三大要素的和谐可促进国际贸易发展及抵御风险:
发展历程
物流 1492年，哥伦布发现新大陆，从此 打通了全球航道。海运成了主体物 流载体。 制造商和贸易商多元化分布。 资金流 19世纪开始出现了现代版的跟单信 用证。 跟单信用证和备用信用证（保函）保障 付款。 新型应收帐款管理。 用强大的电子贸易平台来处理单据、货 物、资金。
内容简介
国际贸易中风险主要来源分析(货物流与资 金流的不对称) 国际贸易的发展趋势 各种贸易结算方式的风险防范度 与花旗银行合作的益处 信用证项下的条款要点 信用证项下的单证要点 备用信用证/保函项下的要点
2
货物流和资金流的对流
Exporter Importer
BUY-SELL Agreement
» 最佳的业务处理模式和操作能力
› › › › ›
高度自动化的办公设备和先进的图像数据通讯系统连接起我们设在槟城 (马来西 亚）、孟买(印度）、路厄森（英国）和坦帕（美国）的四个地区操作中心，为二 十四小时不间断地进行业务操作提供了支持和保障。 在全球使用统一的贸易操作平台(TRIMS)
» 经验丰富的贸易专家
有花旗银行在进出口两地的贸易专家支持，从而能够高效、安全、专业地处理国际 贸易业务。
» 花旗银行的区域操作中心保证了我们对大量或大笔贸易业务的高效、按时处理 » CitiDirect网上银行：我们的全球网络平台支持金融机构和企业客户开展更高效更安
全的的清算和结算业务。
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花旗银行贸易业务的主要优势
可转让项目: 信用证金额 / 规定的任何单价 / 到期日 / 最后交单日期 / 装运期
背对背信用证：原因与转让信用证同，但中间商生产厂商过河拆桥，而作自身保护。
对开信用证：一般为边境贸易时使用。 循环信用证：用于定期等值的进口货物，省去多次开证手续。 “红色条款”信用证：此乃开证行对出口方银行的出货前融资（类似打包贷款）。 备用信用证：一般支持融资担保。
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花旗银行网络覆盖 – 全球，区域和中国
»全球最大的金融服务机构—花旗集团的一员, 在一百多个国家为超过一亿的客户提供
广泛的金融产品服务。
»在亚洲、拉美、中东欧、中东和非洲的贸易网络覆盖多达80个国家。
»已在亚洲18个国家开展业务，90% 的员工来自当地 »提供全球领先的多样化金融产品和服务 »拥有包括政府、金融机构、公司和个人用户在内的最广泛的顾客群
发展趋势
全球化采购和供应链的普遍使用，比如 IT产业和汽车制造业（上、中、下游企 业紧密相连）。
信息流
20世纪末，INTERNET的普及化 – 推动了电子交单和网上银行一体化 服务(融资)。
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供应商融资(多个供应商)
Supplier Finance (Open Account)
Ongoing Relationships
出口跟单托收
出口应收帐款融资（出口保理）
进口业务（银行提供的服务和融资安排）
信用证开证：对卖方的付款承诺（单证一致） 提货担保：货到单据未到 / 正本提单遗失 进口融资： （有/无信托收据） 进口跟单托收项下融资 进口应付帐款融资
备用信用证/保函业务
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贸易产品概览
Transaction Processing and Settlement
进口商资金转移后的一些问题: • • • • • 货权没有彻底转移（开证行或买 方）； 出口商办理的海上（或其它）运 输保险不充分； 货物有缺陷（暇疵）； 偿付行安排不规范； 。。。。。。