中美资产负债表对比
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733,107
LIABILITIES Federal Reserve notes Reverse repurchase agreements -- triparty Deposits Depository institutions
DEC 27,2000 563,160 0 24,787
DEC 26,2001 610,501 0 25,771
• 通过横向比较可以看出,美联储在资产表中比中国人民银行分 类更加细化,其中,有“黄金证书账户”,“SDRs证书账户”这 两个中国人民银行完全没有涉及的项目,其他资产上,则主要分 为回购、证券等;而中国人民银行则主要分为外国资产、对存款 机构和非金融机构债权等。从负债表来看,美联储主要有联邦储 备全、存款等项目;而中国人民银行则主要分为储备货币、政府 存款等项目。 • 从规模上来比较,可以看出美联储在资产与负债上的规模均大 于中国人民银行。
2969.62
9376.35 1047.85 8865.09 136.25 9300.05
3.32
9042.84 3031.55 482.58 4954.71 219.75 474.11 62004.06 0.77 100
0.01
14.58 4.89 0.78 7.99 0.35
39.61
79.32 11079.01 562.28 5832.22 219.75 2105.96 78655.33
Millions of Dollars DEC 25,2002 11,039 2,200 1,011 666,721 629,412 629,402
11,045 Gold certificate account 2,200 Special drawing rights certificate account Coin 1,066 Securities, repurchase agreements, and 45 loans 0 Securities held outright 50,250 U.S. Treasury
Bills
Notes and bonds, nominal Notes and bonds, inflation-indexed Inflation compensation Federal agency
226,682
389,219 12,242 1,258 10
ASSETS U.S. government securities
186,389 Loans 265,944 Items in process of collection 103,663 Bank premises 555,997 Other assets 0 TOTAL ASSETS 555,997 606,301 5,222 1,519 35,593 662,945
2003年和2004年中国人民银行资产负债表
资产 2003年 项目 金额 国外资产(净) 其中:外汇 31141.85 29841.80 比重 50.23 48.13 金额 46960.13 45939.99 比重 59.71储备货币 58.41货币发行 2004Fra Baidu bibliotek 项目 金额 52841.36 21240.48 比重 85.22 34.26 金额 58856.11 23104.00 比重 74.83 29.38 2003年 负债 2004年
Bought outright--Bills Notes Bonds Total bought outright Held under repurchase agreements Total U.S. government securities Total loans and securities Items in process of collection Bank premises Other assets TOTAL ASSETS
5,320 83
235 30,426 8,077 4,341 606,003
4,856 233
223 31,084 3,932 2,594 648,111
中国人民银行 总资产
DEC ,2000 39395.36
DEC ,2001 42540.64 18850.19 256.00 754.21
中国人民银行 总资产 外汇 黄金 其他国外资产
0.05
0.10 14.09 7.15 7.41 0.28 2.68 100
资产总额
62004.06
100
78655.33
100总负债
2003年12月31日美国联邦储备银行资产负债表
资产 项目 黄金 特别提款权 硬币 直接购买政府机构的债券 持有政府机构的回购协议 对存款货币机构贷款 托收中项目 总额 11 039 2 200 722 666 665 43 750 62 7 793 比重 1.43现钞 0.29逆回购协议 0.09存款货币机构存款 86.31美国财政部存款 5.66国外机构存款 0.01其他存款 1.01待付托收现金项目 项目 负债 总额 689 757 25 652 23 058 5 723 162 717 7 582 比重 89.30 3.32 2.98 0.74 0.02 0.10 0.98
从中国人民银行资产负债表的结构分析中可见,
外汇业务占资产业务的比重逐年加大,从2003年底的48.13%,攀升至2004年的 58.41%,已经成为投放基础货币的主渠道; 中国人民银行资产业务的第二大项是对金融机构的贷款,其中又以对存款货币银行 的信用贷款为主,在中国人民银行的负债业务中,存款业务是第一位的,2003年底占全 部负债业务的58.95%(含对金融机构负债、非金融机构存款、政府存款),其中又以存 款货币银行的准备金存款为主,占全部负债业务的35.92%,2004年末这个比重进一步上 升为45.35%。
DEC ,2001
中国人民银行
DEC,2002 51107.58 45138.18 18589.1 19138.35 18939.54
42270.64 总负债
储备货币
发行货币 对金融机构负债 准备金存款 非金融机构存款 债券 政府存款 自有资金
36491.48
15938.31 16019.03 16019.03 4534.14 3100.38 356.75
14814.52 12.00 756.28 1582.80 13519.19 8600.37 110.20
19860.40 国外资产(净)
2821.33 对政府债券 11311.60 对存款货币银行债权 8547.31 对特定金融机构债权 - 对非金融机构债权 其他资产
中国人民银行 总负债
DEC ,2000 39395.36
DEC 25,2002 651,891
20,396
24,701 4,662 139 203 29,705 10,447 2,461 714,898
U.S. Treasury--general account Foreign--official accounts
Other Total deposits Deferred availability cash items Other liabilities and accrued dividends TOTAL LIABILITIES
CONSOLDATED STATEMENT OF CONDITION OF ALL FEDERAL RESERVE BANKS
2000-2002
ASSETS Gold certificate account Special drawing rights certificate account Coin Loans Acceptances Repurchase agreements -triparty Federal agency obligations Bought outright Held under repurchase agreements 130 0 10 0 DEC 27,2000 11,046 2,200 946 117 0 43,985 DEC 26,2001 ASSETS
39851.73 储备货币
16868.71 17089.13 17089.13 5893.89 2850.49 355.21 发行货币 对金融机构负债 存款货币银行
特定存款机构
其他金融机构 非金融机构存款 活期存款 储蓄存款 发行债券 国外负债 政府存款
193.01
5.8 7410.73 41.64 7369.09 1487.5 423.06 3085.43
DEC 27,2000 DEC 26,2001
182,530 240,176 92,784 515,491 0 515,491 559,723 10,087 1,455 34,268 619,724
ASSETS Repurchase agreements
DEC 25,2002 37,250 59 13,239 1,540 37,357
DEC ,2002 51107.58 23242.85 22107.39 337.24 798.22 2863.79 9982.56 2305.08 206.74 5266.29
国外资产(净)
外汇 黄金 其他国外资产 对政府债券 对存款货币银行债权 对非货币金融机构债权 对非金融部门债权
15582.80
黄金
其他国外资产 对政府债权
337.24
962.81 2901.02
0.54
1.55 4.68
337.24
682.90 2969.62
0.43对金融机构负债
存款货币银行准备 金 特定存款机构准备 3.78 金 其他金融机构准备 3.78 金 0.87 11.92非金融机构存款 1.33发行债券 11.27国外负债 0.17政府存款 11.82自有资金 其他负债
其他(净)
-553.25
-516.79
自有资金
其他负债
219.75
753.66
1、从规模上看,美联储在2000年-2002年期间总资产和总负债规模 不断扩大。 2、从项目上看,在2002年的资产表中,新增了“票据”项目,并 且将票据和债券项目分为名义价值和受通胀影响的两部分,将原来 细分的短期、中期、长期债券部分合并到了“回购、证券和贷款” 这一项目,而负债表中项目无变化。 3、从结构上看,资产表中,“黄金证书账户”、“SDRs证书账 户”、“铸币”等占比较为稳定,而“回购协议”、“收款中的项 目”变化较大;负债表中,“联邦储备券”占比逐步增加,“延迟 入账现金”项目变化较大。
22558.04
22274.41 280.31
36.38
35.92 0.45
35672.79
35216.51 416.67
45.35
44.77 0.53
其中:中央政府
对存款货币银行债权 对特定存款机构债权 对其他金融机构债权 对非金融机构债权 其他资产
2901.02
10619.47 1363.34 7255.95 206.25 8516.19 17.13 2.20 11.70 0.33 13.73
• 从规模上看,中国人民银行总资产和总负债规模逐年增加。 • 从项目上看,2002年在资产表中增加了“其他资产”项目;在 负债表中,2002年进行了细化,将“对金融机构负债”这一项目 细化为“存款货币银行”、“特定存款机构”和“其他金融机构” 三个项目,将“非金融机构存款”这一项目细化为“活期存款” 和“储蓄存款”两个项目,并新增了“国外负债”这一项目。
银行不动产
其他资产 资产总额
1 628
38 586 772 444
0.21其他负债
4.99全部资本金 100负债和资本合计
2 100
17694 772 444
0.27
2.29 100
在中国人民银行的资产负债表中
资产结构中 最主要的是国外资产,其中外汇储备2003年末为29841.8亿元,占全部资产总额 的48.13%; 第二位的资产项目是对存款货币银行的债权,目前主要是通过提供信用贷款的方 式形成的,2003年底余额为10619.47亿元,占全部资产总额的17.13%; 第三位的资产项目是对其他金融机构债权,2003年底余额为7255.95亿元,占全 部资产总额的11.7%; 第四位的资产项目是对中央政府债权,2003年底为2901.02亿元,占全部中央银 行资产总额的4.68%。 负债结构中 最主要的是对金融机构负债,2003年底余额为22558.04亿元,占全部负债总额的 36.38%,其中,对存款货币银行的负债22274.41亿元,与中央银行对存款货币银行债 权相抵,净负债11654.94亿元; 第二位的负债项目是发行货币,2003年底余额为21240.48亿元,占全部负债的比 重为34.26%。