银保期缴业务推动思路和方法(定稿)
四大途径发展银保期缴业务
四大途径发展银保期缴业务大力发展银保期缴业务，是寿险公司银保渠道落实“防风险、调结构、保增长”要求的有效举措，是寿险公司改变弱势地位、深挖客户资源的必由之路，也是实现公司协调可持续发展的重要途径。
保监会曾发布《关于加快业务结构调整进一步发挥保险保障功能的指导意见》，要求进一步推动人身保险业务机构调整，加大保障型、期缴型产品发展力度。
具体实践中，一些公司银保期缴发展缓慢，难以适应渠道、代理单位、市场竞争要求，其落后原因很多，关键是没有建立和完善营销机制，没有按照营销规律去发展。
因此，要提升银保期缴业务发展水平，必须从专业素质提升、标准流程运作、营销氛围营造、考核体系完善等四条途径发展银保期缴业务。
一、提升专业素质是首要前提从事银保期缴发展工作，专业素质要求比个人营销业务更高。
因为不仅要熟悉营销规律，还要协作好银行、银行柜员、银行客户三方面关系，而且银行客户素质普遍高于个人营销市场的客户群体。
而现实是，很多寿险公司客户经理既不熟悉营销业务，也缺乏基本的市场扩展本领，指望这样一支队伍发展银保期缴，结果可想而知。
因此，必须苦练内功，从两个方面入手：(一)持续抓好教训培训工作从内容上讲，既要讲解营销基本常识、产品卖点、市场细分、营销话术，也要传授银保渠道关系维护知识，还要强调职业道德、内控合规要求。
从体系上讲，要建立新人培训、市场育成、衔接教育、能力再提升等一环套一环的教育培训体系。
从形式上讲，要坚持封闭训练培训与分散教育相结合、难点问题及时发现与破解相结合、理论教训与市场实践相结合。
(二)抓好人才招募工作其关键是起步阶段，刚开始走正了，后面才有规范化、专业化的可能。
组建之初，银保渠道从上至下管理层必须精通个人营销业务，公司讲师、网点客户经理也必须来自于个险渠道，这些人才是发展银保期缴的“火种”。
这就需要决策层合理配置人力资源，把优秀骨干人才引入银行保险渠道，否则，不专业带来的结果必然是慢发展。
二、建立标准流程是重要基础银保期缴发展的标准化流程，涉及到方方面面，核心是网点客户经理工作的标准流程，因为它是基础中的基础，主要包括两个方面：一是网点工作流程，应推行“2511”模式。
银行保险业务发展思路及方向
银行保险业务发展思路及方向
银行保险业务的发展思路及方向主要可以从以下几个方面考虑：
1. 整合资源，优化服务：银行和保险公司可以通过整合各自的资源，优化服务，提高客户满意度。
银行可以利用自己的客户资源，向客户推销保险产品，而保险公司可以利用自己的保险产品，向客户推销银行产品。
通过整合资源，可以提高客户的黏性，促进业务的发展。
2. 创新产品，满足需求：不同的保险公司应根据客户的不同需求设计出差异性的保险产品，丰富银行保险产品，最大限度地满足客户需求，真正实现“以客户为中心”的营销理念。
3. 强化科技支撑：随着科技的发展，金融产品创新需要增强科技支撑。
银行保险业务也应积极应用新技术，如大数据、人工智能等，提升业务效率和服务质量。
4. 渠道创新：除了传统的柜台营销，银行保险业务还应大力推广新型的销售渠道，如电话销售、网络销售等，以满足客户多样化的需求。
5. 建立长期稳定的合作关系：银行与保险公司应建立长期稳定的合作关系，共同制定发展规划，实现互利共赢。
同时，双方应建立对等的约束机制，合理分配收益，分担风
险。
6. 加强风险防控：银行保险业务在发展过程中应重视风险防控，建立完善的风险管理体系，有效识别、评估、控制和处置各类风险。
总的来说，银行保险业务的发展需要不断创新，优化服务，加强合作，提升科技应用水平，以满足市场和客户的需求，实现持续、健康的发展。
期缴系统推动的措施共25页
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二、推动节奏的把握
1、分公司节奏要吻合总公司节奏
（总分联动，一步领先，步步领先）
2、大节奏需要从小节奏逐步推进
（以周经营为基础，三天/次、周末）
3、小节奏要让每个层级积极参与
（开口量、件数、大单、时间、新人等是追踪的亮点）
2、队伍辅导的方法
辅导以关注队伍的技能为主，心态为辅 辅导前需要知道对象最近的工作情况、思想动态 网点现场辅导以辅导员、部经理为主，重言传身教 部经理每天在夕会前后要与新人逐个沟通辅导 督训在训练环节中对个别员工进行技能辅导
（一月之重在首周，首周之重在首日）
4、节奏需要主题明确简单易操作
（每个节奏一个主题，口号简单明了）
5、要落实个人渠道客户多方利益
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三、期缴氛围的营造
1、职场布置以期缴为主； 2、会议经营以期缴为主； 3、典范分享以期缴为主； 4、奖罚措施以期缴为主； 5、培训训练以期缴为主； 6、追踪辅导以期缴为主； 7、产品运作以期缴为主； 8、渠道沟通以期缴为主； 9、新人育成以期缴为主。
五、推动细节的落实
1、销售意愿是否主动？ 2、训练内容是否有效？ 3、追踪辅导是否及时？ 4、方案宣导是否到位？ 5、职场布置是否落实？ 6、日常管理是否坚持？ 7、网点合作是否顺畅？ 8、达成进度是否满意？
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六、推动措施的到位
（一）、网点安排
1、适合做期缴的网点： 城区网点、 支行营业部 贵宾理财室 中小型银行 可驻点网点 同业期缴好的网点 关系比较好的网点
区部：逢会必谈期缴 员工：逢人必讲期缴
银保业务的推动方案范文
银保业务的推动方案范文篇一：银保业务推动方案为了确保20XX年价值突破，确保完成三、四季度900万计划任务，同时新单价值创造银保新高，经中支公司银行保险部研究，并报总经理室同意，决定于7月开展银保系列“仲夏回归.价值源泉”竞赛活动。
具体方案如下：一、方案时间20XX年7月1日——20XX年7月31日二、方案对象所有在岗且正常出勤的客户经理三、方案险种《XXXX》、《XXXX》、《XXXX》四、活动宗旨制度公开，考核公平，奖惩分明，名利双收。
五、方案内容1、“明星闪耀”（1）方案期间个人实收保费达到X万元（含）以上的客户经理，获得实收保费的X%的现金奖励；（2）方案期间个人实收保费达到X万元（含）以上的客户经理，获得实收保费的X%的现金奖励；（3）方案期间个人实收保费达到X万元（含）以上的客户经理，获得实收保费的X%的现金奖励；（4）方案期间个人实收保费达到X万元（含）以上的客户经理，获得实收保费的X%的现金奖励；2、绿树成荫（1）方案期间所属营业部实收保费达到X万元，营业部经理奖励X元；（2）方案期间所属营业部实收保费达到X万元，营业部经理奖励X元；（3）方案期间所属营业部实收保费达到X万元，营业部经理奖励X元；（4）方案期间所属营业部实收保费达到X万元，营业部经理奖励X元；（5）方案期间所属营业部实收保费达到X万元，营业部经理奖励X元。
注：此奖项按照本月此营业部累计业绩进行兑现（即营业部经理达到更高标准奖励，即失去获得低标准奖励资格）3、团队对抗六、附则1、本次竞赛一律不允许挂单，一经发现，取消相应人员该方案参赛资格；2、本方案竞赛活动的保费，以方案期间承保且过十五天犹豫期的有效保费为准；3、所有个人奖励及营业部经理奖励将于本月底对获奖者进行现金奖励。
4、此方案解释权归中支公司银行保险部。
篇二：银保保费部人力倍增推动方案响应总公司对各分公司续期团队人力、组织架构发展的要求，全力打造高素质、高品质、高绩效的三高团队及为20XX年开门红做储备，高速、高效完成续期收费工作及二开业务的冲刺指标，北分银保保费部特针对四季度团队组织架构发展的工作，制订以下奖励方案：一、方案实施时间：20XX年11月1日-20XX年12月15日二、组织发展目标：新增银保保费部系统内服务人员50名三、参与对象：银保保费部全员四、新增服务人员选择标准1、全日制本科及以上学历，特别优秀及从业经验丰富者可放宽到大专；2、年领25-40岁之间，熟悉、了解保险公司相关业务，有续期收、展工作者优先考虑；3、职责操守有过不良纪律者，不论个人能力强弱不予录用；五、增员奖励方案（一）奖励发放条件1、被增员人须在此方案实施期内，完整入司手续办理完毕，并取得工号；2、试用期内除由公司提出辞退，否则被增员人必须在试用期内留存至期满，待公司综合考察后决定是否同意其转正；（二）增员奖励规则自此方案起始时间起至方案终止时间止，被增员人按照入司手续办理完毕增员人可获奖励通过试用期转正增员人再获奖励获奖人数前30名300元300元30人40-50名200元200元10人最后10名100元100元10人1、自此方案执行之日起，前30名新人的增员人可获得600元增员奖励；被增员人成功入司且试用期满，奖励增员人奖金300元，通过试用期满合格转正者，再次奖励增员人奖金300元；2、此方案期间内，第40-50名新人的增员人可获得400元增员奖励；被增员人成功入司且试用期期满，奖励增员人奖金200元，通过试用期满合格转正者，再次奖励增员人奖金200元；3、此方案截止前，最后10名新人的增员人可获得200元增员奖励；被增员人成功入司且试用期期满，奖励增员人奖金100元，通过试用期满合格转正者，再次奖励增员人奖金100元；（三）、奖金兑现时间1、若新人入司且通过试用期成功转正，其增员人在其转正当月可获相应奖励且全额下发；2、若新人入司未通过试用期，由公司与其解约，其增员人在其被解约当月仅可获的入司奖励全数下发；3、若新人入司但未由公司提出解约且试用期不足月者，其增员人无任何奖励，此名额的奖励由后续人员充抵。
银保季度期交销售经验分享及下阶段工作计划9页
下阶段工作计划
1、与各银行渠道充分沟通，做好XX片农行、揭东邮政、汕 尾工行产说会的准备工作，力保每场产说会达到高质量、 高产量的目标； 2、密切追踪各项KPI指标，细分各拓展部和客户经理的日目 标、周目标、月目标，并通过短信、战报、爱心会、谈话 等进行密切追踪和反馈。 3、利用瑞丰改版停售拉起新的销售高潮 4、借助各渠道三季度包销方案，密切与各行个金保持联系， 及时向他们反馈保费进度和其他行在我司的保费市场占比 情况，巩固双方合作关系，增强银行对我司的认同感。
四、加强与合作渠道沟通，多种办法促进 销售
1、渠道产品说明会： （1）说服银行主动愿意开说明会（2）会前、 会中、会后 （3）刺激其他行主动开说明会（4）说明会 的后续作用 2、网点理财沙龙 3、上门营销 保险资料下载网
目
录
一、XX期交销售经验分享 二、下阶段工作计划
XX分公司三季度以来期交销售经验分享 及下阶段工作计划
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目
录
一、XX期交销售经验分享 二、下阶段工作计划
一、概述
XX分公司三季度以来银保期交业务发 展势头良好，截止8月16日，第三季度 期交保费908.6万，达成季度进度53.4% 。 现就XX分公司银保最近的主要做法向 各位领导汇报，希望各位领导批评指正！
确保提前、超额完成省公司下达的各项任务指标！
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二、充分的信心和高度的市场敏锐度
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• 在总经理室的大力支持下，通过对三季 度业务节奏的合理安排，XX分公司从管 理层面到销售人员，对做好“以期交带 动趸交”都是充满信心；
• XX银保部在接到省公司季度目标、三季 度银保渠道“盛世华诞，情满银保”竞 赛活动方案后，第一时间开了启动会。 向全体销售人员进行宣导，并与他们进 行充分沟通。
银保业务部业务推动方案
5、所有业绩以系统业绩为准，活动期 间保费以承保保费减去犹豫期内退保为 准，所有奖品兑现时间为过犹豫期后10 个工作日内；
6、所有现金奖励均随次月工资发放；
7、最终解释权归银保业务部所有。
阶段
趸交达成率
期缴达成率
计划形式
趸交计划
感恩基金（元）
备注
第二阶段（连续达 成两个阶段）
80%以上 100%
第三阶段（连续达 成三个阶段）
80%以上 100%
70%以上
必保计划 挑战计划 必保计划 挑战计划
500万元（含）以上
500万元以下 1000万元（含）以上
1000万元以下 500万元（含）以上
500万元以下 1000万元（含）以上
1000万元以下
600
400 1800 1200 700 500 2200 1600
不适用 于只有 期缴的
团队
第四阶段（连续四 阶段全部达成）
80%以上 100%
必保计划 挑战计划
500万元（含）以上 500万元以下
1000万元（含）以上 1000万元以下
800 600 2600 2000
➢ 第二阶段：2012年12月6日——2012年12月10日 ——牛刀小试
➢ 第三阶段：2012年12月11日——2012年12月15日 ——一触即发
➢ 第四阶段：2012年12月16日——2012年12月20日 ——完美收官
凡是达成团队竞赛方案的营业区
/部责任人都可以获得“感恩基金” 的奖励，每一阶段都有基金，连续 达成还有更高奖励，更有意外惊喜 等你拿，奖励标准及内容如下
300元购物卡 600元购物卡 1200元购物卡
标准（万元）
银行保险公司支行期缴“微训营”推动方案
“红福相伴建行必盈”建行ⅩⅩ路支行期缴“微训营”推动方案为加强与太平洋寿险的重点合作，推动我行代理保险发展，提高中收，决定于太平洋寿险进行重点业务推动活动，具体方案如下：一、推动时间：推动分段进行，其中：第一阶段：4月20日-4月30日第二阶段：5月1日-5月15日第三阶段：5月16日-5月31日二、重点产品：1、期缴：红福盈5年期、阳光丽人10年期；三、推动主题：我爱3300，好礼往家搬四、推动办法1、个人日期缴销售一单3000元，奖励培训积分180分。
2、个人销售第二单3000元，奖励培训积分190分3、个人销售第三单3000元及以上，奖励培训积分200分。
4、支行日销售件数达到5件以上，奖励支行150培训积分。
（注：阳光丽人两单为推动方案中为一单计算）五、支行PK赛1、PK分组营业室PK大湾北幸福集PK幸福路、体育馆2、PK办法以每个竞赛阶段内出单件数为PK 目标（基础目标数为五件），件数多的支行胜出，胜出的支行，参加表彰会的代表每人获得汉堡王一份奖励，败方支行向胜方敬献鲜花。
四、客户答谢：1、客户购买一单，赠送高档套碗一套2、客户购买二单，赠送高档电子秤一台3、客户购买金额达到20000以上，奖励韩式电烤锅一套。
六、推动办法1、网点连续两天期缴业绩挂零，柜员主管、个人业务顾问、理财经理下班后在支行营业室会议室集中培训学习，自我剖析挂零原因，并提出整改措施。
2、支行一周挂零，支行长带领本支行团队参与培训。
3、支行建立短信进行实时追踪。
七、奖励兑现1、个人奖励每周兑现一次，发生犹豫期撤保，需要个人在一个月内补齐业绩。
2、支行奖励按照每个阶段进行一次兑现。
八、工作要求各支行配合太平洋寿险安排进行产品、销售话术培训，并利用早会、晚会进行追踪。
微训营启动会流程一、启动会时间：2014年4月20下午7：00二、地点：ⅩⅩ路支行三、参加人员：1、支行领导：曲行、曹行，产品经理2、各二级支行行长、理财经理、个人业务顾问、柜员主管四、流程1、介绍双方领导2、曲行长动员讲话3、宣导方案4、产品讲解。
银保期缴业务推动思路和方法定稿
龙行富贵（万元）
5年缴
10年缴 /20
27.6% 17.6% 6.4% 19.9% 10.3% 15.6% 24.8% 22.4% 4.1% 26.3% 1.0% 38.9% 76.0% 29.2% 39.9% 0.0% 14.5% 2343 19.8%
6.4% 4.8% 0.2% 1.3% 2.9% 11.6% 2.4% 4.3% 2.2% 19.6% 8.7% 5.4% 2.1% 25.6% 0.0% 0.0% 17.0% 584 4.9%
龙行富贵产品是支撑公司期缴业务快速发展的主力产品，一季度针对龙行富贵产品的费用政策对 该产品上量起到重要作用。
各机构期缴业务表现差异较大，个别分公司已建立了稳定的经营平台，但大部分分公司期缴发展 缓慢，甚至同比大幅下降。
与对标主要银行系同业公司相比，我司尚未出现期缴业务领先的机构。
• 总公司银行保险部于2月底3月初 赴广东、上海、河北、江苏、陕 西、四川、山东、河南、青岛等 九家分公司，对期缴业务开展情 况进行调研
（万元） 3年缴
山东 河南 北京 四川 湖北 陕西 辽宁 江苏 广东 苏州 河北 深圳 重庆 青岛 福建 上海 浙江
全司
3540 1989 1817 1018 679 578 485 330 317 312 243 176 147 103
81 29 21
11863
37.0% 14.0% 91.0% 37.5% 22.0% 22.9% 58.5% 5.4% 4.4% 23.2% 5.2% 4.3% 0.0% 2.9% 2.5% 3.5% 24.2% 4325 36.5%
增额分红年金+附加万能 趸\5\10\15\20年
终身
泰康
幸福B
银保期缴业务推动思路和方法概述
银保期缴业务推动思路和方法概述一、引言银保期缴业务是指银行与保险公司合作，通过银行代收保费的方式，让客户在银行进行保险费的缴纳。
这种业务模式在现代金融市场中愈发流行，为保险公司与银行带来了新的合作机会。
本文将探讨银保期缴业务的推动思路和方法。
二、推动思路银行与保险公司之间的合作是一种强强联合的合作模式。
在推动银保期缴业务上，可以从以下几个方面进行思考：1. 深挖客户需求银行与保险公司可以通过市场调研和数据分析，深入了解客户的保险需求。
从不同渠道获取客户信息，如银行的存款、贷款和理财等业务，以及保险公司的保单记录等，对客户进行画像分析，准确把握其需要购买的保险产品。
2. 优化产品设计根据对客户需求的深入了解，银行与保险公司可以联合设计符合客户期望的保险产品。
在产品设计过程中，要考虑到客户的风险承受能力、偏好以及购买力等因素，提供个性化的保险方案。
3. 完善服务流程银行与保险公司可以共同努力，优化银保期缴业务的服务流程，以提高客户体验。
可以通过简化保险投保流程、加强产品宣传和解释、提供在线投保和理赔等服务，降低客户对购买保险的障碍。
4. 提升推广力度银行与保险公司可以通过联合营销、推出优惠活动等方式，提升银保期缴业务的推广力度。
可以通过银行的客户渠道和保险公司的销售力量，共同宣传推广该业务，吸引更多客户购买。
三、推动方法在银保期缴业务的推动过程中，可以采用以下方法：1. 建立合作机制银行与保险公司首先要建立长期稳定的合作机制。
可以通过签订合作协议，明确双方的权责，确保合作的顺利进行。
建立合作机制的同时，还可以探讨合作模式的创新，如利用互联网技术进行线上合作。
2. 加强人员培训银行和保险公司的员工需要接受相关培训，提升他们对银保期缴业务的理解和认知。
通过对员工的培训，能够提高他们的专业水平，更好地为客户提供服务。
3. 加强信息共享银行与保险公司要加强信息共享，通过建立信息化系统，实现数据的共享和交流。
银保期缴业务推动思路和方法定稿
银保期缴业务推动思路和方法定稿引言银保期缴业务是指银行与保险公司合作，推出的一种金融产品，客户可以通过定期缴纳一定金额的保险费，获得保险保障和理财收益。
这种业务模式在近年来逐渐受到市场的关注和青睐，但在实施过程中仍然面临着一些挑战。
本文将提出一些推动银保期缴业务发展的思路和方法。
1. 加强产品创新银保期缴业务的成功与否很大程度上取决于产品的吸引力和竞争力。
因此，银行和保险公司应加强产品创新，根据市场需求和客户心理，设计出更多样化、个性化的产品，以满足不同客户群体的需求。
可以结合保险、基金、理财等金融产品元素，提供更多选择，增加产品的投资收益和风险控制手段。
2. 提升客户体验银保期缴的核心目标是为客户提供保险保障和理财收益，因此提升客户体验是推动业务发展的关键。
银行和保险公司可以加强数字化服务，通过在线平台提供便捷的购买、理赔、查询等服务，使客户能够随时随地方便地使用和管理自己的银保账户。
同时，还可以加强客户教育和投资指导，提供定期的培训和咨询活动，帮助客户更好地了解银保期缴业务。
3. 拓展销售渠道银保期缴业务的销售渠道直接关系到业务的推广和发展。
传统的银行网点和保险销售渠道已经无法满足市场需求，银行和保险公司应积极拓展新的销售渠道。
可以通过互联网渠道、手机APP、第三方电商平台等途径，将产品推广到更多的潜在客户群体中。
此外，还可以与其他行业进行合作，如与旅行社合作推出旅游保险产品，与零售商合作推出购物保险产品等，提高销售额和市场份额。
4. 加强风险控制银保期缴业务涉及到资金的投资和保险的风险，因此加强风险控制是推动业务发展的基础。
银行和保险公司应建立科学的风险管理体系，严格控制投资风险和保险风险，遵循合规的原则，确保客户的利益最大化。
同时，也需要加强监测和评估，及时发现和解决潜在的风险问题，保持业务的稳定和可持续发展。
5. 加强合作与共赢银行和保险公司是银保期缴业务的核心参与方，他们之间的合作和共赢是推动业务发展的重要因素。
银行银保部业务推动方案.doc
银行银保部业务推动方案.doc
银行银保部业务推动方案
ⅩⅩ银行银保部业务推动方案为深度挖掘ⅩⅩ渠道资源，提高客户经理积极性，顺利达成ⅩⅩ四季度必保任务，ⅩⅩ中支银保部特制定十月农行、邮储、邮政银行业务推动方案，具体内容如下：一、方案时间：ⅩⅩ年10月8日——ⅩⅩ年10月31日2、方案目标：农行：趸交5年期交产品5、方案内容：（一）农行序号网点方案内容1农行趸交保费累计达成1万元以上，给予客户经理趸交保费的0.2%作为奖励趸交保费累计达成3万元以上，给予客户经理趸交保费的0.3%作为奖励趸交保费累计达成5万元以上，给予客户经理趸交保费的0.4%作为奖励5年期交保费累计达成1万元以上，给予客户经理期交保费的2%作为奖励3年期交保费累计达成1万元以上，给予客户经理期交保费的0.5%作为奖励（二）邮储序号网点方案内容1邮储南郊局活动期间，3年期交的产品给予客户经理期交保费的1%作为奖励活动期间，5年期交的产品给予客户经理期交保费的2%作为奖励2邮储广场局活动期间，5年期交的产品给予客户经理期交保费的1.5%作为奖励3邮储天镇局活动期间，5年期交的产品给予客户经理期交保费的1.5%作为奖励（三）邮政银行序号网点方案内容1邮政银行活动期间，5年期交的产品给予客户经理期交保费的1.5%作为奖励六、其他事项：（一）本次竞赛以银保通保单以承保为准，扣除犹豫期撤保；（二）本次方案奖励将与理财经理薪资同时发放，合并计税；（三）本方案最终解释权归合众。
银保推动方案
银保推动方案引言银行与保险业务的结合，通过银行渠道销售保险产品已经成为一种常见的商业模式。
银行拥有庞大的客户群体和稳定的渠道优势，而保险产品则可以为客户提供更全面的综合金融服务。
本文将介绍一种银保推动方案，旨在提高银行与保险业务的结合效率，优化销售渠道，为客户提供更好的金融保险服务。
一、市场分析银行与保险业务的结合已经在全球范围内得到广泛应用。
根据专业机构的统计数据显示，全球银行销售保险业务的规模正在不断扩大，2019年全球银行保险销售额达到了1.8万亿美元。
而在中国市场，银行保险业务的发展也取得了长足的进步，尤其是近年来，随着金融科技的不断发展，银行保险渠道更加方便快捷，客户购买保险产品的需求得到了显著增长。
二、问题分析然而，目前银行与保险业务的结合仍存在一些问题。
首先，银行在销售保险产品方面缺乏专业知识和经验，无法提供客户所需的全面咨询和服务。
其次，银行与保险公司的信息系统不兼容，数据无法共享，导致销售流程冗长，客户体验差。
此外，银行与保险公司的利益分配机制不明确，造成合作难以达成共识。
三、银保推动方案针对以上问题，提出以下银保推动方案：1. 建立银保合作框架银行与保险公司应建立长期稳定的合作关系，明确双方的权责义务和利益分配机制。
合作框架涵盖业务流程、信息沟通、销售奖励等方面，确保合作双方的合作愿景和目标一致。
2. 建设统一信息平台银行与保险公司应共同建设统一的信息平台，实现数据的共享与交互。
通过数据的整合和分析，可以更好地理解客户需求，提供个性化的产品和服务。
同时，也可以提高内部运营效率，降低业务成本。
3. 提升银行员工保险业务素养银行应加强对员工的培训和教育，提升其保险业务素养。
针对不同岗位的员工，有针对性地进行培训，使其具备专业的保险知识和销售技巧，提高客户满意度和业务销售量。
4. 引入金融科技手段通过引入金融科技手段，可以实现银行与保险业务的无缝对接。
例如，利用大数据分析客户需求，推送个性化的保险产品；利用移动端开展业务，提供便捷的保险购买和理赔服务；利用人工智能提供在线咨询和客户服务等。
银行保险业务发展思路及方向
银行保险业务发展思路及方向全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：随着金融市场的日益发展，银行保险业务作为金融服务的重要组成部分，已成为银行业务中的一个重要利润来源。
如何有效发展银行保险业务成为了各大银行争相研究和探索的重要课题。
本文将从当前银行保险业务的现状出发，探讨未来银行保险业务的发展思路和方向。
一、当前银行保险业务的现状目前，我国银行保险业务发展呈现出以下几个特点：1.业务整合度不高：大多数银行的保险业务仍处于传统的经营模式下，与银行主业互相独立，缺乏业务整合和协同效应。
2.产品创新不足：银行保险产品相对传统，缺乏灵活性和个性化，未能满足消费者多样化的需求。
3.专业化程度低：银行保险从业人员大多来自于银行，缺乏专业保险知识和技能，服务水平有待提高。
4.市场竞争激烈：银行保险市场存在激烈的竞争，产品同质化严重，价格战频繁，利润空间受到挤压。
以上种种问题表明，当前银行保险业务的发展存在着一定的问题和挑战，必须寻找合适的发展思路和方向。
二、未来银行保险业务的发展思路1.加强与银行主业的融合：银行保险业务应与银行主业实现深度融合，实现业务整合与协同效应。
银行可通过股权合作、战略合作等方式，在资金、客户、信息等方面实现优势互补，提升盈利能力。
2.加强产品创新：银行应结合消费者需求，推出更为多元化、个性化的保险产品，注重保险产品的灵活性和可操作性，提高产品的市场竞争力。
4.拓展渠道和市场：银行应通过多种渠道，如网点销售、网上销售、电话销售等，拓展保险业务市场，提升保险业务的覆盖面和影响力。
5.强化风险管理与监控：银行应建立健全的风险管理体系和内部控制机制，加强保险产品的风险评估和监控，确保风险可控。
1.精品化发展：未来银行保险业务应以精品化为发展方向，重视产品个性化和专业化，打造独具特色的保险产品，提升产品附加值和市场竞争力。
2.智能化服务：未来银行保险业务应加强科技应用，推动智能化服务，如人工智能、大数据等技术的应用，提升服务体验和效率。
银保期缴业务推动思路和方法
增强保险保障功能
银保期缴业务能够为投保人提供长期 稳定的保障，增强保险保障功能。
促进金融业发展
银保期缴业务作为银行保险业务的重 要组成部分，能够促进金融业的整体 发展。
02
银保期缴业务推动策略
产品创新与优化
丰富产品种类
开发不同类型、期限和收 益的产品，以满足不同客 户的需求。
产品差异化
根据市场需求和客户群体 特点，打造具有竞争力的 产品卖点，突出产品的独 特性。
通过各种媒体进行广告宣传，提高品牌知名度和 美誉度。
公关活动
组织各种公关活动，如慈善活动、公益活动等， 提升品牌社会责任感和影响力。
03
银保期缴业务推动方法
目标客户定位与拓展
明确目标客户群体
根据产品特性和市场需求，确定目标客户群体，如中高端客户、 中小企业等。
客户画像分析
通过数据分析和市场调查，了解目标客户的需求、偏好、消费习惯 等信息，为精准营销提供支持。
优化产品设计
提高产品的保障功能和增 值服务，增强产品的吸引 力和市场竞争力。
营销渠道拓展
银行合作
加强与各大银行的合作关系， 利用银行的渠道优势，扩大业
务覆盖面。
线上推广
利用互联网平台和社交媒体等渠道 ，进行线上营销和推广，提高ห้องสมุดไป่ตู้牌 知名度。
代理人培训
加强代理人培训，提高销售技能和 服务质量，促进业务拓展。
拓展渠道和资源
积极寻求与目标客户群体相关的渠道和资源，如银行、商会、行业 协会等，建立合作关系，扩大业务推广范围。
营销活动策划与执行
1 2
活动策划
根据目标客户群体和产品特点，设计有针对性的 营销活动方案，包括活动主题、宣传渠道、奖励 机制等。
银行保险业务发展思路及方向
银行保险业务发展思路及方向全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：银行保险业务是银行业务的一部分，旨在为客户提供更全面的金融服务。
随着金融市场的不断发展和变化，银行保险业务也日益受到重视，成为银行业务板块中的重要组成部分。
在金融市场竞争日益激烈的背景下，如何发展和拓展银行保险业务，成为银行需要认真思考和探讨的问题。
一、现状分析当前，我国银行保险业务发展的形势和环境，可以概括为以下几点：1. 改革开放带来的市场竞争加剧。
随着经济全球化进程的加快，银行保险业务面临着来自国内外各种金融机构的竞争压力，市场竞争尤为激烈。
2. 金融科技的发展。
互联网金融、无人银行和智能化服务等新技术的应用，使得银行保险业务实现了更便捷、高效的提供和管理。
3. 消费者需求的多样化。
随着人民生活水平的提高和意识观念的改变，消费者对于金融服务的需求也趋向多样化和个性化。
4. 政策法规的变革和完善。
国家对金融行业的监管政策也在不断更新和优化，为银行保险业务的发展提供了更多的政策支持和保障。
二、发展思路针对上述现状，银行在发展银行保险业务时，应该遵循以下几个发展思路：1. 优化产品和服务。
不断优化和丰富银行保险产品和服务，满足客户不同层次和需求的金融保险需求。
推出更多具有创新性和个性化的金融保险产品，提供更加专业的金融咨询和服务。
2. 加强风险管理。
银行作为金融机构，要注重风险管理和控制，建立完善的风险管理系统和机制，有效应对市场和业务风险，确保客户的资金和利益安全。
3. 提高服务质量。
银行保险业务的发展离不开优质的服务体验，银行需要提升服务质量和提高服务效率，为客户提供更加便捷、高效的金融保险服务。
4. 拓展渠道和网络。
银行可以通过拓展线上线下渠道和网络，实现金融保险产品的普惠性和覆盖率，增加客户互动和接触点，提升整体竞争力。
5. 强化合作和联盟。
银行可以与保险公司、第三方支付机构等金融服务机构建立合作和联盟关系，共同开发金融保险产品，实现资源共享和优势互补，提升市场竞争力。
如何做好银保续收工作总结
如何做好银保续收工作总结
银行保险续收工作是银行业务中非常重要的一环，它直接关系到客户的保险权
益和银行的收入。
因此，做好银行保险续收工作至关重要。
下面将从客户服务、销售技巧和团队合作三个方面总结如何做好银行保险续收工作。
首先，客户服务是银行保险续收工作的关键。
银行工作人员应该注重与客户的
沟通和交流，了解客户的需求和意愿。
要及时向客户介绍最新的保险产品和优惠政策，帮助客户选择适合自己的保险方案。
同时，要关注客户的保险到期情况，提前与客户联系，帮助客户办理续保手续，确保客户的保险权益得到保障。
其次，销售技巧也是做好银行保险续收工作的重要因素。
银行工作人员应该不
断提升自己的销售技能，学习如何有效地向客户推销保险产品。
要善于发现客户的需求，针对客户的需求提供合适的保险解决方案，让客户感到满意和信任。
同时，要善于利用各种销售渠道，如电话营销、网络营销等，扩大销售范围，提高续收率。
最后，团队合作也是做好银行保险续收工作的关键。
银行工作人员应该加强团
队协作，共同努力，相互配合，共同完成银行保险续收工作。
要及时向团队成员分享经验和技巧，互相学习，共同进步。
同时，要建立良好的团队氛围，鼓励团队成员之间相互支持和鼓励，共同为提高续收率而努力。
总之，做好银行保险续收工作需要银行工作人员不断提升自己的专业技能和服
务意识，注重客户服务，善于销售，加强团队合作，才能提高续收率，保障客户的保险权益，实现银行的经济效益。
希望银行工作人员能够认真总结经验，不断改进工作，为客户提供更优质的服务。
如何做好银保续收工作总结
如何做好银保续收工作总结
银行保险续收工作是银行业务中非常重要的一环，它直接影响着银行的业务续存和客户满意度。
因此，做好银保续收工作对于银行来说至关重要。
下面我们来总结一下如何做好银保续收工作。
首先，建立健全的客户信息管理系统是做好银保续收工作的基础。
银行需要建立完善的客户档案，包括客户的联系方式、保单信息、保费缴纳记录等。
只有有了完整准确的客户信息，银行才能更好地进行续收工作。
其次，加强对客户的维护和管理是做好银保续收工作的关键。
银行需要通过电话、短信等方式及时与客户进行沟通，提醒客户保费的到期情况，引导客户进行续保。
同时，银行还需要对客户进行分类管理，针对不同类型的客户采取不同的续保策略，提高续保成功率。
此外，银行还需要加强对续保政策的宣传和解释。
银行可以通过宣传册、宣传视频等形式向客户介绍续保的重要性和优惠政策，让客户更加了解续保的好处，增加客户续保的意愿。
最后，银行需要建立健全的续保激励机制，激发员工的积极性。
银行可以通过设立续保业绩奖励制度、举办续保业绩竞赛等方式，激励员工积极参与续保工作，提高续保业绩。
总之，做好银保续收工作需要银行全员的共同努力，需要建立完善的信息管理系统，加强对客户的维护和管理，加强续保政策的宣传和解释，建立健全的续保激励机制。
只有这样，银行才能更好地做好银保续收工作，提高续保率，为客户提供更好的保险服务。
保险公司银保业务发展思路及措施
保险公司银保业务发展思路及措施下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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银保期缴业务推动思路和方法概述
银保期缴业务 特点
银保期缴业务具有以下 特点
长期性
客户需要按照保险合同 约定分期支付保费，一 般需要缴纳数年甚至数 十年的保费。
连续性
客户需要按照合同约定 持续缴纳保费，保证保 险合同的连续性和有效 性。
复杂性
银保期缴业务涉及到银 行和保险两个领域的销 售和服务流程，需要协 调各方面的资源和利益 关系。
03
银保期缴业务推动方法
银行合作推动方法
建立紧密的合作关系
01
与银行建立长期、稳定、互信的合作关系，共同制定合作方案
，确保银保期缴业务的顺利推进。
定期沟通与协调
02
与银行定期沟通，了解银行的需求和意见，及时调整合作方案
，确保双方利益最大化。
共享资源与信息
03
与银行共享客户资源和信息，以便更好地了解客户需求，提供
方便其快速购买和续保。
设计合理的推动方案和策略
产品创新
营销策略
针对不同客户群体，开发具有吸引力的期缴 产品，包括高收益的理财产品、个性化的健 康保险等，以满足不同客户的需求。
制定多样化的营销策略，包括优惠活动、礼 品赠送、推荐奖励等，以吸引客户并促使其 购买期缴产品。
渠道拓展
培训与辅导
与银行、证券等金融机构合作，共同推广期 缴业务，扩大销售渠道和覆盖范围。
02
银保期缴业务推动思路
制定明确的推动目标
提高期缴保费收入
通过制定明确的期缴保费收入 目标，引导业务团队积极拓展 期缴业务，提高期缴保费在总
保费中的占比。
优化客户结构
通过推动期缴业务，吸引更多优 质客户，提高高净值客户在客户 群体中的占比，优化客户结构。
提高客户黏性
银保年月业务推动方案
银保年月业务推动方案
一、背景
随着我国人口老龄化进程的加速，特别是2019年1月1日起实
施的《关于调整完善居民基本养老保险基础养老金挂钩的通知》，
使得广大退休人员的基础养老金有了较大幅度的提高，但基础养老
金仍然无法满足他们日益增长的生活需求。
并且，很多退休人员在
退休之前未能做好养老储备，因此资金不足导致养老生活难以维持。
银行保险年金的出现，为广大退休人员提供了一种新的资金来源，
可以更好地保障他们的退休生活质量，同时为银行和保险公司拓展
了新的业务市场。
二、业务推动方案
1、银行和保险公司合作加强产品创新研发
银行和保险公司应当根据市场需求和客户需求，共同研发推出
更加适合退休人员的银保年月产品。
在产品创新方面要注重多种投
资方式、性质、期限和收益率，达到降低风险、提高收益的效果。
比如在投资方式上，可以采取“B-A模式”，也就是银行以14000
元为60%的比例提供保底资金，保险公司以14000元为60%的比例提
供满期保险金，以此满足客户不同的购买需求；在投资期限上，可
以根据客户的风险承受能力和退休计划制定不同的投资期限。
通过
产品创新，不断提升客户的购买体验，促进银行保险年金的销售。
2、积极开展宣传教育，提高客户购买意识。
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- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
初赴广东、上海、河北、江苏、
陕西、四川、山东、河南、青 岛等九家分公司，对期缴业务 开展情况进行调研 • 在调研中发现，目前部分分公
司在期缴业务推动中存在一些
问题和疑问，亟待解决。
银保期缴业务推动思路和方法
01
02 03
银保期缴业务情况
期缴业务的重要作用
期缴业务推动方法
10
一、保险行业健康发展的必然要求 促进行业平稳 健康发展的 必然要求
7
4.6%
9.1% 1967 16.6%
4.8%
1.5% 272 2.3%
53.9%
0.0% 1196 10.1%
10.6%
0.8% 108 0.9%
12.5%
14.9% 336 2.8%
四、同业银保期缴主推产品
银保市场主力期缴产品以年金+万能组合为主，保障期间长短皆有。
公司 国寿 富德生命 新华 太平 泰康 平安 华夏 工银 农银 期缴主推产品 鑫福年年 鑫易宝 如意宝一号 形态 养老年金+万能金账户 费改年金+附加万能 费改年金+附加万能 缴费期 3\5\10年 3\5\10年 3\5年 保障期间 至80岁 10\20年 10年 1-2月保费 （亿元） 28.0 14.5 17.8 占比 56% 29% 99%
10年缴
0.7% 1.2% 0.3% 0.5% 1.0% 0.0%
20年缴
2.5% 3.4% 0.9% 2.1% 2.9% 0.0%
辽宁
江苏 广东 苏州 河北 深圳 重庆 青岛 福建
485
330 317 312 243 176 147 103 81
58.5%
5.4% 4.4% 23.2% 5.2% 4.3% 0.0% 2.9% 2.5%
龙行富贵 龙行乐享 龙行无忧 龙行康佑2号 其他
龙行乐 享, 20.2%
三、分公司期缴发展情况
1-2月，山东、河南、北京、四川4家等机构期缴保费 突破1000万，占全司银保期缴业务总量的60%以上； 山东、河南、北京、四川等4家机构期缴业务进度超旺 季营销序时进度；山东、河南、北京、苏州、重庆等5 家机构实现同比正增长。
5.2%
5.2% 1.3% 1.2% 20.4% 0.5% 2.9% 4.5% 9.1%
上海
浙江 全司
29
21 11863
3.5%
24.2% 4325 36.5%
0.0%
14.5% 2343 19.8%
0.0%
17.0% 584 4.9%
0.0%
0.0% 235 2.0%
2.2%
17.9% 426 3.6%
附：银行系对标情况
分类 机构 山东 北京 四川 湖北 落后2家同业 （共10家）
期缴保费
建信 3864 1817 1347 802 工银 6790 9960 2652 2137 农银 8059 2513 6551 2786 建信-工银 -2926 -8143 -1305 -1334
差额
建信-农银 -4195 -696 -5203 -1983
期缴保费 同比
10609 69587
单位：万元
556%
65949
49784
50661 11863 66%
2%
2011年 2012年 -5% 2013年 2014年 -25% 2015年
2016年1-2月
2016年1-2月银保期缴市场排名情况
排名 1 2 3 4 5 6 7 8 9 公司 整体市场 中国人寿 富德生命 安邦人寿 新华人寿 中邮人寿 太平人寿 泰康人寿 平安人寿 招商信诺 2016年1-2月 176.30 50.42 18.01 16.14 12.91 10.95 8.96 7.34 7.05 6.06 期缴占比 2.7% 8.1% 2.3% 2.1% 8.8% 6.5% 5.0% 3.8% 9.4% 73.0% 排名 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 公司 阳光人寿 工银安盛 人保寿险 农银人寿 百年人寿 幸福人寿 交银康联 华夏人寿 信诚人寿 建信人寿 2016年1-2月 5.94 5.12 4.63 4.13 3.37 3.24 2.65 1.89 1.43 1.19 期缴占比 3.8% 2.7% 1.0% 2.4% 5.2% 1.8% 3.7% 0.2% 16.3% 0.7%
河南
落后1家同业 （共5家） 陕西 辽宁 苏州 深圳 同业未开 （共2家） 青岛 重庆
2282
586 500 337 197 115 183 13287 0 13287
4119
203 40 317 49850 1346 51196
1155
1134 1294 465 34417 6840 41257
-1837
2.0%
4.2% 9.7% 7.3% 33.7% 0.5% 10.4% 16.9% 13.6%
2.1%
19.9% 8.2% 1.6% 5.4% 0.1% 0.4% 2.1% 0.8%
0.0%
9.2% 66.7% 9.4% 0.7% 4.3% 0.0% 15.1% 0.2%
2.3%
0.4% 0.4% 0.6% 5.9% 0.1% 1.3% 0.1% 5.2%
保监会在《关于加快业务结构调整进一步发挥保险保障功能的指导意见》的 文件中强调：各保险公司应充分认识加快业务结构调整、进一步发挥保险保 障功能的重要意义。保持科学合理的业务结构是人身保险业服务经济、社会
发展全局，促进行业平稳健康发展的必然要求。
鼓励
期储蓄功能
保险公
鼓励
两全保险。
持续缴
司强化长期储蓄型
二、银保期缴产品结构
1-2月，银保渠道期缴业务以富贵为主，乐享和无忧为辅，其中富贵三、五年缴比例接近2:1。
产品 龙行富贵 3年缴 5年缴 10年缴/20年期 10年缴/20年期 5年缴 10年缴 新保 续期 10年缴 20年缴 保费（万元） 4325 2343 7488 584 235 426 2393 1967 272 1468 1196 108 444 336 71 11863 36.5% 19.8% 4.9% 2.0% 3.6% 16.6% 2.3% 10.1% 0.9% 2.8% 占比 63.1%
5年缴
27.6% 17.6% 6.4% 19.9% 10.3% 15.6%
5年缴
1.4% 9.8% 0.0% 0.8% 4.3% 0.4%
10年缴
10.0% 42.1% 0.1% 13.9% 21.7% 48.1%
新保
2.5% 1.3% 0.0% 2.0% 1.5% 0.6%
续期
9.7% 1.6% 0.3% 30.7% 28.3% 0.0%
5
期 缴 贡 献 度
贡献度 30% 17% 15% 9% 6% 5% 4% 3% 3% 3% 2% 1% 1% 1% 1% 0% 0% -
其他 29% 四川 9% 北京 15%
山东 30%
河南 17%
计划达成率 旺季营销 年度 131% 31% 74% 17% 87% 20% 42% 10% 42% 10% 57% 13% 45% 10% 10% 2% 8% 2% 55% 12% 10% 2% 21% 5% 18% 4% 24% 5% 8% 2% 1% 0% 3% 1% 40% 9%
383 460 -120 -36563 -1346 -37909
1127
-547 -794 -128 -21130 -6840 -27970
建信已开机构小计 建信未开机构小计 全国
注：上述建信及同业期缴数据含银保、网销、高端渠道。
6
附：分公司期缴产品分布情况
期缴 机构 保费 （万元） 3年缴 山东 河南 北京 四川 湖北 陕西 3540 1989 1817 1018 679 578 37.0% 14.0% 91.0% 37.5% 22.0% 22.9% 龙行富贵（万元） 龙行乐享（万元） 10年缴 /30 1.9% 3.6% 0.8% -8.8% 4.0% 0.9% 龙行无忧（万元） 龙行康佑2号（万元） 10年缴 /20 6.4% 4.8% 0.2% 1.3% 2.9% 11.6%
24.8%
22.4% 4.1% 26.3% 1.0% 38.9% 76.0% 29.2% 39.9%
2.4%
4.3% 2.2% 19.6% 8.7% 5.4% 2.1% 25.6% 0.0%
1.6%
1.7% 0.1% 1.6% 14.4% 45.1% 3.6% 1.0% 0.0%
1.1%
26.8% 1.2% 0.6% 2.8% 0.3% 3.3% 0.0% 28.8%
广东
江苏 河北 福建 上海 浙江
353
335 260 169 110 29
9538
4040 1930 608 2652 4864
1819
774 2633 202 2387 2646
-9185
-3704 -1670 -439 -2542 -4835
-1466
-439 -2373 -33 -2277 -2618
机构 山东 河南 北京 四川 湖北 陕西 辽宁 江苏 广东 苏州 河北 深圳 重庆 青岛 福建 上海 浙江 全司 期缴保费 （万元） 3540 1989 1817 1018 679 578 485 330 317 312 243 176 147 103 81 29 21 11863 同比 168% 71% 688% -11% -47% -9% -43% 34% -24% -1% 1629% -50% -23% -41% 66% 期缴占比 2.0% 1.0% 1.9% 0.6% 0.6% 0.6% 0.5% 0.2% 0.8% 1.6% 0.2% 6.4% 0.2% 0.8% 0.1% 0.0% 0.0% 0.7%