华新水泥2020年三季度财务风险分析详细报告

华新水泥2020年三季度风险分析详细报告

一、负债规模测算

1.短期资金需求

该企业经营活动不缺少资金，不需要从银行借款，不但不需要，而且可以提供189,826.57万元的资金供长期使用。

2.长期资金需求

该企业长期资金需求为326,009.57万元，2020年三季度已有长期带息负债为359,828.45万元。

3.总资金需求

该企业的总资金需求为136,183万元。

4.短期负债规模

根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷款规模为547,138.63万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿还的短期贷款规模是1,337,095.21万元，实际已经取得的短期带息负债为302,622.12万元。

5.长期负债规模

按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为942,116.92万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为1,139,606.06万元，在5年之内偿还的贷款总规模为1,534,584.35万元，当前实际的带息负债合计为662,450.57万元。

二、资金链监控

1.会不会发生资金链断裂

从当前盈利水平和财务状况来看，该企业不存在资金缺口。如果当前盈利水平保持不变，该在未来一个分析期内有能力偿还全部有息负债。企业的负债率也不高，发生资金链断裂的风险较小。资金链断裂风险等级为2

内部资料，妥善保管第1 页共4 页