反洗钱复习题及参考答案

反洗钱测试题及答案

1、建立反洗钱内部控制制度的作用不包括（B）

A.提高金融机构的风险意识

B.防御外部监管

C.加强金融机构的自我约束和风险管理

D.保证金融机构主动有效地履行反洗钱义务，从而防范洗钱风险

2、《中华人民共和国反洗钱法》规定在反洗钱调查中，对可能被( ABCD )的文件、资料，可以予以封存。

A.转移

B.隐藏

C.篡改

D.毁损

3、我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下哪些违法所得( ABC )

A.毒品犯罪

B.走私犯罪

C.黑社会性质组织犯罪

D.盗窃犯罪

*洗钱罪的上游犯罪包括7类，毒品、走私、黑社会组织、恐怕组织、金融诈骗、破坏金融秩序、贪污贿赂。

4、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款( ABC )

A.未按规定履行客户身份识别义务的

B.未按规定保存客户身份资料和交易纪录的

C.违反保密规定，泄漏有关信息的

D.未按规定对职工进行反洗钱培训的

*未按规定建立反洗钱内部控制制度的、未按规定设立反洗钱机构的、未按规定对职工进行反洗钱培训的，由反洗钱行政主管部门责令限期整改，情节严重的对董事、高管和其他直接责任人给予纪录处分。

5、洗钱的过程具有以下哪些特征(ABCD )

A．洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。

B．改变有关金钱的形式

C．洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹

D．洗钱者能够控制洗钱的全过程

6、金融机构建立客户洗钱风险等级分类制度需要考虑的客户的因素有（ABCD）

A.地域

B.业务

C.行业

D.是否为外国政要

7、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资是指下列行为：(ABCD)

A.恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。

B.以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。

C.为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

D.为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

8、客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应（ABCD）

A.保护商业秘密

B.保护个人隐私

C.妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息

D.妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息

9、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定

报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对金融机构处( C )罚款。

A.20万元以上50万元以下

B.50万元以上100万元以下

C.50万元以上500万元以下

D.50万元以上800万元以下

10、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对金融机构处( A )罚款，并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处( )罚款。

A.20万元以上50万元以下、1万元以上5万元以下

B.50万元以上100万元以下、1万元以上5万元以下

C.50万元以上500万元以下、1万元以上5万元以下

D.50万元以上800万元以下、5万元以上50万元以下

11、保险公司在办理下列哪些业务，应核对客户的有效身份证件，登记客户基本信息，并留存复印件或影印件?( ABCD )

A.保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险业务。

B.在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的。

C.理赔金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的。

D.保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险业务。

12、金融机构应在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，( B )个工作日内以电子方式提交可疑交易报告。

A.2

B.5

C.10

D.15

13、金融机构应当在大额交易发生之日起（ B ）个工作日内以电子方式提交大额交易报告。

A.2

B.5

C.10

D.15

14、中国人民银行及其分支机构在对金融机构报送的非现场监管反洗信息有疑问或需进一步确认时，可采取方式有哪些?(ABCD )

A.电话询问

B.走访金融机构

C.书面询问

D.约见金融机构高级管理人员谈话

15、反洗钱行政主管部门依法对涉嫌洗钱的可疑交易活动予以核实和查证的行为是（C）。

A. 现场检查

B. 现场走访

C. 反洗钱调查

D. 高管约谈

16、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的(ABC )。

A.交易性质

B.交易目的

C.交易的受益人

D.交易的资金风险

17、下列说法正确的是( ABCD )

A.反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查

B.金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任

C.国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则，金融机构有权拒绝

D.金融机构应按照客户的特点或者帐户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户

18、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（C）、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息

A. 资金来源

B. 经济状况

C. 经营活动

D. 资金用途

19、有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是( D )。

A、只能是金融机构工作人

B、只能是金融机构

C、只能是金融机构工作人员或金融机构