信托业务流程及操作要求
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四、实施阶段
（四）合同移交保管流程： 合同协议文本签署完毕后2个工作日内，项目组应将合同协议文本原件经风 险合规部核对后整理移交档案管理部门保管，将涉及资金往来和收益确认的 合同协议文本复印件送交资金财务部备查。
（五）抵（质）押权证移交保管流程：
项目组于抵（质）押权证办理完毕后2个工作日内，在经风险合规部审核， 并建立相应电子台账后，将原件和复印件移交档案管理部门。
项目前期调查
操作要求
在项目基本具备可操作性的情况下，公 司分管领导和相关审核部门可根据实际 工作需要，参与现场调查和实地论证。
立项审批
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一、立项阶段
（二）立项审批流程
业务部门发起立项流程
业务部门负责人
报送材料
立项申请报告 信托项目立项审批申报表
分管副总经理
业务管理部、合规风险部审查
风险总监审核 总经理审批
理报告报送分管副总经理和风险合规部。 ✓ 做好还款资金落实及风险预警工作：项目组还应做好《还款资金支付提示
通知单》（还款前2个月）、《还款资金落实情况检查表》（还款前1个 月）、《风险预警信号认定表》（一般预警在发现后5个工作日内，重大 预警在发现后的2个工作日内）等，并将上述相关后期管理文件及表单及 时扫描并上传至系统。 （二）相关部门及领导检查督导 ✓ 风险合规部：每月对项目组的后期管理工作进行一次非现场检查，每半年 对存量项目进行一次现场检查，将发现的问题及时反馈项目组进行整改， 并形成书面报告提交风险总监，必要时对重大项目及逾期风险的项目进行 不定期抽查或全面检查。
业务管理部下达立 项通知单
时间要求：
5个工作日完成 立项审批。
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二、方案阶段
（一）方案阶段业务流程
项目组进行尽职调查
操作要求
项目评估及法律意见书
操作要求
项目组制作项目方案
方案的审查审批
主动管理类信托项目，应有外聘专 项律师或风险合规部人员参与尽职 调查。
撰写项目可行性分析报告，尽职调 查报告须双人签字（项目组成员及 部门负责人）
合规风险部审核
合规风险部确定评估方式 并组织评估机构选聘
风险总监审核
总经理审批
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二、方案阶段
（三）法律服务申请流程
项目组填报非诉法律 申请书
合规风险部确定外聘律 师或本部员工提供服务
外 聘
合规风险部组织法律机构 选聘
风险总监审核
总经理审批
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二、方案阶段
（四）项目方案审核审批流程
项目组制作项目方案
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四、实施阶段
（一）落实管理责任，制定管理计划
✓ 公司需与相关责任人签署《项目后期管理责任书》，并及时导入恒生信托业务系 统；
✓ 《项目后期管理责任书》由项目组和风险合规部分别保管。 ✓ 业务管理部建立相应台账，对项目经理变动情况及时更新，定期督导。 ✓ 项目组应按照出资进度在资金正式划付前及时完成《XX项目后期管理工作计划
。 外聘律师或风险合规部员工需现场 见证办理抵（质）押手续的全过程， 并出具相关见证书。 项目组取得抵（质）押权利证书后， 需及时将扫描件上传业务系统，录入 相关台账信息。
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四、实施阶段
（三）出资确认审批流程
项目组发起出资承诺确认申请
业务部负责人审核
分管副总经理审核
业务管理部审核 风险总监审核
总经理审批
（六）项目档案审批卷移交保管流程： 项目审批卷在实施完结后一个月内移交；项目组按照《业务档案管理办法》
要求完成档案整理，于7个工作日内交风险合规部审核人员审核，符合归档 要求的填写项目文件归档审核记录单。项目组填写项目档案交接登记表，将 档案移交档案管理部门。
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五、投后阶段
（一）项目组进行后期管理 ✓ 项目组应建立项目管理台账，并将相关资料上传恒生信托业务管理系统。 ✓ 现场检查及报告制度：项目经理对项目进行实时监管，须按月形成定期管
评估报告需经风险合规部和风险总监 复核。 长城公司协同项目如项目相关的《评 估报告》和《法律意见书》在有效期内， 且得到长城公司（含总部事业部、办事 处和平台公司）认可的，我司原则上可 以予以采用。
合同协议的制作与审批
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二、方案阶段
（二）评估咨询立项审批流程
项目组填报并发起评 估立项申请
部门负责人和分管副总经 理确认
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五、投后阶段
（三）系统处理流程： 非委托人收付资金的业务处理：项目组应在资产管理系统（AM）提交相应
业务流程，经业务管理部审核通过后，提交财务部进行账务处理。 向委托人支付本金、利息及委托人收益权变更业务处理：项目组应在登记
过户系统（TA）提交相应业务流程，经业务管理部审核通过后（主动管理 类集合资金信托需经金融市场部一并复核），提交资金财务部进行账务处 理。 （四）解押审批流程：企业提交解押申请，项目组接到申请后发起线上审批 流程，部门负责人和分管副总经理审核同意，经风险合规部审查和风险总 监审核后、报总经理审批。风险合规部根据审批意见协助信托业务部门办 理相关抵（质）押物解押手续。
信托业务流程及操作要求
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CONTENTS
一、立项阶段 二、方案阶段 三、合同阶段 四、实施阶段 五、投后阶段 六、终结阶段
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一、立项阶段
（一）立项阶段业务流程
客户拓展
操作要求
信托业务部门：做好谈判记录；建 立《信托业务拓展情况表》及时登 记拓展客户信息，向分管领导报送， 并按月抄送业务管理部。
业务管理部：汇总各信托业务部门 情况后，定期报送公司领导。
分管副总经理
业务审查委员会办公室
相关业务审查部门
风险总监审核
项目 论证
风险合规部 风险审查： 合规审核：
资金财务部 审查融资方的财 务情况
时间要求：
2个工作日完成
审核。
金融市场部（如有）
侧重于资金端的要求及发行市 场的整体情况进行审查
委员会办公室 提交上会审议
审议审批
发送 批复
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三、合同阶段
项目组制作合同协议 合规风险部审核 风险总监审核 总经理审批
》的制订：经信托业务部门负责人确认，分管副总经理审核后，报风险合规部门 审查，经风险总监审核后，报总经理审批。
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四、实施阶段
（二）实施阶段业务流程
开立信托资金专用账户 募集信托资金 签署合同协议 操作要求
办理抵质押 操作要求
出资
对合同协议签署当事人的身份和授 权文书给予核实， 对签署现场进行拍照或录像留存。 签署全程，应由外聘律师或风险合 规部员工（含派驻律师）进行鉴证， 并出具相关见证书。对要求办理公证 的，还应完成公证办理手续。 项目组对合同协议及时归档并将正 本上传系统备查。
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四、实施阶段
（四）合同移交保管流程： 合同协议文本签署完毕后2个工作日内，项目组应将合同协议文本原件经风 险合规部核对后整理移交档案管理部门保管，将涉及资金往来和收益确认的 合同协议文本复印件送交资金财务部备查。
（五）抵（质）押权证移交保管流程：
项目组于抵（质）押权证办理完毕后2个工作日内，在经风险合规部审核， 并建立相应电子台账后，将原件和复印件移交档案管理部门。
项目前期调查
操作要求
在项目基本具备可操作性的情况下，公 司分管领导和相关审核部门可根据实际 工作需要，参与现场调查和实地论证。
立项审批
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一、立项阶段
（二）立项审批流程
业务部门发起立项流程
业务部门负责人
报送材料
立项申请报告 信托项目立项审批申报表
分管副总经理
业务管理部、合规风险部审查
风险总监审核 总经理审批
理报告报送分管副总经理和风险合规部。 ✓ 做好还款资金落实及风险预警工作：项目组还应做好《还款资金支付提示
通知单》（还款前2个月）、《还款资金落实情况检查表》（还款前1个 月）、《风险预警信号认定表》（一般预警在发现后5个工作日内，重大 预警在发现后的2个工作日内）等，并将上述相关后期管理文件及表单及 时扫描并上传至系统。 （二）相关部门及领导检查督导 ✓ 风险合规部：每月对项目组的后期管理工作进行一次非现场检查，每半年 对存量项目进行一次现场检查，将发现的问题及时反馈项目组进行整改， 并形成书面报告提交风险总监，必要时对重大项目及逾期风险的项目进行 不定期抽查或全面检查。
业务管理部下达立 项通知单
时间要求：
5个工作日完成 立项审批。
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二、方案阶段
（一）方案阶段业务流程
项目组进行尽职调查
操作要求
项目评估及法律意见书
操作要求
项目组制作项目方案
方案的审查审批
主动管理类信托项目，应有外聘专 项律师或风险合规部人员参与尽职 调查。
撰写项目可行性分析报告，尽职调 查报告须双人签字（项目组成员及 部门负责人）
合规风险部审核
合规风险部确定评估方式 并组织评估机构选聘
风险总监审核
总经理审批
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二、方案阶段
（三）法律服务申请流程
项目组填报非诉法律 申请书
合规风险部确定外聘律 师或本部员工提供服务
外 聘
合规风险部组织法律机构 选聘
风险总监审核
总经理审批
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二、方案阶段
（四）项目方案审核审批流程
项目组制作项目方案
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四、实施阶段
（一）落实管理责任，制定管理计划
✓ 公司需与相关责任人签署《项目后期管理责任书》，并及时导入恒生信托业务系 统；
✓ 《项目后期管理责任书》由项目组和风险合规部分别保管。 ✓ 业务管理部建立相应台账，对项目经理变动情况及时更新，定期督导。 ✓ 项目组应按照出资进度在资金正式划付前及时完成《XX项目后期管理工作计划
。 外聘律师或风险合规部员工需现场 见证办理抵（质）押手续的全过程， 并出具相关见证书。 项目组取得抵（质）押权利证书后， 需及时将扫描件上传业务系统，录入 相关台账信息。
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四、实施阶段
（三）出资确认审批流程
项目组发起出资承诺确认申请
业务部负责人审核
分管副总经理审核
业务管理部审核 风险总监审核
总经理审批
（六）项目档案审批卷移交保管流程： 项目审批卷在实施完结后一个月内移交；项目组按照《业务档案管理办法》
要求完成档案整理，于7个工作日内交风险合规部审核人员审核，符合归档 要求的填写项目文件归档审核记录单。项目组填写项目档案交接登记表，将 档案移交档案管理部门。
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五、投后阶段
（一）项目组进行后期管理 ✓ 项目组应建立项目管理台账，并将相关资料上传恒生信托业务管理系统。 ✓ 现场检查及报告制度：项目经理对项目进行实时监管，须按月形成定期管
评估报告需经风险合规部和风险总监 复核。 长城公司协同项目如项目相关的《评 估报告》和《法律意见书》在有效期内， 且得到长城公司（含总部事业部、办事 处和平台公司）认可的，我司原则上可 以予以采用。
合同协议的制作与审批
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二、方案阶段
（二）评估咨询立项审批流程
项目组填报并发起评 估立项申请
部门负责人和分管副总经 理确认
14
五、投后阶段
（三）系统处理流程： 非委托人收付资金的业务处理：项目组应在资产管理系统（AM）提交相应
业务流程，经业务管理部审核通过后，提交财务部进行账务处理。 向委托人支付本金、利息及委托人收益权变更业务处理：项目组应在登记
过户系统（TA）提交相应业务流程，经业务管理部审核通过后（主动管理 类集合资金信托需经金融市场部一并复核），提交资金财务部进行账务处 理。 （四）解押审批流程：企业提交解押申请，项目组接到申请后发起线上审批 流程，部门负责人和分管副总经理审核同意，经风险合规部审查和风险总 监审核后、报总经理审批。风险合规部根据审批意见协助信托业务部门办 理相关抵（质）押物解押手续。
信托业务流程及操作要求
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CONTENTS
一、立项阶段 二、方案阶段 三、合同阶段 四、实施阶段 五、投后阶段 六、终结阶段
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一、立项阶段
（一）立项阶段业务流程
客户拓展
操作要求
信托业务部门：做好谈判记录；建 立《信托业务拓展情况表》及时登 记拓展客户信息，向分管领导报送， 并按月抄送业务管理部。
业务管理部：汇总各信托业务部门 情况后，定期报送公司领导。
分管副总经理
业务审查委员会办公室
相关业务审查部门
风险总监审核
项目 论证
风险合规部 风险审查： 合规审核：
资金财务部 审查融资方的财 务情况
时间要求：
2个工作日完成
审核。
金融市场部（如有）
侧重于资金端的要求及发行市 场的整体情况进行审查
委员会办公室 提交上会审议
审议审批
发送 批复
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三、合同阶段
项目组制作合同协议 合规风险部审核 风险总监审核 总经理审批
》的制订：经信托业务部门负责人确认，分管副总经理审核后，报风险合规部门 审查，经风险总监审核后，报总经理审批。
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四、实施阶段
（二）实施阶段业务流程
开立信托资金专用账户 募集信托资金 签署合同协议 操作要求
办理抵质押 操作要求
出资
对合同协议签署当事人的身份和授 权文书给予核实， 对签署现场进行拍照或录像留存。 签署全程，应由外聘律师或风险合 规部员工（含派驻律师）进行鉴证， 并出具相关见证书。对要求办理公证 的，还应完成公证办理手续。 项目组对合同协议及时归档并将正 本上传系统备查。