票据证券法律制度习题答案解析

第六章票据证券法律制度（答案解析）打印本页

一、单项选择题。

1.根据有关规定，票据金额以中文大写和阿拉伯数字同时记载，二者不一致的（）。

A.以票据上较小的金额为准

B.票据无效

C.以中文大写为准

D.以数码记载为准

【您的答案】

【正确答案】 B

【答案解析】根据《票据法》规定，票据金额以中文大写和数码同时记载，二者必须一致，不一致时，票据无效。

2.根据《中华人民国票据法》的规定，背书人在汇票上记载“不得转让”字样，其后手再背书转让的，将产生的法律后果是（）。

A.该汇票无效

B.该背书转让无效

C.原背书人对后手的被背书人不承担保证责任

D.原背书人对后手的被背书人承担保证责任

【您的答案】

【正确答案】 C

【答案解析】《票据法》第34条规定，背书人在汇票上记载“不得转让”字样，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被背书人不承担保证责任。

3.出票人在汇票上记载“不得转让”字样，其后手再背书转让的，将产生的法律后果是（）。

A．该汇票无效

B．出票人对受让人不承担票据责任

C．原背书人对后手的被背书人承担保证责任

D．原背书人对后手的被背书人不承担付款责任

【您的答案】

【正确答案】 B

【答案解析】根据《票据法》规定，出票人在汇票上记载“不得转让”字样，其后手再背书转让的，该转让不发生票据法上的效力，而只具有普通债权让与的效力，出票人对受让人不承担票据责任。

4.票据保证的绝对记载事项为（）。

A．保证人名称

B．被保证人名称

C．保证日期

D．保证人签章

【正确答案】 D

【答案解析】保证人是票据债务人以外的第三人为担保票据债务的履行所作的一种附属票据行为。保证应记载事项分为绝对应记载事项与相对应记载事项两种。绝对应记载事项主要有：表明“保证”的字样和保证人签章。相对应记载事项主要有：保证人的名称和地址、被保证人的名称和保证日期。

5.见票即付的汇票，自出票日起的（）向付款人提示付款。

A．1个月

B．2个月

C．3个月

D．10天

【您的答案】

【正确答案】 A

【答案解析】依据《票据法》的规定，见票即付的汇票，自出票日起的1个月向付款人提示付款。

6.根据我国《票据法》的规定，汇票保证中未记载保证日期的，以( )为保证日期。

A、背书日期

B、出票日期

C、承兑日期

D、付款日期

【您的答案】

【正确答案】 B

【答案解析】保证日期属于相对应记载事项，未记载保证日期的，以出票日期为保证日期。

7.持票人应当自收到被拒绝承兑或被拒绝付款的有关证明之日起（），将被拒绝事由书面通知其前手。

A．3日

B．5日

C．7日

D．10日

【您的答案】

【正确答案】 A

【答案解析】持票人应当自收到被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明之日起3日，将被拒绝事由书面通知其前手。

8.票自出票日起，付款期最长不得超过（）。

A．6个月

B．3个月

C．2个月

D．1个月

【您的答案】

【答案解析】本票自出票之日起，付款期限最长不得超过2个月，并保证支付。

9.2002年3月6日甲向乙签发一本票，乙持票后将该本票背书给丙，丙又背书给丁。丁于5月8日向甲提示付款，因手续欠缺，未得到付款。丁可以向（）行使追索权。

A.甲

B.乙

C.丙

D.甲乙丙中的任何一人、数人和全体

【您的答案】

【正确答案】 A

【答案解析】一是本票自出票日起，付款期限最长不得超过2个月，本题中的持票人提示付款已经超过了2个月；二是如果本票的持票人未按照规定期限提示本票的，则丧失对出票人以外的前手的追索权，所以持票人只能向出票人追索。

10.签发空头支票或印章与预留印鉴不符的支票，按票面的金额对其处以（）但不低于1000元的罚款。

A．2%

B．2%－5%

C．5%

D．10%

【您的答案】

【正确答案】 C

【答案解析】签发空头支票或印章与预留印鉴不符的支票，按票面的金额对其处以5%，但不低于1000元的罚款；同时处以2%的赔偿金，赔偿收款人。

11.根据《票据法》的规定，以下关于支票付款的有关说法，不正确的是（）。

A.支票限于见票即付，不得另行记载付款日期，另行记载付款日期的，该票据无效

B.支票的持票人应当自出票日起10日提示付款

C.超过付款提示期限的，付款人可以不予付款

D.持票人超过付款提示期限的，并不丧失对出票人的追索权

【您的答案】

【正确答案】 A

【答案解析】支票限于见票即付，不得另行记载付款日期。另行记载付款日期的，该记载无效，而不是该票据无效。

12.发行人向社会公开发行的证券票面总值超过人民币（）万元的，应当由承销团承销。

A.3000

B.5000

C.6000

D.1000

【您的答案】

【正确答案】 B

【答案解析】依据《证券法》的规定，向社会公开发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销。

13.根据我国《证券法》的规定，为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书的专业机构和人员，在一定期限不得买卖该股票，该期限为( )。

A、在股票承销期和期满后1个月

B、在股票承销期和期满后2个月

C、在股票承销期和期满后3个月

D、在股票承销期和期满后6个月

【您的答案】

【正确答案】 D

【答案解析】我国《证券法》第39条规定，为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的专业机构和人员，在该股票承销期和期满后6个月，不得买卖该种股票。

14.根据我国《证券法》的规定，为上市公司出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书的专业机构和人员，在一定期限不得买卖该股票，该期限为（）。

A．自接收委托之日起至文件公布后5日

B．自接受委托之日起至文件公布后10日

C．自接受委托之日起至文件公布后20日

D．自接受委托之日起至文件公布后60日

【您的答案】

【正确答案】 A

【答案解析】根据《证券法》规定，为上市公司出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书的专业机构和人员，自接受委托之日起至文件公布后5日，不得买卖该股票。

15.申请公司债券上市交易的公司，其实际发行额不少于( )万元人民币。

A.5000

B.6000

C.1000

D.3000

【您的答案】

【正确答案】 A

【答案解析】申请公司债券上市交易的公司必须符合的条件中，有一点就是“公司债券实际发行额不少于人民币5000万元”。

16.当投资者持有一个上市公司已发行的股份的5％后，通过证券交易所的证券交易，其所持该上市公司已发行的股份比例每增加或减少（）时，应予以公告和进行书面报告。A．10％

B．5％

C．6％

D．8％

【您的答案】

【正确答案】 B