中国建设银行交易银行业务的发展选择和实施

中国建设银行交易银行业务的发展选择和实施国内宏观经济结束高增长、金融体制改革的进一步深化,导致国内企业对财资管理要求更加集中、精细和专业,银行必须具备一站式管理上下游资金的能力,这对商业银行开展公司业务的水平提出了更高标准。在此背景下,银行依赖规模扩张和利差收入的传统盈利模式难以为继,他们必须探索对公业务转型升级的新模式。而2008年全球金融危机后,交易银行因其低风险性、轻资本化、稳定盈利性等优点表现突出,进而重新拾起国际银行业的注目。国内部分上市的商业银行目前已经明确向交易银行业务转型的意向,着手进行中国版交易银行的探索,开始整合现有的业务结构和产品服务,向一站式的交易银行服务升级发展。

本文从交易银行业务备受国际银行推崇和国内经济面临多重挑战两方面入手,阐述了交易银行“提供以客户为中心的综合金融服务”的核心理念。交易银行属于银行轻资本运营的模式,是银行获取低成本负债,进而提升持续盈利能力的重要措施,其主营业务板块包括贸易融资、现金管理、支付结算、供应链金融和资产托管等。随着交易银行对企业业务端发展的增强,该业务在商业银行公司业务的转型,将由现阶段一定的从属性和被动性,转向主体性与拉动性发展,未来必须大力发挥它动力引擎的作用,而不仅仅是支持与服务的功能。接着,本文解释了交易银行的定义、特点、业务模式对比及发展优势,再是回顾了交易银行业务在国外的发展,分析渣打银行在孟加拉国展开交易银行业务的经营模式及结构特点,以此作为国外交易银行成熟模式的经验借鉴,并整理各国内银行现有交易银行业务的特色。

然后,阐述中国建设银行的业务发展状况和公司业务面临的挑战,说明中国建设银行发展交易银行的必要性。最后重点提出建行发展本土化交易银行业务的运营策略,进而为国内商业银行该业务的发展设计提出相应的建议。本文的研究对我国商业银行交易银行业务发展选择提供了理论指导,对银行突破传统业务的瓶颈、获取新的利涧増长点、参与激烈的市场竞争具有重要的实践意义。