五年规划一年实施方案模板

核心四：优化
定期分析、评估、检测投资 结果，根据季度，半年、1年、2 年、3年的投资反馈，调整更新投 资组合。
十、定期财务诊断
1、依据一年实施方案，每个季度、半年、一年要 对投资组合重新审核，作出适当调整。
2、每年的《现金流预测》，每月的《现金流实际 流量表》
2、对增值的资产再次拉升自己的信用，提升在银 行的信贷评级。《信用升级方案》《信用管控表 》
年增长率 增加投资
净资产增值
增加投资
净资产增值
增加投资
净资产增值
增加投资
净资产增值
增加投资
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净总比 总资产
第1年 总负债 调整后 净资产
净总比 总资产 第2年 总负债 调整后 净资产 净总比 总资产 第3年 总负债 调整后 净资产 净总比 总资产 第4年 总负债 调整后 净资产 净总比
核心三：配置
根据投资策略和投资环境情况， 在风险承受力及预期回报率的基础上， 将可用资金放在不同资产、证券上进 行配置，构建一个能使投资风险最小 化的资产组合。
七、第一年实施方案
时间 项目名称
金额
负债
总资产
现金流量预测表
时间
项目
流入
流出
结余
合计（结 余不为负）
八、配置后的资产表（已有+实施方案）
固定资产类：
购买
贷款 贷款 月供/ 租金/
可多
编号 分类 日期 项 目 首付 面积 总额 年限 元 元 原值 现值 贷
2.1 公寓
2.2 公寓
合计
流动资产类（股权、基金、债券、REITS、收藏）
一、目标排序（五年）
顺序
完成时间
目标描述
金额
二、盘点家底
2013年10月个人资产盘点表（单位：万元）
分类 公寓
购买 日期
项目
面积
贷款 总额
现值
公寓
豪宅
豪宅
项目
购入
Pr-REITS
股票 基金
债券
保险
现值
现金 私人借款 装修贷款 信用额度 已用额度
总资产 总负债 净资产 净总比
资产配置比例（工具金额/净资产*100）
规划 策略
梦 想
优化 配置
规 划——人生目标的定向投资 策 略——资产增值的方法、工具、渠道 配 置——投资资金的合理分配比例 优 化—— 定期分析、评估，调整更新投资组合
内核：梦想
5年后，我看到了…
从以下几个方面描述：
1. 成为什么样的人具体描述（主要事业的角色） 2. 家庭成员的梦想描述（与家人互动结果，越具体越好） 3. 资产描述（落实的具体的数字、场景） 4. 我在俱乐部的角色具体描述（比如说投资人、教练、事
我的财务自由之路 （标题）
分享人:
我为什么要加入金朝阳ifc
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参加金朝阳之前的观念
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加入金朝阳之后的改变
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五、盘活资产（已有的有形、无形资产变现）
资产名称
变现方式
金额
六、降低开支（家庭日常支出管理表）
项目名称 原来金额
生活费 水电费 交通费 物管费 电话费 房贷月供 学习费用费
健康、美容、 服装
个人支出 家庭旅游 合计：
可节省金额
支出人
日期
节流渠道和方式：
1、节约消费 2、延期还款 3、拉大还款期限 4、降低利息 5、减少预付账款 6、易货 7、交换服务 8、折扣 ……
投资工具 保险 基金 债券 股票
商业房产REITS 住宅/豪宅投资/别墅
合计
现在配置比例 % % % % %
%
计划比例 % % % % %
%
三、了解本金（现在可用的资金和信用额度）
1、 合计：
四、累积现金（预计的可用资金和信用）
1. 工作收入：万(可作投资） 2. 租金收入：万 3. 个人借款：万 4. 银行信贷：万 5. 股权分红：万 6. 个人授信：万 。。。。。
3、持续不断了解新的融资和贷款政策，增加现金 流。
配置的10大步骤
1、目标排序 2、盘点家底 3、了解本金 4、累积现金 5、盘活资产 6、降低开支 7、第一年实施方案 8、配置后的资产目标 9、 资产配置的防火墙 10、定期财务诊断
我的资产配置感悟
谢 谢！
业伙伴） 5. 我对团队的贡献 6. 慈善、爱心事情 7. 5年最荣耀的事情（帮助人） 8. 影响了多少人，具体程度、变化 9. 健康 10. 生活品质（休闲、旅游）
一、规划
根据个人的人生目标和自己想要的 生活品质去定向规划，比如退休、子女 教育、家庭旅游、个人爱好、照顾父母， 想拥有的资产如车、别墅等，明确你要 多少时间去实现这些目标，同时你到时 需要多少钱。
时间 名称（证劵代码） 数量(股数) 购买金额
负债
现在价值
现金、信用类
名称
额度
应收款
现金
信用卡额
私人借款
授信额度
已用
结余金额（现金价值）
优化后配置比例（按净资产）
投资工具 保险 债券 基金 股票 房产 REITS 合计
占比
金额
总结
• 总资产：固定资产总额+流动资产现值总额 +现金余额+其他现金价值=
我们家庭的梦想
• 五年后我看到了。。。
一生的规划
所需费用合计：
核心二：策略
清晰自己能够承受的风险程度， 根据现有的资产和现金流状况，对投 资环境进行有效分析和预测，制定一 个适合自己的投资策略，进取型、稳 健型还是保守型。
我的投资策略
• 风险测试压力： • 目前投资风格类型属于：（承受能力） • 根据目前净资产 万，按照净总比 %
（安全边际），每年总资产 %的增长 ，5年的投资计划，净资产目标 万， 总资产目标 亿。
期初净资产 总资产 总负债 第1年 净资产
净总比 总资产 第2年 总负债 净资产 净总比 总资产 第3年 总负债 净资产 净总比 总资产 第4年 总负债 净资产 净总比 总资产 第5年 总负债 净资产 净总比
五年资产增值预测演算表
• 总负债：固定资产负债+流动资产负债+已 用信用额+其他借款=
• 净资产：总资产-总负债= • 净总比：净资产/总资产*100=
九、资产配置的防火墙
• 配置完成后，市场行情下跌10%，怎么办？ • 配置完成后，市场行情下跌20%，怎么办？ • 配置完成后，市场行情下跌30%，怎么办？ • 配置完成后，市场行情下跌40%，怎么办？ • 配置完成后，市场行情下跌50%，怎么办？