现代企业组织架构分析
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• 2000年提出了寿险财务业务一体化处理 的思路，进一步理清寿险管理思路
综合业务系统历程2
• 2001年，按照总公司实务改造业务系 统。
• 2002年，影像系统、红利派发、一站 式服务的开发
综合业务系统特点
• 新老险种，个险、团险、短险统一在业 务系统中
• 业务财务一体化 • 个人代理管理和佣金计算统一在业务系
综合业务系统
• 寿险业务数据管理部分 • （一）代理人管理子系统（） • （二）售后服务子系统（） • （三）维护子系统（） • （四）统计、分析子系统（） • （五）日结处理子系统（） • （六）外挂程序子系统（）
影像系统1
• 省级集中式管理和存储 • 与业务系统紧密联系 • 扫描集中在市公司处理中心 • 县支公司配备小扫描仪,主要是补充扫描 • 影像文件晚上传送到省公司
900G
应用分布
13家市公司业务复制库（）、 中间库、南通市 公司业务系统、盐城市公司业务系统
备注 省公司设备
南京市公司业务系统、淮安市公司业务系统
省公司设备
省公司数据仓库、宿迁市公司业务系统
省公司设备
南京市公司财务系统wenku.baidu.com
影像系统2
• 业务系统、影像系统、制单系统紧密联 系
• 省公司设立集中管理索引，和保单对应 关系
• 影像系统2002年4月开始推广，2002年 11月全省全部上线
• 影像文件已到300G
• 基于 • 全省集中管理（也可以全国） • 苏州、无锡、扬州设远程坐席 • 市公司配备语音网关，连接数字中继线 • 查询库是总公司中间库（170G）
“一站式”服务
• 实现模式：
•
分为A、B两种模式
•
主要体现在是否设收费岗上
• 增加的功能：
•
免填单服务
•
工作量考核
免填单服务的项目
• 1、通讯地址、电话/住址变更 • 2、性别、出生日期更正 • 3、姓名、文字变更 • 4、证件类别及号码变更 • 5、授权转帐账号变更或撤消 • 6、职业变更 • 7、变更投保人 • 8、变更受益人 • 9、减少保险金额 • 10、利差返还、红利领取方式变更 • 11、变更领取方式、领取年龄 • 12、变更期交交付方式
省公司：HP 8400
省公司Call Center中间库
省公司：HP 8400
设备编号 A主机
B主机 C主机 D主机 E主机 F主机 G存储 E存储 F存储
省公司主机和存储
设备型号 8400
8400 S80 S7a F85
800 512 7133
配置 4+4(未激活) 4g
12 12g 6 8g 4 6g 2 =2g X250 X、10T
精算部
• 责任准备金计算 • 新险种报批 • 数据质量管理 • 数据采集、整理和分析，对基础率
的研究工作
业务处理中心
• 全省个险、团险制单
信息技术部
• 总经理（1人） • 副总经理（2人） • 设备管理科（3人） • 设备项目的选型、采购 ，本部的维护 • 软件开发科（7人） • 业务系统的需求开发 • 系统维护科（9人） • 操作系统、数据库、网络、应用软件的维
统中 • “一站式”服务
业务财务一体化
• 业务处理改变过去财务、业务相对独立 的模式，业务处理同步反应业务、财务 信息，体现业务与财务相互联系，相互 制约关系，业务、财务数据是对寿险业 务信息系统中保单信息不同角度的观察， 更好的支持权责发生制记账方式
业务财务一体化
• 具体实施，每一步业务操作涉及到引起财务科 目余额变化的，均将有关借贷科目、收据号 （若有）、单证号（保单号、批单号、赔案 号）、金额、日期、操作员等信息记录下来
业务系统其他功能特色
• 客户号管理及号码生成原则
• 回执处理思路
• 撤单与佣金计算的关系
• 保单管理权限及密码
• 几个机构的统计：
•
核算单位&业务单位&营业点
• 清算(单位间代收代付)
综合业务系统
• 寿险业务处理部分 • （一）柜面处理子系统（） • （二）契约处理子系统（） • （三）团体业务处理子系统（） • （四）理赔处理子系统（） • （五）代收、付费子系统（）
护和推广，安全管理、值班备份等制度管理
应用现状1
• 业务系统 • 影像系统 • • 财务系统 • 数据仓库 • 综合查询系统
应用现状2
• 制单系统 • 办公自动化系统 • 员工教育培训系统 • 信息网站 • 人事系统 • 报表系统 • 准备金计算系统
综合业务系统历程1
• 1997年初步建立了较为完善的信息管理 平台，所有营销险种上机处理，为江苏 寿险业电子化建设打下良好基础。
组织架构
总经理室
办 人力资财源部 教育培信训息部技业术务部管精理部 客户服团务体部保个险人部保企险部 代理业务部
公
务
算
划
室
部
部
部
三大销售渠道
• 个人保险部 • 个人保险销售推动和个人代理人管理 • 团体保险部 • 团体保险、健康险销售推动和团体代
理人管理
• 代理业务部 • 银邮代理业务推动和银行专管员管理
• 记录的数据都有票据对应，则可转入财务系统 • 财务业务对帐：可根据科目变化核对财务、业
务数据的一致
业务财务一体化举例
• 新保： • 交费 • 投保单录入 • 签单 • 支出： • 业务退保 • 退保实付
科目：现金应付款 科目：应付款暂收保费 科目：暂收保费保费
科目：退保金应付退保金 科目：应付退保金现金
业务后台支援
• 信息技术部 • 业务管理部 • 客户服务部 • 精算部 • 业务处理中心
业务管理部
• 契约（含影像系统、集中制单）、核保 （含生存调查）、理赔、档案管理等业 务管理规定和实务流程
• 综合业务处理系统、影像及档案管理系 统相关功能需求
客户服务部
• 保全管理规则及流程 • 综合业务处理系统保全部分的需求 • “95519”客服专线服务 • 咨询、投诉管理及处理 • 客户回访管理
财务系统
• 总公司统一的系统 • 与业务系统接口采用日结方式 • 主要问题有接受和转换效率低 • 报表不稳定
数据集中
营业管理部 淮安 宿迁 盐城 南通
数据流
省公司数据仓库
13个市公司的 业务数据库
INFORMIX CDR
13个市公司的业 务数据复制库
…… ……
省公司：IBM S80
省公司：IBM S80、HP 8400、HP8400 分公司：IBM和HP小型机
综合业务系统历程2
• 2001年，按照总公司实务改造业务系 统。
• 2002年，影像系统、红利派发、一站 式服务的开发
综合业务系统特点
• 新老险种，个险、团险、短险统一在业 务系统中
• 业务财务一体化 • 个人代理管理和佣金计算统一在业务系
综合业务系统
• 寿险业务数据管理部分 • （一）代理人管理子系统（） • （二）售后服务子系统（） • （三）维护子系统（） • （四）统计、分析子系统（） • （五）日结处理子系统（） • （六）外挂程序子系统（）
影像系统1
• 省级集中式管理和存储 • 与业务系统紧密联系 • 扫描集中在市公司处理中心 • 县支公司配备小扫描仪,主要是补充扫描 • 影像文件晚上传送到省公司
900G
应用分布
13家市公司业务复制库（）、 中间库、南通市 公司业务系统、盐城市公司业务系统
备注 省公司设备
南京市公司业务系统、淮安市公司业务系统
省公司设备
省公司数据仓库、宿迁市公司业务系统
省公司设备
南京市公司财务系统wenku.baidu.com
影像系统2
• 业务系统、影像系统、制单系统紧密联 系
• 省公司设立集中管理索引，和保单对应 关系
• 影像系统2002年4月开始推广，2002年 11月全省全部上线
• 影像文件已到300G
• 基于 • 全省集中管理（也可以全国） • 苏州、无锡、扬州设远程坐席 • 市公司配备语音网关，连接数字中继线 • 查询库是总公司中间库（170G）
“一站式”服务
• 实现模式：
•
分为A、B两种模式
•
主要体现在是否设收费岗上
• 增加的功能：
•
免填单服务
•
工作量考核
免填单服务的项目
• 1、通讯地址、电话/住址变更 • 2、性别、出生日期更正 • 3、姓名、文字变更 • 4、证件类别及号码变更 • 5、授权转帐账号变更或撤消 • 6、职业变更 • 7、变更投保人 • 8、变更受益人 • 9、减少保险金额 • 10、利差返还、红利领取方式变更 • 11、变更领取方式、领取年龄 • 12、变更期交交付方式
省公司：HP 8400
省公司Call Center中间库
省公司：HP 8400
设备编号 A主机
B主机 C主机 D主机 E主机 F主机 G存储 E存储 F存储
省公司主机和存储
设备型号 8400
8400 S80 S7a F85
800 512 7133
配置 4+4(未激活) 4g
12 12g 6 8g 4 6g 2 =2g X250 X、10T
精算部
• 责任准备金计算 • 新险种报批 • 数据质量管理 • 数据采集、整理和分析，对基础率
的研究工作
业务处理中心
• 全省个险、团险制单
信息技术部
• 总经理（1人） • 副总经理（2人） • 设备管理科（3人） • 设备项目的选型、采购 ，本部的维护 • 软件开发科（7人） • 业务系统的需求开发 • 系统维护科（9人） • 操作系统、数据库、网络、应用软件的维
统中 • “一站式”服务
业务财务一体化
• 业务处理改变过去财务、业务相对独立 的模式，业务处理同步反应业务、财务 信息，体现业务与财务相互联系，相互 制约关系，业务、财务数据是对寿险业 务信息系统中保单信息不同角度的观察， 更好的支持权责发生制记账方式
业务财务一体化
• 具体实施，每一步业务操作涉及到引起财务科 目余额变化的，均将有关借贷科目、收据号 （若有）、单证号（保单号、批单号、赔案 号）、金额、日期、操作员等信息记录下来
业务系统其他功能特色
• 客户号管理及号码生成原则
• 回执处理思路
• 撤单与佣金计算的关系
• 保单管理权限及密码
• 几个机构的统计：
•
核算单位&业务单位&营业点
• 清算(单位间代收代付)
综合业务系统
• 寿险业务处理部分 • （一）柜面处理子系统（） • （二）契约处理子系统（） • （三）团体业务处理子系统（） • （四）理赔处理子系统（） • （五）代收、付费子系统（）
护和推广，安全管理、值班备份等制度管理
应用现状1
• 业务系统 • 影像系统 • • 财务系统 • 数据仓库 • 综合查询系统
应用现状2
• 制单系统 • 办公自动化系统 • 员工教育培训系统 • 信息网站 • 人事系统 • 报表系统 • 准备金计算系统
综合业务系统历程1
• 1997年初步建立了较为完善的信息管理 平台，所有营销险种上机处理，为江苏 寿险业电子化建设打下良好基础。
组织架构
总经理室
办 人力资财源部 教育培信训息部技业术务部管精理部 客户服团务体部保个险人部保企险部 代理业务部
公
务
算
划
室
部
部
部
三大销售渠道
• 个人保险部 • 个人保险销售推动和个人代理人管理 • 团体保险部 • 团体保险、健康险销售推动和团体代
理人管理
• 代理业务部 • 银邮代理业务推动和银行专管员管理
• 记录的数据都有票据对应，则可转入财务系统 • 财务业务对帐：可根据科目变化核对财务、业
务数据的一致
业务财务一体化举例
• 新保： • 交费 • 投保单录入 • 签单 • 支出： • 业务退保 • 退保实付
科目：现金应付款 科目：应付款暂收保费 科目：暂收保费保费
科目：退保金应付退保金 科目：应付退保金现金
业务后台支援
• 信息技术部 • 业务管理部 • 客户服务部 • 精算部 • 业务处理中心
业务管理部
• 契约（含影像系统、集中制单）、核保 （含生存调查）、理赔、档案管理等业 务管理规定和实务流程
• 综合业务处理系统、影像及档案管理系 统相关功能需求
客户服务部
• 保全管理规则及流程 • 综合业务处理系统保全部分的需求 • “95519”客服专线服务 • 咨询、投诉管理及处理 • 客户回访管理
财务系统
• 总公司统一的系统 • 与业务系统接口采用日结方式 • 主要问题有接受和转换效率低 • 报表不稳定
数据集中
营业管理部 淮安 宿迁 盐城 南通
数据流
省公司数据仓库
13个市公司的 业务数据库
INFORMIX CDR
13个市公司的业 务数据复制库
…… ……
省公司：IBM S80
省公司：IBM S80、HP 8400、HP8400 分公司：IBM和HP小型机