融资融券业务知识练习题2(含答案)
融资融券测试题及答案
融资融券测试题及答案1. 融资融券是指什么?A. 投资者向证券公司借款购买证券B. 投资者向证券公司借券卖出证券C. 投资者向证券公司同时借款和借券D. 证券公司向投资者提供借款和借券服务答案:D2. 融资融券交易中,投资者向证券公司借款购买证券的行为被称为?A. 融资B. 融券C. 买入D. 卖出答案:A3. 融资融券交易中,投资者向证券公司借券卖出的行为被称为?A. 融资B. 融券C. 买入D. 卖出答案:B4. 融资融券交易中,投资者需要支付给证券公司的利息和费用包括哪些?A. 融资利息B. 融券费用C. 交易佣金D. 所有上述费用答案:D5. 融资融券交易中,投资者的保证金比例不得低于多少?A. 50%B. 60%C. 70%D. 80%答案:A6. 融资融券交易中,如果投资者的保证金比例低于维持担保比例,证券公司可以采取什么措施?A. 提示投资者补充保证金B. 强制平仓C. 暂停交易D. 所有上述措施答案:D7. 融资融券交易中,投资者的融资买入和融券卖出的证券品种有何限制?A. 只能交易指定的证券品种B. 可以交易所有证券品种C. 只能交易股票D. 只能交易债券答案:A8. 融资融券交易中,投资者的融资买入和融券卖出的金额有何限制?A. 无限制B. 有最低限制C. 有最高限制D. 既有最低限制也有最高限制答案:C9. 融资融券交易中,投资者的融资买入和融券卖出的期限有何规定?A. 无固定期限B. 有最低期限C. 有最高期限D. 既有最低期限也有最高期限答案:C10. 融资融券交易中,投资者的信用等级如何影响其融资融券额度?A. 信用等级高,融资融券额度高B. 信用等级低,融资融券额度高C. 信用等级高,融资融券额度低D. 信用等级低,融资融券额度低答案:A结束语:以上为融资融券测试题及答案,希望对您的学习和理解有所帮助。
融资融券测试2
单项选择题,以下各题中有一个正确答案,每题1分,正确得1分,未答或错误得0分,共100分。
01、“融券”是指客户向证券公司借入什么(B)?A. 股票B. 上市证券C. 债券D. 基金02、“融资”是指客户向证券公司借入什么(D)?A. 基金B. 债券C. 股票D. 资金03、融资融券交易与普通证券交易不同的有(B)A. 投资者从事融资融券交易时,可以买卖所有在证券交易所上市交易的证券;从事普通证券交易时,只能在与证券公司约定的范围内买卖证券B. 投资者从事普通证券交易时,风险完全由其自行承担。
从事融资融券交易时,如不能按时足额偿还资金或证券,会给证券公司带来风险C. 投资者从事普通证券交易,可以向证券公司借入资金买入证券,也可以向证券公司借入证券卖出D. 融资融券交易与普通证券交易相比,投资者可以通过向证券公司融资融券,扩大交易筹码,因此投资者的收益也一定会加大04、融资融券业务试点期间,券商可以将以下证券融给客户(C)。
A. 券商其他客户的证券B. 券商自有的证券和基金公司提供的证券C. 券商自有的证券D. 券商自有的证券和金融公司提供的证券05、客户融资买入时,其交收资金来自(D)A. 客户普通资金账户B. 客户信用资金账户C. 公司自营账户D. 融资专用资金账户06、如客户融券卖出证券后该证券价格上涨了20%,此时客户了结该笔融券交易,则相对于本次交易客户:(B)A. 盈利B. 亏损C. 持平D. 不确定07、以下关于融资融券的说法错误的是:(C)A. 融资买入证券上涨时,融资交易的收益是无限的B. 融资买入证券下跌时,融资交易的亏损是有限的C. 融券卖出证券上涨时,融券交易的亏损是有限的D. 融券卖出证券下跌时,融券交易的收益是有限的08、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为(A)。
A. 信托财产B. 交易所财产C. 证券公司财产D. 登记结算公司财产09、融资融券业务涉及的基本法律关系有(A):A. 委托买卖关系、借贷关系以及因借贷产生的债权债务的担保关系B. 委托买卖关系C. 因借贷产生的债权债务的担保关系D. 借贷关系10、客户享有信托财产的:(C)A. 担保权B. 处分权C. 收益权D. 分配权11、在客户信用账户权益处置时,以下优先级别最高的是:(D )A. 客户权益B. 财产保全C. 强制执行D. 公司债权12、证券公司不得向下列(C )客户融资融券A. 交易结算资金已纳入第三方存管B. 具备一定的投资经验和一定的风险承受能力C. 有重大违约记录D. 已在该证券公司从事证券交易二年以上13、下列哪个条件不是公司参与融资融券业务客户的基本条件:(D)A. 客户在公司证券资产达50万或50万以上B. 非交易所重点监控对象C. 开户时间达18个月或18个月以上D. 最近一年盈利14、客户提交融资融券业务申请前,营业部不需要对以下资料进行审核:(C)A.客户账户是否为合格账户B.客户风险承受能力是否在中等或中等以上C.客户是否为中长线投资者D.客户在公司账户资产无权益瑕疵15、以下哪些材料需要客户提供外部资信证明文件才能予以采信:(D)A.客户银行存款B.客户收入状况C.客户黄金资产D.以上都是16、公司(B)负责客户信用评级A.融资融券业务部B.风险管理部C.经管委业务管理部D.运营管理部17、客户授信额度不得高于(D)A.客户申请额度B.营业部建议额度C.评级对应额度上限D.以上三项都是18、以下哪个因素不会影响客户授信额度?(A)A.客户职业B.客户金融资产总价值C.客户证券资产市值D.客户申请额度19、出现以下哪些情况,公司将可能下调客户授信额度:(D )A.客户交易异常B.客户信用等级降低C.监管机关要求D.以上三项均是20、下列说法错误的是(C )A. 投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕B. 投资者办理信用证券账户销户前应当了结融资融券交易,有剩余证券的将其划至普通证券账户C. 投资者更换融资融券交易委托证券公司的,可以直接申请信用证券账户的转托管,而不需要注销其原先的信用证券账户D. 投资者在开户从事融资融券交易前,必须了解所在的证券公司是否具有开展融资融券业务的资格21、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括(D )。
融资融券业务测试题及答案
融资融券业务测试题及答案多选题:1、公司开展融资融券业务需要在中国证券登记结算有限责任公司开立以下账户(BD)A.客户信用证券账户B.客户信用交易担保证券账户C.客户信用交易担保资金账户D.融券专用证券账户2、客户信用账户的保证金可用余额_____时,不能进行普通买入、融资买入和融券卖出。
ACA.小于零B.大于零C.等于零D.不确定3、客户征信的内容包括:( ABC )A.客户基本信息B.客户证券资产C.客户其他金融资产和收入状况D.客户户口所在地5、客户注销信用账户须满足以下哪些条件(ABCD )A.无未了结融资融券交易B.无未清偿债权债务关系C.无未了结交易纠纷D.信用账户内无担保物6、证券公司按照规定,应当在网站、营业场所内及时公示下列哪些信息_ABCD_______A.融资融券的利率与费率;B.可充抵保证金的证券的种类及折算率;C.客户可融资买入和融券卖出的证券的种类;D.保证金比例和最低维持担保比例。
7、按照公司《证券营业部开展融资融券业务管理办法》规定,证券营业部的主要工作职责有______ABCD__A.客户培育、市场推广;B.及时报告应急突发事件;C.处理客户投诉、纠纷;D.及时报告严重影响客户偿债能力的事件。
8、为了防范市场过度波动风险,《融资融券交易实施细则》对单只证券的融资融券规模进行了限制,正确的是(AC )A.单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的25%时,交易所可以在次一交易日暂停其融资买入;当其融资余额降低至20%以下时,交易所可以在次一交易日恢复其融资买入;B.单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的30%时,交易所可以在次一交易日暂停其融资买入;当其融资余额降低至15%以下时,交易所可以在次一交易日恢复其融资买入;C.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时,交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出;当其融券余量降低至20%以下时,交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出。
融资融券资格考试试题及答案
融资融券资格考试试题及答案一、选择题(每题2分,共40分)1. 融资融券业务是指投资者在证券公司开设的信用账户中,以保证金为基础,进行的一种()交易。
A. 杠杆交易B. 期权交易C. 期货交易D. 现货交易答案:A2. 以下哪项不属于融资融券业务的种类?()A. 融资买入B. 融资卖出C. 融券卖出D. 融券买入答案:D3. 融资融券业务的保证金可以是以下哪种资产?()A. 现金B. 证券C. 黄金D. A和B答案:D4. 在融资融券业务中,以下哪个是投资者向证券公司支付的利息?()A. 融资利息B. 融券利息C. 证券交易印花税D. 佣金答案:A5. 融资融券业务中的强制平仓是指以下哪种情况?()A. 投资者保证金不足B. 投资者亏损超过一定比例C. 投资者连续亏损D. 投资者申请平仓答案:A6. 以下哪个不属于融资融券业务的风险?()A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 操作风险答案:C7. 融资融券业务中,以下哪个是投资者必须遵守的规定?()A. 不得进行内幕交易B. 不得进行操纵市场C. 不得进行虚假陈述D. A、B和C答案:D8. 以下哪个不是融资融券业务监管机构?()A. 中国证监会B. 中国人民银行C. 中国银保监会D. 中国银行业协会答案:D9. 融资融券业务中的融券卖出,以下哪个是正确的操作顺序?()A. 投资者提交融券卖出申请,证券公司审核通过后,投资者卖出证券,证券公司垫付资金B. 投资者卖出证券,证券公司垫付资金,投资者提交融券卖出申请,证券公司审核通过C. 投资者提交融券卖出申请,证券公司审核通过后,投资者卖出证券,证券公司收取保证金D. 投资者卖出证券,证券公司垫付资金,投资者提交融券卖出申请,证券公司收取保证金答案:A10. 以下哪个不属于融资融券业务的监管要求?()A. 投资者必须在证券公司开设信用账户B. 投资者必须遵守风险控制规定C. 证券公司必须对投资者进行风险揭示D. 投资者可以进行无限制的融资融券交易答案:D二、判断题(每题2分,共20分)11. 融资融券业务可以提高市场的流动性。
融资融券基础知识单选题100道及答案解析
融资融券基础知识单选题100道及答案解析1. 融资融券交易中,投资者向证券公司借入资金买入证券、借入证券卖出的交易活动被称作()A. 融资交易B. 融券交易C. 信用交易D. 证券交易答案:C解析:融资融券交易属于信用交易。
2. 投资者从事融资融券交易,应当向()申请开立信用证券账户。
A. 证券交易所B. 证券公司C. 证券登记结算机构D. 商业银行答案:B解析:投资者向证券公司申请开立信用证券账户。
3. 融资融券业务中,证券公司在向客户融资、融券前,应当与其签订载入()规定的必备条款的融资融券合同。
A. 证券交易所B. 证监会C. 证券业协会D. 商务部答案:C解析:证券公司应当与客户签订载入证券业协会规定必备条款的融资融券合同。
4. 以下关于融资融券业务的表述,错误的是()A. 融资融券业务是指在证券交易所或者国务院批准的其他证券交易场所进行的证券交易B. 证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出C. 客户不交存担保物,不能进行融资融券交易D. 融资融券交易可以扩大证券供求,增加交易量答案:C解析:客户在交存一定比例保证金的情况下可以进行融资融券交易。
5. 融资融券交易中,融券卖出的申报价格不得低于该证券的()A. 收盘价B. 前一日收盘价C. 最新成交价D. 净值答案:C解析:融券卖出的申报价格不得低于该证券的最新成交价。
6. 客户维持担保比例不得低于()A. 100%B. 130%C. 150%D. 200%答案:B解析:客户维持担保比例不得低于130%。
7. 当融资融券交易出现异常时,交易所可视情况采取的措施不包括()A. 调整标的证券标准或范围B. 调整可充抵保证金有价证券的折算率C. 暂停整个市场的融资买入或融券卖出交易D. 调整融资、融券保证金比例答案:C解析:一般不会暂停整个市场的融资买入或融券卖出交易,通常是采取调整相关参数等措施。
8. 融资融券业务中,证券公司应当在每一月份结束后()个工作日内,向证监会、注册地证监会派出机构和证券交易所书面报告当月的情况。
融资融券业务测试答案100分
融资融券业务测试_____答案100分试题一、单项选择题1. 客户信用证券账户为证券公司客户信用交易担保证券账户的()账户。
A. 一级B. 二级C. 三级D. 四级您的答案:B题目分数:10此题得分:10.02. 单只标的证券的融资余额/融券余量达到该证券上市可流通市值的()时,交易所可在一次交易日暂停其融资买入/融券卖出,并向市场公布。
A. 25%B. 30%C. 35%D. 40%您的答案:A题目分数:10此题得分:10.03. 授信额度是指()授予客户可融资或可融券的最大额度。
A. 证券交易所B. 证券公司C. 证监会D. 证监会派出机构您的答案:B题目分数:10此题得分:10.0二、多项选择题4. 决定客户授信额度的因素有()。
A. 客户的资信状况B. 担保物价值C. 履约情况D. 市场变化描述:授信额度您的答案:C,A,D,B题目分数:10此题得分:10.05. 下列属于融资交易了结方式的有()。
A. 卖券还款B. 卖券还券C. 直接还券D. 直接还款描述:交易规则您的答案:A,D题目分数:10此题得分:10.06. 下列属于融资买入应满足的条件的是()。
A. 授信额度足够B. 证券公司有足够的资金/证券可供融出C. 保证金余额足够D. 维持担保比例足够描述:交易规则您的答案:A,C,B,D题目分数:10此题得分:10.0三、判断题7. 客户融资买入或融券卖出时所使用的保证金可以超过其保证金可用余额。
()描述:保证金可用余额您的答案:错误题目分数:10此题得分:10.08. 融资融券是指证券公司向客户出借资金供其买入上市证券、出借上市证券供其卖出,并收取担保物的经营活动。
()描述:融资融券的概念您的答案:正确题目分数:10此题得分:10.09. 融资交易就是证券公司出借证券给客户出售,客户到期返还相同种类和数量的证券并支付利息。
()描述:融资融券的概念您的答案:错误题目分数:10此题得分:10.010. 融资利率不得高于人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率。
融资融券业务练习试卷2(题后含答案及解析)
融资融券业务练习试卷2(题后含答案及解析) 题型有:1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 判断题单项选择题本大题共70小题,每小题0.5分,共35分。
以下各小题所给出的四个选项中,只有一项最符合题目要求。
1.以下关于证券公司的账户体系的说法中,不正确的是( )。
A.融券专用证券账户,用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券,不得用于证券买卖B.客户信用交易担保资金账户,用于客户融资融券交易的资金结算C.融资专用资金账户,用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金D.客户信用交易担保证券账户,用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券正确答案:B 涉及知识点:融资融券业务2.客户信用资金账户为证券公司客户信用交易担保资金账户的( )证券账户。
A.一级B.二级C.三级D.四级正确答案:B 涉及知识点:融资融券业务3.客户要在证券公司开展融资融券业务,应由客户本人向( )提出申请。
A.证券交易所B.证券公司营业部C.证券登记结算公司D.中国证券业协会正确答案:B 涉及知识点:融资融券业务4.证券公司通知客户在约定的期限内追加担保物的,这个期限不得超过( )交易日。
A.1个B.2个C.3个D.5个正确答案:B 涉及知识点:融资融券业务5.客户融资融券交易期间,如果中国人民银行规定的( )调高,证券公司将相应提高融资利率或融券利率。
A.同期金融机构活期存款基准利率B.同期金融机构1年期存款基准利率C.同期金融机构1年期贷款基准利率D.同期金融机构贷款基准利率正确答案:D 涉及知识点:融资融券业务6.证券公司对客户融资融券的额度按现行规定不得超过客户提交保证金的( )倍,期限不过( )个月。
A.1,3B.2,6C.2,10D.3,6正确答案:B 涉及知识点:融资融券业务多项选择题本大题共60小题,每小题0.5分,共30分。
以下各小题所给出的四个选项中,至少有两项符合题目要求。
融资融券考试题及答案
融资融券考试题及答案一、单项选择题(每题2分,共10题,共20分)1. 融资融券业务中,投资者向证券公司借入资金购买证券的行为称为()。
A. 融资B. 融券C. 证券借贷D. 证券回购答案:A2. 融资融券交易中,投资者卖出借入的证券所得资金必须用于()。
A. 偿还债务B. 购买其他证券C. 投资银行存款D. 支付利息答案:A3. 融资融券业务中,投资者的信用账户出现亏损时,证券公司会要求投资者()。
A. 追加保证金B. 立即平仓C. 支付违约金D. 延长借款期限答案:A4. 以下哪项不是融资融券业务的风险控制措施?()A. 保证金比例B. 强制平仓C. 单只股票持仓限制D. 股票价格指数答案:D5. 融资融券交易中,投资者的信用账户中,融资买入的证券和融券卖出的证券分别记为()。
A. 负债和资产B. 资产和负债C. 资产和资产D. 负债和负债答案:B二、多项选择题(每题3分,共5题,共15分)1. 融资融券业务中,以下哪些因素会影响投资者的信用额度?()A. 投资者的信用记录B. 投资者的资产规模C. 投资者的交易经验D. 证券公司的内部规定答案:A、B、D2. 融资融券业务中,以下哪些行为是被禁止的?()A. 利用融资融券操纵市场B. 利用融资融券进行内幕交易C. 利用融资融券进行洗钱D. 利用融资融券进行正常投资答案:A、B、C3. 融资融券业务中,以下哪些是投资者需要支付的费用?()A. 融资利息B. 融券费用C. 交易佣金D. 印花税答案:A、B、C、D4. 融资融券业务中,以下哪些情况下,投资者的信用账户可能会被强制平仓?()A. 账户亏损超过保证金比例B. 账户资产低于维持担保比例C. 投资者违反融资融券规定D. 投资者主动要求平仓答案:A、B、C5. 融资融券业务中,以下哪些是投资者需要关注的市场风险?()A. 证券价格波动风险B. 利率变动风险C. 强制平仓风险D. 信用风险答案:A、B、C、D三、判断题(每题1分,共5题,共5分)1. 融资融券业务中,投资者可以无限期持有借入的证券。
融资融券测试题及答案
融资融券测试题及答案一、单选题1. 融资融券业务是指什么?A. 投资者向证券公司借款购买证券B. 投资者向证券公司借券卖出C. 投资者向证券公司借款及借券D. 投资者向银行借款购买证券答案:C2. 融资融券业务的开展需要满足哪些条件?A. 投资者具有完全民事行为能力B. 投资者拥有一定的证券投资经验C. 投资者的账户资产达到一定标准D. 所有以上答案:D3. 下列哪项不是融资融券业务中的风险?A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 利率风险答案:D二、多选题1. 融资融券业务中,投资者可以进行哪些操作?A. 买入证券B. 卖出证券C. 借入资金D. 借入证券答案:A, C, D2. 下列哪些因素可能影响融资融券业务的利率?A. 市场资金供求状况B. 证券公司的经营成本C. 投资者的信用等级D. 监管政策答案:A, B, C, D三、判断题1. 投资者在进行融资融券交易时,不需要支付任何费用。
()答案:错误2. 融资融券业务可以增加市场的流动性。
()答案:正确3. 投资者在进行融资融券交易时,必须使用自己的资金和证券。
()答案:错误四、简答题1. 简述融资融券业务对投资者的意义。
答案:融资融券业务对投资者的意义在于提供了一种新的投资工具,允许投资者在资金或证券不足的情况下,通过向证券公司借款或借券来参与市场交易,增加了投资的灵活性。
同时,它也使得投资者能够利用市场波动进行套利或对冲风险。
2. 融资融券业务中,投资者需要注意哪些风险?答案:投资者在进行融资融券业务时,需要注意市场风险、信用风险、流动性风险等。
市场风险是指证券价格波动导致的损失风险;信用风险是指证券公司可能无法履行合约的风险;流动性风险是指投资者在需要平仓时,可能因为市场流动性不足而无法及时卖出证券的风险。
五、案例分析题某投资者持有A股票1000股,每股价格为10元。
该投资者预计A股票价格将上涨,决定进行融资买入操作。
假设融资利率为8%,融资期限为6个月。
融资融券资格考试试题及答案解析
融资融券资格考试试题及答案解析一、选择题1. 以下哪项不属于融资融券业务的基本功能?A. 资金放大B. 价格发现C. 风险管理D. 利率市场化答案:D解析:融资融券业务的基本功能包括资金放大、价格发现和风险管理。
利率市场化并不属于融资融券业务的基本功能,而是金融市场发展的一个方向。
2. 在融资融券业务中,以下哪项不是必须遵守的原则?A. 诚实守信B. 公平竞争C. 信息披露D. 暗箱操作答案:D解析:融资融券业务必须遵守诚实守信、公平竞争和信息披露的原则,以确保市场秩序的公平、公正。
暗箱操作则违反了市场公平的原则。
3. 融资融券业务的监管机构是?A. 中国证监会B. 中国银保监会C. 中国人民银行D. 国家发展和改革委员会答案:A解析:融资融券业务的监管机构是中国证监会,它负责制定融资融券业务的相关规则,并对市场进行监管。
二、判断题4. 融资融券业务可以增加市场的流动性。
(对/错)答案:对解析:融资融券业务可以增加市场的流动性,因为它允许投资者在借入资金或证券的情况下进行交易,从而提高了市场交易的活跃度。
5. 融资融券业务的开展不需要投资者签署任何协议。
(对/错)答案:错解析:投资者在开展融资融券业务时,需要与证券公司签署《融资融券合同》等相关协议,明确双方的权利和义务。
三、简答题6. 简述融资融券业务的风险管理措施。
答案解析:融资融券业务的风险管理措施主要包括以下几点:- 市场风险控制:通过对融资融券标的证券的涨跌幅限制、融资融券比例限制等手段,控制市场风险。
- 信用风险控制:通过要求投资者提供担保物、设置维持担保比例等方式,控制信用风险。
- 操作风险控制:通过建立完善的信息系统和风险监控系统,确保业务操作的准确性和及时性。
- 流动性风险控制:通过设立风险准备金、流动性支持等措施,确保在市场波动时能够应对流动性风险。
四、案例分析题7. 某投资者在开展融资融券业务时,融资买入某股票,融资比例达到90%,该股票连续两个交易日跌停,请分析该投资者可能面临的风险及应对措施。
融资融券资格考试试题及答案
vip 会员免费单选题1.客户申请授信额度的上限比例不能超()3分已自动评判A.账户净资产的 50%B.账户净资产的 100%C.账户净资产的 150%D.账户净资产的 200%E.无F.无学员答案: D 学员得分: 3 分2.推荐人在开市期间发现客户维持担保比例低于130%时()3分已自动评判A.立即通知客户追加担保物B.在收市后,确认不低于 130%时不用通知客户追加担保物C.在收市后,确认不低于 130%时也要通知客户追加担保物D.都不用通知客户E.无F.无学员答案: B 学员得分: 3 分3.下列关于担保品卖出,正确的是()3分已自动评判A.担保品卖出有融资负债股票后的所得资金要优先偿还融资负债。
B.担保品卖出后按所有未偿还融资合约到期日顺序偿还负债C.担保品卖出有融资负债股票后,按本券融资合约开仓日顺序偿还D.担保品卖出有融资负债股票后所得资金无需偿还融资负债E.无F.无学员答案: A 学员得分: 3 分4.融资融券合同期限多长?如何续签合同?()3分已自动评判A. 融资融券合同有效期 6 个月。
在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的,合同有效期自动顺延 6 个月,以此类推B. 融资融券合同有效期一年。
在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的,合同有效期自动顺延一年,以此类推C.融资融券合同有效期一年。
在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的,合同有效期自动顺延 6 个月,以此类推D.融资融券合同有效期两年。
在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的,合同有效期自动顺延一年,以此类推E.无F.无学员答案: B 学员得分: 3 分5.公司调整可充抵保证金证券折算率后,客户信用账户()将会发生变化。
3 分已自动评判A.维持担保比例B.总资产E.无F.无学员答案: C 学员得分: 3 分6.客户用作充抵保证金的证券预定终止上市(未涉及收购)的, 公司将如何处理?() 3 分已自动评判A. 将该证券的折算率计为零,T+2日,将该证券计算维持担保比例时的市值计为零B. 将该证券计算维持担保比例时的市值计为零,T+1日,将该证券的折算率计为零C.将该证券的折算率计为零,T+1日,将该证券计算维持担保比例时的市值计为零D.将该证券计算维持担保比例时的市值计为零, T+2日,将该证券的折算率计为零E.无F.无学员答案: C 学员得分: 3 分7.客户在什么情形下需追加担保物?()3分已自动评判A. 当T日收盘后,信用账户出现维持担保比例低于平仓维持担保比例B. 当T日收盘后,信用账户出现维持担保比例低于补仓维持担保比例C.当T日收盘后,信用账户出现维持担保比例低于取保维持担保比例D.当T日收盘后,信用账户出现维持担保比例低于补仓维持担保比例或平仓维持担保比例E.无F.无学员答案: D 学员得分: 3 分8.T 日收盘后,如客户信用账户维持担保比例低于平仓维持担保比例,追加担保物的最后期限为()3分已自动评判A.T+1 日收盘B.T+2 日收盘C.T+2 日开盘D.T+2 日收盘E.无F.无学员答案: A 学员得分: 3 分9.“多空宝”资讯产品是()3分已自动评判A.一款日交易策略资讯产品,每工作日开市前发布B.一款周交易策略资讯产品,每周一发布E.无F.无学员答案: A 学员得分: 3 分10.客户对融资合约申请展期,每次展期的期限不得超过()3分已自动评判A.1 个月B.3 个月C.6 个月D.1 年E.无F.无学员答案: C 学员得分: 3 分多选题1.对于长期停牌的股票,公司会对该股票进行哪些处理()3分已自动评判A.降低折算率B.公允价值按照指数收益法处理C.调出担保品范围D.市值记为 0E.无F.无学员答案: A,B,C,D,学员得分:0分2.下列关于平仓原则正确的是()3分已自动评判A.强制平仓操作应以最有利于成交为首要原则。
融资融券业务知识考试题试题库及答案
融资融券业务知识考试题试题库及答案一、选择题1. 以下哪项不属于融资融券业务的基本要素?A. 融资买入B. 融券卖出C. 股票交易D. 保证金融券答案:C2. 融资融券业务的目的是什么?A. 提高证券市场的流动性B. 促进证券市场的健康发展C. 帮助投资者规避风险D. A和B答案:D3. 以下哪个不是融资融券业务的参与主体?A. 投资者B. 证券公司C. 证券交易所D. 保险公司答案:D4. 融资融券业务中,投资者需要提交的担保物不包括以下哪项?A. 现金B. 股票C. 债券D. 房产答案:D5. 融资融券业务的保证金比例是指:A. 融资买入金额与担保物价值的比例B. 融券卖出金额与担保物价值的比例C. 融资买入金额与融券卖出金额的比例D. A和B答案:D二、判断题1. 融资融券业务可以提高证券市场的流动性。
(正确)2. 投资者在融资融券业务中,只能使用自己的资金和证券进行交易。
(错误)3. 证券公司可以为投资者提供融资融券业务的全额担保。
(错误)4. 融资融券业务的风险较小,投资者可以任意使用。
(错误)5. 在融资融券业务中,投资者可以选择提前还款或还券。
(正确)三、简答题1. 请简述融资融券业务的基本流程。
答案:融资融券业务的基本流程如下:(1)投资者向证券公司提交融资融券申请;(2)证券公司审核投资者的信用状况,确定融资融券额度;(3)投资者提交担保物,证券公司为其开立融资融券账户;(4)投资者在账户内进行融资买入或融券卖出操作;(5)投资者在约定的期限内偿还融资款项或归还融券证券;(6)证券公司收取相应的利息或费用。
2. 请简述融资融券业务的风险。
答案:融资融券业务的风险主要包括以下几方面:(1)市场风险:投资者在融资融券业务中面临的市场风险与普通证券交易相同,如股价波动、市场情绪等;(2)信用风险:投资者可能因信用不良或市场波动导致无法按时偿还融资款项或归还融券证券;(3)流动性风险:投资者在融资融券业务中可能面临资金或证券的流动性风险;(4)操作风险:投资者在操作融资融券业务过程中可能因操作失误导致损失。
(答案)融资融券业务知识考试试题题库
(答案)融资融券业务知识考试试题题库单选题:1、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物,折算率为70%,融资保证金比例为0.5。
则客户可以融资买入的最大金额为(140万元)。
本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
A.200万元B.50万元C.140万元D.70万元2、客户信用账户维持担保比例超过(300%)时,客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券,但提取后维持担保比例不得低于(300%)。
交易所另有规定的出外。
A.150%,130%B.150%,150%C.300%300%D300%150%3、目前,融资融券的交易期限最长是(180天)A.30B.60C.90D.1804、其他条件不变,可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额减少A、无法判断;B、减少;C、不变;D、增加。
5、以下关于信用证券账户内资产的说法,正确的是(C)A.信用账户内仅证券作为担保财产B.信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产C.信用账户内的所有资产均作为担保资产D.信用账户内仅资金作为担保资产6、担保证券涉及投票权行使时,应当由(C)A、证券公司根据自己的意愿直接进行投票B、证券公司通知客户到证券持有人会议(如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等)进行投票C、证券公司作为名义持有人直接参加投票,但投票前事先征求客户投票意愿,根据客户的意愿进行投票D、证券公司可自行放弃投票7、融资融券合同应约定融资融券特定的(B)关系A、财产委托B、财产信托C、财产买卖D、财产托管8、下列说法错误的是(D)A、投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕B、投资者办理信用账户销户前应当了结融资融券交易,有剩余证券的将其划至普通证券账户C、投资者在开户从事融资融券交易前,必须了解所在证券公司是否具有开展融资融券业务资格D、投资者更换融资融券交易委托证券公司的,可以直接申请信用证券账户的转托管,而不需要注销其原先的信用证券账户。
融资融券考试题及答案
融资融券考试题及答案一、单选题1. 融资融券业务中,投资者通过证券公司借入资金买入证券的行为被称为:A. 融资买入B. 融券卖出C. 融资卖出D. 融券买入答案:A2. 以下哪项不是融资融券交易的特点?A. 杠杆效应B. 做空机制C. 无风险套利D. 价格发现答案:C3. 融资融券交易中,投资者需要支付给证券公司的利息和费用称为:A. 融资利息B. 融券费用C. 交易佣金D. 以上都是答案:D二、多选题1. 融资融券交易中,以下哪些行为是被允许的?A. 投资者使用自有资金买入证券B. 投资者借入资金买入证券C. 投资者借入证券卖出D. 投资者使用自有资金卖出证券答案:B、C2. 融资融券交易中,以下哪些因素会影响投资者的盈亏?A. 证券价格的波动B. 融资利率的高低C. 融券费用的多少D. 市场流动性答案:A、B、C、D三、判断题1. 融资融券交易中,投资者可以无限制地进行杠杆操作。
答案:错误。
融资融券交易中,投资者的杠杆操作受到监管规定和证券公司的风险控制限制。
2. 融资融券交易中,投资者只能使用融资买入证券,不能融券卖出证券。
答案:错误。
融资融券交易中,投资者既可以融资买入证券,也可以融券卖出证券。
四、简答题1. 简述融资融券交易中,投资者如何通过融券卖出实现盈利?答:投资者通过融券卖出实现盈利的方式是,当预期某证券价格将下跌时,投资者从证券公司借入该证券并立即卖出,待价格下跌后再以较低价格买回相同数量的证券归还给证券公司,从中赚取差价。
2. 描述融资融券交易中,投资者面临的主要风险有哪些?答:融资融券交易中,投资者面临的主要风险包括:市场风险、信用风险、强制平仓风险、利率风险等。
市场风险是指证券价格波动可能导致的亏损;信用风险是指证券公司可能无法履行合约的风险;强制平仓风险是指当投资者账户维持担保比例低于规定时,证券公司可能强制平仓以保护自身利益;利率风险是指融资利率变动可能影响投资者成本的风险。
(答案)融资融券业务知识考试试题题库
(答案)融资融券业务知识考试试题题库单选题:1、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物,折算率为70%,融资保证金比例为0.5。
则客户可以融资买入的最大金额为(140万元)。
本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
A.200万元 B. 50万元 C . 140万元 D. 70万元2、客户信用账户维持担保比例超过(300%)时,客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券,但提取后维持担保比例不得低于(300%)。
交易所另有规定的出外。
A.150%,130%B.150%,150%C.300% 300%D 300% 150%3、目前,融资融券的交易期限最长是( 180天)A.30B.60C.90D.1804、其他条件不变,可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额减少。
A、无法判断;B、减少;C、不变;D、增加。
5、以下关于信用证券账户内资产的说法,正确的是(C)A.信用账户内仅证券作为担保财产B.信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产C.信用账户内的所有资产均作为担保资产D.信用账户内仅资金作为担保资产6、担保证券涉及投票权行使时,应当由( C)A、证券公司根据自己的意愿直接进行投票B、证券公司通知客户到证券持有人会议(如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等)进行投票C、证券公司作为名义持有人直接参加投票,但投票前事先征求客户投票意愿,根据客户的意愿进行投票D、证券公司可自行放弃投票7、融资融券合同应约定融资融券特定的( B)关系A、财产委托B、财产信托C、财产买卖D、财产托管8、下列说法错误的是(D)A、投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕B、投资者办理信用账户销户前应当了结融资融券交易,有剩余证券的将其划至普通证券账户C、投资者在开户从事融资融券交易前,必须了解所在证券公司是否具有开展融资融券业务资格D、投资者更换融资融券交易委托证券公司的,可以直接申请信用证券账户的转托管,而不需要注销其原先的信用证券账户。
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一、单项选择题
1、以下哪些客户是可以开展融资融券业务的()
A:结算资金暂未纳入第三方存管,托管资产超过人民币500万
B:大客户且信誉良好,在公司开立资金账户为6个月
C:符合客户适当性标准且等级评定指标得分达到公司规定标准以上
D:账户资产已设立抵押
2、对于客户的授信额度,以下说法不正确的是()。
A:客户授信额度有效期为一年,有效期届满前不可以申请调整额度
B:营业网点和经纪事业部按授信调查的要求对客户重新提交的金融资产证明进行核查
C:客户在公司托管的账户资产或其他金融资产增加,可以申请增加授信额度D:在额度有效期内,如客户连续三个月无任何融资融券交易,额度暂停使用3、客户融资买入的证券产生权益,权益的处理()
A:投票权:无需征求客户的意愿,公司有权决定如何投票
B:现金红利和利息归公司所有
C:股票红利和无偿派发权证归客户所有
D:股票红利和无偿派发权证归公司所有
4、公司对获得融资融券资格的客户重检频率为()
A:每季度一次
B:每半年一次
C:每年一年
D:三年一次
5、对每一位融资融券客户,在其开立信用账户后()内进行第一次客户回访A:2日B:1周C:10日D:1个月
6、试点期间,可充抵保证金的股票折算率不超过(),标的股票折算率不超过()
A:70% B:60% C:50% D:30%
7、下面关于融资融券业务隔离的说法,正确的是:()
A:融资融券业务的决策信息全公司共享
B:研究人员、营业网点投资咨询人员对融资融券标的证券发表咨询意见时,可以着重推荐买入或卖出
C:禁止公司任何部门、人员为追求融资融券业务规模、收入诱导客户进行不必要的融资融券交易
D:公司发布研究报告优先发送给参与融资融券业务的客户
8、某标的证券的折算率为60%,融资基准保证金比例为50%,则该标的证券融资保证金比例为()
A:110% B:90% C:50% D:40%
9、接上题,如客户计划融资买入市值200万的该标的证券,需存入保证金多少?()
A:180万元B:200万元C:222万元D:220万元
10、接第8题,如该标的证券的调整倍数为1.5倍,则该标的证券融券保证金比例为()
A:60% B:73.33% C:145% D:165%
11、可充抵保证金证券暂停交易的,折算率为()
A:30% B:15% C:10% D:0%
12、通达信客户端可以查询到的信息不包括()
A:账户总资产B:维持担保比例C:保证金可用余额
D:证券公司授信总额
13、某客户融资余额为200万元,担保物价值超过()时,客户可以提取担保物。
A:260万元B:280万元C:300万元D:600万元
14、某客户融资余额为105万元,可充抵保证金证券市值200万元,折算率为60%,则该客户需在()完整交易日内追加担保物()万元
A:无需追加担保物
B:1;37.5
C:2;37.5
D:3;37.5
15、客户信用交易账户中的某担保股票被调整出担保证券范围后,以下描述正确的是:()
A:计算维持担保比例仍然把该股票的市值计算在内
B:客户可以提取该股票,即使维持担保比例未超过300%
C:虽然该股票已经不属于担保证券,但强制平仓时该股票仍然是平仓对象
D:该股票已经不属于担保证券,强制平仓时不平仓该股票
16、关于平仓的发起,下面说法正确的是()
A:可以由营业网点发起
B:可以由融资融券部发起
C:营业网点主要针对客户的融资融券交易行为及担保物情况发起平仓
D:营业网点主要针对客户处于非正常状态、严重违反合同等情形发起平仓
二、多项选择题(每题4分,共10题)
1、客户不可以提交以下资产作为担保物()
A:资金
B:公司公布的可充抵保证金证券范围外的证券
C:已设为担保的银行存款
D:已预受要约的证券
2、满足以下条件时,客户可以提取担保物()
A:融资融券交易全部了结
B:维持担保比例超过300%
C:客户计划提取的资金大于保证金可用余额中的资金
D:客户计划提取的证券大于可充抵保证金的证券余额
3、客户信用账户的实时盯市内容包括()
A:维持担保比例情况
B:授信期到期或单笔融资融券交易到期情况
C:标的证券发生被要约收购、暂停交易或终止上市情形
D:标的证券范围调整、折算率调整
4、营业网点参与融资融券业务的主要环节包括()
A:负责客户推荐、受理客户申请、客户培训
B:征信调查、授信前客户调查、授信后跟踪监控
C:为客户提供通知、查询、对账服务
D:对客户进行信用等级评定
5、客户在公司托管的资产增加或其他金融资产增加,可以申请增加授信额度,审批原则是()
A:不超过客户托管在我公司的账户资产总额
B:累计审批额度不超过客户提交的金融资产的1/2
C:客户重新提交金融资产证明的,以重新提交的为准,其中具时效性的证明文件,时效性为一个月
D:营业网点和经纪事业部要按授信调查的有关要求对客户重新提交的金融资产证明进行核查
6、融资融券的成本包括()
A:佣金
B:手续费
C:印花税
D:融资利息与融券费用
E:投资损失
7、关于通达信客户端描述正确的包括()
A:可以添加多账号;
B:信用账户内,客户可以查询实时的资产负债信息、个人授信额度及使用信息;C:信用账户内,客户可以查询实时的维持担保比例和保证金可用余额;
D:信用账户中,客户可以进行普通买入和卖出的操作。
8、发生下列情形之一时,《融资融券业务合同》终止()
A:授信期满且不再延续
B:客户了结全部融资融券交易
C:客户死亡
D:公司实施强制平仓后根据客户信用账户状况决定解除《融资融券业务合同》,自公司发出解除合同的通知之日起,合同解除
9、对通过资格审查的客户进行等级评定主要综合评价()指标。
A:投资稳健性
B:盈利能力
C:金融资产与申请额度的倍数
D:诚信记录
E:业务知识测试成绩
10、关于自动还款功能,下列说法正确的是()
A:客户可以在通达信客户端自行设置是否自动还款;
B:客户设置自动还款功能后,信用账户普通卖出的资金将直接偿还其负债;C:如果客户设置自动还款功能关闭,卖券还款交易后的所得资金将不会直接偿还负债;
D:客户设置自动还款需经过公司审批。