证券投资顾问业务概述
2-证券投资顾问是做什么的_证券投资顾问工作内容
证券投资顾问是做什么的_证券投资顾问工作内容证券投资顾问，一份听上去很高大上，很神奇的职业。
之所以会这么说，是因为它所从事的工作内容与普通大众生活并不贴近，从职位名字听上去就很难理解。
但事实真的是这样么？其实不然，下面请听乔布简历小编为你揭秘证券投资顾问是做什么的？证券投资的工作内容？关键词：证券投资顾问是做什么的，证券投资的工作内容证券投资顾问，其实就是证券分析师的别称，有的也叫理财顾问，或者直接叫投资顾问，相信大家在一些财经频道或者一些财经节目里面应该有看到过类似的顾问啊、分析师什么的。
可能你会想说，这和你有什么关系呢？其实生活中的各位都或多或少的有参与过与之类似的工作。
你还别不信，我说出来你就懂了：比如好友找你倾诉烦恼的事情，你帮他想办法，分析利弊，又或者说你父母让你去某所大学、某个专业，其实这都可以称之为分析师，只是没那么专业而已。
而我们这里所说的证券投资顾问，可比我举得例子复杂多了，它所涉及的学习内容很多，比如基础类的证券分析、宏微观经济学、货币银行学以及国际金融等，要想在此基础上有所提升，除了上述所说的，还有复杂的统计学和金融工程、风险管理。
所以说想成为一名专业的证券投资顾问也是很不容易的，当然，如果你志向在此，那么金融系的相关课程应该能满足你。
说了这么多，那么证券投资顾问工作内容到底什么呢？它是为客户提供投资建议，比如买卖实际、热点分析、证券选择、风险提示等。
能说的很多，但是能做的很少，因为最终决策权还是在顾客手上的。
投资顾问严禁代理客户操作，也就是说投资顾问提供建议给客户参考，盈亏均由客户承担。
著名的股神巴菲特、索罗斯也不是自己一个人就能取得那么高的成就的，除了他自己的决断外，分析师也帮了很大的一部分忙。
对于找工作和实习的同学，选择证券投资顾问工作可要好好加油噢！证券投资顾问是做什么的_证券投资顾问工作内容/knowledge/articles/565d65040cf2cab845f830b5。
证券投资顾问业务概述
二是，从发挥媒体证券节目的证券资讯功能角度， 鼓励证券公司、证券投资咨询机构组织安排证券投资顾问、证券分析
师，按照证券信息传播的有关规定，通过广播、电视、网络、报刊等公众 媒体，客观、专业、审慎地对宏观经济、行业状况、证券市场变动情况发 表分析或评论，为公众投资者提供证券资讯服务，传播证券知识，揭示投 资风险，引导理性投资。
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Hale Waihona Puke 108、以软件工具、终端设备等为载体提供投资建议 服务行为
（1）、软件荐股纳入证券投资顾问业务管理； （2）、经营软件荐股的机构应当取得证券投资咨询业务资格； （3）、客观说明功能、揭示风险和局限，说明数据信息来源；
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9、媒体在投资顾问业务的作用
一是，从防范违法违规问题的角度， 确立了证券投资顾问参与媒体证券节目的底线要求。证券投资顾问不
第一是合法的原则：
应当遵守法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，加强合规管 理，健全内部控制，防范利益冲突，切实维护客户合法权益。
第二是诚实信用的原则：
勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。
第三是忠实客户利益的原则：
应当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利益；不得为
证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益；不得为特定客户利益 损害其他客户利益。
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证券投资顾问业务概述
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目录
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1、投资顾问业态的由来
1)、会员制投资咨询机构的规范； 2)、券商研究咨询业务的规范；
3)、分解出证券投资咨询业务最本质最核心的两种基本业务形式； •提供证券投资顾问服务； •发布证券研究报告。
投顾业务监管体系演进及业务模式研究
需要解决 的问题
旨在解决资管行业发展不规范、多层嵌套、刚性兑付、规避金融监管和宏观调控等问题，重点是多 层嵌套、杠杆不清、套利严重、投机频繁等。
《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》第22条规定：金融机构可以聘请具有专业资质的受金 融监督管理部门监管的机构作为投资顾问。投资顾问提供投资建议指导委托机构操作。
2、理财产品配置型
投顾 业务
3、投资建议型 4、专户投顾型
1是指通过向客户推荐或介绍公司总部统一提供的投资资讯产品，或者营业部经报备的 特色投资资讯产品，直接或间接获取业务收入的行为。
2是指依据客户风险属性为客户推荐、介绍或配置基金产品、公司资产管理产品 或其它理财产品，并据此直接或间接获取业务收入的行为。
证券公司经营证券资产管理业务的，应当符合《中华人民共和国证券投资基金法》等法律、行政法规的规定。 除证券公司外，任何单位和个人不得从事证券承销、证券保荐、证券经纪和证券融资融券业务。 证券公司从事证券融资融券业务，应当采取措施，严格防范和控制风险，不得违反规定向客户出借资金或者证券
**证券
证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；证券承销与保荐；证券自营； 融资融券；证券投资基金代销；代销金融产品；证券投资基金托管业务。为期货公司提供中间介绍业 务；互联网信息服务不含新闻、出版、教育、医疗保健、药品和医疗器械等内容及电子公告服务。 （依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）
责，资产管理是全权委托，投资顾问是辅助决策建议。实践中，经纪业务依托资产管理部门，实施财富管理的投资
顾问业务，这也是证券公司可以探索的。
从香港经验来看，单纯提供投资建议的投资咨询机构，生存是很困难的，能否对投资咨询机构在投资顾问业务基础
证券投资顾问的服务内容与流程
证券投资顾问的服务内容与流程证券投资顾问是指为投资者提供专业的证券投资咨询服务的机构或个人。
他们对股票、债券、基金等金融产品有深入研究，并能根据客户的风险偏好、投资目标和财务状况，提供个性化的投资建议。
本文将介绍证券投资顾问的服务内容与流程，以便读者对其工作进行更全面的了解。
一、咨询前的准备证券投资顾问在提供服务之前，首先需要对投资者的个人情况进行了解。
他们会向客户索取资产状况、投资经验、风险偏好等信息，并根据这些信息进行风险评估。
通过了解客户的背景，顾问可以更好地为其定制化的投资方案。
二、投资咨询服务内容1. 客户需求分析：投资顾问会与客户充分沟通，了解其投资需求和目标。
他们会考虑客户对风险的容忍度、投资期限、收益预期等因素，以制定最适合客户的投资计划。
2. 资产配置建议：根据客户的投资目标、风险承受能力和市场情况，投资顾问会给出资产配置建议。
这包括投资于股票、债券、基金等不同类别的资产，并合理分配不同资产的比例，以实现风险分散和收益最大化。
3. 投资产品推荐：基于客户的投资偏好和风险需求，投资顾问会向其推荐适合的投资产品。
顾问需要对各种金融产品有深入了解，包括了解产品的风险收益特征、历史表现等，以保证提供的推荐具有一定的可靠性。
4. 绩效评估与调整：投资顾问还会定期评估客户投资组合的绩效，并根据市场情况和客户需求进行调整。
他们会对投资组合中各种资产的表现进行监测，及时调整配置以降低风险或追求更高的收益。
三、服务流程1. 建立合同和授权：投资顾问与客户建立合同关系，并取得客户的授权，以便代表客户进行投资活动。
合同通常包括费用和佣金结构、服务范围、义务和权益等内容，保障了双方的权益。
2. 风险评估和需求分析：顾问会对客户进行风险评估，并详细了解他们的投资需求。
了解客户的风险承受能力和目标可以帮助顾问为其制定更符合实际情况的投资策略。
3. 提供投资建议：基于风险评估和需求分析，投资顾问会为客户提供投资建议。
证券投资顾问业务
1、比例收费客户，营业部相关人员按照客户签署的协议书内容设置客户证券账户的相关 资料并填写好表1，表1由营业部相关人员妥善保存。 表1：比例收费设置申请表
比例收费设置申请表 客户姓名 交易佣金率 客服专员 营业部负责人 客户号 比例收费标准 柜台操作人员 日期
固定收费设置申请表 客户姓名 交易佣金率 客服专员 营业部负责人 客户号 固定收费标准 柜台操作人员 日期
交易总金额 *2.2‰ 交易总金额 *2.5‰ 交易总金额 *2.8‰
交易总金额 *1.8‰ 交易总金额 *2.2‰ 交易总金额 *2.5‰
交易总金额 *1.5‰ 交易总金额 *1.8‰ 交易总金额 *2.2‰
二级
三级
佣金率
基准期前开户的客户签署投资顾问业务协议时，如交易 佣金率低于其基准期的交易佣金率，比例收费的费率为 标准费率减去交易佣金率差额部分。基准期2011年4月 29日
后续服 务
签约流程
客服专员及客户经理向客户宣传投资顾问业务，并推荐投资 顾问，投资顾问积极配合营业部做好基础客户服务及投顾业 务宣传
客户与投资顾问面对面或电话沟通，双方对投资风格、风 险偏好、服务内容、历史投资状况、投资心态等进行充分 沟通
客户与投资顾问双方同意后进行签约流程
专职投顾
产品配送
雅贵客服专员
客户签署的《方正证券投资顾问业务协议书》由公司盖章邮寄到营业部后，客服专员 或开发人建立CRM流程进行审核。
公司交易客户：
第一步：客服专员或客服主管将签约协议书、客户签约信息汇总表、客户 转账单的扫描件上传到CRM，并在CRM系统里面录入客户签约信息 第二步：交易主管将签约客户比例收费界面截图或固定收费划扣保证金的 截图上传到CRM，并审核签约客户的比例收费方式信息和固定收费方式信 息 （交易佣金率是否符合《方正证券投资顾问管理办法》中的第十八条固 定） 第三步：投资顾问确认客户的签约信息 第四步：营业部合规专员审核 第五步：营业部负责人确认 第六步：零售业务服务部确认
证券投资顾问的职责与服务模式
证券投资顾问的职责与服务模式在现代投资领域，证券投资顾问起着重要的作用，他们为投资者提供专业的建议和辅导，帮助他们制定合理的投资策略。
本文将以证券投资顾问为主题，探讨他们的职责和服务模式。
一、证券投资顾问的职责证券投资顾问作为专业投资机构或个人，肩负着以下几项重要的职责：1. 提供投资建议：顾问根据客户的风险承受能力、财务状况和投资目标，通过详细研究和分析市场情况，提出相应的投资建议。
他们会根据市场趋势、行业数据和个别公司的财务指标等多方面因素，评估证券的价值和投资潜力，帮助客户做出明智的决策。
2. 评估风险承受能力：顾问通过与客户的详细沟通，了解其风险承受能力，确定适合的投资策略。
每个投资者的风险承受能力不同，一些人可能更偏好保守型投资，而另一些人则更愿意承担高风险以求高回报。
顾问会帮助客户确定其风险容忍度，并据此制定合适的投资规划。
3. 管理投资组合：证券投资顾问将根据客户的投资目标和风险承受能力，为其构建适当的投资组合。
通过分散投资和选取不同类型资产，顾问可降低客户所面临的风险，并为其争取更高的回报。
顾问会定期监测投资组合的表现，并及时调整以适应市场变化。
4. 提供市场研究报告：顾问不仅要了解市场状况，还要对行业和公司进行深入研究。
他们会撰写市场研究报告，向客户提供有关投资机会和风险的详细信息。
这些报告可以帮助客户更好地理解市场，并作出明智的投资决策。
二、证券投资顾问的服务模式证券投资顾问的服务模式可以根据客户的需求和个人业务特点而有所不同。
以下是一些常见的服务模式：1. 一对一咨询：顾问与客户进行面对面的咨询，根据客户的需求和特定情况提供个性化的投资建议和服务。
这种模式通常适用于高净值客户或有特定投资目标的投资者。
2. 线上平台服务：一些证券投资顾问机构提供在线投资平台，客户可以通过互联网进行投资咨询和操作。
这种模式方便客户随时随地进行投资管理，并通过在线交流与顾问进行沟通。
3. 投资教育培训：一些证券投资顾问也提供投资教育培训，帮助客户提高投资知识和技能。
第九章 证券投资咨询业务与证券分析师、证券投资顾问
第9章证券投资咨询业务与证券分析师、证券投资顾问第1节证券投资咨询业务1.我国证券分析师与投资顾问的基本内涵[掌握]:1．证券分析师我国的证券分析师是指那些具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记的从事发布证券研究报告的人员。
2．证券投资顾问证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。
我国的证券投资顾问尽管与证券分析师一样具有证券投资咨询执业资格，但由于从事的证券投资咨询业务形式不同，而由中国证券业协会注册登记为区别于证券分析师的另一类证券投资咨询人员。
2.证券投资顾问服务和发布证券研究报告的区别和联系[掌握]:1．区别(1)立场不同。
(2)服务方式和内容不同。
(3)服务对象有所不同。
(4)市场影响有所不同。
2．联系证券投资顾问业务和发布证券研究报告两类基本业务形式有密切联系。
在服务流程上，证券研究报告一般是证券投顾问服务的重要基础，证券投资顾问团队依据证券研究报告以及其他公开证券信息，整合形成有针对性的证券投资顾问建议，再按照协议约定向客户提供。
3.发布证券研究报告的业务模式、流程管理与合规管理[掌握]:1．证券研究报告的基本要素证券研究报告的基本要素包括：宏观经济、行业或上市公司的基本面分析；上市公司赢利预测、法规解读、估值及投资评级；相关信息披露和风险提示。
2．证券研究报告的发布流程的主要环节(1)选题。
(2)撰写。
(3)质量控制。
(4)合规审查。
(5)发布。
3．证券投资咨询机构的主要收入方式(1)向基金等机构客户提供证券研究报告。
(2)向基金之外的保险、私募等机构投资者销售证券研究报告，收取销售收入。
(3)与证券公司签订协议，向证券公司的经济客户发送证券研究报告，由证券公司统一向证券投资咨询机构支付费用。
4.证券投资顾问的业务模式与流程管理[掌握]:1．证券投资顾问业务流程的主要环节(1)服务模式的选择和设计。
(2)客户约定。
(3)形成服务产品。
(4)服务提供。
2．证券投资咨询机构提供证券投资顾问的模式(1)与客户签订投资顾问服务协议，按照协议约定提供投资顾问服务。
001.2024年证券投资顾问胜任能力教材精讲第一章证券投资业务监管执业管理
第一部分业务监管第一章证券投资顾问业务监管第一节执业管理第二节主要职责第三节工作规程第四节法律责任第一节执业管理本节考点01 证券投资顾问执业登记的要求02 证券投资顾问的监管、自律管理和机构管理03 证券投资顾问持续培训的要求04 证券投资顾问与证券分析师的区别考点1：证券投资顾问执业登记的要求（一）证券投资顾问业务的定义与内容 证券投资顾问业务是证券投资咨询业务的一种基本形式，是证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或间接获取经济利益的经营活动。
投资建议服务内容：投资的品种选择、投资组合、理财规划建议。
（二）从业人员应当具备的条件（1）品行良好;（2）具备从事证券基金业务所需的专业能力，掌握证券基金业务相关的专业知识;（3）最近3年未因犯罪被判处刑罚;（4）不存在《证券法》第125条第二款和第三款，以及《证券投资基金法》第15条规定的情形;（5）最近5年未被中国证监会撤销基金从业资格或者被基金业协会取消基金从业资格;（6）未被中国证监会采取证券市场禁入措施或执行期已经届满;（7）法律法规、中国证监会和行业协会规定的其他条件。
【补充说明】《证券法》第一百二十五条证券公司从事证券业务的人员应当品行良好，具备从事证券业务所需的专业能力。
因违法行为或者违纪行为被开除的证券交易场所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构的从业人员和被开除的国家机关工作人员，不得招聘为证券公司的从业人员。
国家机关工作人员和法律、行政法规规定的禁止在公司中兼职的其他人员，不得在证券公司中兼任职务。
【补充说明】《基金法》第十五条有下列情形之一的，不得担任公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员：（一）因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的；（二）对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事、监事、厂长、高级管理人员，自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾五年的；（三）个人所负债务数额较大，到期未清偿的；【补充说明】《基金法》第十五条（四）因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货公司及其他机构的从业人员和国家机关工作人员；（五）因违法行为被吊销执业证书或被取消资格的律师、注册会计师和资产评估机构、验证机构的从业人员、投资咨询从业人员；（六）法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员。
证券投资顾问业务
浅谈证券投资顾问业务摘要：对于证券公司来说，作为其主要收入来源的经纪业务，佣金价格竞争已经到了白热化程度，因此，发展证券投资顾问业务、提升服务质量成为生存和发展的必由之路。
本文介绍了证券投资顾问业务的含义及其在国外的形态，分析了这项业务在我国发展的现状，提出存在的问题及建议。
关键词：投资顾问；证券；券商中图分类号：f830.9 文献标识码：adoi:10.3969/j.issn.1672-3309（z）.2012.05.29 文章编号：1672-3309（2012）05-62-03随着我国资本市场的发展，证券公司也发生了翻天覆地的变化，从最初的坐商发展到行商，从低端的佣金战发展到目前以投资顾问服务为主的服务质量战。
证券公司开展投资顾问业务有利于资本市场更好地实现价格发现功能，有利于资源获得更有效的配置，有利于引导个人投资者进行理性投资，有利于券商加强投研和服务能力，对我国资本市场整体发展具有积极的意义。
一、证券投资顾问业务简介（一）证券投资顾问业务的含义证券投资顾问业务是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。
投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。
（二）国外证券投资顾问业务的类型发达国家的资本市场经历近百年发展，形成了非常成熟的投资顾问服务体系，不同券商根据市场细分和自我战略定位，形成了各自的经营模式，主要有3种经典类型：第一种是贵族俱乐部型，以高盛为代表。
针对资产在2500万美元以上的富豪提供多对一的团队专属服务，相应的收费也极其高昂；第二种是综合服务型，以美林为代表。
针对资产在50万美元以上的个人和家庭提供一对一投资顾问服务，其中100-500万美元资产的是核心客户；三是折扣经纪商，以嘉信和e-trade为代表。
仅向客户提供成本低廉的网上交易通道和公共咨询信息，并不提供差别化、个性化的咨询服务，针对的客户群体主要是以自主投资为主的、对交易费用非常敏感的客户。
最新证券投资顾问业务暂行规定(全文)
There's only one corner of the universe you can be sure of improving, and that's your own self.悉心整理助您一臂（页眉可删）最新证券投资顾问业务暂行规定（全文）第一条为了规范证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务行为，保护投资者合法权益，维护证券市场秩序，依据《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券、期货投资咨询管理暂行办法》，制定本规定。
第二条本规定所称证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。
投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。
第三条证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强合规管理，健全内部控制，防范利益冲突，切实维护客户合法权益。
第四条证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。
第五条证券公司、证券投资咨询机构及其人员提供证券投资顾问服务，应当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利益;不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益;不得为特定客户利益损害其他客户利益。
第六条中国证监会及其派出机构依法对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理。
中国证券业协会对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和本规定，制定相关执业规范和行为准则。
第七条向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。
证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。
第八条证券公司、证券投资咨询机构应当制定证券投资顾问人员管理制度，加强对证券投资顾问人员注册登记、岗位职责、执业行为的管理。
证券投资顾问业务管理办法
证券投资顾问业务管理办法证券投资顾问是指提供证券投资建议、研究报告等服务的机构。
证券投资顾问业务的稳健发展对保障投资者权益、促进证券市场健康发展具有重要意义。
为了规范证券投资顾问业务，维护证券市场运行秩序，中国证监会发布了《证券投资顾问业务管理办法》（以下简称“《管理办法》”）。
本文将对《管理办法》进行详细解读。
一、证券投资顾问业务的范围1. 提供证券投资建议的服务；2. 证券市场和经济信息的研究与分析，制定证券投资策略和投资组合方案；3. 为客户提供证券投资咨询服务；4. 提供证券投资决策支持和投资风险测评服务；5. 其他与证券投资顾问业务有关的服务。
二、证券投资顾问业务的机构设置根据《管理办法》，证券投资顾问业务实行公司制，由具有独立法人地位的证券投资顾问机构提供。
证券投资顾问机构应当经中国证监会登记并取得证券投资顾问业务资格。
同时，证券投资顾问机构的法定代表人、经营管理人员和从业人员都要求具备从业资格。
三、证券投资顾问机构的业务管理1. 业务范围：证券投资顾问机构应当依法开展证券投资顾问业务，并严格按照客户委托合同执行。
2. 信息披露：证券投资顾问机构应当建立健全信息披露制度，及时向客户披露与其关系密切、对客户投资产生重大影响的重要信息。
同时，证券投资顾问机构在发布研究报告时，应当明确发布时间、研究者姓名、研究方法、评级标准等重要信息。
3. 风险管理：证券投资顾问机构应当建立风险管理制度，充分评估客户风险承受能力，明确投资偏好，合理选择证券投资产品，切实保障客户投资安全。
4. 内部管理：证券投资顾问机构应当加强内部管理，建立健全财务、人事、信息等内部管理制度，进一步提高企业管理水平。
5. 案件处理：证券投资顾问机构应当建立健全客户投诉处理程序，及时、公正地处理客户投诉。
同时，证券投资顾问机构在发生影响客户权益的重大事项时，应当主动向客户披露并承担相应责任。
四、监管措施1. 权力机构：中国证监会是证券投资顾问业务的登记审核、监督管理机构，对证券投资顾问机构的经营行为进行监督，如发现违法行为，将会采取行政监管措施，情节严重的将移交公安机关、司法机关处理。
证券投顾业务的经营范围
证券投顾业务的经营范围
证券投顾业务，即证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式。
证券投资顾问是指专门从事提供证券投资建议而取得证券投资咨询执业资格，并在证券经营机构执业的人员。
证券投资顾问业务的经营范围相当广泛，主要包括以下几个方面：
1. 提供证券投资建议服务，包括为客户制定投资策略和投资组合方案，提供证券投资咨询服务等。
2. 证券市场和经济信息的研究与分析，包括提供证券市场的统计分析资料，对证券买卖提出建议等。
3. 提供证券投资决策支持和投资风险测评服务，帮助客户制定投资计划和策略。
4. 代为执行交易指令，包括股票买卖、基金申购赎回等操作，并负责投资组合的日常管理和定期报告。
5. 提供财富管理服务，涉及个人的综合财务规划、税务筹划、保险规划等方面，帮助客户全面管理自己的财务状况和资产。
请注意，具体的经营范围可能会因不同的证券投顾公司和地区而有所差异。
此外，证券投顾业务在提供投资建议时，应当遵循客观、公正、诚信的原则，不得误导客户或进行欺诈行为。
客户在选择证券投顾服务时，也应对其经营范围和服务质量进行充分了解和评估，以确保自己的投资安全和利益。
C13005证券投资顾问业务实践——银河证券投资顾问业务介绍90分
C13005证券投资顾问业务实践——银河证券投资顾问业务介绍90分银河证券投资顾问业务实践介绍一、简介作为中国证券业的重要一环，证券投资顾问业务是为了满足广大投资者对于投资建议和投资风险管理的需求，以提高其投资回报和降低投资风险为目标的金融服务。
银河证券作为一家领先的综合性金融机构，致力于为投资者提供优质的证券投资顾问业务。
二、服务内容1. 投资咨询：银河证券的投资顾问团队由一支专业、资深的研究团队组成，通过深入研究和分析市场情况，提供客观、专业的投资建议。
投资者可以通过电话、在线平台等多种方式咨询投资顾问，获得针对自己投资需求的专业建议。
2. 投资方案：基于投资者的风险偏好、投资目标和投资期限等因素，银河证券为客户提供个性化的投资方案。
投资顾问会根据客户需求，挑选适合的证券产品，提供投资组合建议，以实现客户的长期财务目标。
3. 投资回报评估：银河证券投资顾问业务会定期对客户的投资回报进行评估和分析。
通过对投资组合的跟踪和监控，及时调整投资策略，以确保客户的投资回报最大化。
4. 投资风险管理：作为证券投资的核心要素之一，风险管理是银河证券投资顾问业务的重要内容。
投资顾问会根据市场环境和客户投资需求，制定适当的风险管理策略，降低投资风险。
三、服务优势1. 专业团队：银河证券投资顾问团队由一批经验丰富、资质合格的专业人士组成。
他们有着深厚的金融市场背景和广泛的投资经验，能够提供客观、专业的投资建议。
2. 多元化产品：银河证券投资顾问业务提供多种投资产品，包括股票、基金、债券等。
投资者可以根据自己的风险偏好和需求选择适合自己的产品。
3. 高效服务：银河证券投资顾问业务致力于提供高效、便捷的服务，投资者可以通过电话、在线平台等多种渠道随时咨询。
投资顾问会及时回复客户的问题，并根据市场情况调整投资策略。
4. 丰富资源：作为综合性金融机构，银河证券拥有丰富的金融市场资源和信息资源。
投资者可以通过银河证券投资顾问业务，获得最新、准确的市场信息，以作为投资决策的依据。
证券投资顾问业务暂行规定
证券投资顾问业务暂行规定证券投资顾问业务暂行规定为规范证券投资顾问业务，保护投资者合法权益，促进证券市场健康发展，制定本暂行规定。
第一条：证券投资顾问是指依法设立的证券公司、基金管理公司、证券期货经营机构及其从业人员，依据委托关系，为客户提供证券投资咨询、策略建议、财务规划等服务的机构和人员。
第二条：证券投资顾问应当具备以下条件：1. 有良好的安全记录和声誉；2. 具备相关的证券从业资格和专业知识；3. 注册并受到相关监管机构的监管；4. 审慎诚信，确保向客户提供基于真实、准确和全面的信息的投资意见；5. 不利用职务之便，谋求非法私利。
第三条：证券投资顾问的服务内容包括但不限于以下方面：1. 为客户制定投资组合和资产配置方案；2. 提供股票、债券、基金等证券产品的投资咨询；3. 提供投资策略、风险评估和资产配置建议；4. 对客户投资组合进行定期评估和调整；5. 提供有关证券市场的信息和分析报告。
第四条：证券投资顾问应当按照诚实守信、勤勉尽责的原则，为客户提供服从其风险承受能力和投资目标的投资建议。
不得隐瞒重要事实，不得故意误导客户，不得以操纵市场、内幕交易等手段违法牟利。
第五条：证券投资顾问应当遵守法律法规和监管规定，不得泄露客户信息，不得收受客户给予的违法违规款项，不得向客户推荐违法违规的投资产品。
第六条：证券投资顾问应当建立完善的内部控制制度和风险管理体系，确保投资建议的真实、准确和客观。
不得故意囤积产品或者操纵交易、涨跌幅等市场信息，损害客户利益。
第七条：证券投资顾问应当定期向客户提供投资组合的评估报告，并及时更新变更的投资建议。
对于客户所获盈利情况的公告应当真实可靠，不得编造虚假信息。
第八条：证券投资顾问应当加强自身的业务学习和培训，及时掌握证券市场动态和法律法规的变化，提升自身的投研能力和风控能力。
第九条：证券投资顾问应当建立与客户的良好沟通机制，做到信息的及时传递和反馈。
在投资决策或者产品风险发生重大变化时，应当及时向客户告知，并根据客户意愿及时进行调整。
证券投资顾问业务合规管理培训课件
合规危机应对与处理
总结词
掌握危机应对策略，提 高危机处理能力
危机识别
及时发现潜在的合规危 机，如违规操作、监管
处罚等。
危机应对计划
制定应急预案，明确应 对措施和责任人。
危机处理
采取有效措施，如与监 管部门沟通、整改等，
以化解危机。
合规管理创新与发展
总结词
探索合规管理新模式，提升合规管理 水平
合规管理理念创新
合规管理能够确保证券投资顾 问业务在合法合规的框架内运 行，避免因违规行为导致客户
权益受损。
提升服务质量
合规管理有助于规范证券投资 顾问业务的服务流程和服务内 容，提高服务质量和客户满意 度。
维护市场秩序
合规管理是维护证券市场秩序 的重要手段，能够防止市场操 纵、内幕交易等违法违规行为 的发生。
促进业务发展
合规管理有助于提升证券公司 的声誉和品牌价值，促进证券 投资顾问业务的可持续发展。
国内外证券投资顾问业务合规管理现状与趋势
国内现状
我国证券投资顾问业务的合规管 理在不断完善，监管部门出台了 一系列法规和自律规则，加强了 对证券投资顾问业务的监管力度
。
国际趋势
国际证券投资顾问业务的合规管 理呈现趋严趋细的趋势，强调客 户权益保护和透明度要求，同时 加强对新型业务和技术的监管。
某证券公司因未按规定进行适当性评估而 遭受监管处罚。
分析风险点
提出应对措施
未对客户风险承受能力进行评估，向客户 推荐了高风险产品。
加强内部控制，规范业务流程，确保客户 评估的准确性和完整性。
案例二：合规危机处理与恢复
总结词
探讨在出现合规危机时，如何采取有效措施进行处理和恢复。
证券公司投资顾问业务的合规问题及风险
证券公司投资顾问业务的合规问题及风险证券公司投资顾问业务的合规问题及风险【摘要】投资顾问业务是证券公司的重要业务之一，投资顾问业务模式有助于稳定券商佣金收入，逐渐成为证券公司的一项主要业务。
同时，对于投资顾问业务合规管理的好坏也直接影响到投资顾问业务的健康发展，笔者结合在证券公司合规部门工作中经验，对证券公司开展投资顾问业务当中的合规风险做了揭示，以达到证券公司依法合规的开展业务，避免出现合规风险。
中国论文网/5/view-5432003.htm【关键词】证券公司；投资顾问；合规问题；风险一、证券公司投资顾问业务概述《投顾暂行规定》第二条规定：“本规定所称证券投资顾问业务是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。
投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。
”由此可见，证券投资顾问业务包含四大要素：首先，投资顾问业务的主体为证券公司或者证券投资咨询机构。
其次，投资顾问业务的形式以与客户签订协议为基础。
第三，证券投资顾问的性质是有偿服务。
第四，证券投资顾问的服务内容是为客户提供投资建议，并辅助客户作出投资决策。
证券投资顾问的上述四大要素是区别证券公司其他业务的关键。
二、合规风险点（一）证券投资顾问人员的资格管理证券投资顾问业务是证券公司的重要业务之一，其从事证券投资顾问的人员也不同于普通的证券从业人员的要求，有一定的特殊性，具体如下：1、注册的要求根据证券委员会关于发布《证券、期货投资咨询管理暂行办法》（证委发[1997]96号）第十三条规定，其明确了申请取得证券投资咨询从业资格必须具有从事证券业务两年以上的经历，且具有大学本科以上学历。
可见，投资顾问注册的要求比普通的证券从业人员注册要求要高。
此外，根据《投顾暂行办法》第六条以及中国证券业协会《关于证券投资顾问和证券分析师注册登记有关事宜的通知》（中证协发[2010]178号）（以下简称“《投顾注册通知》”）的第一条规定，向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。
7、中信证券投资顾问业务管理办法
中信证券投资顾问业务管理办法第一章总则第一条开展投资顾问业务的目的为了促进公司经纪业务升级和转型，通过为投资者提供专业的投资顾问服务，打造经纪业务核心竞争力，创造公司品牌价值，提升客户体验。
依据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券、期货投资咨询管理暂行办法》、《证券投资顾问业务暂行规定》等法律法规，特制订本办法。
第二条投资顾问业务证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指公司接受客户委托，按照约定，由投资顾问向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。
投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。
第三条投资顾问投资顾问是指具备中国证券业协会认证的证券投资咨询执业资格，在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问的相关人员。
第二章投资顾问签约服务流程第四条营业部开展投资顾问业务的基本要求：1.营业部须认真研究学习相关法规和本办法，充分认识投资顾问业务的内涵和风险。
2.投资顾问岗位序列的员工必须在证券业协会注册成为“投资顾问”才能独立开展投资顾问业务。
3.在开展投资顾问业务之前，投资顾问须签署《投资顾问承诺书》。
第五条客户申请投顾签约服务的流程：1.客户持本人身份证至营业部柜台临柜填写《中信证券投资顾问服务申请表》提交申请。
2.风险测评：由投资顾问了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好，评估客户的风险承受能力，请客户填写《客户风险承受能力评估问卷》。
（机构客户不需测评；全部个人客户必须重新测评，建议风险等级在1－3之间的客户才能接受投资顾问服务；投资顾问签约客户的风险测评至少每1年更新一次）对于某一服务或产品不适合某一客户或者无法判断适当性的情形，应当将该情形提示客户，由客户选择是否接受该项服务或产品，并对向客户的提示及其选择以书面或者电子方式记载、留存。
3.风险揭示：由投资顾问向客户提供《投资顾问业务风险揭示书》，并由客户签收确认。
证券投资顾问的职责和职能
证券投资顾问的职责和职能
证券投资顾问是一种为客户提供投资建议和资产管理服务的专业人员。
他们的职责和职能包括但不限于以下几个方面：
1. 投资咨询：证券投资顾问通过分析市场和公司数据，提供投资建议给客户。
他们应该具备专业的金融知识和分析能力，能够评估投资风险并制定相应的投资策略。
2. 资产管理：证券投资顾问负责管理客户的投资组合，以确保其资产的增值和风险的控制。
他们应该根据客户的投资目标和风险承受能力，定制个性化的投资组合，并根据市场情况进行调整和优化。
3. 信息披露：证券投资顾问有责任向客户提供准确和全面的投资信息。
他们应该及时向客户披露有关投资产品、市场风险、费用和收益等方面的信息，以帮助客户作出明智的投资决策。
4. 遵守法律法规：证券投资顾问应该遵守相关的法律法规，包括但不限于证券投资顾问法、证券法和相关监管规定。
他们应该保持职业操守，防止潜在的利益冲突，并遵循行业准则和道德规范。
5. 客户服务：证券投资顾问应该提供优质的客户服务，与客户建立稳固的关系。
他们应该积极倾听客户的需求和意见，并根据客户的要求提供相应的服务和支持。
需要指出的是，以上只是证券投资顾问的一些职责和职能，实际上还可能有其他具体要求和任务，取决于个人的工作背景和所在机构的要求。
中信证券投资顾问业务管理办法
中信证券投资顾问业务管理办法第一章总则第一条开展投资顾问业务的目的为了促进公司经纪业务升级和转型，通过为投资者提供专业的投资顾问服务，打造经纪业务核心竞争力，创造公司品牌价值，提升客户体验。
依据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券、期货投资咨询管理暂行办法》、《证券投资顾问业务暂行规定》等法律法规，特制订本办法。
第二条投资顾问业务证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指公司接受客户委托，按照约定，由投资顾问向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。
投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。
第三条投资顾问投资顾问是指具备中国证券业协会认证的证券投资咨询执业资格，在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问的相关人员。
第二章投资顾问签约服务流程第四条营业部开展投资顾问业务的基本要求：1.营业部须认真研究学习相关法规和本办法，充分认识投资顾问业务的内涵和风险。
2.投资顾问岗位序列的员工必须在证券业协会注册成为“投资顾问”才能独立开展投资顾问业务。
3.在开展投资顾问业务之前，投资顾问须签署《投资顾问承诺书》。
第五条客户申请投顾签约服务的流程：1.客户持本人身份证至营业部柜台临柜填写《中信证券投资顾问服务申请表》提交申请。
2.风险测评：由投资顾问了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好，评估客户的风险承受能力，请客户填写《客户风险承受能力评估问卷》。
（机构客户不需测评；全部个人客户必须重新测评，建议风险等级在1－3之间的客户才能接受投资顾问服务；投资顾问签约客户的风险测评至少每1年更新一次）对于某一服务或产品不适合某一客户或者无法判断适当性的情形，应当将该情形提示客户，由客户选择是否接受该项服务或产品，并对向客户的提示及其选择以书面或者电子方式记载、留存。
3.风险揭示：由投资顾问向客户提供《投资顾问业务风险揭示书》，并由客户签收确认。
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4、证券投资顾问业务与证券经纪业务的关系
(1)具有不同的要素和功能
不同的要素 不同的功能
证券投资顾问业务
投顾业务的本质是通过对研报 的消化、转化、对相关市场的 判断、选择，给投资者提供投 资建议，通过顾问服务收取服 务报酬；
辅助投资者进行投资决策，帮 助投资者实现资产增值。
证券经纪业务 要素是席位，是为投资者提供交 易通道，保证交易的顺畅是经纪 业务的本质。
帮助投资者完成交易的通畅。
(2)两个业务的边界
对于券商提供与证券经纪业务密切相关的投资顾问服务，但不为此投资顾问服务行 为收取专门服务报酬的情形，在投资顾问的定义中将其排除，归为证券经纪业务。
中国证监会《证券公司业务范围审批暂行规定》第3条也有相关规定。
7
5、证券投资顾问业务开展的三个基本原则
第一是合法的原则： 应当遵守法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，加强合规管
(立场不同
证券投资顾问是基于特定客户的立场、 遵循忠实客户利益的原则，向客户提供 适当的证券投资建议；
证券分析师基于独立、客观的立场，对 证券及证券相关产品的价值进行研究分 析，撰写发布研究报告。
服务方式和 内容不同
在了解客户的基础上，依照合同约定， 向特定客户提供适当的、有针对性的操 作型投资建议，关注品种选择、组合管 理建议以及买卖时机等；
• 证券投资顾问业务概述
证券投资顾问业务概述
目录
2
1、投资顾问业态的由来
1)、会员制投资咨询机构的规范；
2)、券商研究咨询业务的规范；
3)、分解出证券投资咨询业务最本质最核心的两种基本业务形式； •提供证券投资顾问服务； •发布证券研究报告。
4)、分别加以规范； •投资顾问更多基于保护投资者的角度，从规范证券公司、咨询机构 的更多业务环节来做规范； •发布研究报告解决的是利益冲突问题。
四个要素： （1）主体：证券公司、证券投资咨询机构； （2）形式：要以协议为基础； （3）行为：给投资者提供投资建议，辅助投资者做出投资决策； （4）性质：一种经营行为，是盈利的。
以上四点是界定证券投资顾问业务的四个点位，也是比较证券投资顾问 业务与其它业务区别联系的关键点。
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3、证券投资顾问业务和发布研究报告的区别 和联系
5)、从解决证券投资咨询业务的定位、发展方向和业务转型问题变成证券 行业提质转型的发展契机；
3
2、证券投资顾问的概念
定义：指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户 提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策， 并直接或者间接获取经济利益的经营活动。投资建议服务内容包括投资的 品种选择、投资组合以及理财规划建议等。
理，健全内部控制，防范利益冲突，切实维护客户合法权益。
第二是诚实信用的原则：
勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。 第三是忠实客户利益的原则：
应当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利益；不得为 证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益；不得为特定客户利益 损害其他客户利益。
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10、投资顾问的工作要求
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目录
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1、美国券商财富管理业务的启示
美国券商分类：
美国券商主要分为四类： 一是以高盛为代表的贵族俱乐部型，服务对象是开户资产2500万美元以上 的富豪，为个人、家庭以及公司服务； 二是以美林为代表的综合型，目标客户是证券资产50万美元以上，为个人 和家庭提供理财服务； 三是以嘉信（e-trade）为代表的折扣经纪商，通过收费低廉的网上交易， 对交易手续费敏感的客户提供非个性化服务； 四是当天交易商（day trade firm），只为当天买进并卖出的客户提供服务， 一般都是很小的经纪商。
6、开展证券投资顾问业务的业务环节
（1）、了解客户，作评估，要实现“留痕管理”； （2）、信息揭示：与投资者讲清基本情况，风险怎么划分； （3）、签订风险揭示书、合同； （4）、明确适当服务的基本原则； （5）、服务要求：禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益；
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7、证券投资顾问业务的收费
相关规定既原则又具体，既有确定性又有灵活性，既有导向性又有禁止 性。
证券研究报告操作上向不特定的客户发 布，提供证券估值等研究成果，关注证 券定价，不关注买卖时机选择等操作性 投资建议；
服务对象不 服务于普通投资者，强调针对客户类型、 一般服务于基金、QFII等能够理解研究
同
风险偏好等提供适当的服务；
报告和有效处理有关信息的专业投资者，
强调公平对待证券研究报告接收人；
（1）、原则：公平、合理、自愿的原则； （2）、方式：与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用 （3）、形式：
a、可以按照期限、账户、客户资产规模收费； b、差别佣金方式
注：差别佣金的差别就是投资顾问费用，证券公司在投顾 与交易佣金方面要有所区别
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8、以软件工具、终端设备等为载体提供投资建议 服务行为
二是，从发挥媒体证券节目的证券资讯功能角度， 鼓励证券公司、证券投资咨询机构组织安排证券投资顾问、证券分析
师，按照证券信息传播的有关规定，通过广播、电视、网络、报刊等公众 媒体，客观、专业、审慎地对宏观经济、行业状况、证券市场变动情况发 表分析或评论，为公众投资者提供证券资讯服务，传播证券知识，揭示投 资风险，引导理性投资。
市场影响 不同
与特定客户的证券投资及其利益密切相 向多个机构客户同时发布，对证券价格 关，但通常不会显著影响证券定价； 可能产生较大影响。
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3、证券投资顾问业务和发布研究报告的区别 和联系
(2)联系 服务流程上:
证券研究报告一般是证券投资顾问服务的重要基础,证券投资顾问团队依 据证券研究报告以及其他公开证券信息,整合形成有针对性的证券投资顾问建 议,再依据协议约定向客户提供。
（1）、软件荐股纳入证券投资顾问业务管理； （2）、经营软件荐股的机构应当取得证券投资咨询业务资格； （3）、客观说明功能、揭示风险和局限，说明数据信息来源；
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9、媒体在投资顾问业务的作用
一是，从防范违法违规问题的角度， 确立了证券投资顾问参与媒体证券节目的底线要求。证券投资顾问不
得通过广播、电视等公众媒体作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建 议。