中国反洗钱的基本形势和法规制度反洗钱培训课程
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动的个人”两个概念的解释
14
《反洗钱法》
2006年10月31日，十届全国人大常委会第24次会议通过。 反洗钱法分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、
反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则等7章，共37 条。 立法宗旨：为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪 及相关犯罪（1）。 反洗钱界定：是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、 黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂 犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其 收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的 行为（2）。
协助破获的涉嫌洗钱案件呈逐年上升趋势。
300
200
100
0
2003 年份
2004
2005
协助破案数（起，左轴）
2000 1500 1000 500 0 2006 2007 2008
涉案金额（折合人民币-亿元，右轴）
4
涉案金额 2,000,000
万元
涉嫌洗钱案件数量
4 到 33 (8)
2 到 4 (6)
15
《反洗钱法》
适用范围：在中华人民共和国境内设立的金融机构 和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构 （3）
监管体制：一部门主管、多部门配合（4） 基本原则：保密（5-客户信息保密，只能用于反洗
钱行政调查和刑事诉讼；6-提交大额交易报告受法 律保护；7-举报保密） 对涉嫌恐怖活动资金的监控适用本法（36）。
罪所得收益罪” （312） 特别洗钱罪——“窝藏、转移、隐瞒毒品、
毒赃罪” （349）
9
狭义洗钱罪——“洗钱罪”
第191条 明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、 走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的 所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一 的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑 或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金； 情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五 以上百分之二十以下罚金：（一）提供资金账户的；（二）协助将财 产转换为现金、金融票据、有价证券的；（三）通过转账或者其他结 算方式协助资金转移的；（四）协助将资金汇往境外的；（五）以其 他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其 他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五 年以上十年以下有期徒刑。
2009年11月10日，最高法院新闻发布现场
13
司法解释（法释〔2009〕15号）
洗钱犯罪中“明知”要件的具体认定意见 刑法第191条 “其他方法” 细化规定 3个洗钱犯罪条文之间关系和处罚原则 上游犯罪未经刑事判决确认的洗钱犯罪案件
的处理意见 刑法第120条之一 “资助”和“实施恐怖活
6
源自文库
反洗钱立法发展情况
反洗钱刑事立法
禁毒决定 刑法 刑修三 刑修六 刑修七 司法解释 1990 1997 2001 2006 2009 2009
反洗钱行政立法
＃＃银行法2003
反洗钱法2006
一规定、两办法”
新一规定、三办法
7
我国反洗钱法律规范体系
中华人民共和国刑法
中华人民共和国反洗钱法 法律 中华人民共和国＃＃银行法
11
特别洗钱罪——“窝藏、转移、隐瞒 毒品、毒赃罪”
第349条第1款 包庇走私、贩卖、运输、 制造毒品的犯罪分子的，为犯罪分子窝藏、 转移、隐瞒毒品或者犯罪所得的财物的，处 三年以下有期徒刑、拘役或者管制；情节严 重的，处三年以上十年以下有期徒刑。
12
最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件 具体应用法律若干问题的解释
反洗钱培训课程
中国反洗钱的基本形势和法规制度
引子：反洗钱，中国在行动
2
中国反洗钱工作发展形势
洗钱犯罪形势 反洗钱法律制度 反洗钱监管制度 反洗钱监测分析制度 金融机构反洗钱义务 反洗钱调查制度 反洗钱司法诉讼情况 国内和国际合作情况
3
我国的洗钱犯罪形势
2003-2008年，人民银行协助破获涉嫌洗钱案件513起，涉及 金额折合人民币2,779.45亿元
16
反洗钱监管制度
《金融机构反洗钱规定》（2006年11月14日，＃＃银行令 〔2006〕第1号）细化了《反洗钱法》的规定
央行反洗钱监督管理职责： （一）制定或者会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监 督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定金融机构反洗 钱规章； （二）负责人民币和外币反洗钱的资金监测； （三）监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况； （四）在职责范围内调查可疑交易活动； （五）向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动； （六）按照有关法律、行政法规的规定，与境外反洗钱机构交 换与反洗钱有关的信息和资料； （七）国务院规定的其他有关职责。
10
广义洗钱罪——“掩饰、隐瞒犯罪所 得、犯罪所得收益罪”
第312条 明知是犯罪所得及其产生的收益而予以 窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、 隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并 处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以 下有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接 负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的 规定处罚。
最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律 若干问题的解释
金融机构反洗钱规定
行政 规章
金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保 存管理办法
反洗钱规范性文件 ……
8
《刑法》关于洗钱犯罪的规定
狭义洗钱罪——“洗钱罪”（191） 广义洗钱罪——“掩饰、隐瞒犯罪所得、犯
1 到 2 (7)
0 到 1 (9)
5
我国洗钱犯罪类型分布
8.0% 8.4% 9.2%
10.8%
7.6% 6.0% 4.4%
9.2%
36.7%
2.8%
2.4% 1.6% 1.2% 1.2%
地下钱庄 非法集资 金融诈骗 贪污贿赂犯罪 毒品犯罪 税务犯罪 非法经营（含传销） 走私犯罪 其他诈骗 赌博犯罪 黑社会犯罪 邪教/恐怖活动 其他（如偷渡）
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《反洗钱法》
2006年10月31日，十届全国人大常委会第24次会议通过。 反洗钱法分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、
反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则等7章，共37 条。 立法宗旨：为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪 及相关犯罪（1）。 反洗钱界定：是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、 黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂 犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其 收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的 行为（2）。
协助破获的涉嫌洗钱案件呈逐年上升趋势。
300
200
100
0
2003 年份
2004
2005
协助破案数（起，左轴）
2000 1500 1000 500 0 2006 2007 2008
涉案金额（折合人民币-亿元，右轴）
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涉案金额 2,000,000
万元
涉嫌洗钱案件数量
4 到 33 (8)
2 到 4 (6)
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《反洗钱法》
适用范围：在中华人民共和国境内设立的金融机构 和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构 （3）
监管体制：一部门主管、多部门配合（4） 基本原则：保密（5-客户信息保密，只能用于反洗
钱行政调查和刑事诉讼；6-提交大额交易报告受法 律保护；7-举报保密） 对涉嫌恐怖活动资金的监控适用本法（36）。
罪所得收益罪” （312） 特别洗钱罪——“窝藏、转移、隐瞒毒品、
毒赃罪” （349）
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狭义洗钱罪——“洗钱罪”
第191条 明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、 走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的 所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一 的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑 或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金； 情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五 以上百分之二十以下罚金：（一）提供资金账户的；（二）协助将财 产转换为现金、金融票据、有价证券的；（三）通过转账或者其他结 算方式协助资金转移的；（四）协助将资金汇往境外的；（五）以其 他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其 他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五 年以上十年以下有期徒刑。
2009年11月10日，最高法院新闻发布现场
13
司法解释（法释〔2009〕15号）
洗钱犯罪中“明知”要件的具体认定意见 刑法第191条 “其他方法” 细化规定 3个洗钱犯罪条文之间关系和处罚原则 上游犯罪未经刑事判决确认的洗钱犯罪案件
的处理意见 刑法第120条之一 “资助”和“实施恐怖活
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源自文库
反洗钱立法发展情况
反洗钱刑事立法
禁毒决定 刑法 刑修三 刑修六 刑修七 司法解释 1990 1997 2001 2006 2009 2009
反洗钱行政立法
＃＃银行法2003
反洗钱法2006
一规定、两办法”
新一规定、三办法
7
我国反洗钱法律规范体系
中华人民共和国刑法
中华人民共和国反洗钱法 法律 中华人民共和国＃＃银行法
11
特别洗钱罪——“窝藏、转移、隐瞒 毒品、毒赃罪”
第349条第1款 包庇走私、贩卖、运输、 制造毒品的犯罪分子的，为犯罪分子窝藏、 转移、隐瞒毒品或者犯罪所得的财物的，处 三年以下有期徒刑、拘役或者管制；情节严 重的，处三年以上十年以下有期徒刑。
12
最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件 具体应用法律若干问题的解释
反洗钱培训课程
中国反洗钱的基本形势和法规制度
引子：反洗钱，中国在行动
2
中国反洗钱工作发展形势
洗钱犯罪形势 反洗钱法律制度 反洗钱监管制度 反洗钱监测分析制度 金融机构反洗钱义务 反洗钱调查制度 反洗钱司法诉讼情况 国内和国际合作情况
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我国的洗钱犯罪形势
2003-2008年，人民银行协助破获涉嫌洗钱案件513起，涉及 金额折合人民币2,779.45亿元
16
反洗钱监管制度
《金融机构反洗钱规定》（2006年11月14日，＃＃银行令 〔2006〕第1号）细化了《反洗钱法》的规定
央行反洗钱监督管理职责： （一）制定或者会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监 督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定金融机构反洗 钱规章； （二）负责人民币和外币反洗钱的资金监测； （三）监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况； （四）在职责范围内调查可疑交易活动； （五）向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动； （六）按照有关法律、行政法规的规定，与境外反洗钱机构交 换与反洗钱有关的信息和资料； （七）国务院规定的其他有关职责。
10
广义洗钱罪——“掩饰、隐瞒犯罪所 得、犯罪所得收益罪”
第312条 明知是犯罪所得及其产生的收益而予以 窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、 隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并 处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以 下有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接 负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的 规定处罚。
最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律 若干问题的解释
金融机构反洗钱规定
行政 规章
金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保 存管理办法
反洗钱规范性文件 ……
8
《刑法》关于洗钱犯罪的规定
狭义洗钱罪——“洗钱罪”（191） 广义洗钱罪——“掩饰、隐瞒犯罪所得、犯
1 到 2 (7)
0 到 1 (9)
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我国洗钱犯罪类型分布
8.0% 8.4% 9.2%
10.8%
7.6% 6.0% 4.4%
9.2%
36.7%
2.8%
2.4% 1.6% 1.2% 1.2%
地下钱庄 非法集资 金融诈骗 贪污贿赂犯罪 毒品犯罪 税务犯罪 非法经营（含传销） 走私犯罪 其他诈骗 赌博犯罪 黑社会犯罪 邪教/恐怖活动 其他（如偷渡）