P2P理财沙龙模板
理财沙龙（精选5篇）
理财沙龙（精选5篇）第一篇：理财沙龙理财沙龙题目:个人资产综合性配置与趋势投资一，什么是个人资产配置人的水库应该分成三份。
第一份：应急的钱，6个月至一年的生活费。
存银行，活期、定期，或者货币市场基金。
第二份：保命的钱，三至五年生活费，定存、国债、商业养老保险。
应该是保本不赔，只会多不会少的东西。
第三份：闲钱，五年到十年不用的钱，只有这种钱才可以买股票，买基金，做房地产，或者跟朋友合夥一起开个什么生意，去做这种投资，那么必须是闲钱。
经常碰到有人问我，大盘会走到多少点，我实在不愿意回答这些问题，因为我们在研究趋势，无法占卜大盘点位。
能够预测点位的只有三种人：一天才、二疯子、三骗子。
我们不建议客户参与股市，因为股市信息的不对称，造成亏损和赤贫的人太多了。
所以，建议客户通过购买基金的方式参与股市，毕竟，机构有自己的投研部门来专门做宏观经济研究和行业效益预测。
二，趋势投资，“趋势”一词就是指事物自身发展运行的一种自然规律，它具有重复、持续、有序、有向的特点。
简单说，趋势投资就是投资人以投资标的的上涨或下跌周期来作为买卖交易的一种投资方式。
关于趋势投资的理论给大家讲三天三夜也讲不完，就算讲了多数人因为不会听明白。
所以，今天我尽量通俗直白的给大家讲实用的东西。
先讲讲风险，多数人在对待投资理财时，第一个念头就是“安全”，所谓安全就是不赔钱，谁愿意赔钱，没有人愿意。
但今天我可以明确的告诉大家，任何人都不能避免赔钱。
经济发展过程中适度的通胀是每个经济体必然经过的过程。
除非是经济不求发展，停滞不前才能永远保持一个馒头一个价。
我们手中的货币在经济发展过程中只能代表一个时点的价值，并不能代表一个时期的购买力。
所以，生活中的馒头从0.25元到现在的0.75元，将来还有1元一个馒头的时候，馒头与货币作比较，你是不是在赔钱，所谓安全、保本只是多数人的一个愿望而已。
理财、投资的目的实际上是把钱找到一个保值增值的合适地方。
资产的全面配置就是解决我们在投资、理财中的安全。
理财沙龙活动方案
理财沙龙活动方案1. 活动简介本文档旨在提供一个理财沙龙活动方案的详细计划。
理财沙龙是一种以教育和分享为目的的金融活动，在活动中，专业的理财专家将分享他们的经验和知识，帮助参与者更好地理解理财。
通过这种活动，参与者可以学到理财技巧、认识到理财重要性，并与其他对理财感兴趣的人交流互动。
2. 活动目标•提供理财知识和技巧的学习机会；•增强参与者的理财意识，改善个人财务状况；•促进参与者之间的互动和交流，形成理财社群。
3. 活动内容为了达到活动目标，我们计划开展以下内容的理财沙龙活动：3.1 主题演讲请邀请专业的理财专家进行主题演讲，讲解理财的基本概念、投资与风险管理等相关知识。
主题演讲的内容应该既有专业性，又能够吸引普通参与者，因此演讲者应具备良好的沟通能力和表达能力。
3.2 分组讨论在活动期间，将参与者分为若干小组，进行小组讨论。
每个小组由一个理财专家带领，讨论一些与理财相关的问题，例如如何制定个人理财计划、如何选择投资产品等。
通过小组讨论，参与者可以相互交流经验和观点，从中学到更多的理财知识。
3.3 互动分享参与者可以自愿报名进行互动分享。
他们可以自己准备一些理财经验或案例，并在活动中进行分享。
这有助于提高参与者的主动性，并且可以给其他人带来启发和灵感。
3.4 Q&A环节在活动中设置问答环节，让参与者可以提出问题，并由理财专家进行解答。
这将有助于参与者理解和掌握理财知识，并解决他们在理财过程中遇到的问题。
4. 活动安排本次理财沙龙活动安排如下：•时间：2022年6月10日（周六）下午2点-5点；•地点：XX会议中心；•参与人数：预计100人左右。
活动流程安排如下：时间活动环节14:00-14:10开场致辞14:10-15:00主题演讲15:00-15:30小组讨论15:30-15:45茶歇15:45-16:15互动分享16:15-16:45Q&A环节16:45-17:00活动总结17:00-17:30自由交流5. 活动宣传为了吸引更多的参与者，我们将采取以下宣传措施：•在各大社交媒体平台发布活动信息，包括活动时间、地点和内容的宣传；•发送电子邮件邀请函给相关机构和个人，邀请他们参加活动；•制作海报和宣传册，在社区、商店等地方进行张贴和派发；•邀请媒体记者到场报道，增加活动的曝光率。
理财知识 理财沙龙 P2P理财知识 ppt模板 P2P介绍 P2P
借款人申请流程
电 话 咨 询 资 料 提 交 面 谈 审 核 背 景 调 查 终 审 放 款
风险保障机制之：双向打散
双向打撒 鸡蛋不放在一个篮子里
风险保障机制之：还款风险备用金账户
不良贷款率 <1%
还款风险金始终保持2倍以上覆盖不良贷 款率
此处介绍公司
及相关产品
公司LOGO
THANKS
谢谢观赏
水库 理论
收入是河流，财富是水库， 花出去的钱就是流出去的水， 理财就是开源节流，管好自家的水库。
01
02
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理财 三要素
收益性 流动性
安全性
流动性
投资银行短期储蓄、短期国 债、货币市场基金、短期保 本型的银行理财产品、短期 P2P等。
安全性
投资定期银行储蓄、中长期国 债、债券基金、社会保险、储 蓄型的商业养老保险、企业债 券、保本型的银行理财产品、 保本型的券商理财产品、长期 P2P等
公司LOGO
您跑赢CPI了吗?
贵宾答谢会暨第XX期理财沙龙
XXXXXXXXX有限公司 丨 客服热线: 400-XXX-XXXX
目 录 Directory
为什么我们要理财？ 什么是理财？
如何理财？
关于P2P
万元户! 百万‘富翁’？
1980年
万元户可以上新华社
2000年 百万可以称作富翁
2014年 ???
1980 年 4 月 18 日，新 华社播发 《雁 滩的春 天》，兰 州雁 滩公社 社员李德 祥 ， 从队里 分到一万 元钱 ，社员 把他称作 “万 元户” 此事先后被国内外 50 余家新闻 媒体 转载采 用，“万 元户 ”由此 而来。
最后一个“万元户”的 报道出现于1997年。 此后，百万富翁开始跃 上潮头，成为大众羡慕
银行理财沙龙活动方案
银行理财沙龙活动方案尊敬的各位贵宾：大家好！为了提升客户管理质量、增加客户黏性及广泛宣传银行理财产品，我行决定举办一场银行理财沙龙活动。
现将具体方案向诸位贵宾介绍如下：活动主题：理财沙龙——共话财富增值活动目的：1. 提升客户理财意识，增强理财能力；2. 与客户深入互动，了解客户需求，提供精准投资方案；3. 宣传银行理财产品，促进理财产品销售。
活动时间：2022年5月20日（星期六）下午2:00至4:00活动地点：[银行名称]东方大厦4楼会议室活动流程：1. 活动开始：大会主持致辞，介绍本次活动的主题与目的；2. 理财沙龙分享：请邀请业内知名理财专家进行理财主题分享，分享内容应精炼、易懂，围绕当前热点话题展开，以吸引听众兴趣；3. 互动环节：通过提问答题、讨论小组等形式，增加与听众的互动，让听众能够参与到活动中来，提出问题，获得专家的解答；4. 推广环节：向参会客户介绍银行推出的理财产品，包括产品特点、投资收益、风险提示等，以激发客户的购买兴趣；5. 随机抽奖：为参会客户准备一些小礼品，通过摇号等方式进行现场抽奖，增加活动的趣味性与互动性；6. 活动总结：由主持人对本次活动进行总结，并展望未来银行的理财服务。
活动宣传：1. 内部宣传：通过内部通讯工具、邮箱、公告等方式向员工宣传活动主题、时间、地点，并鼓励员工邀请客户参加；2. 外部宣传：通过银行网站、社交媒体、微信公众号等渠道宣传活动，吸引更多潜在客户的关注与报名参加。
活动准备：1. 场地布置：会议室内设置讲台、投影仪、椅子等设备，保证听众的舒适度与视听效果；2. PPT制作：根据活动主题，制作合适的PPT演示文稿，并将其发送给参会客户，以便更直观地展示理财信息；3. 奖品准备：准备一些小礼品，如储蓄罐、理财记事本、银行纪念品等，作为抽奖的奖品；4. 媒体邀请：邀请当地媒体、财经网站等进行报道与宣传，增加活动的知名度。
活动回访：1. 感谢回访：活动结束后，通过短信、邮件等方式向参会客户表示感谢，并感谢他们对银行的支持与参与；2. 产品咨询：根据活动情况，与参会客户进行进一步的沟通，了解他们的具体需求，提供量身定制的理财产品方案；3. 反馈整理：整理参会客户的反馈意见，总结活动中的不足之处，并进行改进。
理财产品沙龙活动方案
理财产品沙龙活动方案一、活动主题。
“财富增值，理财有道——[公司名称]理财产品沙龙”二、活动目的。
1. 向客户介绍公司的理财产品，提高客户对理财知识的了解和理财意识。
2. 加强与客户的互动和沟通，增进客户关系，提升客户对公司的信任度和忠诚度。
3. 通过现场销售，增加理财产品的销售量。
三、活动时间和地点。
1. 时间：[具体日期]，[上午/下午/晚上] [X]点 [X]点。
2. 地点：[详细地址]，选择一个舒适、宽敞且交通便利的场所，如酒店的会议室或者公司自己的大型会议室。
四、活动对象。
1. 现有客户：包括在公司已经购买过其他产品或者服务的客户，这些客户对公司有一定的信任基础，是理财产品的潜在购买者。
2. 潜在客户：通过市场推广、合作伙伴推荐等方式邀请到的对理财有兴趣但尚未与公司建立业务关系的客户。
五、活动流程。
# （一）活动前准备（提前30分钟 1小时）1. 场地布置。
在会议室入口处设置签到处，安排工作人员负责签到并发放活动资料，资料包括公司简介、理财产品手册、活动流程安排等。
在会场内摆放整齐的桌椅，按照小组形式排列，方便客户交流和互动。
每个座位上放置一瓶水、一支笔和一个笔记本。
在会场前方设置舞台，舞台上放置投影仪、麦克风等设备，背景布置为公司的标志和本次活动的主题横幅。
在会场周围摆放一些宣传展板，展示公司的发展历程、理财团队实力、成功案例等内容。
2. 人员安排。
主持人1名：负责活动的开场、流程引导、互动环节的主持以及最后的总结。
要求形象良好、口才出众、具备一定的理财知识。
理财专家2 3名：负责讲解理财产品的相关知识、投资策略、风险控制等内容。
他们需要是公司内部资深的理财顾问，对市场和产品有深入的了解。
销售团队若干：负责与客户进行一对一的沟通、解答客户的疑问、促成理财产品的销售。
后勤人员2 3名：负责活动现场的设备调试、茶水供应、突发情况处理等工作。
3. 客户邀请与确认。
提前一周通过电话、短信、邮件等方式向客户发出活动邀请，邀请内容要简洁明了，突出活动的主题、时间、地点、亮点以及对客户的价值。
理财沙龙线上活动方案
1.通过官方网站、社交媒体等渠道发布活动信息，引导参与者进行线上报名。
2.报名截止时间：2023年X月X日。
九、注意事项
1.活动期间，请参与者保持网络畅通，确保直播画面和声音清晰。
2.请参与者提前10分钟进入直播间，以免错过精彩内容。
3.活动期间，请尊重嘉宾和他人，文明提问，共同维护良好的活动氛围。
四、活动内容
1.理财知识讲座：由金融专家系统讲解理财基础知识，包括但不限于资产配置、风险管理、理财产品选择等。
2.市场趋势分析：结合当前经济数据和政策环境，分析各类资产的市场走势，为投资者提供参考。
3.互动问答环节：邀请参与者在线提问，由专家现场解答，解决理财过程中的实际问题。
4.成功案例分享：选取典型案例，分析成功理财的经验和启示。
5.成功案例分享（20分钟）：分享理财成功案例，总结经验。
6.投资策略指导（20分钟）：提供投资策略，指导实际操作。
7.总结发言（5分钟）：主持人总结活动要点，强调理性投资。
8.活动结束：致谢嘉宾和参与者，结束直播。
六、活动组织与筹备
1.主办方：XXX（贵公司或组织名称）。
2.筹备小组：负责活动策划、专家邀请、技术支持、宣传推广等。
3.技术支持：确保线上直播平台的稳定性，提供良好的用户体验。
七、宣传推广
1.线上宣传：通过官方网站、社交媒体平台等发布活动信息。
2.合作推广：与金融行业相关机构合作，共同宣传本次活动。
3.媒体支持：邀请财经媒体参与，扩大活动影响力。
八、参与方式
1.在线报名：通过官方网站和社交媒体渠道进行报名。
2.报名截止时间：2023年X月X日。
六、活动组织
1.主办单位：XXX（贵公司或组织名称）
【精选模板】理财沙龙活动策划方案
理财沙龙活动策划方案理财沙龙活动策划方案1为了积极响应国家“大众创业、万众创新”的号召，帮助创业者更好的了解国家相关政策、加强交流、拓展人脉圈、宣传企业文化，以达到共赢发展为目的。
沙龙主题：企业家沙龙活动目的：本次活动主要目的是宣传__平台，提高__平台的影响力，吸引更多意向创业者的关注；宣传入驻企业，增强企业之间的交流与合作，达到共赢。
活动时间：7月19日（暂定）14:00-17:00活动地点：__咖啡活动人数：50人左右（包含工作人员）主要来宾：嘉宾、入驻加速器企业负责人、工作人员等活动结构：企业介绍交流、嘉宾分享、抽奖互动活动活动基调：轻松愉悦、气氛融洽。
活动预算：根据活动筹备情况和策划方案，活动组织、场地租赁、现场宣传品印制等费用，预算支出约3万元。
活动流程：14:00——14:15签到根据前期的`预约，打印出与会嘉宾的名单(来宾签到有助于内部统计人数)，来宾到场时签到。
签名册签到后邀请嘉宾参与完成签到。
签到完毕后，为来宾贴上手臂贴，一是作为参会者到场的证明，二是宣传本次活动参加的创业企业。
14:15——14:30现场播放本次活动宣传PPT切换，来宾可自由参观活动现场，相互交流。
14:30——14:45开场主持人欢迎来宾，介绍活动和活动流程。
本次沙龙以“创业大家谈”为切入点，主要内容分为三部分。
14:45——15:15每位入驻企业负责人简单介绍自己公司。
15:15——16:30邀请3位嘉宾讲述自己的创业故事，面临的问题，如何去解决的等。
16:30互动环节（15分钟）互动游戏。
16:45抽奖（5分钟）在互动游戏之后，活跃气氛，开始抽奖。
理财沙龙活动策划方案2一、活动目的：此次沙龙意在加强与企业各界人士的交流，创造良好的沟通机会，推广我司在行业从事领域及企业理念。
借此提升青峰影视品在行业内的知名度，寻找在行业合作伙伴，整合资源建立开放性合作实现共赢。
搭建一个公开、舒适的交流平台，与投资机构面对面的互通平台，给投资机构找寻最合适的技术、人才的同时，让客户、朋友们能寻找到更好的创意和技术。
理财营销活动沙龙策划方案
理财营销活动沙龙策划方案一、活动背景随着金融市场的不断发展，理财已成为人们关注的热点话题之一。
越来越多的人开始重视理财并希望获得更多的理财知识和机会。
为了满足人们的需求，并提升公司在理财领域的品牌形象，我们计划举办一场理财营销活动沙龙。
二、活动目标1. 提升公司在理财领域的品牌形象；2. 吸引潜在客户并促进理财产品销售；3. 提供参与者与金融专家互动的机会，增加理财知识。
三、活动时间和地点1. 活动时间：2019年6月15日（周六）；2. 活动地点：本市知名会议中心。
四、活动流程1. 注册和签到（09:00-09:30）参与者在活动现场进行注册和签到，并领取活动资料和礼品。
2. 开幕式（09:30-10:00）主持人宣布活动正式开始，公司高层致欢迎词，并介绍活动背景和目标。
3. 理财专题报告（10:00-11:30）邀请具有丰富理财经验的金融专家进行主题报告，内容包括：a. 理财基础知识：投资理财的基本概念和方法；b. 理财规划：根据个人目标和风险承受能力制定合理的理财计划；c. 理财产品介绍：介绍公司的理财产品和优势。
4. 互动环节（11:30-12:30）a. 参与者提问环节：邀请参与者就理财疑惑或感兴趣的话题提问；b. 专家答疑环节：金融专家对参与者提出的问题进行解答。
5. 午餐时段（12:30-14:00）参与者享用丰盛的午餐，同时可进行自由交流。
6. 理财案例分享（14:00-15:30）邀请成功的理财投资者分享个人成功案例，包括投资策略、经验教训等。
7. 理财产品展示和咨询（15:30-17:00）a. 搭建理财产品展示区：展示公司的理财产品和相关资料；b. 设立咨询台：为参与者提供更详细的理财咨询和产品推荐。
8. 抽奖和闭幕式（17:00-17:30）通过抽奖环节给予参与者一定的回馈，同时进行活动总结和感谢辞。
九、活动宣传1. 媒体宣传：通过报纸、电视、广播等媒体发布活动信息和新闻稿；2. 网络宣传：在公司官方网站和社交媒体平台发布活动信息，鼓励参与者提前报名；3. 邮件宣传：向公司现有客户发送邀请函，并附带活动资料；4. 合作伙伴宣传：与合作伙伴合作，通过他们的渠道进行宣传。
理财沙龙活动方案
2.成功投资者：在投资领域取得显著成果的投资者；
3.行业精英：金融行业优秀代表，分享行业前沿动态。
九、宣传推广
1.制作活动海报，线上线下同步宣传；
2.合作媒体进行活动报道，提高知名度；
3.社交媒体推广，扩大活动影响力；
4.邀请知名财经博主、KOL等进行活动预热。
2.主题讲座
（1）理财基础知识普及
介绍理财的基本概念、理财规划的重要性、理财工具的分类。
（2）市场分析与趋势预测
分析当前经济形势、市场趋势，预测未来理财方向。
（3）理财策略与实操技巧
分享投资策略、风险控制方法、实操技巧等。
3.成功案例分析
挑选具有代表性的成功理财案例，深入剖析其成功要素。
4.互动问答
8.活动总结与闭幕（16:30-16:50）
9.自由交流（16:50-17:30）
八、嘉宾邀请
1.经济学家：负责市场分析与趋势预测的讲解。
2.理财专家：分享理财策略与实操技巧。
3.成功投资者：分享个人投资经验与心得。
九、宣传推广
1.制作活动海报，在公共场所张贴。
2.利用社交媒体平台发布活动信息。
3.合作媒体发布活动新闻稿。
2.理财案例分析：分析经典理财案例，分享成功经验，总结投资心得；
3.现场互动环节：参与者与专家面对面交流，解答理财疑问；
4.理财规划实操：指导参与者根据自身情况，制定合适的理财计划；
5.理财产品推荐：介绍优质理财产品，为投资者提供更多选择。
七、活动流程
1.开场致辞（9:00-9:10）
2.理财知识讲座（9:10-10:30）
2.请自备笔记本和笔，以便记录重要信息。
银行理财沙龙活动方案
银行理财沙龙活动方案第1篇银行理财沙龙活动方案一、背景随着金融市场的不断发展，理财产品种类日益丰富，个人理财需求逐渐增长。
为提高我行理财产品知名度和市场竞争力，增强客户理财意识，提升客户理财能力，特制定本方案。
二、目标1. 增强客户对我行理财产品的认知和信任；2. 提升客户理财技能，帮助客户实现财富稳健增值；3. 增进客户与我行之间的沟通与交流，提高客户满意度；4. 扩大我行理财产品市场份额，提升品牌影响力。
三、活动主题“智慧理财，财富增值”四、活动时间2022年XX月XX日（星期六）14:00-17:00五、活动地点我行XX分行会议室六、活动对象我行贵宾客户、潜在客户及社会公众七、活动内容1. 理财知识讲座：邀请我行资深理财师为客户讲解理财基础知识、理财产品特点及风险控制等内容；2. 理财案例分享：选取我行成功理财案例，由客户本人分享理财心得及经验；3. 现场互动环节：设置问答环节，解答客户在理财过程中遇到的疑问和困惑；4. 理财产品推荐：针对客户需求，推荐适合的理财产品；5. 抽奖活动：设置抽奖环节，增加活动趣味性；6. 茶歇交流：提供茶歇，便于客户之间交流理财心得。
八、活动组织及分工1. 活动策划：我行市场部负责活动整体策划、方案撰写及组织实施；2. 活动宣传：我行市场部负责活动宣传，包括线上推广、线下宣传等；3. 活动现场布置：我行行政部负责活动现场的布置及设施准备；4. 活动主持：邀请我行资深理财师担任活动主持；5. 活动嘉宾：邀请我行贵宾客户及社会知名理财专家；6. 活动摄影：我行行政部负责活动现场的摄影及影像资料整理；7. 客户服务：我行客户经理负责活动现场的客户接待及服务。
九、活动预算根据活动规模、场地租赁、宣传费用、礼品购置等因素，预计活动总预算为XX 万元。
十、活动效果评估1. 活动现场参与人数；2. 客户满意度调查；3. 理财产品销售业绩；4. 活动宣传效果评估。
十一、风险控制1. 合规性：确保活动内容、宣传材料等符合相关法律法规要求；2. 信息安全：保护客户隐私，不泄露客户信息；3. 活动安全：确保活动现场安全，避免意外事故发生；4. 风险提示：向客户充分揭示理财产品风险，避免误导。
理财沙龙方案
理财沙龙方案第1篇理财沙龙方案一、项目背景随着我国经济的持续发展和人民生活水平的不断提高，公众对财务管理的需求日益旺盛。
为满足广大投资者对理财知识的学习和交流需求，我们计划举办一系列理财沙龙活动，旨在搭建一个专业、高效的理财知识分享平台，帮助参与者提高理财能力，实现财富稳健增长。
二、项目目标1. 提高参与者的理财知识水平，增强理财观念。
2. 搭建投资者之间的交流平台，分享理财心得与经验。
3. 培养一批具备专业素养的理财规划师，为参与者提供个性化理财建议。
4. 推动我国理财市场的健康发展，提高公众的理财素养。
三、活动安排1. 活动主题：围绕当前热门的理财话题，如基金、股票、保险、房产等，邀请业内专家进行讲解。
2. 活动时间：每月举办一次，每次活动时长2-3小时。
3. 活动地点：选择交通便利、设施齐全的会议场地。
4. 活动形式：分为主题演讲、互动问答、经验分享、案例分析等环节。
四、组织架构1. 活动策划：由专业团队负责活动主题、内容、嘉宾邀请等策划工作。
2. 活动执行：负责活动现场的布置、设备调试、签到等工作。
3. 嘉宾邀请：邀请具备丰富经验和专业知识的理财专家担任主讲嘉宾。
4. 宣传推广：通过线上线下多渠道进行活动宣传，扩大活动影响力。
五、合规性保障1. 严格遵守我国相关法律法规，确保活动合法合规。
2. 对参与者进行身份审核，确保活动参与者具备投资理财的资格。
3. 对活动内容进行严格把关，确保不传播违法违规信息。
4. 对活动现场进行安全管理，确保参与者的人身安全。
六、活动效果评估1. 参与人数：以实际到场参与活动的人数作为评估指标。
2. 活动满意度：通过调查问卷收集参与者对活动内容、嘉宾、组织等方面的满意度。
3. 知识传播效果：评估参与者对理财知识掌握程度的变化，以检验活动效果。
4. 交流互动情况：观察活动现场的互动氛围，评估参与者之间的交流效果。
七、持续优化1. 根据活动效果评估结果，及时调整活动主题、内容和形式。
2018年第一次理财沙龙讲稿
2018年第一次理财沙龙讲稿尊敬的各位贵宾很高兴今天你们来到XX支行，参加我们这个客户答谢会。
我先自我介绍下自己，我叫XXX，是这个支行的行长助理兼理财经理兼对公客户经理兼个人贷款经理，对就是这个银行主要打杂人员。
今天站在这里是受我行长的委托，为大家做一个15分钟的理财沙龙，为我们这个客户答谢会暖暖场，热热身。
讲的好大家可以多鼓鼓掌，讲的不好，大家可以拍手表示。
来之前我努力想在这十五分钟里能给大家说点什么理财知识，保证大家能在2018年新的一年里能保证发财，尽快实现财务自由，到全世界各地买买买呢？我十分努力的想了很久，头发都掉了几个，还是觉得如果在这十五分钟里我能演示一个办法的话，我应该早就发财了，我应该也不在银行打工了。
不过在我又想掉了几个头发后，我想起了世界首富巴菲特说过的一个故事，曾经有人问他，如果要帮助一人发财的话，他会怎么做？当然最简单的方法是让巴菲特给他一笔钱。
巴菲特考虑良久认真地回答说，他首先会考虑怎么做会让这个人破产，只要避免了这些会破产的做法，这个人发财的概率应该会大一点。
所以我今天也简单说一个个人理财过程中会遇到的陷阱，希望大家听了我的话之后能够避开这个陷阱，从而能大概率地保证财富的增长。
这个陷阱不是一个人，也不是一件事而是一句话，一句由简单几个字组成的陷阱。
几个字就有这么大的危害？你们现在不会觉得我是骗子吧？一段文字之所以会产生危害，是因为我们的思维是受语言控制的，盲目的将一个词和一个行为联系在一起往往会导致混乱。
举个例子，我们常说要对人要宽容，宽容是个好行为，不宽容是个不好的行为，但是当一个小朋友被另一个残疾的小朋友用刀划伤了脸，我们是否可以要求被划伤了脸的小朋友对残疾的小朋友要宽容？因为残疾的小朋友是个弱者？因为小朋友不宽容而可以去指责他？难道这里宽容是个好行为，不宽容是个坏行为？那我们要求小朋友宽容坏人是不是一种不宽容，我们是否能宽容小朋友不宽容坏人。
所以在日常生活中我们如果只是按照宽容、善良、公平这些词去行动做事，往往会导致不宽容、不善良、不公平？真的宽容、善良、公平是应该因事制宜，而决不仅仅根据字面意思行动。
理财产品沙龙活动方案
理财产品沙龙活动方案
一、活动目的
1.加强与客户的互动交流,增进客户对公司及理财产品的了解。
2.树立公司专业、诚信的品牌形象,提升公司知名度。
3.宣传推广公司的优质理财产品,扩大产品销售。
二、活动对象
1.现有高净值客户
2.潜在高净值投资者
3.合作机构的相关人员
三、活动内容
1.公司介绍及最新发展动态
2.理财产品详细说明及案例分析
3.投资理财专家主题演讲
4.现场答疑互动环节
四、活动形式
1.精彩演讲 + 产品展示 + 互动交流
2.邀请投资理财领域的知名专家担任主讲嘉宾
3.准备精美礼品,对现场提问者予以奖励
五、活动安排
1.时间:20XX年X月X日 14:00-17:00
2.地点:高级酒店会议厅
3.工作安排:
(1)前期:制作宣传海报,发布活动预告
(2)中期:场地布置,嘉宾接待,活动举办
(3)后期:活动总结,跟踪客户意向
六、费用预算
1.场地租赁费
2.嘉宾酬金
3.工作人员费用
4.宣传物料制作费
5.礼品采购费用
七、工作分工
市场部:活动策划、宣传推广、客户邀请
产品部:产品资料准备、产品展示
客户经理:客户关系维护、现场接待
行政人事部:场地布置、物品采购、后勤保障。
理财沙龙邀请函十篇
理财沙龙邀请函十篇理财沙龙邀请函篇1贵为"俱乐部'的会员，您除了享受投资专属贵宾礼遇、专业融资询问服务外，还可以参与投资独有丰厚奖赏的会员推举方案。
推举客户接受融资询问服务即获30.5%"客户推举奖赏'推举行业精英成为俱乐部会员，则◆ 获得该会员所推举客户的10%"会员推举奖赏'◆ 如该会员推举其他行业精英成为新会员，则可获得新会员所推举客户5%"会员推举奖赏'注：1、推举奖赏以投资收到该客户支付询问服务费为基准;2、会员推举方案，仅以从会员自身下算两层为限作为奖赏计算基准。
当您预备加入"俱乐部'时，请向投资供应完整、精确的个人信息，以便于正常享受全部会员权益。
注：广州市投资询问有限公司对奖赏方案详细细则拥有最终解释权。
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申请人签名日期pae way， its our way理财沙龙邀请函篇2敬重的__________：20xx年是中国十二五的开局之年，也是中国经济进展模式转型之年。
中国经济在全球危机中领先复苏和引领增长无可质疑，但二次触底危急犹在。
将来五年中国能否在新一轮的全球变局中连续保持经济平稳较快进展？通胀、加息等哪些因素将影响世界经济的走向和中国经济的转型？哪些新产业能够崛起为中国经济增长的`新引擎？作为澳门特殊行政区政府、广东省粤港澳合作促进会等相关政府部门支持的常设年度论坛，新财宝（澳门）论坛将以高层次、高品质、权威性、前瞻性为原则，从国际化视角动身，聚集全球顶级商业思想，深化探讨全球经济前沿议题及中国经济运行的轨迹，猜测中国及全球的经济进展趋势，探脉区域经济进展与合作模式和产业前景，查找将来经济转型与增长的动力源，旨在搭建政策制定者、企业家、学者沟通的桥梁，打造政界要员、学界领袖、商界翘楚对话沟通的高端平台。
理财知识 理财沙龙 P2P理财知识 ppt模板
短期的理财选择结果可能不明显， 但长期的理财结果却能说明理财 的必要性。
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理财是一项长期的规划
理财是一项长期的规划， 并不是一个月两个月能够达到目标的，
同时，理财应当越早越好，
时间等于金钱这句话在资本世界里再 恰当不过了。
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目 录 Directory
为什么我们要理财？ 什么时候开始理财？ 如何进行合理的资产配置？ XXX介绍
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为什么我们要理财？ 什么时候开始理财？ 如何进行合理的资产配置？ XXX介绍
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假如您20岁开始理财，
手中有100万资金，
并且年化收益率能达到12%以上， 那么我们来看一下您50岁的时候， 这100万会变成多少呢？
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第一年，100 万本金加上12万利息等于112 万
理财优先顺序： 资产增值管理 → 养老规划 → 特殊目标规划 → 应急基金
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退休以后 <20年>
理财重点：应以安度晚年为目的，投资和花费通常都比较 保守，身体和精神健康最重要。在这时期尤其不能再进行 高风险投资。
理财优先顺序： 养老规划 → 遗产规划 → 特殊目标规划 → 应急基金
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小额信贷在国际上的发展
“我的银行只贷款给穷人”
尤努斯教授于1983年在孟加拉创办了格莱珉 机构，向当地贫困农村妇女发放信用贷款。 2006年，凭借其在扶贫方面的巨大贡献，当 选诺贝尔和平奖。 30多年来，其所成立的格
莱民银行在全世界共开设了2,226个分支机构
，帮助了660万人民。尤努斯教授也被誉为“ 小额信贷之父”。2006年10月，尤努斯教授 访问北京，与中国人民银行、北京大学等单 位洽谈中国的小额贷款发展前景，对中国的 小额贷款环境给予了极大的肯定和支持。
银行理财沙龙操作流程主持词模板
银行理财沙龙操作流程主持词模板【篇一】流程一:客户经理到位、客户入尝派发客户手册注意：1轻音乐或者欢快的流行音乐。
切忌播放悲伤的歌曲。
2感情饱满。
3提醒客户沙龙准备开始。
4主持人调整情绪。
流程二:客户就座主持人开场各位嘉宾,先生们，女士们，大家下午好!首先，欢迎各位嘉宾在百忙之中前来参加由我们建设银行举办的财富论坛，在此我谨代表建设银行西延所全体员工，对大家的到来表示衷心的感谢和诚挚的欢迎!欢迎你们!(掌声响起来)注意：1上台时微微沉默，点头致意。
2。
音乐减小，直至关闭3。
目光环视所有来宾。
4。
注意语气抑扬顿挫。
流程柜三：《互动环节》我们现在将邀请在座的3对嘉宾来参与开心猜词游戏。
一方比划一方猜，看看哪一对能在规定的一分钟时间内，猜出更多的词语。
凡是上来参与的嘉宾，都将获得精美纪念品一份。
注意：音乐配合喜庆或搞笑，游戏中主持人适当进行加料，将氛围调至。
根据客户数量调整游戏内容和参加人数，一般控制在30%左右。
客户上下场配以掌...客户经理理财沙龙的操作流程主持词流程一:客户经理到位、客户入尝派发客户手册注意：1轻音乐或者欢快的流行音乐。
切忌播放悲伤的歌曲。
2感情饱满。
3提醒客户沙龙准备开始。
4主持人调整情绪。
流程二:客户就座主持人开场各位嘉宾,先生们，女士们，大家下午好!首先，欢迎各位嘉宾在百忙之中前来参加由我们建设银行举办的财富论坛，在此我谨代表建设银行西延所全体员工，对大家的到来表示衷心的感谢和诚挚的欢迎!欢迎你们!(掌声响起来)注意：1上台时微微沉默，点头致意。
2。
音乐减小，直至关闭3。
目光环视所有来宾。
4。
注意语气抑扬顿挫。
流程柜三：《互动环节》我们现在将邀请在座的3对嘉宾来参与开心猜词游戏。
一方比划一方猜，看看哪一对能在规定的一分钟时间内，猜出更多的词语。
凡是上来参与的嘉宾，都将获得精美纪念品一份。
注意：音乐配合喜庆或搞笑，游戏中主持人适当进行加料，将氛围调至。
根据客户数量调整游戏内容和参加人数，一般控制在30%左右。
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正确的家庭理财配置
实业
风险投资基金 0—40%
风 险 越 高
外汇 期货 基金 股票 债券 房地产
家庭消费基金 20—90%
购车基金
旅游基金
购房基金
教育基金
收
益
越 人寿保险 （风险管理） 低
日常生活消费基金
风险防范基金 10—30% 银行存款 （零用/应急） 社会保险 （基本保障）
广泛认可的理财投资方式
公司介绍
公司背景
公司管理模式
产品系列
图表形式
风险控制
列举公司关于风控的一系列手段 有图有真相 简单，直接，清晰
产品收益分析
列表形式计算所有产品不同阶段的收益结果，标红粗体突出
产品投资案例
1，按投资收益情况选择 2，按投资周期选择 3，按投资灵活性选择 4，根据客户情况选择
案例不宜选择太多，要根据邀约到场的客户情况而定，太多 的案例选择会影响客户的最终决定
1
10%商业保险
双10定律是一个关于家庭保险投资的比例设置，指的是保险额度不要超过家庭收入的10倍，以及家庭总 保费支出应占家庭年收入10%为宜。
按照4321定律这种收入分配比例模型可以合理分配财产资源，管理控制风险，让损失降到最低。当然，不同家庭有 不同的理财目标和风险承受能力、生活质量指标，可在4321定律的基础上按需调整。
国际P2P运作模式
于是，国内的P2P模式不断演变：
P2P的前世今生—模式
模式一：有担保线上模式
模式二：无担保线上模式
模式三：营业部模式
模式四：理财模式
P2P的积极意义
在眼下中国p2p金融行业仍受网贷“跑路”事件影响之际，有更多市 场迹象表明，p2p正成为中国金融业内一股不可忽视的力量，其展现 出的市场发展潜力甚至令国际市场刮目相看。 P2P金融模式自诞生以来，从欧美迅速扩展，在世界范围内得到广 泛应用发展。这种模式有以下几个方面的积极意义： 第一，有闲散资金的投资人能够通过P2P金融信息服务平台找到并 甑别资质好的有资金需求的企业主，获得比存款到银行更高的收益； 第二，有资金需求的企业主在P2P金融信息服务平台仅靠点击鼠标 输入相关信息就可完成借款申请、查看进度以及归还借款等操作， 极大提高了企业主的融资效率； 第三，对政府相关部门来说，这种模式都是网上公开进行的，所有 平台交易数据随时透明可查，在利息税收和借贷利率方面更能轻松 监控和监管； 第四，对社会来说，这种模式提高了资金利用率，遏制了高利贷的 滋生和蔓延，有利于经济发展和社会稳定。
银行存款 国债
贵金属 房地产
民间借贷 期货
股票 基金
如何选择正确的理财方式
理财方式
银行存款
投资门槛
0
优点
安全性高 门槛极低
缺点
投资收益低 投资收益低 发行时间不确定 专业要求高 风险系数高 受政策影响严重 信息的不对等 专业要求高 风险系数高 受政策影响严重 投资信任度低 专业要求极高 投资门槛高 风险极大 投资门槛高 政策影响严重 变现能力差 投资周期长 受国际金价影响严重 投资门槛过高 交易难度大 风险高 没有任何保障
这一模式就是最初的P2P金融雏形
主要分为两种模式，基于电子商务的网络P2P金融和传统线下的P2P金融。
穷人的银行家—尤努斯
1978年—孟加拉国总统奖
1984年—菲律宾Ramon Magsaysay Award 1985年—孟加拉银行奖 1994年—世界粮食奖得奖者 1998年—悉尼和平奖得奖者
2001年—获颂福冈亚洲文化大奖
选择大于努力
谢谢观赏
建立理财规划最基本的认识。根据长期的理财 实践，对于中高收入家庭，人们总结了一个经 验规则，来简单易行地规划家庭收入即是4321 定律。
家庭理财的4321法则 4 3 2
40%房贷和投资
31定律：每月房贷还款数不宜超总收入1/3 例如，家庭月收入为10000元，月供数额的上限最好为3333 元，一旦超过这个标准，家庭资产比例结构发生变化，面对突发状况（疾病、失业、有孩子等等）的应变 能力会有所下降，生活质量也会受到严重影响。如果按照31定律设置承受范围内的房贷价钱，有助于小家 庭保持稳定的财产状况。
不同人群的理财需求
为什么要理财？
人赚钱
VS
钱赚钱
理财其实很简单
管钱、攒钱、生钱、护钱 理财是生活必需品。
一般人：收入-支出=储蓄 正确：收入-储蓄=支出
+ 财产的保值与增值
正确的理财观念
理财的对象
家庭 理财
个人 理财
应该如何理财
家庭理财的4321法则
一个通常家庭用到的理财收入规划的定律，
P2P的前世今生—模式
P2P模式起源于英国，流行于欧美地区，适用 于个人征信体系较发达的环境。网贷平台仅作 信息撮合、借款人信用评级，获作为资金通道， 收取一定管理费，不承担借贷风险。 但P2P进入中国以后，由于国内信用环境不完 善，网贷平台面临两大问题：
第一，借钱给陌生人（尤其是异地）风险极高， 出借人不敢在网上交易。 第二，借款需求多来自小微企业主、个体工商 户，极少有工薪族为消费而借款。
2006年度诺贝尔和平奖得主尤努斯博士认为现代经济理论在解释和解决贫困 方面存在缺陷，为此他于1983年创建了格莱珉银行，通过开展无抵押的小额信贷 业务和一系列的金融创新机制，不仅创造了利润，而且还使成千上万的穷人尤其 是妇女摆脱了贫困，使扶贫者与被扶贫者达到双赢。格莱珉银行已成为100多个 国家的效仿对象和盈利兼顾公益的标杆。 创办以来，格莱珉的小额贷款已经帮助了630万名借款人(间接影响到 3150万人)，其中超过一半脱贫。而且格莱珉银行自1983年创办以来，除了创办 当年及1991年至1992年两个水灾特别严重的年头外，一直保持赢利，2005年的赢 利达1521万美元。同时，格莱珉银行不仅提供小额贷款，而且也鼓励小额存款， 并通过格莱珉银行将这些存款发放给其他需要贷款的人。
2006年—德兰修女奖
穆罕默德·尤努斯
2006年—诺贝尔和平奖，另一得奖者是孟加拉乡村银行
李肇星外长会见诺贝尔和平奖获得者穆罕默德·尤努斯
尤努斯的中国行
2009年9月24日，阿里巴巴集团董事局 主席马云宣布阿里巴巴将和格莱珉银行 信托基金携手开展格莱珉中国项目
P2P的前世今生—国际
全球第一家提供P2P金融信息服务的公司始于2005年3月英国伦敦的一家名为Zopa的网站。 Zopa网贷平台为不同风险水平的资金需求者匹配适合的资金借出方，而资金借出方以自 身贷款利率参与竞标，利率低者胜出。 而这一信贷模式凭借其高效便捷的操作方式和个性化的利率定价机制常常使借贷双方共同 获益。至此之后Zopa得到市场的广泛关注和认可，其模式迅速在世界各国复制和传播。 除了英国的Zopa外，目前世界上最具有代表性的P2P网络借贷平台还有美国的Prosper与 Lending Club、德国的Auxmoney和日本的Aqush等等。 其中，成立于2006年2月的Prosper是当前全球最大的P2P网络借贷平台。
P2P理财沙龙
—XXX财富理财说明会
主讲：原悟明 2014.11.21
什么是理财？
理财的定义
理财，指的是对财务（财产和债务）
进行管理，以实现财产的保值、增值为目 的。理财分为公司理财、机构理财、个人 和家庭理财等。人类的生存、生活和及其 它活动离不开物质基础，与理财密切相关。 “理财”往往与“投资理财”并用，因为 “理财”中有投资，“投资”中有理财。 所谓的理财也不仅仅是把财务往外投，被 投资也是一种理财，不懂得被投资也就不 懂得怎么更好投资。
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期货
房地产 民间借贷
计算方法：10分满分，分数越低对应项目优势越差
理财投资新贵—P2P强势来袭
P2P
P2P的起源
国债
股票 基金 期货 房地产
万元
安全性高
万元
投资回报率高Leabharlann 万元投资回报率高千万
投资回报率极高
十万
投资回报率高
贵金属
民间借贷
十万 不确定
投资回报率低 变现能力强 回报率高
常规投资方式盘点
理财方式 银行存款 国债 贵金属 股票 基金 投资门槛 安全系数 投资周期 变现能力 投资回报 可持续性 合计
10 8 4 7
30%家庭生活开支
发工资前先做好下个月的花销预算 也就是说，先把储蓄的钱扣除，剩下的才是你能花的钱，做好预算的 同时也要抑制不理性消费，把消费控制在一定范围内
20%银行存款
大多数情况下由社保来实现。如果是自由职业者或全职太太，应该在缴足社保的 前提下适当配置商业保 险。3-6个月的基本生活费，比如每个月生活开支2000元，房贷每月2000元，那么应急基金为 4000x3~4000x6 ，即 12,000~24,000 元
P2P的前世今生—国内
2007年，拍拍贷和宜信网络平台先后上线，此后，国内的P2P网络借贷这种基于互联网技术的 借贷服务模式开始呈现出蓬勃的生命力。 据《中国P2P借贷服务行业白皮书2013》统计显示，截止2012年末，我国P2P借贷服务平台已 经超过200家，可统计的P2P平台线上业务借款余额超过100亿元，投资人超过5万人。这数字若是 加上未统计的P2P线下业务，各项数据将倍增，其借贷规模在500亿到600亿元之间。 《白皮书》显示，到了2013年第一季度，可供统计的P2P机构更是从2009年的9家暴增到132家， 其中广东和浙江省占其中44%。 《白皮书》从这132家机构内选取了21家活跃度最高的P2P借贷平台进行统计。数据显示，2008 年这21家机构交易量小于0.1亿元，至2011年度已达10.03亿元；2012年全年成交额达到104.13亿元， 交易笔数比2011年增长三倍多。 目前，国内P2P龙头企业有4个，他们分别是“宜信、拍拍贷、人人贷、有利网”，其中以宜信和拍 拍贷最为老牌。