投资理财专题讲座PPT(共42页)
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是一家专业从事第三方理财服务的机 构。致力于为中高端客户打造一个客 观、公正、专业、个性化、贴身式的 第三方理财服务平台。通过独特的渠 道精选各种理财产品，全方位为客户 提供科学的健康的理财规划，实现财 富有效管理，为带来满意的资本增值 回报。
三大主要业务为你开启财富之门
一、代客理财： 股票、期指代客操盘，资金量大的客户 可以协议零亏损。
二、信托理财： 通过专业的技术和渠道，为客户精选合 适的信托产品，把风险降到最低。
三、保险理财： 寻找优秀的保险公司，代理优秀的保险 产品，为客户做好风险管控，让客户资 产保值增值。
保险产品
产品 万能保险 投连保险 意外保险 健康保险
保底收益 ≥2.5% 无 无 无
收 益 投资额度 比银行高 ≥ 3万 比股票稳 ≥ 10万 保障额高 ≥ 100元 保障广泛 ≥ 100元
求生养自不不己起不得,父能母顾下自求岗己死儿；下不地；能
病不起,药费利润十倍起； 看个小病扒层皮； 活不起,一月一千人民币； 青菜萝卜吃不起； 死不起,终于不再争名利； 火化费用没凑齐。
通货膨胀，财富的天敌！
如果每年通货膨胀率为5%，现在您手中
的10万元 ，10年后的购买力为多少呢？
5.9万元
存在银行的钱，缩水比例高达40%，而且这种缩水是不知不觉的！
投资理财讲 座 罗建成/首席理
财师
讲师简介：
罗建成，工商管理硕士，军人出生，上过大学，做过记者，卖过保 险，开过公司。92年开始涉足股票、期货、外汇、恒指等业务。94 年从事新闻传播，2000年运作公司，03年涉足保险行业，潜心专研 投资理财。擅长媒体运作、广告策划、市场营销、职业培训、企业 管理、投资理财。
存在银行的钱抵不过通货膨胀 正在缩水!！
银行储蓄
50万
商家不断促销
需求不断提高
存Baidu Nhomakorabea不断贬值
结 果 额外不断出现
开始
不知道多少？
时间
实际上不可能30年不动！
股市行情
1990年以来一10年年期6月银至行1存0年款7利月率的走大势盘走势
最近15年之内股市大盘的上下波动
股市不是一个生产性领域， 本身无法创造价值，它只是 利益不断再分配的场所。所 有赢家的获利都来源于输家 的亏损。
4、菜单式 —— 附加保障 您可以选择意外、医疗、重大疾病、定期寿险等功能丰富的各类附 加险，贴心设计，人性关怀！
日复利的效果 ，中长期持有更加显著！
“时间+复利”，中长期的理财产品更能有效体现复利效果； 每日的复利运作，效果更可观！
示例：
483.8万元
1元钱按8%单利存200次，最后本息是17元。 1元钱如果是按8%复利计算, 您知道200次后是多少吗?
万能保险的优势：
1、无风险 —— 终身保底 前五年保证收益不低于2.5%，自第六个保单年度起，在保险合同有 效 期间内，个人账户的结算利率最低为当时中国人民银行一年期 定期存款利率与2.5％两者之间较小者。承诺终身！
2、高水平 —— 结算利率 稳居同业前三，目前同业第一！
3、日复利 —— 专业要素 每月公布实际结算利率，按日计息，复利增值！
工作经历： 《人民日报》华南分社 伯乐经济咨询有限公司 中国人寿保险股份公司 慧邦财务管理有限公司 上海恒义财富管理中心
记者站长、主任记者 执行董事、总经理 理财总监、培训讲师 市场总监、高级顾问 理财总监、首席理财师
什么是幸福？ 您幸福吗？
您想达到财务自由吗? 您能想做什么就做什么?
富人的秘密
专业的理财渠道、全新的理财平台
第三方理财机构
何谓第三方理财机构
指独立于银行、保险、证券等中介 理财机构，它们不代表任何金融机 构，站在客户立场上，科学、专业 独立的分析客户的财务状况和理财 需求，判断和精选适合客户的投资 工具，通过完善的服务为客户提供 全面综合性的理财规划服务。
恒义财富管理中心
现阶段投资理财的渠道现状
期 银
行
货
存 款
股
票
房
地
基
产
金 其
信
托
保
实
他
业
险
投 资
二十年前， 十元钱可以买60斤大米
今天的十元钱， 可以买5斤大米
最近有点烦，有点烦……
涨
“涨”声响起
来
生不起,剖腹一刀五千几；
大夫护士全送礼； 读不起,小学就要划学区； 选个学校上万起； 住不起,房子越来越大气； 一万多元一平米； 娶不起,有钱有势爱死你； 没房没车谁嫁你？
投连保险收益情况
菜单式 附加险
信托产品实例说明
发行机构 托管机构 信托期限 资金门槛 信托规模 投资目标
风控措施
汉红基金
担保机构
中海信达担保公司
深圳发展银行 用款机构
广西小额贷款公司
12-36个月
100万以下 8% - 9%
50（万元） 年化收益率
100万以上 9.2% - 10.8%
多种收入来源
多种持续收入
什么是理财？
理财是指根据个人或家庭的资产、收入状 况、人生阶段、风险偏好等，确定中长期 理财目标，通过银行、证券、保险、基金 等金融产品组合，制定科学的、合理的、 可操作性的理财方案，经过实施后最终达 成理财目标。
住别墅
开跑车
子女成才
人生伴侣
娱乐休闲
健康医疗
旅游度假 交际美食
成功的企业家需要
困惑
如何理财
......
？
什么样的理财产品适 合我？
投资理财的四大基本原则
合法性原则 ---投资活动要合法合规
安全性原则 ---不要冒太大的风险
流动性原则 ---容易解急，容易兑现
收益性原则 ---争取最大的收益率
现代人理财的首选需求?
保收 底益
方
保
便
障
灵
省
活
心
安
增
全
值
资本市场有利可图，放弃资本市场等 于你放弃投资，它是最简单的，也 最能获利的渠道
要想安全地进入资本市场， 必须选择专业机构。
什么是机构投资者？
简单讲， 就是大家合资请投资专家 代为投资！
投资保险 购买信托
个人理财如何成为机构理财？
个人理财
第三方理财机构
真正的投资其实是
用别人的资金为自己赚钱 用别人的时间为自己赚钱 用别人的智慧为自己赚钱
聪明的理财方式应该是
快乐 轻松 有效益
没有只涨不跌的市场 你能否坦然面对基金下跌的煎熬
由中国民营企业引起的思考
一个可怕的现象震惊世 界：
中国是全世界每天发放 营业执照最多的国家，
同时也是注销营业执照 最多的国家，
中国民营企业的平均寿 命为3.5年。
实业投资需要三大要素
第一：大量资金投入 第二：专业人才储备 第三：优秀管理机制
三大主要业务为你开启财富之门
一、代客理财： 股票、期指代客操盘，资金量大的客户 可以协议零亏损。
二、信托理财： 通过专业的技术和渠道，为客户精选合 适的信托产品，把风险降到最低。
三、保险理财： 寻找优秀的保险公司，代理优秀的保险 产品，为客户做好风险管控，让客户资 产保值增值。
保险产品
产品 万能保险 投连保险 意外保险 健康保险
保底收益 ≥2.5% 无 无 无
收 益 投资额度 比银行高 ≥ 3万 比股票稳 ≥ 10万 保障额高 ≥ 100元 保障广泛 ≥ 100元
求生养自不不己起不得,父能母顾下自求岗己死儿；下不地；能
病不起,药费利润十倍起； 看个小病扒层皮； 活不起,一月一千人民币； 青菜萝卜吃不起； 死不起,终于不再争名利； 火化费用没凑齐。
通货膨胀，财富的天敌！
如果每年通货膨胀率为5%，现在您手中
的10万元 ，10年后的购买力为多少呢？
5.9万元
存在银行的钱，缩水比例高达40%，而且这种缩水是不知不觉的！
投资理财讲 座 罗建成/首席理
财师
讲师简介：
罗建成，工商管理硕士，军人出生，上过大学，做过记者，卖过保 险，开过公司。92年开始涉足股票、期货、外汇、恒指等业务。94 年从事新闻传播，2000年运作公司，03年涉足保险行业，潜心专研 投资理财。擅长媒体运作、广告策划、市场营销、职业培训、企业 管理、投资理财。
存在银行的钱抵不过通货膨胀 正在缩水!！
银行储蓄
50万
商家不断促销
需求不断提高
存Baidu Nhomakorabea不断贬值
结 果 额外不断出现
开始
不知道多少？
时间
实际上不可能30年不动！
股市行情
1990年以来一10年年期6月银至行1存0年款7利月率的走大势盘走势
最近15年之内股市大盘的上下波动
股市不是一个生产性领域， 本身无法创造价值，它只是 利益不断再分配的场所。所 有赢家的获利都来源于输家 的亏损。
4、菜单式 —— 附加保障 您可以选择意外、医疗、重大疾病、定期寿险等功能丰富的各类附 加险，贴心设计，人性关怀！
日复利的效果 ，中长期持有更加显著！
“时间+复利”，中长期的理财产品更能有效体现复利效果； 每日的复利运作，效果更可观！
示例：
483.8万元
1元钱按8%单利存200次，最后本息是17元。 1元钱如果是按8%复利计算, 您知道200次后是多少吗?
万能保险的优势：
1、无风险 —— 终身保底 前五年保证收益不低于2.5%，自第六个保单年度起，在保险合同有 效 期间内，个人账户的结算利率最低为当时中国人民银行一年期 定期存款利率与2.5％两者之间较小者。承诺终身！
2、高水平 —— 结算利率 稳居同业前三，目前同业第一！
3、日复利 —— 专业要素 每月公布实际结算利率，按日计息，复利增值！
工作经历： 《人民日报》华南分社 伯乐经济咨询有限公司 中国人寿保险股份公司 慧邦财务管理有限公司 上海恒义财富管理中心
记者站长、主任记者 执行董事、总经理 理财总监、培训讲师 市场总监、高级顾问 理财总监、首席理财师
什么是幸福？ 您幸福吗？
您想达到财务自由吗? 您能想做什么就做什么?
富人的秘密
专业的理财渠道、全新的理财平台
第三方理财机构
何谓第三方理财机构
指独立于银行、保险、证券等中介 理财机构，它们不代表任何金融机 构，站在客户立场上，科学、专业 独立的分析客户的财务状况和理财 需求，判断和精选适合客户的投资 工具，通过完善的服务为客户提供 全面综合性的理财规划服务。
恒义财富管理中心
现阶段投资理财的渠道现状
期 银
行
货
存 款
股
票
房
地
基
产
金 其
信
托
保
实
他
业
险
投 资
二十年前， 十元钱可以买60斤大米
今天的十元钱， 可以买5斤大米
最近有点烦，有点烦……
涨
“涨”声响起
来
生不起,剖腹一刀五千几；
大夫护士全送礼； 读不起,小学就要划学区； 选个学校上万起； 住不起,房子越来越大气； 一万多元一平米； 娶不起,有钱有势爱死你； 没房没车谁嫁你？
投连保险收益情况
菜单式 附加险
信托产品实例说明
发行机构 托管机构 信托期限 资金门槛 信托规模 投资目标
风控措施
汉红基金
担保机构
中海信达担保公司
深圳发展银行 用款机构
广西小额贷款公司
12-36个月
100万以下 8% - 9%
50（万元） 年化收益率
100万以上 9.2% - 10.8%
多种收入来源
多种持续收入
什么是理财？
理财是指根据个人或家庭的资产、收入状 况、人生阶段、风险偏好等，确定中长期 理财目标，通过银行、证券、保险、基金 等金融产品组合，制定科学的、合理的、 可操作性的理财方案，经过实施后最终达 成理财目标。
住别墅
开跑车
子女成才
人生伴侣
娱乐休闲
健康医疗
旅游度假 交际美食
成功的企业家需要
困惑
如何理财
......
？
什么样的理财产品适 合我？
投资理财的四大基本原则
合法性原则 ---投资活动要合法合规
安全性原则 ---不要冒太大的风险
流动性原则 ---容易解急，容易兑现
收益性原则 ---争取最大的收益率
现代人理财的首选需求?
保收 底益
方
保
便
障
灵
省
活
心
安
增
全
值
资本市场有利可图，放弃资本市场等 于你放弃投资，它是最简单的，也 最能获利的渠道
要想安全地进入资本市场， 必须选择专业机构。
什么是机构投资者？
简单讲， 就是大家合资请投资专家 代为投资！
投资保险 购买信托
个人理财如何成为机构理财？
个人理财
第三方理财机构
真正的投资其实是
用别人的资金为自己赚钱 用别人的时间为自己赚钱 用别人的智慧为自己赚钱
聪明的理财方式应该是
快乐 轻松 有效益
没有只涨不跌的市场 你能否坦然面对基金下跌的煎熬
由中国民营企业引起的思考
一个可怕的现象震惊世 界：
中国是全世界每天发放 营业执照最多的国家，
同时也是注销营业执照 最多的国家，
中国民营企业的平均寿 命为3.5年。
实业投资需要三大要素
第一：大量资金投入 第二：专业人才储备 第三：优秀管理机制