投资理财专题讲座PPT(共42页)
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投资理财知识PPT课件
以记帐方式记录债权，通过证券交易所
•记帐式债券 的交易系统发行和交易。由于记帐式国
债发行和交易均无纸化，所以交易效率
16
高，成本低，是未来债券发展的趋势。
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按付息方式分类
•附息债券
指债券券面上附有息票，定期（一 年或半年）按息票利率支付利息。 我国自1993年第一次发行附息国债 以来，它已成为我国国债的一个重 要品种。
22
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影响债券收益的因素
•债券的利率
债券利率越高，债券收益也 越高。反之，收益下降。
•债券的期限
还本期限越长，票面利息率越
高。
•市场利率
市场利率上升，债券价格下 跌市场利率下降，债券价上
•通货膨胀率
升。 通货膨胀升高，债券的实际收 益率降低；反之，实际收益率
上升。
23
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投资策略
基金单位数不变，资本不会 为应付投资者赎回兑现，必须保
减少，宜长期投资。
持一定的资产流动性。
28
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（５）保险
● 储蓄型的保险产品（传统非分红产品）
● 分红类保险产品
● 投资结产品
保障型保险产品 是指人们为了应付无法预测的意外 事故，采取由投保人向保险公司交纳保费，保险公司在 人们蒙受损失时给予赔偿的一种经济补偿制度。
2) 债券
•债券的定义 •债券的分类 •影响债券收益的因素 •影响债券投资风险的因素 •债券投资应考虑的主要因素
11
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债券的定义
定义
特征
指政府、金融机构、工 •安全性好 商企业等社会各类经济主 •收益比银行存款高 体为筹措资金而向投资者 •流动性强
理财讲座保险晨会投资理财基础知识培训PPT演示课件
川流不息的人群热闹地挤在小小的骑 廊下， 或单独 一人， 或三三 两两。 有的低 头私语 ，有的 莞尔窃 笑，没 有大声 的喧哗 和吵闹 ，似乎 谁都不 愿破坏 平和的 气氛。 放眼长 长的一 条街道 ，逛街 的人都 好象在 做服装 秀，尤 其是那 些披红 戴绿穿 着入时 的少男 少女， 是中山 路上最 亮丽的 风景。
川流不息的人群热闹地挤在小小的骑 廊下， 或单独 一人， 或三三 两两。 有的低 头私语 ，有的 莞尔窃 笑，没 有大声 的喧哗 和吵闹 ，似乎 谁都不 愿破坏 平和的 气氛。 放眼长 长的一 条街道 ，逛街 的人都 好象在 做服装 秀，尤 其是那 些披红 戴绿穿 着入时 的少男 少女， 是中山 路上最 亮丽的 风景。
川流不息的人群热闹地挤在小小的骑 廊下， 或单独 一人， 或三三 两两。 有的低 头私语 ，有的 莞尔窃 笑，没 有大声 的喧哗 和吵闹 ，似乎 谁都不 愿破坏 平和的 气氛。 放眼长 长的一 条街道 ，逛街 的人都 好象在 做服装 秀，尤 其是那 些披红 戴绿穿 着入时 的少男 少女， 是中山 路上最 亮丽的 风景。
什么是理财
川流不息的人群热闹地挤在小小的骑 廊下， 或单独 一人， 或三三 两两。 有的低 头私语 ，有的 莞尔窃 笑，没 有大声 的喧哗 和吵闹 ，似乎 谁都不 愿破坏 平和的 气氛。 放眼长 长的一 条街道 ，逛街 的人都 好象在 做服装 秀，尤 其是那 些披红 戴绿穿 着入时 的少男 少女， 是中山 路上最 亮丽的 风景。
川流不息的人群热闹地挤在小小的骑 廊下， 或单独 一人， 或三三 两两。 有的低 头私语 ，有的 莞尔窃 笑，没 有大声 的喧哗 和吵闹 ，似乎 谁都不 愿破坏 平和的 气氛。 放眼长 长的一 条街道 ，逛街 的人都 好象在 做服装 秀，尤 其是那 些披红 戴绿穿 着入时 的少男 少女， 是中山 路上最 亮丽的 风景。
《个人理财讲座》课件
个性化定制与智能化投顾服务的发展趋势
个性化定制：根据个人需求，提供定制 化的理财方案
跨界合作：与金融机构、科技公司等 合作，提供更全面的理财服务
智能化投顾服务：利用人工智能和大 数据，提供更精准的投资建议
合规化发展：加强监管，确保理财服 务的合规性和安全性
移动化趋势：通过手机等移动设备，随 时随地进行理财操作
单击添加标题
风险控制：在投资过程中，需要时刻关注市场动态，及时调整投资策略， 控制投资风险
PART 6
个人理财案例分析
高净值客户理财案例
客户背景：高净值客户，资产超过1000万 理财目标：实现资产保值增值，提高生活质量 理财策略：分散投资，降低风险，提高收益 理财结果：资产增值，生活质量提高，实现理财目标
股票、基金与债券投资
基金：由专业基金经理管理， 风险相对较低，收益相对稳 定
债券：风险较低，收益稳定， 适合风险承受能力较低的投
资者
股票：高风险高收益，适合 风险承受能力强的投资者
投资策略：根据个人风险承 受能力和投资目标选择合适
的投资产品
保险产品与养老保险
保险产品：包括寿险、重疾险、意外险等，可以提供风险保障
风险管理：考虑意外、疾病等风险， 购买合适的保险产品
储蓄与投资规划
风险承受能力：评估个人风 险承受能力，选择合适的投 资产品
投资目标：设定投资目标， 如资产增值、风险管理、退 休规划等
储蓄目标：设定短期和长期 储蓄目标，如购房、教育、 养老等
投资期限：根据投资目标设 定投资期限，如短期、中期、
长期等
PART 7
个人理财未来趋势与展望
金融科技在个人理财中的应用与发展趋势
智能投顾：通过人工智能和大数 据分析，为用户提供个性化的投 资建议
投资理财讲座PPT课件.ppt
收益少 贬值
房地产
优点
回报大 增值
缺点
调控 变现慢 成本大
实体行业
优点
选择灵活 永不淘汰
缺点
竞争大 费时费力 成本大
民间借贷
民
优点
缺点
间
风险巨大
借
回报丰厚
群体受限
贷
保险
优点
储蓄功能 保障功能
缺点
贬值 易进难出 期限长 名目多
黄金、收藏品
优点
装饰 增值保值
缺点
不安全 风险不可控
股票
优点
资金灵活 保值增值 获利快
“生物产业”将主要面向生物医药、生物农业、生物制造； “新能源”中，核能、太阳能、风能、生物质能将领衔；
“新能源汽车”主要发展方向确定为插电式混合动力汽车和纯 电动汽车；
“高端装备制造业”领域，提出了重点发展航空航天、海洋工 程装备和高端智能装备；
“新材料”中分列了特种功能和高性能复合材料两项。
缺点
强专业性 周期性 风险性
基金
优点
选择多样 公担性 专业性
缺点
被动性
理财收益取决于哪些因素
o 实证研究发现： 从长期来看， 资产配置决定 理财获利的91%
何谓资产配置
根据各类资产的不同特性构建有效的资产组合，进 行资产配置的权衡，为给定的资产类别设定数量上 的限制，以期实现与自身能力和理财目标匹配的回 报。
基金公司与券商资产管理产品的对比
业务构成 研发团队实力
投资理财讲座
今天聊的话题
为什么要投资 投资什么 怎么投资
为什么要投资
个人财富集聚，投资需求 加大
国内CPI高企，通货膨胀 加剧，负利率时代。
个人理财需求
房地产
优点
回报大 增值
缺点
调控 变现慢 成本大
实体行业
优点
选择灵活 永不淘汰
缺点
竞争大 费时费力 成本大
民间借贷
民
优点
缺点
间
风险巨大
借
回报丰厚
群体受限
贷
保险
优点
储蓄功能 保障功能
缺点
贬值 易进难出 期限长 名目多
黄金、收藏品
优点
装饰 增值保值
缺点
不安全 风险不可控
股票
优点
资金灵活 保值增值 获利快
“生物产业”将主要面向生物医药、生物农业、生物制造； “新能源”中，核能、太阳能、风能、生物质能将领衔；
“新能源汽车”主要发展方向确定为插电式混合动力汽车和纯 电动汽车；
“高端装备制造业”领域，提出了重点发展航空航天、海洋工 程装备和高端智能装备；
“新材料”中分列了特种功能和高性能复合材料两项。
缺点
强专业性 周期性 风险性
基金
优点
选择多样 公担性 专业性
缺点
被动性
理财收益取决于哪些因素
o 实证研究发现： 从长期来看， 资产配置决定 理财获利的91%
何谓资产配置
根据各类资产的不同特性构建有效的资产组合，进 行资产配置的权衡，为给定的资产类别设定数量上 的限制，以期实现与自身能力和理财目标匹配的回 报。
基金公司与券商资产管理产品的对比
业务构成 研发团队实力
投资理财讲座
今天聊的话题
为什么要投资 投资什么 怎么投资
为什么要投资
个人财富集聚，投资需求 加大
国内CPI高企，通货膨胀 加剧，负利率时代。
个人理财需求
投资理财基础知识讲座课件ppt模板
2、应对人生意外，保障生活幸福 3、理财是门技术活，需要学习才能掌握
在一个班级中，往往会出现两极分化 现象， 主要差 别在于 ：词语 的丰富 与分贫 乏；造 句的精 彩与单 调；内 容的厚 重与单 簿；思 路的广 阔深入 与狭隘 肤浅… …
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2019
投资理财基础知识
内容详实完整，可用于理财讲座、保险产说会等
汇报人：XXX
在一个班级中，往往会出现两极分化 现象， 主要差 别在于 ：词语 的丰富 与分贫 乏；造 句的精 彩与单 调；内 容的厚 重与单 簿；思 路的广 阔深入 与狭隘 肤浅… …
在一个班级中，往往会出现两极分化 现象， 主要差 别在于 ：词语 的丰富 与分贫 乏；造 句的精 彩与单 调；内 容的厚 重与单 簿；思内外家庭理财观念对比
在一个班级中，往往会出现两极分化 现象， 主要差 别在于 ：词语 的丰富 与分贫 乏；造 句的精 彩与单 调；内 容的厚 重与单 簿；思 路的广 阔深入 与狭隘 肤浅… …
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2019
投资理财基础知识
内容详实完整，可用于理财讲座、保险产说会等
汇报人：XXX
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投资理财产品知识讲座银行财富金融PPT
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两个目标
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2
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项目一
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项目二
项目三
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投资有道 赢在当前
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投资理财PPT课件
▪ 公司理财，又称企业财务管理，企业金融， 是企业组织财务的活动。公司理财研究对 象以公司的资产、利润为主。
29.09.2020
17
公司理财
▪ 主要是根据资金的运动规律，对公司生产 经营活动中资金的筹集、使用和分配，进 行预测、决策、计划、控制、核算和分析， 提高资金运用效果，实现资本保值增值的 管理工作。公司理财的本质是一种价值管 理活动。
▪ 而在投资的决策中，依据的则是对市场趋势 的判断和把握，主要考虑的是收益率，很少 考虑个人的其他需求。
29.09.2020
14
3.涵盖范围不同
▪ 目标不同也决定了其涵盖的范围不同。例 如买卖股票可以列入投资的范畴，但消费 习惯的分析与改善计划一定不属于投资范 围。为了理财目标的实现，经济主体需要 对于其消费进行分析研究并做出科学合理 的安排与计划，这属于理财的范畴。再如 购买纯消费型的意外保险与医疗保险，是 为了增加家庭整体的抵御风险能力，但由 于不产生任何收益，不能算是投资，但这 的确是家庭理财的一部分。
▪ 公司的财务活动包括筹资活动、投资活动、 资金ห้องสมุดไป่ตู้运活动和资金分配活动四个部分。
29.09.2020
18
二、个人理财
▪ 个人理财是通过收集整理个人或家庭的 收入、资产、负债等数据，根据不同时 期的目标、要求，制定投资组合、储蓄 计划、保险投资对策、继承及经营策略 等财务设计方案，并实施的过程。
29.09.2020
29.09.2020
15
4.结果不同
▪ 投资的结果是获得了收益，实现了资产的 保值增值，但也可能因为风险而承受一定 的损失。
▪ 理财则是在目前的资产和收入状况下，使 未来的生活更加富有，生活更加有质量。
29.09.2020
17
公司理财
▪ 主要是根据资金的运动规律，对公司生产 经营活动中资金的筹集、使用和分配，进 行预测、决策、计划、控制、核算和分析， 提高资金运用效果，实现资本保值增值的 管理工作。公司理财的本质是一种价值管 理活动。
▪ 而在投资的决策中，依据的则是对市场趋势 的判断和把握，主要考虑的是收益率，很少 考虑个人的其他需求。
29.09.2020
14
3.涵盖范围不同
▪ 目标不同也决定了其涵盖的范围不同。例 如买卖股票可以列入投资的范畴，但消费 习惯的分析与改善计划一定不属于投资范 围。为了理财目标的实现，经济主体需要 对于其消费进行分析研究并做出科学合理 的安排与计划，这属于理财的范畴。再如 购买纯消费型的意外保险与医疗保险，是 为了增加家庭整体的抵御风险能力，但由 于不产生任何收益，不能算是投资，但这 的确是家庭理财的一部分。
▪ 公司的财务活动包括筹资活动、投资活动、 资金ห้องสมุดไป่ตู้运活动和资金分配活动四个部分。
29.09.2020
18
二、个人理财
▪ 个人理财是通过收集整理个人或家庭的 收入、资产、负债等数据，根据不同时 期的目标、要求，制定投资组合、储蓄 计划、保险投资对策、继承及经营策略 等财务设计方案，并实施的过程。
29.09.2020
29.09.2020
15
4.结果不同
▪ 投资的结果是获得了收益，实现了资产的 保值增值，但也可能因为风险而承受一定 的损失。
▪ 理财则是在目前的资产和收入状况下，使 未来的生活更加富有，生活更加有质量。
投资理财基础知识介绍41页PPT
46、我们若已接受最坏的，就再没有什么损失。——卡耐基 47、书到用时方恨少、事非经过不知难。——陆游 48、书籍把我们引入最美好的社会，使我们认识各个时代的伟大智者。——史美尔斯 49、熟读唐诗三百首，不会作诗也会吟。——孙洙 50、谁和我一样用功，谁就会和我一样成功。——莫扎特
1、不要轻一场冒险。走得最远的人，常是愿意 去做，并愿意去冒险的人。“稳妥”之船，从未能从岸边走远。-戴尔．卡耐基。
梦 境
3、人生就像一杯没有加糖的咖啡，喝起来是苦涩的，回味起来却有 久久不会退去的余香。
投资理财基础知识介绍 4、守业的最好办法就是不断的发展。 5、当爱不能完美，我宁愿选择无悔，不管来生多么美丽，我不愿失 去今生对你的记忆，我不求天长地久的美景，我只要生生世世的轮 回里有你。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
现阶段投资理财的渠道现状
期 银
行
货
存 款
股
票
房
地
基
产
金 其
信
托
保
实
他
业
险
投 资
二十年前， 十元钱可以买60斤大米
今天的十元钱， 可以买5斤大米
最近有点烦，有点烦……
涨
“涨”声响起
来
生不起,剖腹一刀五千几；
大夫护士全送礼； 读不起,小学就要划学区； 选个学校上万起； 住不起,房子越来越大气； 一万多元一平米； 娶不起,有钱有势爱死你； 没房没车谁嫁你？
没有只涨不跌的市场 你能否坦然面对基金下跌的煎熬
由中国民营企业引起的思考
一个可怕的现象震惊世 界：
中国是全世界每天发放 营业执照最多的国家，
同时也是注销营业执照 最多的国家，
中国民营企业的平均寿 命为3.5年。
实业投资需要三大要素
第一：大量资金投入 第二：专业人才储备 第三：优秀管理机制
投资理财讲 座 罗建成/首席理
财师
讲师简介：
罗建成，工商管理硕士，军人出生，上过大学，做过记者，卖过保 险，开过公司。92年开始涉足股票、期货、外汇、恒指等业务。94 年从事新闻传播，2000年运作公司，03年涉足保险行业，潜心专研 投资理财。擅长媒体运作、广告策划、市场营销、职业培训、企业 管理、投资理财。
是一家专业从事第三方理财服务的机 构。致力于为中高端客户打造一个客 观、公正、专业、个性化、贴身式的 第三方理财服务平台。通过独特的渠 道精选各种理财产品，全方位为客户 提供科学的健康的理财规划，实现财 富有效管理，为带来满意的资本增值 回报。
三大主要业务为你开启财富之门
一、代客理财： 股票、期指代客操盘，资金量大的客户 可以协议零亏损。
4、菜单式 —— 附加保障 您可以选择意外、医疗、重大疾病、定期寿险等功能丰富的各类附 加险，贴心设计，人性关怀！
日复利的效果 ，中长期持有更加显著！
“时间+复利”，中长期的理财产品更能有效体现复利效果； 每日的复利运作，效果更可观！
示例：
483.8万元
1元钱按8%单利存200次，最后本息是17元。 1元钱如果是按8%复利计算, 您知道200次后是多少吗?
求生养自不不己起不得,父能母顾下自求岗己死儿；下不地；能
病不起,药费利润十倍起； 看个小病扒层皮； 活不起,一月一千人民币； 青菜萝卜吃不起； 死不起,终于不再争名利； 火化费用没凑齐。
通货膨胀，财富的天敌！
如果每年通货膨胀率为5%，现在您手中
的10万元 ，10年后的购买力为多少呢？
5.9万元
存在银行的钱，缩水比例高达40%，而且这种缩水是不知不觉的！
万能保险的优势：
1、无风险 —— 终身保底 前五年保证收益不低于2.5%，自第六个保单年度起，在保险合同有 效 期间内，个人账户的结算利率最低为当时中国人民银行一年期 定期存款利率与2.5％两者之间较小者。承诺终身！
2、高水平 —— 结算利率 稳居同业前三，目前同业第一！
3、日复利 —— 专业要素 每月公布实际结算利率，按日计息，复利增值！
存在银行的钱抵不过通货膨胀 正在缩水!！
银行储蓄
50万
商家不断促销
需求不断提高
存钱不断贬值
结 果 额外不断出现
开始
不知道多少？
时间
实际上不可能30年不动！
股市行情
1990年以来一10年年期6月银至行1存0年款7利月率的走大势盘走势
最近15年之内股市大盘的上下波动
股市不是一个生产性领域， 本身无法创造价值，它只是 利益不断再分配的场所。所 有赢家的获利都来源于输家 的亏损。
工作经历： 《人民日报》华南分社 伯乐经济咨询有限公司 中国人寿保险股份公司 慧邦财务管理有限公司 上海恒义财富管理中心
记者站长、主任记者 执行董事、总经理 理财总监、培训讲师 市场总监、高级顾问 理财总监、首席理财师
什么是幸福？ 您幸福吗？
您想达到财务自由吗? 您能想做什么就做什么?
富人的秘密
投连保险收益情况
菜单式 附加险
信托产品实例说明
发行机构 托管机构 信托期限 资金门槛 信托规模 投资目标
风控措施
汉红基金
担保机构
中海信达担保公司
深圳发展银行 用款机构
广西小额贷款公司
12-36个月
100万以下 8% - 9%
50（万元） 年化收益率
100万以上 9.2% - 10.8%
二、信托理财： 通过专业的技术和渠道，为客户精选合 适的信托产品，把风险降到最低。
三、保险理财： 寻找优秀的保险公司，代理优秀的保险 产品，为客户做好风险管控，让客户资 产保值增值。
保险产品
产品 万能保险 投连保险 意外保险 健康保险
保底收益 ≥2.5% 无 无 无
收 益 投资额度 比银行高 ≥ 3万 比股票稳 ≥ 10万 保障额高 ≥ 100元 保障广泛 ≥ 100元
专业的理财渠道、全新的理财平台
第三方理财机构
何谓第三方理财机构
指独立于银行、保险、证券等中介 理财机构，它们不代表任何金融机 构，站在客户立场上，科学、专业 独立的分析客户的财务状况和理财 需求，判断和精选适合客户的投资 工具，通过完善的服务为客户提供 全面综合性的理财规划服务。
恒义财富管理中心
要想安全地进入资本市场， 必须选择专业机构。
什么是机构投资者？
简单讲， 就是大家合资请投资专家 代为投资！
投资保险 购买信托
ห้องสมุดไป่ตู้个人理财如何成为机构理财？
个人理财
第三方理财机构
真正的投资其实是
用别人的资金为自己赚钱 用别人的时间为自己赚钱 用别人的智慧为自己赚钱
聪明的理财方式应该是
快乐 轻松 有效益
成功的企业家需要
困惑
如何理财
......
？
什么样的理财产品适 合我？
投资理财的四大基本原则
合法性原则 ---投资活动要合法合规
安全性原则 ---不要冒太大的风险
流动性原则 ---容易解急，容易兑现
收益性原则 ---争取最大的收益率
现代人理财的首选需求?
保收 底益
方
保
便
障
灵
省
活
心
安
增
全
值
资本市场有利可图，放弃资本市场等 于你放弃投资，它是最简单的，也 最能获利的渠道
多种收入来源
多种持续收入
什么是理财？
理财是指根据个人或家庭的资产、收入状 况、人生阶段、风险偏好等，确定中长期 理财目标，通过银行、证券、保险、基金 等金融产品组合，制定科学的、合理的、 可操作性的理财方案，经过实施后最终达 成理财目标。
住别墅
开跑车
子女成才
人生伴侣
娱乐休闲
健康医疗
旅游度假 交际美食