中信保项目险

三个保险产品的比较
出口买方信贷保险 被保险人 贷款银行 出口卖方信贷保险 出口商 延付合同再融资保险 再融资银行
保险标的
赔偿比例 保费计算 基础 商务合同 付款形式
贷款协议
95% 贷款本息之和
商务合同
90% 延付金额与延付利息
应收款凭证
95% 买断应收款本金和利息
即期付款
延期付款
延期付款
1
中国信保的产品
商务合同生效
投保人 出口商 被保险人 出口商
提高项目利润率 出口商收到商务合同规定的全部预付款
一
中国信保的产品
出口卖方信贷保险各方合同关系
国外担保人 进口方 贷款银行
赔 款 转 让 回 执 确 认 书
延 付 商 务 合 同 出口方
中国信保
一
中国信保的产品
什么是出口延付合同再融资保险？
违约
同，且被保险人或项目企业已经获得有管辖权的法院或仲裁机构 就上述所涉事宜做出的对东道国政府的不利裁决，且裁决书中规 定了具体赔偿金额。
一
产品介绍
海外投资保险
海外投资保险费率影响因素有哪些？
投资国别 保险期限 投保的风 险种类
支付方式 实行年费率，由基 本政治风险的费率
投资主体和违约费率组成。 实力 其他因素
战争 及政治暴乱
道国国内发生的革命、骚乱、政变、内战、叛乱、恐怖活动或保
险人认定的政治暴乱，不包括民众为获得就业、就学或达到其他 非政治目的而采取的行动。
一
产品介绍
海外投资保险-附加险
违约指东道国政府或经保险人认可的其他主体违反或不履行与被 保险人或项目企业就投资项目签署的具有法律约束力的协议和合
（注册地：中国/第三国）
投资者
股权投资
（注册地：东道国）
项目企业
银行融资
海外投资（股权）保单 中国信保
2015-3-17
一
被保险人
产品介绍
海外投资（股权）保险要素提点
在中国境内（不含香港、澳门及台湾地区）注册的法人 在中国中国境内（不含香港、澳门及台湾地区）以外地区注册的法人，但其实际控制权由中 国境内（不含香港、澳门及台湾地区）注册的法人 保单期限有效期：1-20年 赔偿比例：最高不超过95% 最高保险金额
一
产品介绍
海外投资（债权）保险保单要素提点
最高保险金额 贷款本金+利息，海外投资（债权）保险（股东适用）利息部分原则上不超过本金的135%
可以选择只投保本金
保险金额：每年确定,但不能超过最高保险金额 提款期内：已提款本金及其在该保险责任期内的利息、计划提款本金及其在该保险责任期内 的利息之和
出口延付合同再融资保险是指在金融机构无追索地买断出口商务合同项下
的中长期应收款后，我公司向金融机构提供的、用于保障金融机构资金安 全的保险产品。
保险标的 应收账款 凭证
中长期出口信用保险
• 出口买方信贷保险 • 出口卖方信贷保险
保险责任生效条件 保险费和手续费收讫
• 出口延付合同再融资保险 提前收汇改善出口商资产负债结构
他事件
一
中国信保的产品
中长期出口信用保险
中长期出口信用保险可接受的信用主体和担保方式有哪些？
主权信用
银行信用
公司信用
财产担保 结构化 担保措施 账户质押
一
中国信保的产品
中长期出口信用保险
中长期出口信用保险费率影响因素有哪些？
国别
支付方式 前端一次性支付
信用期限 及结构
现金支付 比例
信用主体或在建设期分期 状况 支付 其他因素
一
中国信保的产品
什么是出口买方信贷保险？
中长期出口信用保险 出口买方信贷保险是指在买方信贷融资方式下，我公司向金融机构提供的、
用于保障金融机构资金安全的保险产品。
保险标的 出口买方 信贷协议
• 出口买方信贷保险
• 出口卖方信贷保险
保险责任生效条件 保险费收讫
一
产品介绍
海外投资保险-基本险
汇兑限制指东道国政府或代表东道国政府从事外汇交易的机构禁
汇兑限制
止、限制被保险人或项目企业将当地货币兑换成保单货币及任何
可自由兑换货币；或将上述保单货币或可自由兑换货币汇出东道 国；或者向被保险人或项目企业实行歧视性汇率。
一
产品介绍
海外投资保险-基本险
战争及政治暴乱指东道国参与的任何战争（无论是否宣战）或东
海外投资保险
• 海外投资（股权）保险
• 海外投资（债权）保险 海外投资（债权）保险分为海外投资（债权）保险（金融机构适用）以及
一
产品介绍
海外投资（债权）保险（股东适用）各方合同关系
自有资金
（注册地：中国/第三国）
投资者
股东贷款
（注册地：东道国）
项目企业
海外投资（债权）保单
银行融资 中国信保
2015-3-17
2
与中国信保合作
3
案例
案例
二
与中国信保合作
与中国信保合作的项目需具备哪些条件？
商务合同 被保险人的条件 进口国情况 贷款协议 申请人的条件
二
流程介绍
温馨提示
您在各阶段需要做什么？——海外投资债权保险 ——海外投资股权保险
项目跟踪、投（议）标 项目培育阶段 确定融资条件 贷款协议签署 项目执行期间 项目发生损失 保险申请 意向承保 正式承保
填写《询保单》、申请出具《兴趣函 》
填写《询保单》，申请出具《意向书
》 填写《投保单》、《保险单》
二
流程介绍
与中国信保合作的企业
二
流程介绍
与中国信保合作的银行
1
产品介绍
2
流程介 绍
3
典型案例
三
典型案例
柬埔寨水泥厂项目——海外投资（股权）保险案例
投资方：云南新联 融资银行：中行金边分行 保险金额：云南新联对柬埔寨CCC公司1600多万美元的股本投入 承保风险：战争及政治暴乱、征收、汇兑限制
承保 政治风险
征收、汇兑限制、战争 及政治暴乱、违约
征收、汇兑限制、战争及 政治暴乱、违约
征收、汇兑限制、战争及政 治暴乱、违约
2015-3-17
1
产品介绍
2
流程介 绍
3
典型案例
典型案例
二
流程介绍
申请海外投资保险的项目应具备哪些条件？
海外投资保险所承保的投资项目应符合我国外交、外经贸、产业、财政及金融政 策，符合投资项目各方所在国的法律和政策规定，并获得与投资项目相关的批准 许可。 申请时，投资项目所在国属于可受理国别。
一
中国信保的产品
中长期出口信用保险的作用有哪些？ 什么是中长期出口信用保险？ 中长期出口信用保险
中长期出口信用保险是指我公司为鼓励中国资本性货物出口和对外工程承 市场开拓
优化报表 便利融资 • 出口卖方信贷保险 款协议或商务合同下应收款项损失的、信用期在一年以上的保险产品。
• 出口买方信贷保险 包，向金融机构或出口企业提供的，承担因政治风险和商业风险导致的贷
风险跟踪 理赔追偿
定期通报项目执行情况
提交可损、索赔申请材料
二
流程介绍
合作小贴士——询保单
二
流程介绍
合作小贴士——兴趣函
二
流程介绍
合作小贴士——意向书
二
流程介绍
合作小贴士——投保单
二
流程介绍
合作小贴士——保险单
二
流程介绍
合作小贴士——申请可损和理赔
二
流程介绍
合作小贴士——温馨提示
三
典型案例
某国水电站BOT项目——海外投资（债权）保险案例
融资银行：口行、开行 保险金额：约3亿美元 承保风险：战争及政治暴乱、征收、违约 业务亮点： 为中国企业开辟该国电力市场带来开门红
对违约风险的承保很大程度上规避银行面临的商业风险，促进融资的顺利解决
三
典型案例
某国矿收购项目——海外投资（股权）保险案例
• 为业主提供融资便利为获取项目赢得主动 出口延付合同再融资保险
投保人 出口商或 贷款银行
贷款协议生效
被保险人 贷款银行 现汇结算，落实项目资金来源 出口商签署《出口买方信贷保险承诺函》
一
中国信保的产品
出口买方信贷保险各方合同关系
进口方 转贷协议 借款人 （进口方银行） 贷 款 协 议 贷款银行 中国信保 国外担保人
海外投资保险介绍
—为企业走出去保驾护航
1
产品介绍
2
流程介 绍
3
典型案例
典型案例
一
产品介绍
海外投资保险的作用有哪些？ 什么是海外投资保险？
海外投资保险是指中国信保为鼓励中国企业对外投资，为中方股东和金融 机构提供的，承担因政治风险导致的股权损失或债权损失的保险产品。 • 海外投资（股权）保险 损失补偿 融资便利 风险管理
中长期 出口信用保险
信用增级
• 出口延付合同再融资保险
损失补偿
风险管理
一
中国信保的产品
中长期出口信用保险
中长期出口信用保险承保的主要风险有哪些？
政治风险 汇兑限制 延期付款令 战争、革命、暴 乱、恐怖主义及 保险人认定的其 商业风险
债务人破产、倒
闭、解散和清算 债务人拖欠应付 的本金和利息
股本投入+收益,收益不能超过总股本投入的200%
可以选择只投保股本投入，但不能只投保收益，保险人赔付已实现收益 保险金额：每年按照累计股本投入与收益之和中的被保险人投保份额确定，但不能超过最高 保险金额。
一
产品介绍
什么是海外投资（债权）保险？ 中国信保为鼓励中国企业为其海外投资项目提供股东贷款、金融机构为中 国企业海外投资项目提供贷款、以及中国信保认可的其他投融资形式，向 企业或金融机构提供的承担其债权损失的保险产百度文库。 海外投资（债权）保险（股东适用）。
还款期内：期初全部本金余额及其在该保险责任期内的利息之和
一
产品介绍
三个保险产品的比较
海外投资（股权）保险 海外投资（债权）保险 （股东适用）
中方投资者
海外投资（债权）保险 （金融机构适用）
银行等金融机构
被保险人
中方投资者
保险标的
股本投入及收益
股东贷款项下的本金和利 息
金融机构贷款项下的本金和 利息
投资金额：合计约2.6亿美元 承保风险：战争及政治暴乱、征收、汇兑限制和违约 业务亮点： 首个收购项目，为满足溢价收购需求对保单条款进行了适应性调整 体现了中国信保作为政策性金融机构的开放态度和对市场需求的契合。
中长期出口信用 保险介绍
1
中国信保的产品
2
与中国信保合作
3
案例
案例
一
产品介绍
什么是海外投资（股权）保险？ 海外投资（股权）保险承担投资者对项目企业的股权投入因政治风险造成 海外投资保险 服务等。 的损失。投资形式包括货币、 有形资产或无形资产，如机器设备、技术
• 海外投资（股权）保险
• 海外投资（债权）保险
一
产品介绍
海外投资（股权）保险各方合同关系
自有资金
商 务 合 同 出口方
一
中国信保的产品
什么是出口卖方信贷保险？
中长期出口信用保险 出口卖方信贷保险是指在出口方提供融资的方式下，我公司向出口方提供
的、用于保障出口方收汇安全的保险产品。
保险标的 延付类 商务合同
• 出口买方信贷保险
• 出口卖方信贷保险
保险责任生效条件 保险费收讫
• 出口延付合同再融资保险 提供更加灵活的付款条件
投保人 出口商或 贷款银行
被保险人 应收账款 买断银行
应收账款买断协议签署
消除出口商的汇率风险和利率风险 出口商签署《承诺函》
一
中国信保的产品
出口延付合同再融资保险各方合同关系
进口方 延 付 商 务 合 同 出口方
应收账款转让协议
国外担保人
还 款 担 保 融资银行 中国信保
一
中国信保的产品
对投资者和融资银行 因遭受承保风险而发 生的损失提供经济补 偿，避免其发生财务 危机或坏账。 海外投资保险可以解 投资者可以借助海外 • 海外投资（债权）保险 除银行对高风险业务 投资保险搭建有效的 的顾虑，提升借款人 风险防范机制，提升 的信用等级，使其更 企业投资风险管理水 容易在资金市场上获 平。 得融资支持。
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2 海外投资保险
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一
产品介绍
海外投资保险
海外投资保险承保的风险有哪些？
征收
基本险
汇兑限制 战争及政治暴乱
附加险
违约
一
产品介绍
海外投资保险-基本险
征收指东道国政府以国有化、没收、征用等方式全部或部分剥夺
征收
被保险人或项目企业对投资项目的所有权或经营权，对投资项目 资金或资产的使用权或控制权，且没有给予及时、有效的补偿。
（股东适用）
一
产品介绍
海外投资（债权）保险（金融机构适用）各方合同关系
（注册地：中国/第三国）
投资者
中国信保
股 权 投 资 项目企业 贷款协议
（注册地：东道国）
金融机构
2015-3-17
一
被保险人
产品介绍
海外投资（债权）保险保单要素提点
在中国境内（不含香港、澳门及台湾地区）注册的法人
在中国境内（不含香港、澳门及台湾地区）以外地区注册的法人，但其实际控制权由中国境 内（不含香港、澳门及台湾地区）注册的法人 境内外金融机构 保单期限有效期：1-20年 赔偿比例：最高不超过95%