C17036S高净值客户投资咨询服务技巧100分

C17036S高净值客户投资咨询服务技巧

单选题（共4题，每题10分）

1 . 对于大类产品风险收益特征，下列说法错误的是（B）。

∙ A.公募基金较有灵活性

∙ B.私募股权的缺点是周期长变数多

∙ C.量化对冲的优点是波动较小、相关性低

∙ D.并购基金的优点是具有高预期回报

2 . 在对高净值客户进行维护时应关注客户服务体验，不包括（D ）。

∙ A.客户需求挖掘

∙ B.提出建议与实施

∙ C.检视并调整资产组合

∙ D.降低与客户的联系频率

3 . 在对高净值客户进行服务时，以下说法不准确的是（B）。

∙ A.情商的作用往往高于智商

∙ B.“述说” 大于“倾听”

∙ C.投顾的角色：智能机器人、秘书、专家、朋友、家人

∙ D.避免进行频繁的联系

4 . 针对超高净值客户个性化需求，可以通过资深投顾加咨询团队为模式，形成增益互动，

以下说法不准确的是（B ）。

∙ A.投资顾问负责客户关系维护，根据客户风险收益预期及偏好制定投资计划，提供投资组合建议∙ B.投资咨询团队根据客户风险收益预期及偏好制定投资计划，提供投资组合建议

∙ C.投行、资管、信用团队出具融资方案，解决客户融资需求

∙ D.研究所提供个性化行业分析研究报告即投资组合计划书

多选题（共3题，每题10分）

1 . 超高净值客户往往对投资咨询没有需求的原因通常是（ABCD ）。

∙ A.有自己的“消息”来源

∙ B.不信任证券公司投顾

∙ C.自己操作

∙ D.对证券公司投资顾问没有期望

2 . 在与高净值客户面谈时应注意（ABCD ）。

∙ A.材料准备完备

∙ B.预先安排好谈话重点

∙ C.多听少说

∙ D.话题拓展

3 . 基于风险的大类资产配置可以分为哪几类（ABD）。

∙ A.安全类

∙ B.市场风险类

∙ C.货币类

∙ D.风险资产类

判断题（共3题，每题10分）

1 . 恒定比例投资法是指保持组合中各类资产的固定比例，下降时买入上升时卖出，适合强

趋势市场。（错）

对错

2 . 买入并持有策略是指构造某个投资组合后，在适当持有期间内不改变资产配置状态，是

极端消极型长期再平衡方式。（对）

对错

3 . 动态资产配置是指根据资本市场环境及经济条件对资产配置状态进行动态调整，从而增

加组合价值的消极战略。（错）

对错