年中个人总结：简短的个人工作总结

年中个人总结|简短的个人工作总结

古人云，胜不骄、败不馁。x年前，我来到xx银行，时至今日

已经整整工作了xx年。在这些年里，我得到了领导的亲历指导和同

事们的帮助，并取得了非常好的成绩，但决不能因此而沾沾自喜，

不思改革不思进取。而是应该总结成功的经验和不足，再接再厉，

向更高、更好的目标而努力。

一、狠抓落实，做好监控工作。

俗话说，收益越高，风险越大，这不仅是对股市的精确描写，也是银行的真实写照，因其行业特点，安全工作自然成为各个银行的

发展根基。银行卡不仅是银行的首要业务，也是现代金融服务业发

展的结果，随着市场经济的推进，银行卡日渐成为越来越多的人选择，网络银行更成为连接客户和银行的重要桥梁，所以，做好银行

卡电子渠道交易监控是防范交易风险的重要关口，是保障客户资金

安全的必要手段，更关系到客户对银行的信心。监控工作，既要做

到全面，又要顾及到个体。对全行借记卡电子渠道交易进行风险监

控是我的首要工作，主要内容生是对符合监控条件的客户进行回访

核实，并及时提醒客户交易安全、宣传风险防范的方法。

风险监控是以实时的交易数据为基础，在此基础进行筛选、整理、分析、回访等，

由于每个时代的发展变化不同，我部门从2009年上半年开始正

式使用“信息中心数据仓库平台”，比起以前从网银后台数据库，

手工调取交易记录速度更[U1]快捷，数据更[U2]准确，该平台的使

用使得风险监控具备了可操作性。正如所有事物一样，“信息中心

数据仓库平台”并非完美，只有在不断的发现问题，解决问题，升

级平台，才能接近完美。

由于数据量的增加，问题日益凸显，主要表现在我部开放的接口有时很不稳定，调取监控数据时系统报错、或某种规则数据出现异常。对此情况在行领导的重视下[U3]，今年4月我部联合科技部、

CFCA对新监控进行研发，力求尽快解决困扰大家已久的问题。在开

发过程中，对新系统开发的需求、参与电子渠道监控范围、讨论监

控规则监控报表的制定、对[U4]开发的新系统和数据进行测试，。

现系统运行稳定、每日可正常调取监控数据，使其各项工作顺利进行。

二、积极活跃，认真完成各项任务。

本年度对新系统的开发，上半年新旧系统同时运行。

1、风险监控的核实工作分别进行统计：

旧系统截至到4月27日，本组共下载处理风险交易数据

6049615条。数据下载后通过筛选对客户进行外拨回访，一次外拨

回访客户17220人次;对于当日未成功联系到的客户我们会在次日进

行二次回访，二次外拨回访客户2565人次，共成功回访客户14794

人次，外拨成功率为74.78%;

从4月27日新系统上线到年底，本组通过新系统监控电子渠道

总交易20639671笔，现行所有规则触发交易量15263笔。现阶段风

控系统实际能有效触发任务的规则共产生任务14809人次，成功联

系到客户14455人次，未联系到客户354人次，外拨成功率为

97.61%。

全年新旧系统总外拨量34240人次，人均外拨回访量11413人次，综合成功率为85.42%，比2012年提高了3%。

2、在进行安全交易监控工作中，特别对回访中未联系上客户进

行了预警分类。对未成功联系上的客户，采用红橙黄三级预警机制

进行后续处理。即对一次未联系上的客户标以黄色预警级别，通过

网银后台查询其交易IP和IP归属地，对于IP归属地与客户所在分

行不符的客户网银类型、交易限额等进行分析，对风险相对较大的

客户升级橙色预警级别;累计两次未联系上的客户自动生成橙色预警

名单，三次及三次以上的生成红色预警名单，将红、橙名单客户的

交易情况以预警提示单的形式转发至客户所属分行的风险联系人，

由分行协助进一步核实客户的有效联系方式和交易情况，我们再将

分行返回的核实结果进行登记。

截至到4月27日本组通过风险监控系统共生成红、橙、黄预警

名单共2060张，查询IP归属地2739条，进行风险预警IP分析

2052条，升级橙色预警提示单9张。共发送红、橙提示单转分行核

实共458张，对于分行风险监控员未能在两个工作日内反馈处理结

果的提示单进行督促催办共80次，对分行反馈的结果进行登记处理446次，分行反馈率为97.38%，相比去年的74.69%有大幅度提高。

新系统上线后，对未联系上客户分类的处理暂还在建设中，故无法统计。

3、新系统稳定后，日常监控工作中另外一项重要工作就是遇到

风险事件的处理和疑似风险事件的协查。在监控回访保障借记卡客

户利益前提下，如非本人交易、交易被骗、被盗等，即可列为风险

事件，即时进行客户资金去向核查、是否有冻结资金的可能处置等

一系列措施，实现客户借记卡电子渠道交易损失最小化，充分保障

客户权益。客户交易风险的易发性、瞬时性，需要对电子渠道交易

监控工作具备较高的警惕性和责任心，做到及时进行IP地址风险分析。截至到12月30日，本组共处理风险事件345起，涉案金额共

计3384072.03元。通过进一步对数据进行汇总，涉案的345位客户

中有255位都是通过支付宝的快捷支付进行的交易，占所有风险客

户的73.91%，涉案金额共3216523.26元，占全部涉案金额的

95.04%。截至30日本组共处理电子渠道风险类工单410张、协助分

行等业务部门处理疑似风险案件进行网银交易协查共349起，新添

加客户联系偏好3411条;

4、除以上工作外，根据目前新监控系统的使用方法和业务操作

流程，参与《风险监控业务操作手册》的制定;本年度每周、月按时

统计风险监数据，并撰写成周、月报提交至风险管理岗。随时对新

系统其它渠道新功能上线前的测试;风险管理岗交办的其他工作，如

客户基本信息和交易详情的查询;参加定期开展的周例会，并及时梳

理工作中遇到的问题，完善风险监控流程并提出合理化建议等。

三、身兼责任，不辱使命

电子渠道交易系统具有国际化、网络化、信息化、无形化的特点，所面临的风险扩散更快、危害性更大。电子渠道交易对银行来说是