证券公司客户交易结算资金第三方存管业务规则(证监会制定)

证券公司客户交易结算资金第三方存管

业务规则

目录

1释义 (6)

2概述 (8)

2.1账户体系 (9)

2.2多存管银行模式 (11)

2.3资金流示意图 (12)

2.4客户交易与清算交收流程 (13)

2.5存管业务概况 (14)

3账户类交易 (17)

3.1客户预指定存管银行 (17)

3.1.1银行发起 (17)

3.1.2证券发起 (18)

3.2客户指定存管银行确认 (19)

3.2.1银行发起 (20)

3.2.2证券发起 (21)

3.3客户指定存管银行 (21)

3.3.1银行发起 (21)

3.3.2证券发起 (23)

3.4客户变更银行结算账号 (24)

3.4.1银行发起 (24)

3.4.2证券发起 (26)

3.5客户资料变更 (27)

3.5.1银行发起 ........................................................................ 错误!未定义书签。

3.5.2证券发起（管理账户） ............................................. 错误!未定义书签。

3.6客户变更存管银行 (28)

3.6.1银行发起 (29)

3.6.2证券发起 (29)

3.7客户资金台账结息 (31)

3.7.1银行发起 (31)

3.7.2证券发起 (31)

3.8客户撤销证券资金台账 (32)

3.8.1银行发起 (33)

3.8.2证券发起 (33)

3.9查询客户证券资金台账余额 (34)

3.10查询客户银行结算账户余额 (35)

3.11客户身份校验 (36)

3.11.1银行发起 (36)

3.11.2证券发起 (37)

4转账类交易 (37)

4.1银行转证券 (37)

4.1.1银行发起 (40)

4.1.2证券发起 ........................................................................ 错误!未定义书签。

4.2证券转银行................................................................................ 错误!未定义书签。

4.2.1银行发起 ........................................................................ 错误!未定义书签。

4.2.2证券发起 ........................................................................ 错误!未定义书签。

4.3银行转证券冲正 (42)

4.3.1银行发起 (42)

4.3.2证券发起 (43)

4.4证券转银行冲正 (44)

4.4.1银行发起 ........................................................................ 错误!未定义书签。

4.4.2证券发起 (45)

4.5交易重发 (45)

4.5.1银行发起 (45)

4.5.2证券发起 ........................................................................ 错误!未定义书签。

4.6查询交易结果 (47)

4.6.1银行发起 (48)

4.6.2证券发起 (48)

5客户另路查询服务 (49)

5.1客户交易结算资金管理账户实时查询 (49)

5.2客户交易结算资金管理账户对账单服务 (50)

6日终对账和调整 (50)

6.1对账数据交换 (50)

6.2对账处理 (51)

7季度结息处理和利差手续调整 (53)

7.1证券资金台账结息 (53)

7.2客户交易结算资金汇总账户结息 (53)

7.3利差收入调整 (53)

8总分账户平衡监管 (54)

8.1客户清算交收数据交换 (54)

8.2存管银行客户分账户平衡 (56)

8.3存管银行总分账户平衡 (56)

9证券交易资金交收 (57)

9.1客户资金交收 (57)

9.2存管银行资金交收 (58)

9.3主办存管银行资金交收 (59)

9.4特殊情况下的法人资金交收 (59)

9.5交易佣金的调整 (60)

10预留备付金账户管理 (60)

11客户交易结算资金汇总分账户管理 (62)

12客户转化 (63)

12.1账户清理 (63)

12.2活跃客户转化 (63)

12.2.1活跃客户单个转化 (63)

12.2.2活跃客户批量转化 (64)

12.3睡眠客户管理 (66)

1释义

客户：指与证券公司签订证券委托代理协议，且在证券公司开立证券资金台账的投资者，包括个人投资者和机构投资者。

存管银行：指按照《中华人民共和国证券法》的要求，接受证券公司及其客户的委托，提供客户交易结算资金存管服务的商业银行。客户可以在多家存管银行中选定一家存管银行。

主办存管银行：指证券公司选择一家存管银行作为主办存管银行。除履行一般存管银行的责任外，主办存管银行还负责证券公司与登记结算公司、场外交收主体之间的一级法人交收资金划付工作，并对交收资金划拨和结算备付金安全进行监督。

客户证券资金台账：指投资者在证券公司开立专门用于证券交易的资金台账，与投资者在存管银行开立的客户交易结算资金管理账户一一对应。证券公司通过该账户对投资者的证券买卖交易进行前端控制，进行清算交收和计付利息等。

客户交易结算资金管理账户：指存管银行为每个投资者开立的，管理投资者用于证券买卖用途的交易结算资金存管专户。客户交易结算资金管理账户记载客户交易结算资金的变动明细，并与客户的银行结算账户和客户的证券资金台账之间建立银证转账对应关系。

客户交易结算资金汇总账户：指存管银行为集中存管证券公司客户（包括个人投资者和机构投资者）交易结算资金而开立的专用存款账户。该账户中的资金为投资者所有，只得用于投资者存取款、证券交易清算交收和支取佣金手续费等