深度了解证券公司业务部门之中台业务部门

深度了解证券公司业务部门之中台业务部门

对于众多考过证券从业资格或入门资格的考生来说，进入证券公

司将是以后的就业方向。那么，对于证券公司业务部门你了解多少呢，你知道证券公司部门是怎么分类的吗?

一、序

自研究生毕业起，就一直在证券行业转，券商呆过，基金公司呆过，也在市场其他机构呆过，一共10年多了。所以不敢说十分了解，

但是能够算是过遍千帆了。证券公司业务部门能够分为前台业务部门、中台业务部门和后台业务部门。下面我们再讲讲证券公司中台业务部门。

二、中台部门

这个每家公司区分都不同，我的理解，风险管理和合规部算中台。

因为前面说的每个业务部门，展开新业务都会过这两个部门。

1)风险管理部

它主要研究展开新业务或者实际业务展开中，是否对公司造成风险。这风险是否能够度量，是否能够接受。用庄心一副主席的话：风

险可测可控可承受。

那些是风险?比如说流动性、信用风险、市场风险，信息系统风险

等等。业务部门存有逐利冲动，因为赚了钱是他自己的，亏了钱公司

也能背一点的。所以要由中台部门来踩刹车，把握尺度，告诉业务部

门这能做，这不能做。

风险管理部门有系统监控各业务部门运作情况，比如刚才提到的

双10限制，如果你达到持仓量的9%了，风险管理部可能就会给你来函了，告诉你预警了。比如你买的股票亏了20%，达到公司设定的平仓线了，风险管理部就会给你来函，请你解释为什么达到平仓线你还不平

仓等等。有些公司风险管理部很强势，在某些业务问题有一票否决权(比如在投行内核小组，有一个风控合规人员，他要是投了反对票，这

个项目就过不了内核，更无法报到证监会了)。有些公司的风险控制部

门是分散在各业务部门驻点的，比如有些公司交易系统设定了，自营

买卖必须要过风控岗才能下单。

有些公司叫风险管理部，有些叫风险控制部，这没啥关系。这个

部门因为天天和业务打交道，所以对各类业务比较熟悉，相对来说到

业务口转型也较为容易。

有些公司甚至把对业务部门事故评级和奖惩都放在中台部门，比

如平安证券的红黄牌制度。

2)合规

这个部门，有些公司叫法律合规部，有些叫法务部，性质都一样。早期有法律或法务部更名或者合并而成。合规风险本来是风险管理的

一种，但是证监会专门拎出来，成立专门的部门。这个部门向合规总

监负责(公司高管)，合规总监直接向董事长负责，不对经营层，有权

直接向证监会报告公司合规事项。公司要解聘合规总监的时候必须要

经过中国证监会同意才能够。同样的职位，证券公司叫合规总监，基

金公司叫督察长，期货公司叫首席风险官，其实含义是一样的。

合规部的作用主要是合规管理，合规体系建设、合规宣导和防火

墙建设。合规管理，主要审查公司各类合同和各类业务事项是否符合

合规性要求(证监会的、人民银行的、外管局的、交易所的等等)，实

行合规检查，实行合规报告，让全员树立合规意识。防火墙俗称China wall，是隔离信息不当流动的。也就是说在公司内部建立很多无形的墙，每个人只能在墙内获得信息，如果他需要跨墙获得信息，必须得

到允许，跨墙结束后，要回到墙内。比如说资管人员因为工作需要参

与了投行的活动，本来他是不知道投行在做什么项目的，如果他需要

参与投行活动，知悉某些信息，就是属于跨墙行为了。在国外，合规

管理和防火墙都比较成熟，在国内还在发展阶段，主要侧重于还是对

合同和业务活动的合规性把握。这里不要看合规性把握很简单，因为

国家法律法规，规范性文件非常多，要准确把握还是有一定难度的。

比如公司给子公司派了一名董事过去，看起来很简单，董事是否符合

任职资格条件，是否需要任职批复，是否符合子公司章程，是否符合

母公司章程，是否符合公司法，是否符合母公司人员兼职相关规定，

是否要信息披露，这里有一大堆考量。很多公司把反洗钱的职责也放

到了合规部。这工作有点麻烦，央行把很多监管权给了银监会，反洗

钱是他为数不多的职责之一，在狠抓。监管部门一狠抓，所以金融机

构就很头痛了。

在银行，合规部是属于很牛B的部门之一。证券公司合规当前没

那么牛B，但是也发挥了很多作用。

一般都是学法律的人去合规部比较多，风险管理部则一般则会抽

调比较有经验的人员。

三、就业指导

如果没进过一个行业，相信一般了解甚少，而且容易误导。比如

没在银行从业过的人员对于银行的概念，往往容易因为到网点办事容

易与否，打呼叫中心是否能解决问题，而形成定性的思维。但是，以

此就业误导甚大，比如你知道民生银行、浦发银行的业务侧重点在哪

里么?你是否因为漂亮的招行MM给你几句温馨的问候而觉得这个银行

不错?一样的道理。证券公司的营业部也不过是经纪业务众多网点之一，它收费如何、服务态度如何、门面是否干净并不能成为你到其总部从

事某项业务的决定性因素。

我写此文，是为了让大家更全面了解证券公司业务，少被误导，

少被忽悠。

就就业来说，如果你不是高富帅，没有父辈的资源优势，如果进

了证券公司，只有默默的切合你自身专业和学历，做好本职工作。公

司招聘主管和人力资源主管不会过于走眼，给你安排过高或者过低的

位置。至于别人能赚钱发达，自有其道理，所谓一命二运三风水四积德五读书。