反洗钱与合规专项考试复习题库

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1、洗钱，指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上看似合法的行为。通

俗地讲，就是把“不干净”的非法收入变成“干净”的钱，也叫“洗黑钱”。

2、反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐

怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯

罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

3、反洗钱主要的法规政策有《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《反洗钱现场

检查管理办法（试行）》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存

管理办法》等。

4、《中华人民共和国反洗钱法》是我国第一部关于反洗钱的专门性行政法律。这部法律

自2007年1月1日起施行。

5、证券公司向客户提供投资建议，不得对证券价格的涨跌或者市场走势做出确定性的判

断。

6、制定自律规则、执业标准和业务规范，对会员及其从业人员进行自律管理，是（中国证券业协会）

的职责。

7、国务院负责全国证券市场监督管理的主管部门，但负着根据国家法律、行政法规制定证券市场具

体法律规范的职责的机构是（中国证监会）。

8、根据客户的风险偏好，结合客户的资产状况，可将客户类型分为（保守型、稳健型、积极性）

9、证券公司营销风险除合规风险和营销人员风险外，还包括（促销风险、产品风险、定价风险、营

销渠道风险、营销责任风险、营销管理风险）。

10、根据《监管条例》规定，证券公司在销售证券金融类产品时，应当遵守的原则有（适当性原

则、了解客户原则）

11、某一组织和个人以获取不正当利益或者转嫁风险等为目的，利用其资金、信息等优势，或者

滥用职权，影响证券市场价格或者证券交易量，制造证券市场假象，诱导或者强使投资者在不了

解事实真相的情况下作出错误的证券投资决定，扰乱证券市场秩序的行为，叫做（操纵市场）。12、在证券交易中，证券公司及其从业人员从事违背客户真实意愿、严重损害客户利益的违法行

为，叫做（欺诈客户）。

13、证券公司及其从业人员非法买卖和持有证券的，应当依法处理非法持有的股票，没收违法所

得并处以（买卖股票等值以下）的罚款。

14、《证券法》规定，对客户承诺收益的直接负责主管人员和其他直接责任人员，应给予警告，

并处以（3万元以上10万元以下）的罚款。

15、证券公司应当妥善保存客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的

各项资料，保存期限不得少于（20年）

16、单位编造并传播影响证券交易虚假信息咨询、诱骗他人买卖证券罪的，对单位处罚金，并对

于企业直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处（5年）以下有期徒刑或者拘役

17、以牟取利益或者减少损失为目的，操纵证券、期货市场获得不正当利益或者转嫁风险，情节

严重的行为，可能构成（操纵证券交易价格罪）。

18、金融机构保证客户的合法权益，遵循（诚实信用原则），是现代金融业的基本原则。

19、犯洗钱罪，情节严重的，处（5-10年）有期徒刑，并处洗钱数额（5%—20%）罚款。

20、金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，

应当及时向（反洗钱信息中心）报告

21、我国对证券市场进行监督管理的主要手段包括（法律手段、经济手段、行政手段）。

22、证券公司预先对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺寺，是一种（不正当

竞争、欺诈客户）行为。

23、证券违法行为法律责任的类型包括（民事法律责任、行政法律责任、刑事法律责任）。

24、证券公司作为金融服务中介机构，接受客户委托，代理客户进行证券买卖，证券买卖行为应

当由（客户）负责。

25、证券公司对营销人员的日常管理包括（组织管理、行为监督管理、培训管理）

26、为了进一步规范营销行为的好提高证券公司营销人员业务水平和职业素质，逐步建立具有一

定专业水平的营销队伍，以促进证券市场规范发展，保护投资者合法权益的做法是（证券经纪业务营销人员须取得从业资格）。

27、证券经纪业务营销人员职业道德建设的根本、市场经济的基本原则是公平竞争。

28、为加强对投资者特别是中小投资者权益的保护力度，《证券法》从（建立证券投资者保护基

金制度、明确对投资者损害赔偿的民事责任制度）作了规定；

29、对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失做出承诺。

30、证券公司营销人员不得采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招

揽客户。

31、证券公司员工不得代理或擅自代替客户办理帐户开立、注销、转移；证券认购、交易或资金

存取等事宜；违反规定泄露所掌握的客户信息。

32、属于反洗钱措施的是客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可

疑交易报告制度

33、证券交易内幕信息的知情人不包括持有公司3%股份的股东及其董事、监事、高级管理人员

34、内幕交易行为给投资者造成损失的，行为人应当依法承担赔偿责任

35、证券交易内幕信息的知情人或者非法获取内幕信息的人，在涉及证券的发行、交易或者其他

对证券的价格有重大影响的信息公开前，买卖该证券，或者泄露该信息，或者建议他人买卖该证

券的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款36、金融机构通过第三方识别客户身份时，如第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识

别措施的，由金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任

37、关于金融机构为客户开立匿名账户、假名账户的处罚，责令限期改正、情节严重的，处20

万元以上50万元以下罚款，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款

38、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，致使洗钱后果发生的，应当处50万元—500

万元罚款

39、客户是否对《风险揭示书》签字确认，将是现场检查的一项重要内容

40、我国对证券经纪业务营销人员监督管理的内容包括证券经纪业务营销人员的执业注册与管

理、证券经纪业务营销人员的行为规范、证券经纪业务营销人员的违规处罚、证券经纪业务营销

人员的职业道德

41、证券经纪业务营销人员对客户的欺诈行为有提供、传播虚假或者误导客户的信息，劝诱客户

参与证券交易；为谋取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖

42、证券经纪业务营销人员在招揽客户或提供服务时，属于有损害客户利益或者扰乱市场秩序的

其他其他行为有迎合客户的违法违规要求、为客户的违法违规行为提供便利

43、对证券经纪业务营销人员的违规处罚中，受到纪律处分的违规情形是年检材料弄虚作假的或

连续3年不在机构从事证券业务的、受到行政和刑事处罚的、因违法或违纪行为被机构开除的

44、中国证券业协会依法对证券公司及其从业人员的业务活动进行自律管理，具体内容包括证券

经纪业务营销人员的从业资格考试、证券经纪业务营销人员的执业注册及年检、证券经纪业务营