泰州建行内控管理PPT,请银监局领导查收。

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一、机构管理
• 柜面晨会学习：
• （一）基本规定
• 自2012年1月1日开始，所有柜面必须建立 晨会制度。
• （二）学习时间 • 柜面的晨会原则上每周一、周五、节假日前后必
须召开 。 • 每次晨会时间控制在15分钟左右，具体时间为每
日开门营业前。
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一、机构管理
• （三）主要内容 • 1. 服务方面：本机构前期对公柜面服务情况通报、点评，
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一、机构管理
• （四）举办流程 • 1．先准备：前一天下班前（第二天一早），晨会主持人整理一天
来（前一天）上级行下发的、涉及对公柜面的各类文件、通知、通报 以及工作提示等，并形成详细的晨会记录。 • 2．再集合：开门营业前15分钟左右（具体视内容而定），由晨会主 持人召集全体参加晨会的同志在营业大厅集中，参加晨会的同志面朝 监控探头站立，主持人与参加晨会的同志面对面站立。 • 3．先传达：主持人根据事先准备的当日晨会记录，逐条宣读相关内 容，需要点评的、及时点评，需要提示到个人的，必须及时提示到个 人，对于提示到个人的，具体人员必须明确做出“明白、知道”等答 复，不明白的应及时提问。 • 4．再落实：晨会结束，各自回到岗位，及时将晨会中与本岗位相关 的内容记录在自己的笔记本上备查，并在当天及今后的工作中予以落 实。
位资格考试取得上岗资格。 • 2)岗位资格考试每年集中举办一次。 • 4.岗位资格管理
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二、人员管理
• 5.提示重点 • 1）新入行的柜员常常错过上岗考试的报名，
造成新入行的柜员不能及时取得上岗资格， 因此主管应及时提示新入行、新转岗的会 计人员参加考试。 • 2）上岗考试时，新入行的员工通过率不能 达到100%，原因是新入行的柜员未认识其 重要性。
一、机构管理
• （五）注意事项 • 1.摘抄主题必须完整、同时详细记录好“上级行下发的文号”
（含正式文件编号、工作提示编号以及晨会提示编号等）。 • 2.内容摘抄必须是对公柜面实际操作与管理应该注意的事项以
及对公柜面人员应该了解的事项，套话、空话、原则性的话一 律不需要摘录。 • （六）存在的问题： • 1.上级行下发的工作提示、制度、文件等通过企业网发送至网 点，但检查中发现网点未在对公晨会记录中传达。 • 2. 对公晨会记录本记载事项不够详细，且存在主管代柜员签到 的现象。 • 3. 抽查网点营业大厅录像，发现网点晨会未在监控下进行。
建行柜面内控管理情况汇报
建行泰州分行会计部 2014-6
目录
• 一、机构管理 • 二、人员管理 • 三、柜面岗位风险防范 • 四、柜面违规、违纪处理、处罚和奖
励规定
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一、机构管理
• （一）自查业务 • （二）柜面晨会学习
一、机构管理
• 自查业务： • （一）机构自查 • 1.自查内容 • 1)柜员操作规范、内外部账户管理与使用、现金
上级行有关服务要求的传达、布置等。 • 2. 操作方面：上级行有关CCBS核心系统以及其他相关辅助
系统有关交易、操作调整事项、注意事项以及风险防控工 作提示、情况通报等。 • 3. 管理方面：上级行有关柜面的管理制度、文件传达；特 殊时点（如：长假前一日、后一日，月末、季末、年末最 后一天等）的工作提示。 • 4. 业务方面：有关对公（各项）产品销售情况通报；上级 行有关对公产品操作知识提示、产品操作调整、注意事项 传达。 • 5. 其他：管辖行认为需要列入柜面晨会的其他事项。
二、人员管理
• 建行岗位资格认证 • 概念： • 岗位资格认证指通过考试等形式由总行人
力资源部和相关业务部门对员工上岗资格 的确认。
二、人员管理
• 1.基本规定 • 1）岗位资格培训的内容、标准和要求由总行制定。 • 2）岗位资格培训由总行人力资源部归口管理。 • 2.考前培训 • 3.岗位资格考试 • 1)新入行员工或转岗员工在岗满一年必须参加岗
二、人Hale Waihona Puke Baidu管理
• （一）持证上岗管理 • （二）会计柜面不相容岗位制约 • （三）轮岗 • （四）委派营业主管工作规范 • （五）柜员工作规范
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二、人员管理
• （一）持证上岗管理 • 概念：持证上岗制度也称岗位资格培训制
度，是指柜员通过岗位培训、岗位资格考 试、上岗资格确认、达标上岗等程序而获 得上岗证书，从而使柜员达到所从事岗位 的基本业务素质要求的一种用人制度
互查为辅。
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一、机构管理
• (二)柜员自查 • 1.每日自查内容 • 现金、重要单证和重要物品保管及使用情况，通
打各类底卡余额，准确核对账实。 • 2.每周自查内容 • 本岗位业务经办情况。 • 3.重点提示 • 1)全面检查时，至少6个月内将所有内容检查完成
即可。 • 2)检查中发现的问题及管理建议
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二、人员管理
• （二）会计柜面不相容岗位制约
• 1.基本规定 • 根据《2013年中国建设银行不相容岗位
（职责）对照手册 》（建总发〔2013〕38 号）要求，省分行研究制定了《江苏分行 2013不相容岗位（职责）管理实施方案》 。
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二、人员管理
• 2.重要提示 • 1）银行承兑汇票贴现柜面核算岗与票据保
管岗不得兼岗；银行承兑汇票汇票保管岗、 承兑岗、签章岗为不相容岗位。 • 2）担保物保管岗和记账岗、营业主管岗为 不相容岗位 。
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二、人员管理
• （三）轮岗 • 1.会计人员岗位轮换的期限岗位轮换的期限：
会计人员、柜员在同一岗位工作满1年必须 安排内部轮岗，满2年的必须跨机构轮岗。 • 2.轮岗交接：轮岗人员应按照会计工作交接 程序办理交接手续。柜员和柜员主管应在营 业主管的监督下，并在有关登记簿上详细记 载岗位轮换的起始时间、交接内容以及待办 理事项。监交人员对交接工作要全面负责， 如交接不清，监交人员须负连带责任。
出纳及尾箱管理（含ATM）、重要物品和重要单证 管理以及内控制度执行情况等。 • 2)上级管辖行发布的管理要求、差错及风险提示。 （省分行每月下发的重点巡查内容应作为每月上 旬自查内容）。
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一、机构管理
• 2.自查频率 • 1)每旬由营业主管组织一次重点或专项自查； • 2)每月对暂收暂付款挂账情况进行一次清理； • 3)每季由机构负责人和主管组织一次重点自查； • 4)每半年组织一次全面自查。 • 3.自查方式 • 以机构负责人与营业主管直接检查为主、以柜员