银行支行绩效考核办法实施细则

银行支行绩效考核办法实施细则
第二章组织管理
第三条各支行绩效考核工作由分行统一部署，考核指标和权重由分行统一编制，分别计算，按季考核。

考核指标和权重原则上保持稳定，分行可根据总行政策变化及全行业务发展和管理要求进行适当调整,调整后的结果报总行批示后全分行统一执行。

第四条各项业务发展指标分别由分行公司业务管理部、小企业金融服务中心、零售业务管理部、计划财务部负责考评；风险管理及合规类指标和案件防控指标由风险管理部管理牵头，运营管理部、计划财务部、公司业务管理部、零售业务管理部、信息科技部、综合管理部、监察室、保卫部、人力资源部等部门分别考评报主管行领导审定后提交风险管理部汇总。

团队建设由人力资源部负责考评；社会责任类指标分别由运营管理部、公司业务部负责考评。

各考核部门应在每季初10日前将经部门负责人、分管行领导确认的考核结果报计划财务部，计划财务部负责综合考评与汇总计算考核结果。

考核结果在每季初15日前上报行长审定后，由人力资源部负责运用。

第三章指标体系和计分办法
第五条指标设置以综合平衡为原则，考核指标体系分为五大类：经营效益类、发展转型类、风险管理类、内控合规类、社会责任类。

经营效益类指标设置经济利润完成率、人均利润等指标，突出以风险调整后的收益为中心的经营导向，引导分行价值创造。

发展转型类指标包括收入结构优化指标、业务与产品结构优化指标等五方面的指标，贯彻引导各单位调整经营结构，加快经营转型。

风险管理类指标和合规经营类指标设置信用风险评价、风险管控评价、操作风险评价、案防和重大责任事故评价等指标，贯彻落实全面风险管理与内部控制要求。

第六条考核指标的计分方法采用千分制计分考核，绩效考评系数为各项指标考核得分之和除以一千。

定量指标根据性质不同采取不同的计分方式。

计分方法有标准差法、区间评价法、完成百分比法、权重占比法等。

第七条年度审计工作完成后，如发现支行通过人为调节、弄虚作假等手段对考核当年的业绩进行调整的，计划财务部将根据各条线重新计算的结果核定其当年考核评分，同时相应扣减下一年支行绩效考核评分。

第四章考核结果及运用
第八条人力资源部根据考核结果配置各支行绩效薪酬额度和支行行长年薪。

第九条支行绩效考核结果主要运用于以下方面：
（一）作为各支行改善经营管理状况，提升绩效水平的重要参考；
（二）作为分行对各支行授权管理、资源配置依据之一；
（三）作为各支行领导班子考核的重要参考；
（四）作为确定各支行行长个人年度考核结果及其他管理人员考核等级的重要依据；
第5章绩效薪酬配置
第十条为充分体现支行行行长按绩取酬的原则，以支行主要业绩考核指标为基础，参照银行类金融企业及总行绩效评价的计算方法，并考虑支行绩效考核结果，确定支行行长绩效薪酬。

（一）支行行长年薪含支行行长等级薪酬、绩效薪酬、年终奖、行长奖励基金四部分。

1、等级薪酬由人力资源部根据支行等级、行长职级确定。

2、绩效薪酬挂钩因素包含经济利润和核心负债、支行绩效考评系数。

实行按季考核，按月预发，年度清算。

3、支行行长绩效薪酬计算公式：
支行行长绩效薪酬=（经济利润挂钩薪酬+核心负债新增日均挂钩薪酬）*支行绩效考评系数
（1）经济利润挂钩薪酬和核心负债新增日均挂钩薪酬按本条第四款执行。

（2）支行绩效考评系数即根据支行绩效考核结果，挂钩系数为：1200分以上为1.2；1200分以下按实际分数/1000。

（3）经济利润计算口径与支行绩效考核指标中的支行考核利润指标一致。

支行考核利润＝支行财务报表利润总额-资产总额FTP成本＋负债总额FTP收入－支行信用资产经济资本成本
1）支行财务报表利润总额
利润总额＝利息收入＋手续费及佣金收入+其他收入-利息支出-手续费及佣金支出-业务及管理费-营业税金及附加-资产减值损失-所得税
2）资产总额FTP成本
资产类产品转移利息支出，以总行FTP定价系统数据为准。

3）负债总额FTP收入
负债类产品转移利息收入，以总行FTP定价系统数据为准。

4）支行信用资产经济资本成本
经济资本成本=表内外信用加权风险资产*经济资本占用率（10.5%）*经济资本成本率（12%）
5）信用资产加权风险系数：按《商业银行资本管理办法（试行）》办法及总行相关制度执行，具体为：
公司贷款风险加权率100%
小微贷款风险加权率80%
零售贷款风险加权率60%（考虑不能区分支行个人住房按揭贷款权重50%取数，零售贷款综合权重60%）
承兑汇票（敞口）风险加权率50%
结构化融资风险加权率50%
融资性保函风险加权率100%
非融资性保函风险加权率50%
或有事项、再保理、公司债、企业债、私募债、非保本型理财对接、风险加权率50%
跟单信用证风险加权率20%
资产转让、委托贷款0%
6）核心负债新增日均为一般性存款新增日均，不包括协议存款日均和经费账户存款日均数。

7）计算公式
单项指标薪酬=本档基础薪酬+调整薪酬
本档基础薪酬=指标权数×本档标准薪酬
调整薪酬=功效系数×（上档基础薪酬-本档基础薪酬）
上档基础薪酬=指标权数×上档标准薪酬
功效系数=（实际值-本档标准值）/（上档标准值-本档标准值）
上档标准值=上下两档标准值中居于较高的一档标准值
本档标准值=上下两档标准值中居于较低的一档标准值
8）计算支行行长季度绩效薪酬时，业绩评价标准值中经济利润标准值进度分别为年度的30%、30%、20%、20%，核心负债新
增日均标准值进度分别为年度的40%、30%、20%、10%，薪酬标准值进度分别为年度的25%、25%、25%、25%。

4、行长奖励基金、年终奖根据总行要求每季度绩效额度20%预留部分，另行研究决定。

（二）因人事调整，任职不足一年的支行行长，其年薪按实际任职期及任期内年薪考核折算。

（三）信贷资产质量出现恶化、发生重大责任事故的，分行根据责任大小，扣发支行行长部分年薪直至停止发放年薪，待相关事项解决后重新计算应发年薪。

相关事件对全行造成不良影响的，根据责任追究等相关内部控制制度执行。

第十一条各支行绩效薪酬包括季度绩效、年终奖励两部分。

其中季度绩效分为两部分：一部分为客户经理业绩绩效薪酬，根据客户经理考核系统数据分配；其余部分为与支行考核利润挂钩部分的绩效薪酬，各支行季度绩效薪酬总额为客户经理业绩绩效薪酬与支行考核利润挂钩部分绩效薪酬之和。

在总、分行未出台客户经理业绩绩效考核办法之前，支行客户经理与非客户经理绩效合并计算。

第十二条支行绩效薪酬计算方法
1）总额度：总行确定的分行绩效工资总额度，扣除评先评优等各项奖励、支行行长绩效薪酬、柜员绩效、分行机关绩效的余额。

柜员绩效根据运营条线相关考核办法计算。

2）支行与考核利润挂钩绩效薪酬分配额度=支行可分配绩效额度﹡支行考核利润×支行绩效千分制考核得分×绩效考评调节系
数÷∑（支行考核利润×支行绩效千分制考核得分×绩效考评调节系数）。

支行绩效考评调节系数设定1和1.3。

3）客户经理绩效薪酬
客户经理绩效薪酬的60%部分按业绩分配，40%部分与支行考核利润挂钩。

全体客户经理与业绩挂钩的绩效薪酬=支行可分配绩效总额度/支行绩效分配人数*客户经理人数*50%（支行绩效分配人数不含支
行行长）
单个客户经理与业绩挂钩绩效薪酬，根据客户经理考核系统数据及相关办法分配。

专营支行客户经理分配由条线另行制定考核办法。

第十三条除上述绩效薪酬配置外，分行根据总行要求每季度绩效额度20%预留部分另行决定核发各支行年终奖励。

第十四条各支行季度绩效薪酬实行按季考核，按月发放。

计划财务部根据本实施细则于每季初核定各支行上季度绩效薪酬额度。

分行行长可以综合各单位及全行的实际情况，对各支行绩效薪酬配置进行适当调整。

第十五条与绩效考核挂钩部分绩效薪酬中，如支行人均绩效超过全行平均绩效两倍，超过部分的90%计入奖金池，由分行调剂使用，不发放到支行。

第十六条绩效考核指标根据考核结果拨付到支行，支行根据总行及分行的相关文件自行制定绩效考核细则，报分行绩效考核领导小组批准。

支行员工（包括副行长、行长助理）的绩效由支行行长根据支行绩效考核方案进行绩效考核。

考核结果报分行考核领导小组审核后，由人力资源部根据相关薪酬管理办法发放支行绩效工资。

第六章附则
第十七条本办法由分行人力资源部、计划财务部负责解释和修订。