利用购销合同骗贷
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1、付款方式：现金支付。
2、甲方开户行账号：3、乙方须一次性向甲方付清货 款，货款达到甲方账户后，甲方于三天内发出货物及一个月 内提供发票。
三、违约责任 甲乙双方任何一方违约，违约方应按照国家有关法律、 法规规定向守约方支付违约金，守约方由此引起的经济损失， 有权向违约方进行追索。
四、附则 本合同双方签字、盖章之日起生效；本合同一式两份， 甲乙双方各执一份。
年判决上述7家公司及郭某犯骗取票据承兑罪，其中郭某判 处有期徒刑四年，并处罚金10万元。一审判决后，郭某不 服上诉，其理由之一就是，金融机构对购销合同双方为关联 公司、购销合同是否真实应当是明知的，他本人并未用欺骗 手段取得票据承兑。XX年8月7日，滨州市中级人民法院二 审维持了原判。郭某利用上述7家公司签订虚假购销合同， 骗取银行承兑汇票11次，数额共计亿元，敞口部分数额为 亿元。 其中工行滨州滨印支行承兑汇票两张， 金额共计4000万元，敞口1600万元；齐商银行博兴支行， 金额1500万元， 敞口750万元；农合行庞家支行金额共计3600万元，敞口1080万元；农行滨城支行办理承兑汇票业务6次，金额共计3亿元，敞口亿。其中后一笔承兑敞口到期后未能偿还，由 担保企业代为偿还。而前面的3000万元敞口中，担保企业 代偿了1000万元，农行垫付了XX万元后，对宏昌达汽车等 提起诉讼追偿。截至XX年7月14日，农行已收回1551万 元，另收到宏昌达汽车12台半挂油罐车，应不会造成实际 损失。郭某等所用的方式并不高明，就是关联企业之间“左 手倒右手” ，签订虚假买卖合同。以数额最大的农行为例，XX年3月20日，郭某以宏昌达汽车公司的名义，在没有真 实货物交易的情况下，伪造了该公司与永驰汽车公司的购销 合同，以此为由向农行滨城支行申请办理了6000万元的承 兑汇票，缴纳保证金3000万元，敞口数额3000万元，到期 日XX年9月20日。仅隔一天，XX年3月21日，郭某再次 以同样的手段，在滨城支行办理了8000万元承兑汇票，缴 纳保证金4000万元，敞口数额4000万元。另外，郭某实际 控制的前述7家企业，仅从名字就能看出一些端倪， “宏昌 达”等字号相同的多家公司之前或存在关联。
九、合同纠纷及解决方法： 双方协商，如协商不成依 法向合同签订地人民法院起诉解决。
十、其它事项： 本合同壹式贰份供需双方各执一份， 供需双方签字或盖合同章、公章后生效。
本合同双方签字、盖章之日起生效；本合同一式两份，
甲乙双方各执一份。
甲方代表：
年月 日
乙方代表：
篇三：骗贷案件风险启示
案例4：山东七公司贸易融资骗贷骗取近4亿汇票 【主 要问题】虚构贸易
XX年8月，山东省滨州市中级人民法院二审判决了一起 骗取票据承兑案。山东省滨州市博兴县人郭某及妻子成立了 包括淄博永驰汽车销售有限公司（下称“永驰汽车” ）、山东 宏昌达汽车有限公司（下称“宏昌达汽车” ）等在内的7家 关联企业，通过关联企业之间的虚假购销合同，骗取工商银 行、齐商银行、山东博兴农村合作银行、 农业银行共计亿元， 敞口部分为亿元。郭某等被公诉后，博兴县人民法院于XX
篇四：贷款用材料购销合同
材 料 购 销 合 同 合同编号：_E154__
供方：xxxx贸易有限公司 签订时间：XX年9月20日
二、交货地点：需方指定地点 三、交货方法： 供方 负责送货，成捆成件，铭牌齐全。
四、运输方式及费用： 汽运，由供方负责 五、质量 要求、技术标准按国家现行标准执行
产品的质量技术标准：供方对质量负责，圆钢（圆盘、
线材HPB235）符合标准，螺纹钢（HRB335 HRBБайду номын сангаас00E）符合 标准。质量检验以通过有资质的权威部门检测合格为准。 六、 验收方法及标准
1、验收时间：货到指定地点验收。
2、验收方法：供方钢材进场时必须经需方指定的接货 人（材料员）按合同第三条要求进行验收，质量验收标准： 实行“双控”标准，供货须符合国家现行有关钢筋混凝土用 钢相关质量标准及提供与所供货物相符的质量证明书（复印 件须加盖供货单位公章，注明原件存放处、复印人签名） ， 并经监理见证取样送有资质的检测单位检测合格，如经有资 质的权威部门检验不合格则供方承担一切责任和承担由此 引起对需方的一切损失。
圆盘钢筋按过磅计重，直条钢筋按理论重量计重，按国 家标准验货，数量异议在货到工地三日内保持原包装的情况 下提出，质量异议在需方收到权威检测机构质检报告书时通 知供方；供方提供出库清单。 七、结算方式及时间： 款
到开始发货。 八、违约责任：
供方必须保质保量及时组织钢材供应，需方应提前三日 列出所需钢材清单提供给供方，如供方不能按时交货的，应 向需方偿付不能交货部分货款的10％的违约金，需方有权 另行采购。供方供应的钢材经检测不符合国家标准，需方通 过电话或书面通知供方，供方两天内必须退货并换货，因此 造成的一切损失由供方承担，其它违约责任按合同法有关条 款执行。
利用购销合同骗贷
篇一：购销合同（贷款用）
购销合同
供货单位（甲方） ： 购货单位（乙方） ： 根据《中华人民共和国合同法》及国家相关法律、法规 之规定，甲乙双方本着平等互利的原则，就乙方购买甲方产 品一事达成如下协议：
一、产品名称、数量、价格 货款总额为：叁拾陆万柒仟元整 （大写人民币：367000元） 二、货款结算
甲方代表：
年月 日
乙方代表：
篇二：购销合同（贷款用）
购销合同
供货单位（甲方） ：叶珊兰 购货单位（乙方） ：叶邦 富
根据《中华人民共和国合同法》及国家相关法律、法规 之规定，甲乙双方本着平等互利的原则，就乙方购买甲方产 品一事达成如下协议：
一、产品名称、数量、价格
货款总额为： 肆拾叁万肆仟肆佰元整 （大写人民币： 元）
二、货款结算
1、付款方式：现金支付。
2、甲方开户行账号：3、乙方须一次性向甲方付清货 款，货款达到甲方账户后，甲方于三天内发出货物及一个月 内提供发票。
三、违约责任 甲乙双方任何一方违约，违约方应按照国家有关法律、 法规规定向守约方支付违约金，守约方由此引起的经济损失， 有权向违约方进行追索。
四、附则
2、甲方开户行账号：3、乙方须一次性向甲方付清货 款，货款达到甲方账户后，甲方于三天内发出货物及一个月 内提供发票。
三、违约责任 甲乙双方任何一方违约，违约方应按照国家有关法律、 法规规定向守约方支付违约金，守约方由此引起的经济损失， 有权向违约方进行追索。
四、附则 本合同双方签字、盖章之日起生效；本合同一式两份， 甲乙双方各执一份。
年判决上述7家公司及郭某犯骗取票据承兑罪，其中郭某判 处有期徒刑四年，并处罚金10万元。一审判决后，郭某不 服上诉，其理由之一就是，金融机构对购销合同双方为关联 公司、购销合同是否真实应当是明知的，他本人并未用欺骗 手段取得票据承兑。XX年8月7日，滨州市中级人民法院二 审维持了原判。郭某利用上述7家公司签订虚假购销合同， 骗取银行承兑汇票11次，数额共计亿元，敞口部分数额为 亿元。 其中工行滨州滨印支行承兑汇票两张， 金额共计4000万元，敞口1600万元；齐商银行博兴支行， 金额1500万元， 敞口750万元；农合行庞家支行金额共计3600万元，敞口1080万元；农行滨城支行办理承兑汇票业务6次，金额共计3亿元，敞口亿。其中后一笔承兑敞口到期后未能偿还，由 担保企业代为偿还。而前面的3000万元敞口中，担保企业 代偿了1000万元，农行垫付了XX万元后，对宏昌达汽车等 提起诉讼追偿。截至XX年7月14日，农行已收回1551万 元，另收到宏昌达汽车12台半挂油罐车，应不会造成实际 损失。郭某等所用的方式并不高明，就是关联企业之间“左 手倒右手” ，签订虚假买卖合同。以数额最大的农行为例，XX年3月20日，郭某以宏昌达汽车公司的名义，在没有真 实货物交易的情况下，伪造了该公司与永驰汽车公司的购销 合同，以此为由向农行滨城支行申请办理了6000万元的承 兑汇票，缴纳保证金3000万元，敞口数额3000万元，到期 日XX年9月20日。仅隔一天，XX年3月21日，郭某再次 以同样的手段，在滨城支行办理了8000万元承兑汇票，缴 纳保证金4000万元，敞口数额4000万元。另外，郭某实际 控制的前述7家企业，仅从名字就能看出一些端倪， “宏昌 达”等字号相同的多家公司之前或存在关联。
九、合同纠纷及解决方法： 双方协商，如协商不成依 法向合同签订地人民法院起诉解决。
十、其它事项： 本合同壹式贰份供需双方各执一份， 供需双方签字或盖合同章、公章后生效。
本合同双方签字、盖章之日起生效；本合同一式两份，
甲乙双方各执一份。
甲方代表：
年月 日
乙方代表：
篇三：骗贷案件风险启示
案例4：山东七公司贸易融资骗贷骗取近4亿汇票 【主 要问题】虚构贸易
XX年8月，山东省滨州市中级人民法院二审判决了一起 骗取票据承兑案。山东省滨州市博兴县人郭某及妻子成立了 包括淄博永驰汽车销售有限公司（下称“永驰汽车” ）、山东 宏昌达汽车有限公司（下称“宏昌达汽车” ）等在内的7家 关联企业，通过关联企业之间的虚假购销合同，骗取工商银 行、齐商银行、山东博兴农村合作银行、 农业银行共计亿元， 敞口部分为亿元。郭某等被公诉后，博兴县人民法院于XX
篇四：贷款用材料购销合同
材 料 购 销 合 同 合同编号：_E154__
供方：xxxx贸易有限公司 签订时间：XX年9月20日
二、交货地点：需方指定地点 三、交货方法： 供方 负责送货，成捆成件，铭牌齐全。
四、运输方式及费用： 汽运，由供方负责 五、质量 要求、技术标准按国家现行标准执行
产品的质量技术标准：供方对质量负责，圆钢（圆盘、
线材HPB235）符合标准，螺纹钢（HRB335 HRBБайду номын сангаас00E）符合 标准。质量检验以通过有资质的权威部门检测合格为准。 六、 验收方法及标准
1、验收时间：货到指定地点验收。
2、验收方法：供方钢材进场时必须经需方指定的接货 人（材料员）按合同第三条要求进行验收，质量验收标准： 实行“双控”标准，供货须符合国家现行有关钢筋混凝土用 钢相关质量标准及提供与所供货物相符的质量证明书（复印 件须加盖供货单位公章，注明原件存放处、复印人签名） ， 并经监理见证取样送有资质的检测单位检测合格，如经有资 质的权威部门检验不合格则供方承担一切责任和承担由此 引起对需方的一切损失。
圆盘钢筋按过磅计重，直条钢筋按理论重量计重，按国 家标准验货，数量异议在货到工地三日内保持原包装的情况 下提出，质量异议在需方收到权威检测机构质检报告书时通 知供方；供方提供出库清单。 七、结算方式及时间： 款
到开始发货。 八、违约责任：
供方必须保质保量及时组织钢材供应，需方应提前三日 列出所需钢材清单提供给供方，如供方不能按时交货的，应 向需方偿付不能交货部分货款的10％的违约金，需方有权 另行采购。供方供应的钢材经检测不符合国家标准，需方通 过电话或书面通知供方，供方两天内必须退货并换货，因此 造成的一切损失由供方承担，其它违约责任按合同法有关条 款执行。
利用购销合同骗贷
篇一：购销合同（贷款用）
购销合同
供货单位（甲方） ： 购货单位（乙方） ： 根据《中华人民共和国合同法》及国家相关法律、法规 之规定，甲乙双方本着平等互利的原则，就乙方购买甲方产 品一事达成如下协议：
一、产品名称、数量、价格 货款总额为：叁拾陆万柒仟元整 （大写人民币：367000元） 二、货款结算
甲方代表：
年月 日
乙方代表：
篇二：购销合同（贷款用）
购销合同
供货单位（甲方） ：叶珊兰 购货单位（乙方） ：叶邦 富
根据《中华人民共和国合同法》及国家相关法律、法规 之规定，甲乙双方本着平等互利的原则，就乙方购买甲方产 品一事达成如下协议：
一、产品名称、数量、价格
货款总额为： 肆拾叁万肆仟肆佰元整 （大写人民币： 元）
二、货款结算
1、付款方式：现金支付。
2、甲方开户行账号：3、乙方须一次性向甲方付清货 款，货款达到甲方账户后，甲方于三天内发出货物及一个月 内提供发票。
三、违约责任 甲乙双方任何一方违约，违约方应按照国家有关法律、 法规规定向守约方支付违约金，守约方由此引起的经济损失， 有权向违约方进行追索。
四、附则