国际金融培训课件ppt课件

汇 率 概 述
汇率定义 汇率标价法
汇率种类
基本标价法
美元标价法
制定方法 银行买卖外汇 支付方式 交割时间 管制程度 使用范围 汇率制度 通货膨胀因素

一、汇率的概念
（foreign exchange rate）
1、汇率是指一国货币兑换成另一国 货币的比率。
2、汇率是用一国货币表示的另一国 货币的价格。
狭义外汇 支付手段
静态外汇
广义外汇
外币钞票 支付手段 有价证券 其他
国际汇兑：是指通过银行把一个国 家的货币兑换成另一个国家的货
1 币 ，并借助于各种信用工具（如
汇票等），将货币资金转移到另一 个国家，以清偿国际间由于贸易、 非贸易往来产生的债权债务关系的 专门性经营活动。
定义 ：指以可兑换的外币表示的可直接用于
际 金 融 实
务
外汇交易实务
外汇交易概述 传统的外汇交易方式 外汇衍生工具交易方式
国际融资实务
国际融资概述 货币市场的短期融资业务 资本市场的中长期融资业务
外汇风险及防范实务
外汇风险概述 防范措施
外 汇 第与 一外 章汇 汇 率
外汇概述
外汇定义 外汇种类
外汇汇率
汇率定义 汇率标价
汇率种类
汇率的决定
外币1=本币x 除去英镑、
本币数额增加，
美元外
本币贬值
本币不变
本币1=外币x 英镑、美元
外币数额增加， 本币升值
美元不变
美元1=本币x 除去英镑
本币数额增加，
本币贬值
汇
三
率
种
类
制定方法 银行买卖外汇 支付方式 交割时间 管制程度 使用范围 汇率制度 通货膨胀因素
1、按制定方法划分
基础汇率
套算汇率
《国际金融》课件
外汇与汇率
基础篇 国际金融体系 国际金融市场
国际金融组织
国际资本流动
国
国
国际收支管理
际
际 金
管理篇
外汇管理 国际储备管理
收 支
融
外债管理
外汇交易实务 实务篇 国际融资实务
外汇风险及防范实务
国 际 第金 一融 篇基 础 篇
外汇与汇率 国际金融体系 国际金融市场
外汇概述 外汇汇率 汇率的经济分析1 汇率的经济分析2 汇率的热点分析 国际金融体系一般框架 三大国际金融体系 国际金融一体化
2
、
国际结算的支付工具和信用工具。
狭
义
外
银行汇票（外币表示的）
汇
种类
银行支票（外币表示的） 银行存款（外币表示的）
各种债权凭证（外币表示的）
3 、
定义 :泛指一切以外币表示的金融
资产。
广
义 外 汇
种类
外币 外币支付凭证 外币有价证券 其他外汇资产
第二节
汇率概述
汇率定义 汇率标价 汇率种类
第 二 节
收款人可自行持汇票向汇入行取款
银行即期汇票
4、按交割期限划分
即期汇率
远期汇率
成交
交割
关系
即期汇率
远期汇率
成交
交割
概念：外汇买卖双方谈妥买卖外汇 的数量、价格、交割日期等条件。
概念：个人同银行一手交本币一手
付外币，以钱换钱的行为。
（3）、远期汇率与即期汇率的关系
A、外汇升水
fr = sr + p
3、汇率或指不同货币之间的比率或 比价。
也称：汇价、外汇行市、外汇牌价。
汇
率
二
的 标
价
法
直接标价法
基本标价法
间接标价法
美元标价法
定义 公式 特点 表示 注意
标价法
定义
公式 特点
表示
注意
直接标价法 应付标价法 间接标价法 应收标价法 美元标价法
本币 —— 外币 外币 —— 本币 本币 —— 美元
外币不变
-
+ 直标 - 间标
premium
B、外汇贴水
fr = sr - d
+
- 直标 + 间标
discount
C、平价par
fr = sr
5、按外汇管制程度划分
官方汇率
市场汇率
管
市
制
场
6、按使用范围的不同分为
贸易汇率
金融汇率
进
非贸易
出
资本流动
口
7、按汇率制度的不同分为
固定汇率
浮动汇率
中心汇率 波动区间
货币
货币
方法
美元作为单位货币 美元作为计价单位
美元作为单位货币 交叉相除
同边相乘
美元作为计价货币 同边相乘
交叉相除
2、按银行买卖外汇划分
买入价
卖出价
中间价
现钞价
直接标
间接标
原
价法
价法
因
现钞汇率：
现钞买卖价，是银行买卖外币 现钞中使用的汇率。
原则
外币现钞的买入价通常低于 外汇买入价的2%——3%，外币 现钞的卖出价与外汇卖出价相同。
汇率的经济分析1 汇率变动因素
汇
汇率的经济分析2 率 变
化
贸易的影响 资本流动的影响 外汇储备的影响 价格水平的影响 微观经济活动的影响 国际经济关系的影响
汇率的热点分析
美元贬值原因、影响分析 人民币升值原因、途径
第一节
外汇概述
外汇定义
外汇种类
第 一 节
外 汇 概 述
外汇定义
动态外汇 静态外汇
动态外汇
基础 货币
套算 规则
（1）、基础汇率
A
定义
B
注意
“key currency” or “key money” 应具备的三个条件
a、 应是本国国际收支中使用最多的货币。 b、应是本国外汇储备中比重最大的货币。 c、应是国际上普遍接受的可兑换货币。
(2)、套算汇率、交叉汇率
定义 A
B
规则
计算套算汇率的套算规则
货币 制度
A、 固 定 汇 率
金 本 位 汇率= 制 度
布
雷
顿 森
汇率=
林
体
系
黄金输出点
铸币平价
黄金输入点
+1% 金平价 -1%
B、浮动汇率
浮动汇率 固定汇率
自由浮动 联合浮动
钉住浮动 联系汇率
8、按通胀因素的不同分为
实际汇率
名义汇率
实际 价值
名义 价值
A、名义汇率
官方公布汇率 含有通货膨胀因素的汇率 显性汇率
外汇种类
静态外汇
广义外汇 狭义外汇
外
一
汇 定
义
汇
动态外汇
兑
静态外汇
支付手段 外币资产
（一）外汇概念（foreign exchange）
外汇是：“外国汇兑”或“国际汇兑”的简 称，它是国际经济活动得以进行的基本手段， 是国际金融中最基本的概念之一，包括动态和 静态两个方面的涵义。
外
汇 二的
种
类
汇 动态外汇 兑
3、按支付方式划分
电汇汇率
信汇汇率
票汇汇率
定
程
特
义
序
点
汇款方式
电汇 信汇 票汇
电汇
结算工具
优缺点
电报
优点
电传
缺点
环球银行间金融电 讯协会
安全、可靠、快速
费用高
信汇
结算工具
信汇委托书
支付委托书
优缺点
费用较低
缺点：结算时间长、 收款速度慢
结算工具
票汇
特点
汇款人自行将汇票传递给收款人
汇票经收款人背书可以流通
国际金融市场一般概述 国际金融市场的发展趋势 欧洲货币市场
国际金融组织
一般概述 三大国际金融组织
国际资本流动一般概述
国际资本流动 国际资本流动经济效应分析
控制国际资本流动的措施
国
际 第金 二融 篇管
理
国际收支管理 外汇管理 国际储备管理
外债管理
一般概述 经济分析 管理内容 中国管理方式
国
第 三 篇