银行业金融机构案防知识试题库word版本

银行业金融机构案件防控知识试题

目录

一、单选题 (2)

二、多选题 (6)

三、判断对错 (14)

四、填空题 (18)

五、简答题 (19)

一、单选题

1、案防制度制定和执行的第一责任人是（ B ）

A 董事长B行长（或总经理）C监事长D合规总监

2、合规总监岗位变动要按照监管管辖事前向（ D ）报告。

A 股东大会B董事会C专门委员会D银监会或其派出机构

3、银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年（ D ）月底前报送银行业监督管理机构。

A 1

B 2

C 3

D 4

4、银监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》开展监管评价，按照不低于（ B ）的比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级。

A 10%

B 15%

C 20% D30%

5、监管评价等级：评价结果按百分制计算，综合评分（ C ）为“黄牌”。

A75分（含）以上90分以下 B 75分（含）以上85分以下C70分（含）以上85分以下D70分（含）以上80分以下

6、涉案金额等值人民币( C ) 万元以上的属于重大、恶性案件。

A一百B五百C一千D五千

7、根据责任认定情况，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（ C ）（含）以上处分；

A警告B记过C记大过D降级

8、发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上

一级机构分管负责人（ A ）（含）以上处分。

A降级B撤职C留用察看D开除

9、案件责任人员被撤职后，（ B ）内不得安排担任同职（级）及以上职务。

A一年B二年C三年D五年

10、银行业金融机构原则上应当在立案之日起（ C ）个月内对案件责任人员做出处理决定，

A 1

B 2

C 3

D 6

11、以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额在（ C ）（）万元以上的涉嫌下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉。

A 一B五 C 十 D 二十

12、商业银行违背受托义务，擅自运用客户资金数额在( D )万元以上的，应予刑事案件立案追诉：

A五B十 C 二十D三十

13、银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，数额在（D ）万元以上的，应予刑事案件立案追诉：

A十B二十 C 五十D一百

14、以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在（B ）万元以上的，应予刑事案件立案追诉。

A一B二 C 五D十

15、个人进行金融票据诈骗，数额在（A ）万元以上的，涉嫌下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉：

A一B二 C 五D十

16、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C ）以内。

A、6小时

B、12 小时

C、24小时

D、48小时

17、银行业金融机构案件的调查实行（D ）负责制

A董事长B行长C监事长D专案

18、银行业金融机构重要岗位员工轮岗期限原则上以为限，轮岗率要求;（D ）

A半年；50% B半年；100% C一年；50% D一年；100%

19、银行业金融机构委派会计（授权经理）轮岗期限最长不超过年，轮岗率。（D ）

A1；50% B1；100% C2；50% D2；100%

20、银行业金融机构基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（C ）年，轮岗同时必须实施离任审计。

A1 B2 C3 D5

21、鉴于各银行业金融机构柜员的配置、管理各不相同，按一般原则，轮岗期限不超过（A ）年；

A1 B2 C3 D5

22、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（A )。

A 专案组

B 调查组

C 检查组

D 督查组

23、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（C )。

A 对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息。

B 案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除

C 如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》

D 案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准

24、《银行业金融机构案件处置工作流程》所称的案件的性质属于（B ）

A 行政案件

B 刑事案件

C 因经济纠纷引起的民事案件

D 商业贿赂案件

25、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（ A ）。

A 操作风险

B 信用风险

C 市场风险

D 流动性风险

26、下面哪一项不属于银行业案件？( B )

A 某支行分理处柜员甲某挪用资金

B 某农商行副行长无故离岗

C 某邮储银行某区邮政储蓄所ATM 机被撬盗

D 某银行员工丁某发放大量假、冒名贷款

27、下面哪一项不属于案件风险信息报送的范畴？( D )

A 银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况

B 大额授信企业负责人失踪，可能演化为案件

C 媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索

D 银行业金融机构员工无故离岗或失踪一两天，事后查明离岗原因导致案件发生的可能性很小

28、对符合银监会《重大突发事件报告制度》中重大突发事件报送标准的案件风险信息，在按照该制度要求的方式报送的同时（C ）。

A 必须以《案件风险信息快报》的形式报送银监会案件稽查局