工商银行财务报表分析PPT课件

2016年8月，中国工商银行在2016中国企业
500强中，排名第4位。 2017年2月，Brand
Finance发布2017年度全球500强品牌榜单，
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偿债能力分析
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年度
2012
2013
2014
2015
2016
资产负债率 (%)
93.57
93.24
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银行的净资产收益率连续呈下降趋势，表明 银行的资金运用能力较低。但每股收益在不 断增长，表明银行的净利润在不断增加。银 行2012年到2014年的营业净利润率和总资产 周转率都持续增长，但到2014年2016年却同 比下降。说明了近两年来银行的营业利润减 少，且资本利用率低。
Threat 威胁 1、中国经济周期性波动的风险正在积累,银行资产质量面临新的考验。 2、金融领域市场化的发达，会提供给消费者更多的投资渠道，包括一些新兴起 的金融机构，在一定程度上会转移人们的储蓄注意力和分流贷款。
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公司战略分析
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国际化战略 近年来，工商银行大力发展国际业务，设计 和推出各种适应市场需求的产品和服务。例 如各境外机构与上海分行联合推出的“个人 预结汇汇款”业务；卢森堡分行的“离岸私 人零售”业务；法兰克福分行推出的“承诺 互换”和“欧元中国通”业务；首尔分行推 出的“中韩存汇通”产品；工银亚洲推出的 分别与利率、汇率、及股票挂钩的各种金融 产品，都极大地足够满足了国内外客户的各 项需求。
0.7700
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年度
2012
营业净利 44.45 润率(%)
2013 44.60
2014 41.93
2015 39.81
2016 41.29
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年度
2012
总资产周 3.25 转率（%）
2013 3.23
2014 3.33
2015 3.26
2016 2.92
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营运能力分析
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年度
2012
2013
2014
2015Βιβλιοθήκη Baidu
2016
总资产周 转率(次)
0.03
0.03
0.03
0.03
0.03
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总资产周转率近几年同期持平， 体现了工商银行经营期间全部资 产从投入到产出的流转速度平稳。
中国工商银行近几年的营运水平 非常稳定。
92.54
91.89
91.79
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年度
2012
2013
2014
2015
2016
债务与权 11.13 益比率
11.21
11.23
11.57
11.29
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银行业的资产负债率越高越说明吸 储能力强，也就能更多的发放贷款， 利润就越高。因为银行绝大部分钱 都不是自己的，而是银行的负债了， 储蓄额是非常大的。数据来看，中 国工商银行的资产负债率在近几年 都在90%以上，产权比率在2012到 2015年逐渐增多，2016年同比降低 了0.28%，说明企业的长期偿债能 力非常强。
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盈利能力分析
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年度
2012
2013
2014
2015
2016
净资产收 益率(%)
23.02
21.92
19.96
17.10
15.24
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年度
2012
2013
2014
2015
2016
每股收益 (元)
0.6800 0.7500 0.7800 0.7700
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以上可以看出，虽然资本利用率低，但是股 东的每股收益却在增加，工商银行近几年的 盈利能力总体来说是比较稳定的。
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市场环境分析
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工商银行SWOT分析 Strength(优势) 1. 工行拥有全国最大最强的金融服务平台,能充分分享我国经济的快速增长 2 工行的IT技术与电子银行系统业内领先 工行在个人金融业务领域具有明显优 势 稳健可持续增长模式。
中国工商银行
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中国工商银行介绍
• 中国工商银行（简称ICBC ，工行）成立于
1984年1月1日。是中央管理的大型国有银
行，也是中国四大银行之一。中国工商银
行拥有中国最大的客户群，是中国最大的
商业银行之一，也是世界五百强企业之一
连续三年位列《银行家》全球1000家大银
行和美国《福布斯》全球企业2000强榜首。
Weakness弱势 未完全渡过传统银行业务的衰退期,混业 经营和相应法律法规还处在建设和转变 中, 缺乏混业经营的相对优势. 缺乏成熟的市场化操作经验,还不能熟练利用国际国 内两个市场,货币资本两个市场,在市场营销、产品订价、金融避险,、优化资产方 面需要积累经验。
Opportunity机会 公司作为未来中国具备国际竞争力前景的银行, 在金融业转型过程中孕育的巨大 潜在能量,工商银行这个在规模、品牌、影响力上都首屈一指的优秀商业银行,一 旦全面进入证券,资产管理、产业基金、保险等其他金融服务领域,其获得机会并 走向成功的机会更大 。