财富的增值与守护一文案完整

但是现实生活中您的财富是否存在以下情况？
股票资产占比30%以上或总值50万元以上？ 20%以上的金融资产在银行？ 活期存款1万元以上？ 持有大量贵金属以抵御通货膨胀？ 股票账户内保证余额5万元以上？ 有资金用于民间借贷？ 购买了投资、担保公司或P2P的产品？ 每月工资存入活期？
Test1 如果你要买一套300万的房子，你有足够的现金，你会选择贷款还是一次性付款？
购房时
您会选择全额付款吗？
不得不说您真的很懂生活，但是我有一套更好的方案提供 给您，既让您保住房子，又能成为千万富翁！
NO! 我要把300万，我存了。一半买银行 理财产品，一半存活期通。我没有大智慧， 我没有大魄力，平均一个月一万多的利息， 足够我租房、旅行、阅读……是时候要为 自己活着了！
“我又不炒股，去开证券账户做什么”—— 本人建议朋友开个证券账户，他们的第一反 应往往是如此。其实，证券账户早已不是简 单的“炒股票”了，除了买卖股票，这个基 础账户还能干很多事。比如······
如何配置您的资产
增值 账户 40%
保值账户30%国债
、定存、债券基金、类 固定收益产品等
保障账户20%
R=3.2362-1.1265=2.1097
63291元
+52410
货币基金
盘中交易
2.966%
88980
+78480
如何配置您的资产
增值 账户 40%
保值账户30%国债
、定存、债券基金、类 固定收益产品等
保障账户20%
银行存款、3-6个月家庭生活支出 （理财产品）
日常生活消费（现金账户10%） 吃、穿、住、行、用、孝心基金等
稳固系列
21天、63天、84天、189天、378天 已开客户的非证券资产 渠道引流客户的资产转化 客户维护
新客户理财
未开户客户 未在公司开户客户 渠道引流
银行理财
21天、63天、84天、189天、378天 已开客户的非证券资产 渠道引流客户的资产转化 客户维护
财慧道、中投、乐享
定期储蓄（1.75%），20年后：141.89万元 货币基金（3%），20年后：182.13万元 银行理财（4%），20年后：222.37万元 券商理财（5%），20年后：271.49万元
672.74万元 资产配置（假设10%），20年后：
财富管理
财富管理
就是通过对资产的科学化管理，实现资产的保值和长期收益的最大化
如何实现人生美丽愿景？
合理的资产配置·财务安全 专业的财富管理·财务自由
单身期
【18-25】 种子
财富蓝图
家庭家形庭成期形成
【25-35】 春耕
财财富积累期 子女教育
家庭成熟期
【50-65】 秋收
财富保值期 养老退休
退休期
【65以后】 冬藏
财富分配期 财富传承
银行存款、3-6个月家庭生活支出 （理财产品）
日常生活消费（现金账户10%） 吃、穿、住、行、用、孝心基金等
增值、投机层：收益高、风险高，在不影响基本生活品质的前 提下，博取高收益 股票、基金、外汇、期货、期权、PE/VC等
保值层：收益稳定、风险低，用于子女教育、养老及未来生 活所需
基石层：应急/备用资金/风险防范基金
基本生活消费流动性强
如何配置您的资产
现金 管理
投资范围为：（1）活期及一年以内（含一年）定期和协议存款；（2） 期限在一个月以内的债券逆回购；（3）货币市场基金（单只货币市场基 金的受托资产规模需超过20亿元）；（4）剩余期限在397天以内（含 397天）的国债及金融债、央行票据、主体和债项信用评级AAA级及以上 的短期融资券、超短期融资券、中期票据、企业债、公司债等；（5）期 限在一年以内（含一年）的证券正回购；（6）中国证监会允许投资的其 他固定收益类金融产品。
标准普尔·家庭资产配置图
增值账户
现
保
40%
金
障
账
账
保值账户30%
户
户
国债、定存、债券
基金、类固定收益
产品等
增 值 账 户
保
值
保障账户20%
账
银行存款、3-6个月家庭生活支出
户
（理财产品）
日常生活消费（现金账户10%） 吃、穿、住、行、用、孝心基金等
标准普尔专业调研：凝聚全球10万个资产稳健增长的家庭资产配置智慧
我们的方案是：100万首付买房，200万做产品组合投资。
你不但房子保住了，还能多出一笔巨款！
假如您能使用公积金贷款，利率是3.25%，同时您选择的产
品组合平均收益为8%，那么30年后您除了拥有一套房子外，
还掉贷款后还剩余1884.26万元！当然，如果使用的
是商贷，您也将结余1804.46万元！
Test2 如果你有10万RMB，以下两种投资情形，你会选择哪一种？
目录
COMPANY
01 财富管理理念 Wealth management concept
02 如何配置您的资产 How to configure your assets
PART 01
财富管理理念
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情景1：以8%的年利率投资RMB100,000 情景2：RMB100,000被平均投资于5种不同资产上，其中一种最终本金损失，另外4种分别获得
0%、5%、10%和15%的年平均收益。
25年后……
组合1资产价值：RMB 684,848
组合2资产价值：RMB 962,800
复利的魔力
假如您有100万元资产，按照复利计算，20年后您的财产状况：
增值、投机层：收益高、风险高，在不影响基本生活品质的前 提下，博取高收益 股票、基金、外汇、期货、期权、PE/VC等
保值层：收益稳定、风险低，用于子女教育、养老及未来生 活所需
基石层：应急/备用资金/风险防范基金
基本生活消费流动性强
固定收益类产品线--全天候理财产品
锦泉系列
锦泉1天、7天、91天、182天 锦泉2号： 7天、14天、3月、6月、9月、12月 已开客户的非证券资产 渠道引流客户的资产转化 客户维护
第一 部分
财富的增值与守护
个人财富金融管家
人生的愿景
帮助及保护家庭
HELPING AND PROTECTING FAMILY
享受并且保持生活方式
ENJOYING AND PROTECTING LIFESTYLE
规划预期以及意外
PLANNING FOR THE EXPECTED AND UNEXPECTED
21天、一个月、2-3个月、半年等
客户定制
券商理财相比银行理财的优点
收益更高 募集期短 自动续存 期限搭配更灵活
演示完毕 谢谢大家
个人财富金融管家
--APPRECIATION AND PROTECTION OF WEALTH--
如何配置您的资产
产品名称
产品特点
现金宝
每日收盘后自动操作
七日年化收益
3.494%
300万客户 年化收益
104820元
客户对比银行存 款增加收益
+94320
锦泉汇金
每日收盘后自动操作
3.2362%
/2.1097%
客户收益=产品收益-业绩报酬 业绩报酬=[3.2362%-（0.35*120%)]*40%=1.1265
财富管理
就是资产配置与风险管理
PART 02
如何配置您的资产
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所了解的投资方式？
如何配置您的资产
全方位综合金融服务