成功识别伪造二代身份证开户的案例

成功识别伪造二代身份证开户的案例

一、案例经过

某网点在办理个人定期储蓄存款开户时，一男性客户持现金1.5万元、存款人及代理人的身份证件，证件类型均为二代身份证，经办柜员按照正常操作流程办理：核对存款人现金数目、存款凭条、存款人及代理人身份证件等业务要素，在核对身份证件时发现，存款人的二代身份证件颜色明显偏淡、整体不够协调，条纹不很清晰，进一步经过联网核查确认，系统提示身份证号码有误，提示校验位有误，不能通过联网核查。经办柜员向客户说明情况，客户表现出厌烦畏惧情绪，向其询问与代理人的关系时，客户避而不谈，最后表明如果不能存款，则不办理存款业务了，柜员及时提醒客户存款人自身份证件为伪造证件，不能办理业务，按规定予以没收，客户更没有提出过分异议，从而成功防止了一起利用伪造二代身份证件代理开户的风险事件，防范了开户业务的操作风险。

二、案例分析

（一）柜员的二代身份证防伪识别及警惕性较强，能迅速有效地鉴别出伪造证件。在业务办理过程中，形成良好的身份证件防伪意识，迅速反应，建立初步的识别印象。

（二）有效利用联网核查结果，识别客户身份。及时有效充分利用身份证件联网核查功能，对于身份证件号码有误、客户影像不符、证件有效日期不符等结果，进一步验证二代身份证件的真伪。

（三）及时询问客户、了解可疑情况。在业务办理询问过程中，向客户询问证件情况，存款人的具体情况，而客户拒绝提供详细信息、与代理人关系等等，则最终核实并确认为持伪造的他人二代身份证件非法代理开户。