股权质押业务流程及上报说明

股权质押业务流程及上报说明

一、股权质押业务办理流程

1、采集与客户股权质押融资信息，完成融资方信息要素表（见第三节），报送总部审核项目操作可行性；

2、与可行性较强的项目融资方进一步沟通协商，与客户确立合作关系，由客户签署《授权委托书》（见第四节），并将质押股权托管至我公司证券营业部；

3、营业部协助提交融资方融资材料（见第五节），总部对接资金方和信托方，完成项目分析报告，公司内部评审过会；

4、信托方做尽职调查，完成法律合同文本制作，签订股权质押融资相关合同，并在中登公司完成股权质押手续，股权托管至我公司营业部；

5、完成资金交付，项目后续跟踪服务。

质押标的质押率融资规模融资期限

融资成本(

年化)资金用途还款来源增信措施

融资人其它信息提交融资材料（纸质版）和签署合同

资金方签署相关合同

∙合同强制执行公证完毕∙股票质押登记至我司名下∙

资金方打款

∙按季度或年度支付利息∙到期日支付本金及最后一期利息

∙股票解除质押签署授权书

提交融资尽调材料（清单见附件）

设计交易结构、对接资金和信托通道项目评审过会

二、股权质押业务交易结构

交易结构说明：

1、由总部寻找银行理财产品资金或营业部寻找公司自有高净值客户，投向股权质押信托计

划产品；

2、信托方（我公司合作伙伴）运用信托计划的委托资金向融资企业购买股票收益权，为企

业提供融资；

3、融资方通过中登公司将标的股票质押给信托计划，并由融资方相关企业提供担保，确保

到期时按约定价格回购股票收益权。

4、到期前融资方回购质押的股票，回购资金偿还投资者。

三、股权质押业务融资方要素表

四、授权委托书样本

授权委托书（样本）

委托人：

受托人：中国民族证券有限责任公司

兹委托上述受托人办理股权质押融资业务，质押【】股票不超过【】万股，融资金额不超过【】万元，融资期限【】年，质押折扣率不低于【】，融资利率不超过【】，同时要求上述受托人对以上事项保密。本委托有效期至【】年【】月【】日止。特此授权。

（委托人签字或盖章）

年月日

五、项目尽调材料清单

注：下述材料可先提交电子版材料，待合同签署前提交纸质盖章的纸质版资料。（一）融资主体资料清单

5、业务申请书，包括融资的使用目的、使用计划、还款来源和计划以及抵押担保等内容；

6、工商部门年检合格的法人营业执照副本（复印件）；

7、法人组织机构代码证书（复印件）；

8、税务部门年检合格的税务登记证明（复印件）；

9、开户许可证（复印件）；

10、法定代表人身份证明（原件）及身份证（复印件）；

11、贷款证（卡）（复印件）（含年审记录情况并提供密码）；

12、信用等级证明或银行授信额度证明复印件（如有）；

13、最近三年审计报告（如无，请提供财务报表）及附注（2010-2012）和最近一期财务

报表（2013年3月）（资产负债表/利润表/现金流量表/所有者权益变动表/附注：长期负债、短期负债、应收账款、应付账款、预收账款、预付账款、存货等大额重点科目明细）；

14、最近一期各项借款明细（2013年3月）：借款金额、借款开始结束时间、贷款方、利

率、担保措施；最近一期各项担保明细（2013年3月）：担保金额、主债务开始结束时间、债权人、债务人、主债务利率、主债务其他担保措施；

15、借款人实际控制人信息：姓名、年龄、性别、国籍、户口所在地、居住地地址、手机

号、直系亲属情况等；工作及教育履历，银行及商业信用记录与违约记录，当前负债明细表，个人财产清单，涉及刑事处罚、诉讼、纠纷及被调查情况等；

16、股东、主要高管的简历；

17、企业简介：包括公司性质、历史沿革、经营范围（主营业务）、股东结构、注册资本、

公司治理结构、公司组织结构、内部控制体系、历史资信记录、专项经营资质、高管人员情况、公司战略、经营风格和理念、主要竞争力、行业排名位置、公司业绩、公司发展趋势等；

18、有限责任公司董事会（股东会）同意申请信贷的决议、文件或具有同等法律效力的文

件或证明（原件）；

19、历次实缴资本验资报告及最新的公司章程；

20、公司股东变动历史沿革及公司名称等重大事项变更的相关文件（股东会/董事会决议、

股权转让协议、工商变更登记文件）；

21、近期企业登记信息工商查询单；

22、融资可行性研究报告等及其他所需相关材料。

（二）抵质押物资料清单

23、工商部门年检合格的法人营业执照副本（复印件）；

24、法人组织机构代码证书（复印件）；

25、税务部门年检合格的税务登记证明（复印件）；

26、法定代表人身份证明（原件）及身份证（复印件）；

27、贷款证（卡）（复印件）（含年审记录情况并提供密码）；

28、信用等级证明或银行授信额度证明复印件（如有）；

29、最近三年审计报告（如无，请提供财务报表）及附注（2010-2012）和最近一期财务

报表（2013年3月）（资产负债表/利润表/现金流量表/所有者权益变动表/附注：长期负债、短期负债、应收账款、应付账款、预收账款、预付账款、存货等大额重点科目明细）；

30、最近一期各项借款明细（2013年3月）：借款金额、借款开始结束时间、贷款方、利

率、担保措施；最近一期各项担保明细（2013年3月）：担保金额、主债务开始结束时间、债权人、债务人、主债务利率、主债务其他担保措施；

31、借款人实际控制人信息：姓名、年龄、性别、国籍、户口所在地、居住地地址、手机

号、直系亲属情况等；工作及教育履历，银行及商业信用记录与违约记录，当前负债明细表，个人财产清单，涉及刑事处罚、诉讼、纠纷及被调查情况等；

32、股东、主要高管的简历；

33、企业简介：包括公司性质、历史沿革、经营范围（主营业务）、股东结构、注册资本、

公司治理结构、公司组织结构、内部控制体系、历史资信记录、专项经营资质、高管人员情况、公司战略、经营风格和理念、主要竞争力、行业排名位置、公司业绩、公司发展趋势等；

34、有限责任公司董事会（股东会）同意抵押的决议、文件或具有同等法律效力的文件或