资本市场理财的工具与产品

第四章资本市场理财工具与产品

练习题：

一、名词解释：

1、股票

2、社会公众股

3、股票帐面价格

4、股票价格指数

5、间接发行

6、市盈率

7、证券交易所8、系统性风险

9、债券10、公司债券

11、附息债券12、零息债券

13、信用债券14、证券投资基金

15、契约型基金16、开放式基金

17、指数基金18、权证

19、行权价格20、备兑权证

二、判断题：

1、股票的基本功能是证明股东对公司出资后所持有的股份与股份份额和相应应享有的财产权利与权利份额。

2、股东根据其拥有的所有权相应行使对公司的经营管理、分红派息、剩余财产分配、发展战略决策等权利。

3、股票实际上是投入股份公司的资本份额的证券化，属于资本证券。

4、普通股与优先股是股票最基本的分类，依据是股东持有股份数量和权利配置的不同。

5、股票本身具有价值。

6、股票的清算价格与股票的市场价格无关。

7、公开发行是指不办理公开发行的审核程序，也不向社会公众发行股票，而只向特定的投资者征募股份。

8、非系统性风险为不可规避的风险。

9、债券是由债权人出具（或发行），债权人就是债券的发行人，是借入资金的经济主体。

10、债券偿还期限是指债券从发行之日起至偿清本金之日止的时间。

11、债券票面利率是债券年利率与债券票面价值的比率，通常年利率用百分数表示。

12、债券是一种虚拟资本。

13、金融债券的期限以中期较为多见。

14、凭证式债券的形式是在电脑账户中作记录。

15、通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具和产品投资，并将投资收益按基金投资者的投资比例进行分配的一种直接投资方式叫证券投资基金。

16、公司型基金是按照信托法组建而成的。

17、成长型基金以投资于可带来现金收入的有价证券为主，并以获取当期的最大收入为目的。

18、开放式基金的交易通常是以单位基金资产净值为基础，加上一定的申购费和减去一定的赎回费来确定申购价格与赎回价格。

19、通常情况下，发行者的信誉度与权证价格呈负相关的关系，尤其对于备兑权证而言。

20、衍生权证是指上市公司发行的以本公司股票为标的的权证。

三、单选题：

1、关于股票的含义说法错误的是（）。

A、股票是股份有限公司经过一定的法定程序发行的凭证

B、股票的签发主体是股份有限公司

C、股票实质上代表了股东对股份公司的财产管理权

D、股份有限公司将筹集的资本划分为股份，每一股份的金额相等，份额以一股为一单位，用股票表示

2、就股票的性质表述正确的是（）。

A、股票所体现的公司与作为投资者的股东之间的关系是所有权关系

B、股票不是虚拟资本的一种形式

C、股票实际上是投入股份公司的资金的证券化，属于资本证券

D、股票是设权证券

3、普通股与优先股是股票最基本的分类，依据是（）的不同。

A、分红数量多少

B、股权比例设置

C、股东权利配置

D、股东性质差异

4、国家股是指（）。

A、有权代表国家的政府部门或机构以国有资产投入股份公司而形成的股份

B、企业法人以其依法可支配的资产投入股份公司形成的股份

C、具有法人资格的事业单位和社会团体以国家允许用于经营的资产向股份公司投资所形成的股份

D、以人民币标明面值，以外币认购、计价、交易、结算的在境内法定交易场所交易转让的股份

5、下列说法正确的是（）。

A、股票像普通商品那样包含有使用价值

B、股票的价值和价格是用货币的形式来衡量股票作为获利手段的价值

C、股票本身具有价值

D、股票的价格波动赋予其价值属性

6、关于股票的帐面价格，说法错误的是（）。

A、帐面价格也称为每股净资产值

B、账面价格的计算方法是将公司的股东权益除以发行的股票总数

C、帐面价格越高意味着公司的品质就越好

D、帐面价格受股票市场价格波动的影响

7、股票的（）与股票的市场价格表现无关。

A、票面价格

B、帐面价格

C、理论价格

D、除权除息价格

8、下列说法错误的是（）。

A、证券交易所是“提供证券集中竟价交易的不以营利为目的的法人”

B、证券交易所是高度组织化的有形市场

C、证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所

D、证券交易所本身持有证券，但不决定证券价格

9、对交易中的上市公司股票遭遇暂停上市的条件表示错误的是（）。

A、公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件

B、公司不按规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载

C、公司有重大违法行为

D、公司最近二年连续亏损

10、债券的定义包含四个方面的基本内容，其中下列（）表述存在错误。

A、一般来说，通过发行债券筹措资金的通常是政府、政府机构、金融机构、公司企业

B、债券是由债权人购入的，债权人也就是债券的投资者，是出借资金的经济主体

C、债务人利用他人资金有一定条件，即需要承诺在一定时期还本

D、债券不仅反映了债券发行人与债券投资者之间的债权债务关系，而且是这一关系的法律凭证

11、下列（）不是债券的票面要素。

A、票面价值

B、偿还期限

C、票面利率

D、发行方式

12、在计息期内票面利率真正发生变化的是（）。

A、附息债券

B、贴现债券

C、复利债券

D、累进利率债券

13、根据债券发行时信用状况的不同而划分的债券类别是（）。

A、国际债券

B、抵押债券

C、零息债券

D、金融债券

14、折价发行的债券是（）。

A、贴现债券

B、信用债券

C、公司债券

D、单利债券

15、开放式基金价格的主要决定因素是（）。

A、市场供求关系

B、基金单位净值

C、投资者数量

D、发行面值总额

16、具有套利功能的基金是（）。

A、债券基金

B、指数基金

C、货币基金

D、权证基金

17、下列说法错误的是（）。

A、单只基金持有股票、债券的比例不得低于该基金资产总值的80%

B、一家基金托管人可以托管多只基金

C、基金之间相互投资、基金托管人从事基金投资等为禁止性行为

D、基金管理人对投资失败承担责任

18、对权证的特征表述错误的是（）。

A、价格波动性

B、虚拟性

C、杠杆性

D、风险有限性加收益无限性

19、价内权证是指（）。

A、发行人在手头有足够正股或现金可供兑换而发行的权证

B、在不考虑权利费用成本的情况下，如果立即行权，权证持有人能从中获益的权证