汇丰银行环球资金管理讨论
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区域性的资金集中架构仍然最为多见，对全球性架构兴趣增加 • 与公司内部司库架构及人员安排吻合 • 与合作银行建立长远关系的模式相匹配 • 对信息准确性，可靠性及资金流可预测性要求进一步提高 • 复杂的技术系统要求以支持资金管理各项业务
RESTRICTED
8
物理资金归集
主账户
A公司
B公司
C公司
• 在物理资金归集结构下，A、B、C 公司的子账户余额将在日终被集 中到主账户
分支机构
3 （全面对公业务）
6 （全面对公业务）
99 （全面对公业务）
1 （全面对公业务）
6 （全面对公业务）
12 （全面对公业务）
国家地区 Oman 阿曼 Qatar 卡塔尔 Saudi Arabia 沙特阿拉伯 South Africa 南非* UAE 阿拉伯联合酋长国
分支机构
93 （全面对公业务）
2 营，提高资
金使用效率
利用集团成 员单位的闲
3 置资金
通过统一的网银或银企直联系统，实现总部对境外账户的实 时监控
系统控制与预算控制相结合，建立境外资金内控体系
通过系统规范操作，增强对资金外流的审批流程
明确各国法规（外汇管制，允许的资金集中模式，税收等） 及各境外企业资金状况
根据资金使用需求和企业内部分权策略确定资金归集架构， 明确集中管理方式、地点、币种、银行产品等
分支机构
67 （全面对公业务）
1 （全面对公业务）
10 （全面对公业务）
25 （全面对公业务）
20 （全面对公业务）
17 （全面对公业务）
54 （全面对公业务）
1 （全面对公业务）
20 （全面对公业务）
RESTRICTED
23
* 表示国家外汇交易不自由，或有外汇管制
欧洲地区（遍及欧洲25个国家和地区 ）
• 在零余额结构下，所有子账户余额均被扫到主账户；而在目标余额 结构下，子账户保留一定余额来支付日常费用。不同的子账户可以 设置不同目标余额
• 财务公司可以自行决定公司间扫款的利率以反映内部的资金成本
RESTRICTED
9
单一国家内的物理资金归集
境内归集主账户
A公司 B公司 C公司 D公司 E公司 F公司 G公司
南美大区 主账户
• 可以选择将全球资金主账户开立于香港或新加坡等地 • 可在境外设立管理团队，也可在北京总部设立管理团队 • 集团境外资金余额一目了然 • 集中投资盈余资金，集中外汇交易管理 • 跨区域调配资金具备很大使用弹性
RESTRICTED
12
03
境外资金集中管理项目实施
RESTRICTED
13
境外资金管理方案实施建议
挑战
实施策略
• 项目覆盖多国家多地区
• 全球资金集中管理方案涵盖多个外汇管制国家 • 可能遇见当地的阻力 • 需要权衡全球，区域性的标准化同时兼顾每个
国家每个分支机构当地的需求 • 早日实现预计目标
• 分地区，分企业，分步骤进行资金集中管理 试点，逐步扩展推进。并建议首先从优化账 户结构，搭建全球统一网银平台或银企直联 系统开始以保证境外资金信息的全透明
George格鲁吉亚
RESTRICTED
分支机构
7 （私人银行、证券服务
和投资管理）
49 （全面对公业务）
3 （私人银行）
1 （资金管理）
16 （全面对公业务）
3 （全面对公业务）
4 （全面对公业务）
2 （全面对公业务）
2 (私人银行、保险、财富管理)
16 （私人银行和信托）
298 （全面对公业务）
5 （全面对公业务）
83 （全面对公业务）
3 （全面对公业务）
44 （全面对公业务）
RESTRICTED
Hale Waihona Puke Baidu
22
* 表示国家外汇交易不自由，或有外汇管制
亚太地区（19个国家和地区）
国家地区 Australia 澳大利亚 Bangladesh 孟加拉* Brunei 汶莱 China 中国* Hong Kong 香港 India 印度* Indonesia 印度尼西亚* Japan 日本 Korea 韩国* Macau 澳门
分阶段实施集中管理
总部集中管理境外闲置资金
总部统筹规划闲置资金在境外企业间的划拨使用，支持重点 项目，减少外债，降低集团总体融资成本
在保证安全和流动性的前提下寻求高收益回报的投资途径
RESTRICTED
6
02
境外资金集中管理解决方案
RESTRICTED
7
全球资金集中管理常见模式
资金集中管理架构 • 选用资金池的情况越来越多且技术日渐成熟 • 资金管理的架构要求与公司流动资金的流程高度契合
1 （代表处）
1,074 （全面对公业务）
1 （代表处）
265 （全面对公业务）
RESTRICTED
21
* 表示国家外汇交易不自由，或有外汇管制
中东和非洲地区（11个国家和地区）
国家地区 Algeria 阿尔及利亚* Bahrain 巴林 Egypt 埃及 Kuwait 科威特 Lebanon 黎巴嫩 Mauritius 毛里求斯
分支机构
36 （全面对公业务）
13 （全面对公业务）
11 （全面对公业务）
150 （全面对公业务）
256 （全面对公业务）
88 （全面对公业务）
146 （全面对公业务）
9 （全面对公业务）
11 （全面对公业务）
3 （全面对公业务）
国家地区 Malaysia 马来西亚* Maldives 马尔代夫* New Zealand 新西兰 Philippines 菲律宾* Singapore 新加坡 Sri Lanka 斯里兰卡* Taiwan 台湾* Thailand 泰国* Vietnam 越南*
• 如在同一境外国家内有多个子公司，可考虑进行单一国家内的物理 资金归集
• 首先需要选定一个归集主账户，其他公司的账户将为子账户 • 达到每日境内闲置资金全部归集于一个账户的效果
RESTRICTED
10
区域内物理资金归集
受法规限制的国家 可透过贸易方式进 行归集
区域归集主账户（例如设于迪拜）
阿联酋帐户
国家地区
分支机构
国家地区
Armenia 亚美尼亚* Austria 奥地利 Belgium 比利时 Channel Islands 海峡群岛 Czech Republic 捷克 France 法国 Germany 德国 Greece 希腊* Hungary 匈牙利 Ireland 爱尔兰 Isle of Man 马恩岛 Italy 意大利
5 （全面对公业务）
1,363 （全面对公业务）
2 (公司注册等中介服务)
162 （全面对公业务）
国家地区
Cayman Islands 开曼群岛 Chile 智利* Guatemala 危地马拉 Mexico 墨西哥 Guatemala 危地马拉 USA 美国
分支机构
9 （全面对公业务）
4 （全面对公业务）
1,248 （全面对公业务）
2 （全面对公业务）
24
* 表示国家外汇交易不自由，或有外汇管制
免责声明
本文件由汇丰银行（中国）有限公司(“汇丰中国”)刊发,其中包含的信息来自于我行认为可靠的 来源,但汇丰中国未对上述信息来源的可靠性进行独立的核实。对于本文件中包含的任何信息、预 测、陈述或保证(无论是明示或是默示的)的完整性或准确性或是否存在遗漏, 汇丰中国未作出任 何性质的陈述或保证(无论是明示或是默示的),也不承担任何类型的责任。对于因使用本文件而产 生的任何直接、间接或从属性损失,汇丰中国不承担任何责任。本文件中的举例仅供说明演示之用 。本文件中的意见只是我行目前的判断,可能会发生改变,但我行不会另行通知您任何该等改变。 本文件并不构成投资人应购入或卖出任何证券、商品、其它投资产品或投资协议, 或签署任何其 它合约、协议或结构的邀请、要约邀请或建议,本文件仅供机构客户使用,不适用于个人客户。本 文件旨在作为一个整体派发。本文件未将任何接收人的特定投资目标、财务状况或特定需要考虑 在内。如果您希望使用汇丰集团的服务进行本文件所述的任何投资,必须通过您所在国家/地区的 汇丰集团成员进行,但相关适用法律另行许可的情况除外。本文件不可公开传阅,也不得复制、转 发或披露给任何第三方。除了预期的接收人以及为预期接收人提供与本文件有关的咨询服务的专 业顾问以外,其它任何人不得使用本文件。
方案完美落实？
RESTRICTED
4
境外资金管理目标
• 配合企业的战略定位 • 主要相关目标包括：
对集团成员单位
加强资金集中调
利用集团成员单
的财务账户进行
度、运营，提高
位的闲置资金
监控
资金使用效率
123
RESTRICTED
5
境外资金管理战略
对集团成员 单位的财务
1 账户进行监
控
加强资金集 中调度、运
环球资金管理讨论
胡天明
汇丰银行（中国）有限公司环球资金管理部
2014年6月
RESTRICTED
议程
1. 中资企业走出去所面临的资金管理问题 2. 境外资金集中管理解决方案 3. 境外资金集中管理项目实施 4. 结语 5. 汇丰全球网络
RESTRICTED
2
01
中资企业走出去所面临的资金管理问题
RESTRICTED
RESTRICTED
15
汇丰项目实施管理平台
汇丰
Demo Demo
Demo
Demo
AM
Demo
Demo
汇丰银行资金项目管理平台
Demo Demo
Demo
Demo
AM
Demo
Demo
公司总部
仪表盘 解决方案 法律文件 项目计划
任务管理
主要功能
• 实施进度一览表 • 纪录解决方案细节 • 在线沟通讨论法律文件
RESTRICTED
结语
17
结语
01 02
汇丰的全球网络庞大，在协助“走出去”企业构建境外资金归集解决 方案，实现高效的集团资金运用和管理方面具备良好优势
全球性的专属服务团队包括客户经理，环球资金管理部销售、方案实 施、技术支持 、客户服务等人员，以确保每个项目均可以顺利完成
03
先进的网银，银企直联系统可以协助总部进行账户资金实时监控，协 助财务公司构建资金增益平台及金融决策信息平台
通
• 协调文件准备签署工 作
• 开立账户 • 搭建网银或银企直联 • 资金池搭建 • 测试
• 与客户确认实施项目 • 汇丰将提供专职的客
完全完成
户服务经理，用于支
• 解决所有遗留问题
持保障境外企业日常 营运
• 客户满意度调查反馈 • 解决日常营运中的问
题
• 协助总部与境外各企 业间的联络
• 定期向总部提供服务 报告
7 （全面对公业务）
1 （代表处）
2 （资金管理服务）
39 （全面对公业务）
2 （全面对公业务）
407 （全面对公业务）
14 （全面对公业务）
20 （全面对公业务）
1 （消费信贷）
7 （全面对公业务）
3 （全面对公业务）
2 （全面对公业务）
Luxembourg 卢森堡 Malta 马耳他 Monaco 摩纳哥 Netherlands 荷兰 Poland 波兰* Russia 俄罗斯* Spain 西班牙 Slovakia斯洛伐克 Sweden 瑞典 Switzerland 瑞士 Turkey 土耳其* United Kingdom 英国
04
网上的项目实施管理平台提供在各国的汇报，方便实施进度管理
05 汇丰对客户高度承诺，务求达至最高的服务水平
06
为细化相关方案，汇丰将帮助客户进一步收集各境外项目详细信息以 作进一步分析
RESTRICTED
18
05
RESTRICTED
汇丰全球网络
19
汇丰全球网络
近70个国家和地区的约6,500多家分支机构
RESTRICTED
20
美洲地区（11个国家和地区）
国家地区
Argentina 阿根廷* Bahamas 巴哈马群岛 Bermuda 百慕大群岛 Brazil 巴西* British Virgin Islands维京群岛 Canada 加拿大
分支机构
116 （全面对公业务）
4 (仅提供离岸账户服务)
• 建议先从非外汇管制国家开始，在过渡到有 外汇管制的国家/地区
• 需要总部强力推进决心，专门实施小组，各企 业相关负责联络人员配合
• 事先信息收集，分析工作
• 合理安排方案实施计划，合作银行设立相应的 项目实施团队配合，建立定期沟通汇报机制
• 保持对整体项目实施的监控
• 通过汇丰网上项目实施平台ClientSphere确 保银企之间沟通顺畅及总部对整体项目全程 监控
RESTRICTED
14
便捷周到的境外项目实施管理流程
• 汇丰在北京提供全球单一的项目实施负责人制度以集中协调全球范围内的工作进度 • 各个国家分别提供当地实施负责人负责本地联络
实施准备
实施过程中
实施后
移交客户服务经理
• 了解客户要求 • 定义项目范畴 • 制定实施计划 • 解释实施方式 • 与各国联络人事先沟
• 根据系统生成的任务，自动形成 项目计划
• 实时任务的创建和进度更新
问题跟踪
• 对悬而未决问题的纪录，包括跟踪负 责人和进度更新
工作进度报告 • 各个国家进展、截至日期和状态
技术实施的测 • 技术测试的跟踪测试结果 试管理
网上交流平台 • 银行与客户负责人实时在线交流平台
RESTRICTED
16
04
阿曼账户
科威特账户
• 达到区域内闲置资金全部归集于一个账户的效果 • 进行进一步区域内闲置资金集中使用的基础 • 进行进一步全球资金集中管理的基础 • 对于外汇管制相对自由的国家比较适用
RESTRICTED
11
全球物理资金归集
全球归集主账户（例如设于香港）
亚太大区 主账户
欧洲大区 主账户
北美大区 主账户
3
全球化背景下企业需要思考的问题
• 跨国境、跨币种、跨时区，跨银行的业务环境下如何提高全球账户的透明度？ • 境外不同国家收款付款操作各不相同，如何强化总部对境外资金使用的控制？ • 如何通过集团内企业头寸调度提高整体资金使用效率，集中资源以支持进一步
的海外战略投资？ • 财务成本控制，收付款币种不同的情况下如何降低汇率风险和成本？ • 如何通过完善升级电子渠道连接方式以提高财务管理及操作效率？ • 项目实施，在选定全球资金管理方案之后如何选择正确的银行合作伙伴将解决
RESTRICTED
8
物理资金归集
主账户
A公司
B公司
C公司
• 在物理资金归集结构下，A、B、C 公司的子账户余额将在日终被集 中到主账户
分支机构
3 （全面对公业务）
6 （全面对公业务）
99 （全面对公业务）
1 （全面对公业务）
6 （全面对公业务）
12 （全面对公业务）
国家地区 Oman 阿曼 Qatar 卡塔尔 Saudi Arabia 沙特阿拉伯 South Africa 南非* UAE 阿拉伯联合酋长国
分支机构
93 （全面对公业务）
2 营，提高资
金使用效率
利用集团成 员单位的闲
3 置资金
通过统一的网银或银企直联系统，实现总部对境外账户的实 时监控
系统控制与预算控制相结合，建立境外资金内控体系
通过系统规范操作，增强对资金外流的审批流程
明确各国法规（外汇管制，允许的资金集中模式，税收等） 及各境外企业资金状况
根据资金使用需求和企业内部分权策略确定资金归集架构， 明确集中管理方式、地点、币种、银行产品等
分支机构
67 （全面对公业务）
1 （全面对公业务）
10 （全面对公业务）
25 （全面对公业务）
20 （全面对公业务）
17 （全面对公业务）
54 （全面对公业务）
1 （全面对公业务）
20 （全面对公业务）
RESTRICTED
23
* 表示国家外汇交易不自由，或有外汇管制
欧洲地区（遍及欧洲25个国家和地区 ）
• 在零余额结构下，所有子账户余额均被扫到主账户；而在目标余额 结构下，子账户保留一定余额来支付日常费用。不同的子账户可以 设置不同目标余额
• 财务公司可以自行决定公司间扫款的利率以反映内部的资金成本
RESTRICTED
9
单一国家内的物理资金归集
境内归集主账户
A公司 B公司 C公司 D公司 E公司 F公司 G公司
南美大区 主账户
• 可以选择将全球资金主账户开立于香港或新加坡等地 • 可在境外设立管理团队，也可在北京总部设立管理团队 • 集团境外资金余额一目了然 • 集中投资盈余资金，集中外汇交易管理 • 跨区域调配资金具备很大使用弹性
RESTRICTED
12
03
境外资金集中管理项目实施
RESTRICTED
13
境外资金管理方案实施建议
挑战
实施策略
• 项目覆盖多国家多地区
• 全球资金集中管理方案涵盖多个外汇管制国家 • 可能遇见当地的阻力 • 需要权衡全球，区域性的标准化同时兼顾每个
国家每个分支机构当地的需求 • 早日实现预计目标
• 分地区，分企业，分步骤进行资金集中管理 试点，逐步扩展推进。并建议首先从优化账 户结构，搭建全球统一网银平台或银企直联 系统开始以保证境外资金信息的全透明
George格鲁吉亚
RESTRICTED
分支机构
7 （私人银行、证券服务
和投资管理）
49 （全面对公业务）
3 （私人银行）
1 （资金管理）
16 （全面对公业务）
3 （全面对公业务）
4 （全面对公业务）
2 （全面对公业务）
2 (私人银行、保险、财富管理)
16 （私人银行和信托）
298 （全面对公业务）
5 （全面对公业务）
83 （全面对公业务）
3 （全面对公业务）
44 （全面对公业务）
RESTRICTED
Hale Waihona Puke Baidu
22
* 表示国家外汇交易不自由，或有外汇管制
亚太地区（19个国家和地区）
国家地区 Australia 澳大利亚 Bangladesh 孟加拉* Brunei 汶莱 China 中国* Hong Kong 香港 India 印度* Indonesia 印度尼西亚* Japan 日本 Korea 韩国* Macau 澳门
分阶段实施集中管理
总部集中管理境外闲置资金
总部统筹规划闲置资金在境外企业间的划拨使用，支持重点 项目，减少外债，降低集团总体融资成本
在保证安全和流动性的前提下寻求高收益回报的投资途径
RESTRICTED
6
02
境外资金集中管理解决方案
RESTRICTED
7
全球资金集中管理常见模式
资金集中管理架构 • 选用资金池的情况越来越多且技术日渐成熟 • 资金管理的架构要求与公司流动资金的流程高度契合
1 （代表处）
1,074 （全面对公业务）
1 （代表处）
265 （全面对公业务）
RESTRICTED
21
* 表示国家外汇交易不自由，或有外汇管制
中东和非洲地区（11个国家和地区）
国家地区 Algeria 阿尔及利亚* Bahrain 巴林 Egypt 埃及 Kuwait 科威特 Lebanon 黎巴嫩 Mauritius 毛里求斯
分支机构
36 （全面对公业务）
13 （全面对公业务）
11 （全面对公业务）
150 （全面对公业务）
256 （全面对公业务）
88 （全面对公业务）
146 （全面对公业务）
9 （全面对公业务）
11 （全面对公业务）
3 （全面对公业务）
国家地区 Malaysia 马来西亚* Maldives 马尔代夫* New Zealand 新西兰 Philippines 菲律宾* Singapore 新加坡 Sri Lanka 斯里兰卡* Taiwan 台湾* Thailand 泰国* Vietnam 越南*
• 如在同一境外国家内有多个子公司，可考虑进行单一国家内的物理 资金归集
• 首先需要选定一个归集主账户，其他公司的账户将为子账户 • 达到每日境内闲置资金全部归集于一个账户的效果
RESTRICTED
10
区域内物理资金归集
受法规限制的国家 可透过贸易方式进 行归集
区域归集主账户（例如设于迪拜）
阿联酋帐户
国家地区
分支机构
国家地区
Armenia 亚美尼亚* Austria 奥地利 Belgium 比利时 Channel Islands 海峡群岛 Czech Republic 捷克 France 法国 Germany 德国 Greece 希腊* Hungary 匈牙利 Ireland 爱尔兰 Isle of Man 马恩岛 Italy 意大利
5 （全面对公业务）
1,363 （全面对公业务）
2 (公司注册等中介服务)
162 （全面对公业务）
国家地区
Cayman Islands 开曼群岛 Chile 智利* Guatemala 危地马拉 Mexico 墨西哥 Guatemala 危地马拉 USA 美国
分支机构
9 （全面对公业务）
4 （全面对公业务）
1,248 （全面对公业务）
2 （全面对公业务）
24
* 表示国家外汇交易不自由，或有外汇管制
免责声明
本文件由汇丰银行（中国）有限公司(“汇丰中国”)刊发,其中包含的信息来自于我行认为可靠的 来源,但汇丰中国未对上述信息来源的可靠性进行独立的核实。对于本文件中包含的任何信息、预 测、陈述或保证(无论是明示或是默示的)的完整性或准确性或是否存在遗漏, 汇丰中国未作出任 何性质的陈述或保证(无论是明示或是默示的),也不承担任何类型的责任。对于因使用本文件而产 生的任何直接、间接或从属性损失,汇丰中国不承担任何责任。本文件中的举例仅供说明演示之用 。本文件中的意见只是我行目前的判断,可能会发生改变,但我行不会另行通知您任何该等改变。 本文件并不构成投资人应购入或卖出任何证券、商品、其它投资产品或投资协议, 或签署任何其 它合约、协议或结构的邀请、要约邀请或建议,本文件仅供机构客户使用,不适用于个人客户。本 文件旨在作为一个整体派发。本文件未将任何接收人的特定投资目标、财务状况或特定需要考虑 在内。如果您希望使用汇丰集团的服务进行本文件所述的任何投资,必须通过您所在国家/地区的 汇丰集团成员进行,但相关适用法律另行许可的情况除外。本文件不可公开传阅,也不得复制、转 发或披露给任何第三方。除了预期的接收人以及为预期接收人提供与本文件有关的咨询服务的专 业顾问以外,其它任何人不得使用本文件。
方案完美落实？
RESTRICTED
4
境外资金管理目标
• 配合企业的战略定位 • 主要相关目标包括：
对集团成员单位
加强资金集中调
利用集团成员单
的财务账户进行
度、运营，提高
位的闲置资金
监控
资金使用效率
123
RESTRICTED
5
境外资金管理战略
对集团成员 单位的财务
1 账户进行监
控
加强资金集 中调度、运
环球资金管理讨论
胡天明
汇丰银行（中国）有限公司环球资金管理部
2014年6月
RESTRICTED
议程
1. 中资企业走出去所面临的资金管理问题 2. 境外资金集中管理解决方案 3. 境外资金集中管理项目实施 4. 结语 5. 汇丰全球网络
RESTRICTED
2
01
中资企业走出去所面临的资金管理问题
RESTRICTED
RESTRICTED
15
汇丰项目实施管理平台
汇丰
Demo Demo
Demo
Demo
AM
Demo
Demo
汇丰银行资金项目管理平台
Demo Demo
Demo
Demo
AM
Demo
Demo
公司总部
仪表盘 解决方案 法律文件 项目计划
任务管理
主要功能
• 实施进度一览表 • 纪录解决方案细节 • 在线沟通讨论法律文件
RESTRICTED
结语
17
结语
01 02
汇丰的全球网络庞大，在协助“走出去”企业构建境外资金归集解决 方案，实现高效的集团资金运用和管理方面具备良好优势
全球性的专属服务团队包括客户经理，环球资金管理部销售、方案实 施、技术支持 、客户服务等人员，以确保每个项目均可以顺利完成
03
先进的网银，银企直联系统可以协助总部进行账户资金实时监控，协 助财务公司构建资金增益平台及金融决策信息平台
通
• 协调文件准备签署工 作
• 开立账户 • 搭建网银或银企直联 • 资金池搭建 • 测试
• 与客户确认实施项目 • 汇丰将提供专职的客
完全完成
户服务经理，用于支
• 解决所有遗留问题
持保障境外企业日常 营运
• 客户满意度调查反馈 • 解决日常营运中的问
题
• 协助总部与境外各企 业间的联络
• 定期向总部提供服务 报告
7 （全面对公业务）
1 （代表处）
2 （资金管理服务）
39 （全面对公业务）
2 （全面对公业务）
407 （全面对公业务）
14 （全面对公业务）
20 （全面对公业务）
1 （消费信贷）
7 （全面对公业务）
3 （全面对公业务）
2 （全面对公业务）
Luxembourg 卢森堡 Malta 马耳他 Monaco 摩纳哥 Netherlands 荷兰 Poland 波兰* Russia 俄罗斯* Spain 西班牙 Slovakia斯洛伐克 Sweden 瑞典 Switzerland 瑞士 Turkey 土耳其* United Kingdom 英国
04
网上的项目实施管理平台提供在各国的汇报，方便实施进度管理
05 汇丰对客户高度承诺，务求达至最高的服务水平
06
为细化相关方案，汇丰将帮助客户进一步收集各境外项目详细信息以 作进一步分析
RESTRICTED
18
05
RESTRICTED
汇丰全球网络
19
汇丰全球网络
近70个国家和地区的约6,500多家分支机构
RESTRICTED
20
美洲地区（11个国家和地区）
国家地区
Argentina 阿根廷* Bahamas 巴哈马群岛 Bermuda 百慕大群岛 Brazil 巴西* British Virgin Islands维京群岛 Canada 加拿大
分支机构
116 （全面对公业务）
4 (仅提供离岸账户服务)
• 建议先从非外汇管制国家开始，在过渡到有 外汇管制的国家/地区
• 需要总部强力推进决心，专门实施小组，各企 业相关负责联络人员配合
• 事先信息收集，分析工作
• 合理安排方案实施计划，合作银行设立相应的 项目实施团队配合，建立定期沟通汇报机制
• 保持对整体项目实施的监控
• 通过汇丰网上项目实施平台ClientSphere确 保银企之间沟通顺畅及总部对整体项目全程 监控
RESTRICTED
14
便捷周到的境外项目实施管理流程
• 汇丰在北京提供全球单一的项目实施负责人制度以集中协调全球范围内的工作进度 • 各个国家分别提供当地实施负责人负责本地联络
实施准备
实施过程中
实施后
移交客户服务经理
• 了解客户要求 • 定义项目范畴 • 制定实施计划 • 解释实施方式 • 与各国联络人事先沟
• 根据系统生成的任务，自动形成 项目计划
• 实时任务的创建和进度更新
问题跟踪
• 对悬而未决问题的纪录，包括跟踪负 责人和进度更新
工作进度报告 • 各个国家进展、截至日期和状态
技术实施的测 • 技术测试的跟踪测试结果 试管理
网上交流平台 • 银行与客户负责人实时在线交流平台
RESTRICTED
16
04
阿曼账户
科威特账户
• 达到区域内闲置资金全部归集于一个账户的效果 • 进行进一步区域内闲置资金集中使用的基础 • 进行进一步全球资金集中管理的基础 • 对于外汇管制相对自由的国家比较适用
RESTRICTED
11
全球物理资金归集
全球归集主账户（例如设于香港）
亚太大区 主账户
欧洲大区 主账户
北美大区 主账户
3
全球化背景下企业需要思考的问题
• 跨国境、跨币种、跨时区，跨银行的业务环境下如何提高全球账户的透明度？ • 境外不同国家收款付款操作各不相同，如何强化总部对境外资金使用的控制？ • 如何通过集团内企业头寸调度提高整体资金使用效率，集中资源以支持进一步
的海外战略投资？ • 财务成本控制，收付款币种不同的情况下如何降低汇率风险和成本？ • 如何通过完善升级电子渠道连接方式以提高财务管理及操作效率？ • 项目实施，在选定全球资金管理方案之后如何选择正确的银行合作伙伴将解决