外贸公司运作方案

外贸公司运作方案

一、温州市场外贸现状

当前许多外贸公司倒闭，这些外贸公司通过国际业务套取银行授信，将资金移用到房地产等风险高且流动性差的资产业务，造成银行收缩额度时无法及时还款，资金链断裂使公司倒闭。

银行目前对国际业务授信相对谨慎，但银行主要控制的还是两类企业的授信：一是实力差的企业；二是转口贸易授信。规模大实力强的企业还是可以取得授信支持，如天成国际贸易（巨一集团牵头，十多家企业出资成立）、百润投资公司等。

温州的金融竞争环境，银行很难长期控制国际业务授信，国际业务对银行来说收益率很高，尤其可以增加存款和中间业务收入，不占用银行宝贵的信贷资源，明后年银行因业务发展需要，肯定会支持实力强的企业发展国际业务。

二、外贸公司发展途径

第一步：今年成立2-3家外贸公司。其中一家注册资金1亿元，主要靠做大海关数据到银行取得授信，其他二家注册资金1000万元左右，主要做100%保证金的贸易取得理财收益。(成立2-3家外贸公司的目的，是为了避免业务量太集中、太大量，引起外部关注)

第二步：公司成立初期主要靠自有资金做一些无风险国际业务投资理财，自有资金成本统一按10%计，理财回报在20%左右，理财品种：

1、100%保证金开证，银行给回报。目前回报是2.5%-2.8%。存入保证金开出一年期人民币信用证，境内存款利率3.575%+回报2.5%=6.075%，境外贴息+贸易价差大约在5%，差价1.075%，减银行手续费和资金成本，每笔净收益在7‰左右，收益体现在一年以后，和垫入的一年期存款利率3.575%相除，资金收益率在20%左右。（银行回报会随承兑汇票贴现利率变化而变化，去年最高回报率做到6%左右，收益率可达50%以上）

2、100%保证金开证，赚取理财收益。农行单笔300万美元以上开360天人民币信用证，每笔收益率可达到近1%，和垫入的美元一年期存款利率4.7%，资金收益率也在20%左右。农行还有3个月的美元代付产品，一周可做一次，每次的收益在3‰-5‰不等，其他银行的理财产品待了解，估计都会有类似的产品提供套利。

3、利用内外盘进行期货套利。上海等地的公司从事进口贸易的都会进行期货套利，而且盈利来源主要是靠期货套利，温州市场上做得比较好的是百润投资公司，去年套利平均收益是18%。主要是利用国内和国外同一商品的价差进行套利，或者是不同商品之间的套利。已有合适的人选来组建期货套利团队。

第三步：做大有海关数据的一般贸易进口量。主要是在注册资金1亿元的这家公司做，目前进口商品的国内外市场价格是倒挂的，一般每年有时机可以通过一般贸易进口把融资成本控制在12%左右。银行对一般贸易进口还是支持的，尤其是对海关数据进口量大的企业一般会给予授信。今年如果能将海关进口量做到1000万美元以上，明年和银行谈授信就有空间。

第四步：有了数据后，明年可以通过国际业务取得授信并融资，转口贸易融资成本年率在5%-5.5%左右，一般贸易会是12%左右。转口贸易融资成本相对银行贷款会低很多。

第五步：通过国际业务融资做投资理财。投资方向：一是无风险套利金融产品，二是期货套利，三是PE、VC投资、私募基金等。

三、外贸公司的作用

1、降低财务成本。转口贸易融资成本年率在5%-5.5%左右。

2、提高抵抗宏观调控能力。国际业务融资不占银行贷款资源，在宏观紧缩、银

行贷款规模锐减的情况下，可不受影响。

3、改善企业资产负债情况。企业开证业务是表外业务，虽有融资但报表不反映。

四、外贸公司股东结构

对外贸公司有兴趣且实力较强的企业3-5家作为股东，采用联保方式，到银行授信。股东按出资比例取得股份，利用外贸公司融资资金对外投资取得收益的也按股份比例分成。

所以，股东应该对投资项目有差不多的眼光、股东之间相互了解、实力相当，才能在以后的投资项目中不会有太多的争议。

股东会每月召开一次，由总经理进行上个月的业务总结，并就下个月的安排征求意见，股东充分讨论决策。

五、成立外贸公司时间进度

外贸公司的场地、人员等软硬件设施都是现成的。待股东确定后，对外贸公司运作方案进行评估，达成一致意见后即申办。