投资风险的管理与控制题库4-0-8

问题：

[单选]市场风险的类型不包括（）。

A.经济周期性波动风险

B.经营风险

C.购买力风险

D.汇率风险

市场风险包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险和汇率风险等。

问题：

[单选]以下不属于市场风险管理主要措施的是（）。

A.加强对场外交易的监控

B.密切关注宏观经济指标和趋势

C.建立针对债券发行人的内部信用评级制度

D.跟踪分析基金重仓股

C属于信用风险的管理措施。

问题：

[单选]2014年7月，将到期的“13华通路桥CP001”短期融资券的发行企业发布声明，因公司实际控制人的个人问题导致企业兑付资金延误，无法按时偿还大约4.3亿元的本息资金。这个例子所反映的主要风险是（）。

A.信用风险

B.经济周期性波动风险

C.合规风险

D.利率风险

信用风险指的是某项投资面临的交易对象无力履约而给该项投资带来的风险，题干中描述的例子所反映的主要风险就是信用风险。

(经典街机游戏 https://www.360docs.net/doc/da5710570.html,/)

问题：

[单选]关于风险指标，以下表述正确的是（）。

A.风险是一个事后概念

B.损失是一个事前概念

C.事后指标通常用来衡量和预测目前组合在将来的表现和风险情况

D.损失是一个事后概念

风险指标可以分成事前和事后两类。事前指标通常用来衡量和预测目前组合在将来的表现和风险情况，而事后指标则通常用来评价一个组合在历史上的表现和风险情况，故C错误。风险是一个事前概念，损失是一个事后概念，故AB错误、D正确。

问题：

[单选]关于风险价值，以下说法不正确的是（）。

A.风险价值又称在险价值

B.市场风险要素发生变化时可能对某项资金头寸、资产组合造成潜在损失

C.风险价值成为计量市场风险的主要指标

D.风险价值是事后风险指标

风险价值是事前风险指标。

问题：

[单选]下列不属于目前常用的风险价值模型技术的是（）。

A.参数法

B.历史模拟法

C.换元法

D.蒙特卡洛法

目前常用的风险价值模型技术主要有三种：参数法、历史模拟法和蒙特卡洛法。

问题：

[单选]关于混合型基金投资风险，以下表述正确的是（）。

A.混合型基金的投资风险高于股票型基金

B.混合型基金的预期收益高于股票型基金

C.混合型基金的预期收益低于债券型基金

D.混合型基金的投资风险主要取决于股票和债券配置的比例

混合型基金的投资风险及收益一般低于股票型基金，高于债券型基金。

问题：

[单选]关于贝塔系数，以下说法不正确的是（）。

A.贝塔系数大于0时，该投资组合的价格变动方向与市场一致。

B.贝塔系数小于0时，该投资组合的价格变动方向与市场相反。

C.贝塔系数大于1时，该投资组合的价格变动幅度比市场更大。

D.贝塔系数小于1时，该投资组合的价格变动幅度比市场更大。贝塔系数小于1时，该投资组合的价格变动幅度比市场更小。

大宗商品投资风险管理与控制

大宗商品投资风险管理与控制 2014-07-16 18:58:53 来源：浙江新华大宗商品交易中心本章主要讲述大宗商品投资面临的风险及如何进行风险防范和管理。对于各类金融机构和企业而言，风险管理的基本原理相同，应结合本单位实际情况、具体问题具体分析。 (一)风险概述对于风险的界定有较多说法，一般来说，风险有两种定义：一种定义强调了风险表现为不确定性；而另一种定义则认为风险表现为损失的不确定性。认同风险表现为不确定性，那么风险产生的结果既可能带来损失，也可能会是获利，或是无损失也无获利，可以理解为广义风险，金融风险属于此类。认同风险表现为损失的不确定性，这种观点认为风险只表现为损失，不可能从风险中获利，属于可以理解为狭义风险。通常，对风险的讨论并不严格区分风险和不确定性。风险本身是客观存在的，具有普遍性的，通过概率发生可能造成损失的一种事物。换而言之，能够对风险概率的发生进行有效管理，那么风险就有可能带来利润。可见，风险总是和利润相对立，却又紧紧相随。收益是风险的成本和报酬，高收益往往与高风险相伴。投资大宗商品同样存在风险，一定要谨慎投资，注意风险防范。投资风险按其是否可以分散，可以划分为系统性风险和非系统性风险两大类。系统性风险即是指由于某种因素的影响和变化，与投资市场的整体运动相关联的风险，如购买力风险、禾悴风险、政策风险等，它不能通过投资组合加以分散。系统风险带来的影响面较大。主要特征表现为： (1 )它是由共同因素引起的。经济方面的如利率、汇率、通货膨胀、宏观经济政策与货币政策、能源危机、经济周期循环等；政治方面的如政权更迭、战争冲突等；社会方面的如体制变革、所有制改造等。 (2)对所有的市场主体都有影响，系统风险通常影响面较大，只不过不同投资工具的敏感程度不同而己。 (3)系统风险无法通过分散投资来消除。系统风险是个别企业或行业所不能控制的，是社会、经济政治大系统内的一些因素所造成的，它影响着绝大多数企业的运营，所以投资者无法通过构建投资组合来实现风险管理。由于非系统风险是可以通过投资组合分散的风险，而系统风险不能通过投资组合规避，所以市场上所说的高风险高收益”的风险只是针对系统风险而言，投资市场只是给高的系统风险以高收益的回报，对非系统风险则不予以弥补。 (二)风险的分类按照风险的不同来源进行分类，可以将风险划分为以下几类： 1.信用风险广义的信用风险包含一切可能导致无法履约的可能性，而狭义的信用风险则常特指交易一方的资信下降和无法履约可能性的大小。狭义的信用风险经常被称为违约风险，但应该讲，违约风险只是信用风险中的一部分。

质量管理与质量控制论述题_题库完整

论述题 1、某工件在生产过程中出现缺陷的项目及其频数如下表所示，根据表中的数据画出排列图，并指出影响通行质量的主要因素。缺陷项目统计表项目断裂擦伤污染弯曲裂纹砂眼其他频数10 42 6 90 18 20 14 解：由图表可知影响通行质量的主要因素（A类因素）是：弯曲、擦伤、砂眼 2、某厂生产电路板元件，其中一关键电阻生产过程的计量数据如下：（抽样数据每五个为一组）0.5 0.8 1.0

1.6 0.9 ； 0.4 0.7 1.0 1.1 0.8 ； 0.7 1.3 1.0 0.6 1.5 ； 0.9 0.8 0.9 1.3 1.1作X -R 均值极差控制图，并判断过程是否处于稳定状态。 n 4 0.729 2.266 0 2.282 5 0.577 2.089 0 2.114 解：由上述图表可知X =0.945，R =0.8 每组大小n=5 由题目表中可知，n=5时，2A =0.577，4D =2.114 平均值X 控制图：CL=X =0.945 UCL=X +2A R =0.945+0.8*0.577=1.4066 LCL=X -2A R =0.945-0.8*0.577=0.4834 R 控制图：CL=R =0.8 UCL=4D R =2.114*0.8=1.6912 LCL=3D R （n ≤6，忽略）

由上图可知，过程处于稳定状态。 3、某厂建筑型材QC小组，统计了某月生产线上的废品，其结果如下：磕伤78件，弯曲198件，裂纹252件，气泡30件，其他42件。请画出排列图，并指明主要质量问题是什么？解：

由图表可知，主要质量问题是裂痕、弯曲。 4、已知某问题的发生原因，作排列图问题原因累计频数原因1 106 106 原因2 46 152 原因3 18 170 原因4 12 182 原因5 10 192 原因6 6 198

上海财经大学《国际投资学》课程章节练习及答案11

第十一章国际投资风险管理一、填空题 1.国际投资风险是指在特定环境下和特定时期内客观存在的可能导致国际投资经济损失的状况。其中最主要的是、和。 2.国有化风险是指东道国对外国资本实行国有化、或政策而给外国投资者造成的经济损失。 3.企业在跨国经营中遇到的汇率风险主要为三种：、和。 4.企业跨国经营的经营风险一般包括、销售风险、、人事风险和。 5.经营风险防范的只要策略有：风险规避、、和。二、选择题 1.以下不属于国际投资政治风险的是（）。 A战争风险 B转移风险 C国有化风险 D汇兑风险 2.以下关于国际投资政治风险防范描述不正确的是（）。 A国际投资政治风险防范只能靠投资前防范 B投保海外投资保险是防范国际投资政治风险的重要手段之一 C在投资前要与东道国政府谈判，并达成协议，可以尽量减少政治风险发生的可能 D投资前充分评估东道国的政治风险发生的可能性是尽可能防范政治风险的重要手段 3.以下关于防范汇率交易风险的描述不正确的是（）。 A平行贷款是防范汇率交易风险的重要手段之一 B当对方国家货币是硬币时，从对方国家进口商品应争取使用本国货币或软币结算，向对方国家出口商品应尽量使用对方货币结算 C采取提前或推迟支付手段来规避风险等于将外汇风险转嫁给交易对方，必受到对方的抵制，目的不易达到，因此，这种做法一般多用于跨国公司内部 D采取远期外汇合约进行套期保值就一定不会遭受汇率损失 4.以下不属于防范汇率经济风险的措施是（）。 A营销管理战略 B套期保值战略 C生产管理战略 D分散化经营战略 5.以下不属于经营风险识别的方法是（）。 A德尔菲法 B头脑风暴法 C调查问卷法 D幕景识别法三、是非题 1.国际投资风险是客观存在的，但可以通过科学的手段予以防范和规避。（） 2.偿债比率表示一国偿付外债的能力，一般认为该比率在10%以下，表明该国拥有较强的偿还能力，当该比率高于25%时，则意味着可能面临债务困难，存在着不能归还到期债务的可能。（） 3.汇率折算风险也会使公司跨国经营遭受实际的经济损失。（） 4.一国拥有较多的国际储备表明政府干预外汇市场、稳定货币汇率的能力较强。（）

国际投资风险管理

国际投资风险管理知识要点国际投资风险概述国际投资外汇风险管理国际投资经营风险管理国际投资国家风险管理一、国际投资风险概述风险的概念和特征风险，是指在特定环境下和特定时期内自然存在的导致经济损失的变化。风险的三个基本要素：风险与不确定性有所差异。风险是客观存在的。风险可以被测算。风险的特征：客观性。风险是客观存在的，而且可以依赖一定的技术手段对风险进行控制。偶然性。风险的发生是随机的，人们往往无法预知。相对性。风险是相对于一定的主体而言的，离开了承受风险的主体来谈风险是没有意义的。可测性。可以根据有关方面的情况、数据，运用各种方法进行测度。当然，这种测度不是绝对的，比如一些自然风险、政治风险和宏观经济风险就很难甚至无法测量。可控性。主体通过风险识别、风险估计、风险处理等方法和手段对风险进行预测、防范和化解。收益性。风险的不确定性既有致损的方面，也有收益的方面，如风险投资。国际投资风险与影响因素：

国际投资风险，是指在特定的环境下和特定时期内，客观存在的导致国际投资经济损失的变化，是一般风险的更具体形态。国际投资学界公认的国际投资的风险有三种：外汇风险、经营风险和国家风险。此外，还有一些其他风险，如利率风险、信用风险和自然风险等均处于从属地位。国际投资风险的影响因素：外国投资者的目标。科学的确定投资目标，是制定风险防范的重要前提。投资对象的选择。对外直接投资的对象无疑是投资项目;而对外间接投资的主要对象是证券。国际政治经济格局。作为跨国的经济行为，国际投资无疑要受到国际经济格局的影响。东道国投资环境。东道国投资环境如何，是国际投资风险的重要影响因素。外国投资者的经营管理水平。在既定的投资环境下，投资者的投资目的能否实现，在很大程度上取决于其自身的经营管理水平。投资期限的确定。一般来讲，投资期限越长，则其所面临的风险也就越大。二、国际投资外汇风险管理外汇风险概述外汇风险(Foreign Exchange Risk)，即汇率风险(Exchange Rate Risk)是指经济实体以外币定值或衡量的资产与负债、收入与支出，以及未来的经营活动可望产生现金流量的外币价值因货币汇率的波动而产生损失的可能性。企业在跨国经营中遇到的汇率风险主要有三种：折算风险、交易风险和经济风险。

投资风险管理学

投资风险管理学 Document number：NOCG-YUNOO-BUYTT-UU986-1986UT

西南交通大学《投资风险管理学》课程论文题目：工程项目建设中存在的风险及控制措施学生姓名：学号：专业：土木工程（工程管理）教学点：【摘要】本文从目前工程项目管理中面临的主要风险入手，对项目风险管理进行分析，面对竞争日益激烈的建筑行业，提高抵御风险能力，是目前建筑施工企业必须具备的基础条件，加强企业管理，增强防范风险意识，在激烈的竞争中得以生存和发展。【关键词】工程项目、风险、控制措施 1前言项目风险管理是指对项目风险从识别到分析乃至采取应对措施等一系列过程。他包括将积极因素所产生的影响最大化和使消极因素产生的影响最小化两方面内容，为了更好地达到项目的目标识别、分配、应对项目生命周期内的风险，使得潜在机会或汇报最大化、潜在风险最小化。风险具有潜在性，人们不容易注意到风险的存在，才使得在事情发生时受到损失；风险具有客观性，每个项目都有风险，无时不在无处不在，因而风险是不能完全消除的，只能对其加以管理使得潜在风险最小化；风险具有主观性，针对每个人而言，对一个风险的认识大不相同，也许自己看来是很大风险，却在他人看来很小；虽然风险会受到特定环境的影响而发生变化，但是我们可以通过项目风险管理，可以去减少项目风险的不确定性，从而积极采取措施应对。 2工程项目面临的风险种类及成因分析。设计单位引起的风险一个工程项目的设计，正常设计可能需要近两个月，为了工作效率，加班加点一个月完成，这就会造成图纸上面的一些错误，进而对施工过程造成影响。某些设计单位责任心不强或者为了降

投资风险控制管理办法

投资风险控制管理办法第一章总则第一条为了进一步规范集团投资行为，提高项目投资的科学决策水平和风险控制能力，特制定本办法。第二条本办法适用于集团自营项目的投资行为。集团承接的政府代建项目和市财力投资项目等不适用本办法。第三条本办法所称的投资，是指以货币或实物等非货币资产进行投资的行为。第四条本办法所称集团自营项目的投资主体包括：（一）集团公司；（二）集团所属全资子公司；（三）集团所属控股子公司。第五条集团自营项目投资应遵循以下原则：（一）符合国家有关法律法规、政策；（二）有利于国有资产保值增值；（三）符合集团公司整体发展战略及主业经营范围；（四）项目前景明朗，具有良好经济效益；

（五）项目风险可控。

第二章投资决策权限第六条集团自营项目的投资决策权限规定如下：（一）集团公司和集团所属全资子公司自营项目的投资决策权在集团董事会，暂由集团党委会代为履行职责；（二）集团所属控股子公司自营项目的投资决策权在控股子公司董事会，集团委任的控股子公司董事必须按照集团董事会（党委会）的意见行使投资决策权；第七条除本办法第六条规定之外的其他任何单位和个人无权做出自营项目的投资决策。第三章投资风险控制管理机构第八条集团战略和投资发展委员会（以下简称委员会）作为集团董事会（党委会）下设的专门工作机构，承担集团自营项目投资的风险控制管理，按照本办法规定的工作流程，对集团自营项目投资进行风险管理评估并提出审议意见，上报集团董事会（党委会）决策。第九条委员会的职责是：（一）对（预）可行性研究报告进行审核，提出审议意见，为集团董事会（党委会）决策提供参考；

投资风险的管理与控制题库5-1-8

问题： [单选]以下关于保本基金的说法不正确的是（）。 A.保本基金是开放式基金品种 B.保本基金通过双重机制实现保本 C.保本基金在震荡市场上优势明显 D.保本基金适合稳健保守的投资者保本基金是一种半封闭式的基金品种，不是开放式基金品种。

问题： [单选]以下关于风险的说法不正确的是（）。 A.风险管理的基础工作是测量风险 B.选择合适的风险测量指标和科学的计算方法是正确度量风险的基础 C.风险指标可以分为事前与事后两类 D.事前指标通常用来评价一个组合在历史上的表现和风险情况通常用事后指标来评价一个组合在历史上的表现和风险情况。

问题： [单选]关于债券基金风险，下面说法不正确的是（）。 A.信用风险指债券发行人没有能力到期归还本金的风险 B.投资者为弥补较高信用风险，往往要求更高的风险补偿 C.提前赎回风险是指债券发行人在到期日之前回购债券的风险 D.持有附有提前赎回权债券的基金可能获得高息收益持有附有提前赎回权的债券不能获得高息收益，并且面临再投资风险。出处：森林舞会游戏 https://https://www.360docs.net/doc/da5710570.html,;

问题： [单选]某基金收益率小于无风险利率的期数为3，该基金3期的收益率分别为6．5％，8．9％和12．8％，市场无风险收益率为10％，该基金的下行风险标准差为（）。 A.3.26％ B.10.65％ C.5.56％ D.1.21％

问题： [单选]治理流动性风险的主要措施不包括（）。 A.制定流动性风险管理制度 B.建立流动性预警机制 C.进行流动性压力测试 D.建立针对债券发行人的内部信用评级制度 D属于信用风险的管理措施。

17春西南交《投资风险管理学》在线作业二

17春西南交《投资风险管理学》在线作业二答案一、单选题（共10 道试题，共50 分。） 1. 某公司向银行借款100万元，年利率为10%，预期三年后偿还本利，三年后需向银行偿还（）万元。 A. 130 B. 133.1 C. 135.2 D. 136 正确答案： 2. 某项目投资100万元，计划5年内等额收回，若年利率为8%，每年应回收（）万元。 A. 20 B. 22.05 C. 25.04 D. 28 正确答案： 3. 设年利率为12%，则季计息时的实际年利率为（）。 A. 4% B. 12.36% C. 12% D. 12.55% 正确答案： 4. 某企业固定资产原值为5800万元，该应该属于（）企业。 A. 大型 B. 中型 C. 小型 D. 微型正确答案： 5. 在敏感性分析中，下列因素最敏感的是（）。 A. 产品价格下降10%，使NPV=0 B. 经营成本上升13%，使NPV=0 C. 寿命缩短50%，使NPV=0 D. 投资增加60%，使NPV=0 正确答案： 6. 当计息期小于一年时（）。 A. 实际年利率小于名义利率 B. 实际年利率大于名义利率 C. 实际年利率等于名义利率乘以12

D. 实际年利率等于名义利率正确答案： 7. 某国从国家自身利益出发宣布对外资企业没收或封存，这种风险属于（）。 A. 主权风险 B. 战争风险 C. 政策风险 D. 市场风险正确答案： 8. 压价保值措施主要用于（）。 A. 进口交易中 B. 出口交易中 C. 国内交易 D. 进出口交易正确答案： 9. 设年利率为12%，则按半年计息时的实际年利率为（）。 A. 12% B. 12.36% C. 6% D. 9% 正确答案： 10. 某人年初存入银行1万元，设年利率为6%，过2年和3年后又分别存入2万元和0.5万元问此人在第8年末共可得本利和为（）。 A. 5万元 B. 5.1万元 C. 5.69万元 D. 7.59万元正确答案：西南交《投资风险管理学》在线作业二答案二、多选题（共10 道试题，共50 分。） 1. 下列属于工业产权的有（）。 A. 专利权 B. 工业版权 C. 商标商誉 D. 网络名权正确答案： 2. 按创新对象划分，创新包括（）。

国际投资-试卷及答案汇编

案例一：深圳华大基因并购美国CG公司华大基因是我国一家受政府支持的、拥有民营背景的高新技术研发机构，既有科研与服务非盈利的性质，又是在国内外经营的盈利性公司。华大基因1999年成立于北京，2007年将总部迁至深圳，是全球最大的民营基因测序机构，2013年被美国麻省理工学院《科技创业》评选为全球最具创新力的技术企业之一，曾先后参与完成国际人类基因组计划中国部分、水稻基因组计划、抗SARS研究等多项科研工作。华大基因公司在测序业务及下游产品开发上具备较强的实力，但在上游服务技术方而一直缺乏明显的优势。为突破上游技术瓶颈，华大基因曾利用自有资金进行相关研发，但效果始终不明显。而成立于2005年，总部位于美国加利福尼亚州山景城的CG公司，因研发和提出人类全基因组测序技术而闻名，以其拥有的“组合探针锚点结扎读取的关键性技术”最具代表性。深圳华大基因公司旗下美国子公司Beta Acquisition Corporation于2013年3月完成对美国基因测序公司Complete Genomics（以下简称CG）的收购，标志着中国生物技术公司首次全额并购美国上市企业，改变了我国生物技术企业单向“被并购”的格局。在所有以技术寻求或技术获取作为海外投资动因的成功案例中，此次并购具有极强的代表性与借鉴价值。资料来源：刘新宇、郎丽华：我国深圳华大基因并购美国CG公司的成功经验与启示，《对外经贸实务》，2014年第7期。 1.试结合案例阐述跨国公司对外直接投资进入方式及选择。答案：跨国公司以直接投资方式进入外国市场的两种形式：①绿地投资：建立新企业或扩建原有的企业规模。②跨国并购：通过购买外国企业部分或全部股份，从而迅速进入东道国。收购较之创建有以下优点：（1）尽快获得海外生产据点；（2）尽早获得海外销售点并扩大商品销售；（3）迅速扩大产品种类及开拓新的经营领域；（4）获得被收购企业的商标、技术及管理经验；（5）确保稳定的供货来源；（6）因收购方式除有“快”这个特点，还可被跨国公司用来作为资金外逃及躲避政治风险的手段。由于收购方式有诸多优点，收购已成为当代跨国公司对外直接投资的主要方式。

《投资风险管理学》论文

西南交通大学《投资风险管理学》课程论文题目：浅谈建设工程项目投资风险管理学生姓名：学号：专业：所在工作单位：

浅谈建设工程项目投资风险管理［摘要］：风险投资，是指把资金投向蕴藏着较大失败危险的高新技术开发领域，以期成功后取得高资本收益的一种商业投资行为。其实质是通过投资于一个高风险、高回报的项目群，将其中成功的项目出售或上市，实现所有者权益的变现，在弥补失败项目损失的同时，使投资者获得高额回报。建设项目的实施过程存在着很多风险，正确地对待、评价、处理过程风险，必须站在项目管理的战略高度，从项目启动组织到实施过程管理，全过程、全方位地的控制，加强对风险的管理，是保证项目目的、项目目标实现的关键。［关键词］：项目风险管理风险管理流程规避风险一、项目风险管理：项目风险管理是指对项目风险从识别到分析乃至采取应对措施等一系列过程。它包括将积极因素所产生的影响最大化和使消极因素产生的影响最小化两方面内容，为了更好地达到项目的目标而识别、分配、应对项目生命周期内的风险，使得潜在机会或回报最大化、潜在风险最小化。风险具有潜在性，人们不容易注意到风险的存在，才使得在事情发生时受到损失；风险具有客观性，每个项目都有风险，无时不在无处不在，因而风险是不能完全消除的，只能对其加以管理使得潜在风险最小化；风险具有主观性，针对每个人而言，对同一个风险的认识大不相同，也许在自己看来是很大的风险，却在他人看来很小；虽然风险会受到特定环境的影响而发生变化，但是我们可以通过项目风险管理，可以减少项目风险的不确定性，从而积极采取措施应对。二、项目风险管理流程： 1．项目风险识别：识别项目中风险因素及其来源。内在风险指项目工作组能加以控制和影响的风险，如人事任免和成本估计等。外在风险指超出项目工作组等控力和影响力之外的风险，如市场转向或政府行为等。另外，我们通常所接触到的项目风险来源有：①市场风险．指由于市场价格的不确定性导致损失的可能性。②技术风险．指高新技术的应用和技术进步使建设项目目标发生损失的可能性。③财产风险．指与项目建设有关的企业和个人所拥有．租赁或使用财产，面临可能被破坏。被损毁以及被盗窃的风险。④责任风险，指承担法律责任后对受损一方进行补偿而使自己蒙受损失的可能性。⑤信用风险．指由于有关行为主体不能做到重合同．守信用而导致目标损失的可能性。 2．项目风险分析：确定风险因素发生的可能性与影响程度。在风险出现的可能性或影响程度难以精确定义时．就采取定性分析的方法。即对于所有风险因素发生的可能性与影响程度分别进行等级上的划分。但如果可以通过各种技术对于风险出现的可能心及影响程度可以量化的话，那么就更能准确地区分出项目风险中的轻重程度，从而对其采取针对性的应对方案。 3．项目风险处理：就是对项目的风险进行控制。风险回避：有意识的放弃项目或改变项目目标与行动方案，完全避免特定的损失风险。风险转移：通过合同或协议，在风险事故一旦发生后将损失的一部分或全部转移到项目以外的第三方。风险降低：当项目风险不能避免时．可以减少风险事件的预期资金投入来减低风险发生的概率，也可以减少风险因素的风险系数。

投资管理及风险控制

投资管理及风险控制摘要：随着中国金融市场的进一步开放，国际金融资本源源不断的进入中国，国内金融行业与国际金融市场越来越紧密相关。国内金融机构在入驻海外金融市场时，产生的风险越来越难以分析和加以控制，如何更好的对在复杂情况下进行的投资进行有效的分析和管理，已经成为国内金融从业人士的必备知识和技能。因此可见，为了满足国内金融业对投资管理及风险控制的理论和事务的需要，本文将出具一些具体的管理及控制办法。关键词：金融市场投资管理风险控制一、什么是投资管理投资管理是一项针对证券及资产的金融服务，以投资者利益出发并力求达到投资目标。投资者可以是机构譬如保险公司、退休基金及公司，或者是个人投资者。投资管理包含了以下几个元素：金融分析、资产筛选、股票筛选、计划实现和长远投资监控。投资管理在全球行业中有非常重要的责任，看管着上万亿元的资产。二、什么是风险控制总会有些事情是不能控制的，风险总是存在的。作为管理者会采取各种措施减小风险事件发生的可能性。风险控制是指风险管理者采取各种措施和办法，消灭或减少风险事件发生的各种可能性，或者把可能的损失控制在一定的范围内，或者

减少风险事件发生时造成的损失，以避免在风险事件发生时带来的难以承担的损失。风险控制的四种基本方法是：风险回避、损失控制、风险转移和风险保留。三、投资管理（以投资组合管理为例） 1、简介投资组合管理是投资管理人按照与投资组合理论对资产进行多元化管理，以求实现分散风险、提高效率的投资目的。投资管理人一方面通过组合投资的方法来降低系统风险，另一方面通过各种风险管理措施来对基金投资多面临的系统风险进行对冲，从而有效降低投资风险。在设计投资组合时，投资管理人一般依据以下原则：在风险一定的情况下，争取组合收益的最大化；在收益一定的情况下，争取组合风险的最小化。具体一点来说，投资管理人一般会考虑以下几个方面的问题：（1）进行投资品种的选择，也就是进行微观预测，也被称之为投资分析，主要是预测一下被选品种的价格走势和波动情况。（2）进行投资时机的选择，也就是进行宏观预测，主要是预测和比较不用品种的价格走势和波动情况。（3）多元化，也就是依据一定的现实条件，组建一个风险最小的资产组合。

质量管理与质量控制的组织保证措施

质量管理与质量控制的组织保证措施 1 质量目标按照施工招标文件要求，本工程质量要求是：符合国家及行业现行施工质量验收标准，满足设计要求达到合格。 “建满意工程，创经典产品”是公司的质量方针；为此，本项目在施工过程中，将严格按照现行相关规范和施工图纸规定精心组织施工，严格按照建设单位和监理工程师的要求精心施工，以达到招标文件规定的质量目标。 2 工程创优计划 2.1 创优目标确保全部工程达到工程质量验收标准的要求，争创优良工程。 2.2 创优措施 1、本项目创优实行项目经理部、作业队、工班三级负责制，分别各司其职，各负其责。 2、加强创优的宣传教育，增强全员的质量意识。各级领导高度重视工程创优，牢固树立“百年大计、质量第一”的思想，开展质量教育，加强全体施工人员“以质创优，以优取胜”的观念，在施工生产中严格执行保证质量的各项规定、规范和标准。 3、建立健全质量保证体系，成立以项目经理为组长，生产经理、工程部长、项目总工为副组长的创优管理小组，确保创优规划在施工现场贯彻执行。 4、针对本工程的特点，制定各项工程的创优措施，使各施工人员明确创优目标。在施工过程中进行自检、互检和交接检，接受监理工程师的监督。 5、建立定期和不定期的施工质量检查制度，根据工程进展情况，按验收规范要求及时进行分项、分部和单位工程的检查评定。制定奖罚措施，做到质量体系严谨、责任明确、层层把关、奖罚分明，杜绝质量事故发生。 6、对购进的钢材、水泥等大批材料，逐批进行抽样检查，严格控制其质量。 7、认真贯彻实施“质量管理和质量保证”系列标准，深化全面质量管理，有计划、有步骤、有目标地执行行业标准，提高企业整体素质，使工程质量管理和工程质量整体水平不断稳步提高。 8、严格按试验规程制定切实可行的质量检查程序，使生产过程质量和产品质量处于受控状态，定期对各种试验仪器、计量器具和测量仪器进行检测，确保仪器精度，加

投资风险管理学离线作业

三、主观题(共3道小题)： 19. 什么是投资风险管理？其主要程序包括哪些？案：投资风险管理：包括风险规划、鉴别、评估、评价、监控、对策等过程，是以科学的管理方法实现最大安全保障的实践活动总称。程序：风险规划→风险鉴别→风险估算→分析评价→防对策→风险监督→风险规划。 20. 简述资本金的时间价值及意义。答：资本金时间价值的含义：资本金在运用过程中随着时间的增长而增值的现象。意义：资本金的时间价值是动态经济分析与静态经济分析的分界线，符合资本金价值运行形式和规律，可促进资本金的合理使用。 21. 某企业现投资400万元,预期5年每年可获收益80万元,若折现率为i = 10%,试分析该投资在经济上是否可行？答：P =303.28（万元）＜400 万元经济上是不可行的。

三、主观题(共6道小题)： 5. 线性盈亏平衡分析有哪些局限性？答：(1) 假定产量=销售量，有些理想化。 (2) 将收入和成本分别由一条曲线代表，准确性方面不足。 (3) 采用正常生产年份数据，而正常生产年份数据不易选取 (4) 静态分析，未考虑时间价值与项目周期现金流量。 6. 什么是敏感性因素分析？答：通过测试、计算各种不确定因素的变化对项目经济评估指标的影响，从中找出最敏感性因素并确定其敏感程度的一种分析方法。 7. 什么是不确定型风险分析？答：事件发生的概率难以预测，其出现的自然状态难也确定，这种情况的风险分析称为不确定型风险分析。 8. 概率分析有什么优点？答：①它使投资项目的不确定性明晰化,②它是一种更全面的分析,③它可以估算出经济收益变化的围及其风险的大小。 9. 什么是后验概率？什么是贝叶斯风险分析？答：后验概率：通过反复试验、抽样调查、统计分析等对先验概率加以修正，经修正的概率称为后验概率。贝叶斯风险分析：用后验概率进行风险分析决策的方法。 10. 某公司生产一种新产品，规模难以确定，有4种方案可供选择，大、中、小、不扩转包，市场情况有差、中、好三种可能，基概率分别为0.25、0.4、0.35，其损益如下表所示，折中系数为0.8。请用不同方法进行不确定型风险分析，优选方案，并加以分析比较。答：①等概率法：大；②悲观法：小；③乐观法：大；④系数法：大；⑤后悔值法：大；⑥期望值法：E4＝1.33最高，a4；⑦分析比较：多数为大规模a1。故可考虑建大厂，扩大规模。

投资管理及风险控制

投资管理及内控、风控制度一、项目管理（1）投资项目的分类管理投资管理按照投资项目性质实施分类管理、分类运作，由项目经理明确分工，分别负责。公司投资业务部门总经理在董事长和总经理领导下负责部门日常事务的管理。（2）投资项目的部门与个人负责制已批准实施的对外投资项目，由授权的公司投资业务部门负责具体实施。投资业务部门负责将投资项目的组织实施工作的具体分工内容分解到各个投资项目经理。投资公司的投资项目实行总经理领导下的投资项目经理负责制，项目经理承担或牵头组织项目寻找考察、开发谈判和策划实施的三大环节，执行市场调研、前期筹备、中期监控和项目后期评估。其中，市场调研包括自行调研与聘请有关咨询公司或专家调研相结合的方式，前期筹备包括项目前期策划（项目建议书、可行性报告、商业计划书）的组织编写，项目公司及其组织机构的设立、投资合作或投资交易方案的设计、人员招聘等，中期监控包括品牌管理、运营管理、财务监督、经营计划考核、公司战略决策与重大资本性支出的审查等。投资项目经理在投资业务部门总经理的组织下开展工作。（3）投资项目预算管理制度投资项目必须获得公司高管层的授权批准文件，并附有经审批的投资预算方案和其他相关资料。公司的对外投资实行预算管理，投资预算在执行过程中，可根据实际情况变化合理调整投资预算，投资预算方案必须经授权领导和部门批准。如与其他公司（个人）合作，投资公司应保持控股地位，并可控制公司重大战略方针、日常运营和财务，原则上应派遣项目公司董事长和财务总监（财务经理）参与经营管理。投资金额额度审批实行董事长授权下的总经理审批制。由董事会共同投票表决方式决定取舍。（4）项目投资后期管理投资项目经理在投资完成后负责对被投资企业和项目的投后管理，包括项目和企业经营管理监控、参与规划企业战略发展等。投资完成并在一定经营或运作期限结束后（视项目周期和经营或运作情况而定），对被投资项目或企业进行全面评估，并总结投资过程中的成败得失，分析投资效益，进行投资目标考核，总结有关经验，并形成投资后评估报告。二、制度保障为保障投资公司顺利运作和投资项目经理顺利完成项目开发等工作，投资公司设立以下制度保障：

投资风险控制管理规定

欢迎阅读投资风险控制管理办法第一章? 总则第一条为了进一步规范集团投资行为，提高项目投资的科学决策水平和风险控制能力，特制定本办法。第二条本办法适用于集团自营项目的投资行为。集团承接的政府代（二）有利于国有资产保值增值；（三）符合集团公司整体发展战略及主业经营范围；（四）项目前景明朗，具有良好经济效益；（五）项目风险可控。

第二章? 投资决策权限第六条集团自营项目的投资决策权限规定如下：（一）集团公司和集团所属全资子公司自营项目的投资决策权在集团董事会，暂由集团党委会代为履行职责；（一）对（预）可行性研究报告进行审核，提出审议意见，为集团董事会（党委会）决策提供参考；（二）对概算及调概进行审核，提出审议意见，报集团董事会（党委会）审批；

（三）委员会在将审议意见提报董事会（党委会）决策前，应将审议意见报集团党委成员、监事会以及财务总监审阅。第十条委员会日常工作由投资发展部承担，委员会的具体工作流程按照《战略和投资发展委员会工作规程》组织实施。第四章项目评估决策（一）由项目责任单位负责填制《自营项目（预）可行性研究报告编制备案表》，经审核同意后，组织开展可行性研究报告的编制工作。（二）可行性研究报告须委托第三方中介机构编制。中介机构的选聘流程参照《青岛城市建设投资（集团）有限责任公司聘用中介机构管理办法》的规定执行。

（三）由项目责任单位对可行性研究报告的编制质量负责。在编制过程中，项目责任单位应与中介机构充分沟通，会同中介机构开展深入调研，按规定向中介机构提供真实、完整的资料。（四）可行性研究报告要重点突出和明确下列内容： 1、项目建设的必要性和依据； 2 3 4 5 6 7 8 9 10、研究结论和建议。（五）在编制深度方面，可行性研究报告必须达到： 1、能充分反映项目可行性研究工作的成果，内容齐全、结论明确、数据准确、论据充分，满足定方案和定项目的要求；

投资项目风险控制管理办法

XXXX投资有限公司投资项目风险控制管理办法文件类别：管理办法文件编号：HYTZ-BF-FK 撰写单位：投资公司版本：A-00 发行日期：2015年5月等级：□■一般编制：审核：审批：核准：

文件修订单文件名称：投资项目风险控制管理办法目录

第一章总则 (2) 第二章主要风险类别 (4) 第三章风险控制组织体系及职责 (5) 第四章风险控制流程 (7) 第五章风险控制措施 (8) 第六章附则 (9) 第一章总则第一条为规公司投资业务的风险管理，建立规、有效的风险控制体系，提

高公司的风险识别和防能力，保证公司投资业务稳健持续运行，提高投资效益与效率以及投资管理水平，根据公司《章程》等有关规定，制定本制度。第二条公司风险是指未来的不确定性对公司实现投资目标的影响。风险控制是指公司围绕集团公司的整体经营战略和经营目标，结合投资理念和投资标准，确定风险控制制度、措施和执行流程，建立健全风险控制体系，培育良好的风险管理文化以及全员风险意识，从而实现风险控制总体目标的一系列行为。第三条公司风险控制的总体目标 1、有效防、控制、化解公司面临的各种风险，将风险程度和风险损失控制在最小，为公司持续经营提供安全保障。 2、逐步采用科学统一的风险量化法，建立完整的风险控制体系和流程，实现对风险的有效管理。 3、提高公司的投资效率和效益，树立和维护公司的声誉和品牌。第四条公司风险控制应遵循的原则 1、全面性原则：风险控制应做到投前、投中、投后控制的相统一，并实行全员和全过程相结合的风险控制体系。 2、持续性原则：风险控制是一个由投资目标设定、风险识别、风险评估、风险应对和监督反馈等流程组成的动态、循环的管理过程。 3、独立性原则：风险控制工作应保持高度的独立性和权威性，并落实到投资业务活动的全过程。 4、有效性原则：风险控制制度应成为全员格遵守的行动指南，任员工不能拥有超越制度或违反规章的权力。同时风险控制应与公司投资目标、投资规模、风险状况及公司所处的环境相适应，追求效率与效益的相统一。

项目投资需要做好的风险管理工作体系

项目投资需要做好的风险管理工作体系项目投资根据其自身特点，可以分为投资前时期、投资执行期和生产运行期。在项目投资管理工作体系的全过程中，投资风险管理工作应该始终贯穿各个阶段和环节。一、风险管理工作体系投资前时期的风险管理工作体系项目在进入投资建设之前首先要经过决策、筹资和概预算的审查等环节，不同的环节都会有不同的投资风险。在项目的投资前实施有效的风险管理工作体系，可以将投资风险控制在萌芽状态，避免或减轻风险损失。 1、项目决策环节的风险管理工作体系。项目决策是选择和决定投资行为方案的过程，是对拟建工程项目的必要性和可行性进行技术论证，对不同建设方案进行经济技术比较及做出判断和决定的过程。正确决策是合理确定与控制项目投资的前提。正确的决策取决于决策的科学性，特别是大型项目的投资决策具有高度的复杂性和系统性，其成败影响面大，投资风险大。由于面临战略风险、行业风险、财务风险、市场风险、运营风险、政策风险、法律风险以及其他如引进技术水平风险等多重风险，对项目要做出正确的预测和分析，必须充分考虑抵御风险的有效措施，其中最重要、最常用的手段就是投资项目的经济技术论证。在对投资方案进行经济技术论证时，根据投资方案之间的关系，可以分为单一方案风险决策分析、多方案的风险决策分析和多阶段的风险决策分析，不同的风险决策分析可以采用不同的分析方法。 2、项目筹资环节的风险管理工作。资金筹集被视为投资项目运作的“血液”，是利益与风险聚集的焦点。在项目筹资环节，需要通过内部筹资和外部融资结合，短期与长期资金的使用规划，合理确定、安排资金使用量，节约资金使用成本，提高资金使用效率，从而有效地控制筹资成本，进而控制投资项目的总投资。王大琨（IBM特聘专家、中国第3代沙盘模拟领军人物）清华大学、北京大学、复旦大学、上海交通大学、浙江大学、中山大学、中央财经大学等国内16所顶尖商学院总裁班特聘教授清华大学管理硕士专业毕业现任北京天下伐谋管理咨询有限公司副董事长、高级合伙人王大琨老师有20年在不同领域企业实战经历（历经跨国企业、大型国企、著名民企三类企业），曾在万科、泰达、新浪网、香港博志成集团、北大纵横咨询集团担任高级专家、部门经理、高级总监、副总裁、总经理职务。近9年高端管理人才培养经历。咨询、培训过的企业超过500个。擅长讲授沙盘模拟系列课程、TTT等课程。采用行动学习、问题导向的咨询式授课方法推进教学。讲课风格轻松不失严谨，以学员及客户为中心，致力与学员意识的互动和应用效能的提高。根据学员情景演练的情况灵活进行的案例分析尤其精彩。企业通过加强对投资概预算的审查，可以确保概预算的准确性、完整性，防止任意扩大

股权投资风险控制管理办法(完整)

某投资有限公司股权投资风险控制管理办法股权投资风险控制管理办法第一章总则第一条为保障股权投资业务的安全运作和管理，加强博正资本投资有限公司（以下简称“公司”）内部风险管理，规范投资行为，提高风险防范能力，有效防范和控制投资项目运作风险，根据《证券公司直接投资业务试点指引》等法律法规和公司制度的相关规定，特制定本办法。第二条股权投资业务是指使用自有资金对境内企业进行的股权投资类业务。第三条风险控制原则公司的风险控制应严格遵循以下原则：（1）全面性原则：风险控制制度应覆盖股权投资业务的各项工作和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节；（2）审慎性原则：内部风险控制的核心是有效防范各种风险，公司部门组织的构成、内部管理制度的建立要以防范风险、审慎经营为出发点；（3）独立性原则：风险控制工作应保持高度的独立性和权威性，并贯彻到业务的各具体环节；

（4）有效性原则：风险控制制度应当符合国家法律法规和监管部门的规章，具有高度的权威性，成为所有员工严格遵守的行动指南；执行风险管理制度不能存在任何例外，任何员工不得拥有超越制度或违反规章的权力；（5）适时性原则：应随着国家法律法规、政策制度的变化，公司经营战略、经营方针、风险管理理念等内部环境的改变，以及公司业务的发展，及时对风险控制制度进行相应修改和完善；（6）防火墙原则：公司与渤海证券股份有限公司（以下简称“母公司”）之间在业务、人员、机构、办公场所、资金、账户、经营管理等方面严格分离、相互独立，严格防范因风险传递及利益冲突给公司带来的风险。第二章风险控制组织体系第四条风险控制组织体系公司应根据股权投资业务流程和风险特征，将风险控制工作纳入公司的风险控制体系之中。公司的风险控制体系共分为五个层次：董事会、董事会下设的风险控制委员会、投资决策委员会、风险控制部、业务部。

软件质量管理与控制范文

第8章软件质量管理与控制第一章 8.1 目的软件质量管理的目的是通过分析质量要素和质量目标，制定合适的质量计划，整合技术评审、软件测试、质量保证、缺陷（或问题）跟踪等手段，保证软件开发质量。第二章 8.2 关键活动与流程软件质量管理的流程如图8-1所示，关键活动是“制定质量计划”、“技术评审”、“软件测试”、“质量保证”、“缺陷跟踪和问题跟踪”。图8-1中，在技术评审、软件测试和质量保证活动中发现的缺陷和问题，都采用缺陷跟踪工具和问题跟踪工具来管理。质量人员测试人员图8-1 软件质量管理的流程该流程的主要工作成果见表8-1。 8.2.1 制定质量计划质量计划是软件质量管理的行动纲领，通常由项目经理和质量人员共同协商制定质量计划。如果机构有独立的质量人员，那么由质量人员起草《质量计划》，递交给项目经理和质量经理审批。如果机构没有独立的质量人员，那么项目经理兼任质量人员和质量经理的角色。表8-2为《质量计划》的参考格式。

第三章 8.2.2 技术评审技术评审的目的是通过同行专家对工作成果的评审进行讨论，尽早地发现工作成果中的缺陷，并帮助开发人员及时消除缺陷，从而有效地提高产品的质量。技术评审的主要好处有： ☆通过消除工作成果的缺陷而提高产品的质量。 ☆技术评审可以在任何开发阶段执行，不必等到软件可以运行之际，越早消除缺陷就越能降低开发成本。 ☆开发人员能够及时地得到同行专家的帮助和指导，无疑会加深对工作成果的理解，更好地预防缺陷，一定程度上提高了开发生产率。理论上讲，为了确保产品的质量，产品的所有工作成果都应当接受技术评审。现实中，为了节约时间，允许人们有选择地对工作成果进行技术评审。在制定质量计划的时候，应该确定技术评审计划。技术评审是团体活动，一般地，机构没有专职的技术评审人员，当需要技术评审的时候临时组织人员就可以了。质量人员应当参与重要的技术评审会议，这样既监督了技术评审，又加深对工作成果的了解。技术评审的一般流程如图8-2所示。

投资风险的控制

投资风险的控制【篇一：投资风险的控制】一个公司在追求利益的同时，还应注意安全。由于社会主义市场经济竞争的加剧，现代社会传媒的力量也逐渐扩大，一个企业的安全事故的出现往往会被放大，甚至会使得企业名誉扫地，不可逆转。自2008年6月28日兰州市的解放军第一医院收治了首例患“肾结石”病症的婴幼儿，9月11日晚，三鹿集团正式发布产品召回声明，称 2008年8月6日前出厂的部分批次三鹿牌婴幼儿奶粉受到三聚氰胺的污染，市场上大约有700吨。受该事件影响，仅仅三个月时间，10月31日，经财务审计和资产评估，三鹿集团资产总额为15.61亿元，总负债17.62亿元，净资产-2.01亿元，已资不抵债。[5]2011年3月双汇被曝光使用含有瘦肉精的猪肉为原料，随后双汇产品面临全国下架，双汇发展股票首日复牌跌停，销售量锐减损失至少20亿元。[6] 这两个案例都深刻的说明安全问题不容小觑。企业投资管理及风险控制研究管理现状(一)投资效益不高首先，建设项目不能够按期投产。笔者对附近建成的24个项目进行调查，发现有近12个项目不能按期投产，占总数的近50%，有的甚至拖延达两年之久。其次，建设项目达不到设计能力或要求。据有关部门对2004—2010年建成的15000个大中型项目的实际效果调查，其中有近3000个项目投产后不能够达到设计的要求，占到项目总数的20%。第三，建设项目亏损严重。在上述的项目中，有很多项目投产后发生了亏损现象，亏损面达19.6%，而且亏损数额还在不断增大。（二)投资结构失衡1、生产性建设和非生产性建设失衡近些年来，在企业投资之中，自筹资金的比例不断增大，社会上也刮起了高消费之风。企业楼堂馆所、豪华型娱乐设施等非生产性建设的投资比例在急剧增加。2、忽略辅助工艺建设与半成品工序建设有些企业在生产性投资中，由于忽略辅助工艺建设和半成品工序建设，使得各工序之间建设不配套，从而形成了企业的工序“瓶颈”，这样就导致了企业的综合生产能力的投资效益不能够正常发挥。3、更新改造投资比例失衡企业在更新改造投资的过程中比例有些失衡。建筑安装投资比例相对过高，而设备更新投资则有些偏低。据国家统计局提供的数字表明，企业的更新改造投资在2005年至2010年间，建筑安装方面的投资比例六年间占投到资总额的50%以上，而同期的设备、工具购置投资只占到40%。(三)企业投资总量膨胀在企业的投资过程中，往往会出现两方面的问题，一是投资规模计划的失控，另一个是投资项目资金计划的失控。近些年来，企业投资计划有时候会一变再变，往往会出现不是由计划来指导投资，而是由建设去控制计划，这样就会造成预算失控，决算超额，计划的严肃性也就不复存在了。(四)投资过程损失严重1、决策损失目前，有很大一部分企业投资决策都是由领导来“拍板定案”的，这样也就导致了企业不会去重视原材料的来源、产品的销售等方面的一些市场研究。也往往会造成巨大的投资损失。2、施工损失很多企业都存在这一边设计，一边施工，一边生产，一边订货的“四边工程”[9]，这样往往会造成返工多，工期延长，工程质量差等问题。与此同时，施工材料丢失浪费现象也相当严重，经济损失巨大。3、行贿受贿损失企业在投资过程中，有一些不法分子钻改革开放过程中投资管理粗放的空子，大肆行贿受贿，腐化企业领导和材料计划员、工程预算员等等，更改施工图纸，偷工减料，甚至夸大预算量，虚报工程量等不正当的手段来骗取钱财，给企业的投资带来了严重的损失。4、投资品质量低劣损失近几年来，随着经济的不断发展，生产资料流通渠道也在逐渐增多，使得质量难以保证，从而就造成了企业工程质量差，设备运行不正常，达不到设计要求。某企业在一项工程中投资了3000万元，但投产不到一年，由于设备的质量与建筑材料质量差又不得不增加100多万元的投资。5、投资环境变化损失一般而言，投资环境主要是指政策与市场。目前，企业的投资环境还存在相当的不稳定性，市场与企业投资受政策的行政控制还相当严重，经济规律的自然属性很难在市场中体现。在投资过程中，企业经常会受到来自市场的冲击及政策的压缩，使得企业投资严重损失。（五）产生原因1、宏观投资管理体制改革不完善近些年来，国家对社会的投资总量与投资结构有些失控，很多企业都片面地追求投资规模，而忽略了投资效益。当前，国家对投资管理体制的改革并没有从根本上解决问题，大都只是在资金的支配权和投资决策权的具体分配上进行改革。企业作为投资主体，很多行为依然不规范，只是争项目，争投资，而不注意追求投资效益。2、市场机制不完善虽然，经济体制的改革给企业带来了生机，但是市场经济仍显得不够完善。市场的自由调节是得市场行情很难预测，市场上产品价格的极大不稳定性使企业在进行投资决策时增强了不可预测的风险性，有时候会出现在当时决策可行的投资项目，过一定时间有不可行的现象。这就使得企业决策者大伤脑筋，不可避免地会出现一些投资决策失误。3、政治思想工作薄弱近些年来，有些企业忽略了对员工的政治思想教育工作，有部分领导与职工不顾国家与企业的集体利益，钻政策、管理的空子，损公肥私，行贿受贿，严重影响了企业投资的效益与工程质量。4、企业投资管理体制不健全在很多企业内，企业的投资管理没有统一的组织机构模式和科学合理的投资管理标准与法规，往往只重视建设，却忽视管理。很多时候，企业的投资管理工作都是由企业其他部门代管，由于企业没有统