堵截伪造定期存单支取的案例

堵截伪造定期存单支取款项的案例

一、案例经过

一位男性客户来到营业网点，拿出一张定期存单，对经办员说：“要求取出存单上款项”经办员说：“请您把存单及证件拿给我，帮您查一下。”客户立刻把存单及证件递给了柜员。经办员拿起存单发现存单金额与系统内此笔存单的金额不一至。在经办员和网点主任的再三询问下，该客户吱吱唔唔，表情紧张。网点主任对此存单辫认后立刻断定客户持有的定期存单是伪造的，示意向支行保卫部门和辖区派出所报案，在多方配合下将伪造定期存单分子抓获，经审讯确属伪造定期存单。

二、案例分析

网点经办人员面对假存单，为稳住此客户没有在表情上表现出来，而是做到心里有数。一是柜员立即把网点主任喊来，两人仔细与真存单对比，又发现此存单的颜色比真存单的略浅，并且此存单暗记不清、模糊，不如真存单清晰；二是立即与开户网点联系，确定此存单金额时，立刻断定被客户放大的伪造存单。

三、案例启示

（一）加强学习，强化风险防范意识。目前不法分子伪造各类凭证、凭单、有价证券的手段花样百出，给柜员风险防范提出了新的、更高的要求。作为网点要利用多种形式组织员工学习上级行下发的风险提示，认真学习操作规程、案例，不断提高员工的风险防范意识。

（二）时时防范、处处留心。每名柜员要认真核对每一笔业务、每一个环节。要带着对客户负责、对工行负责、对自己负责的责任感做好每项工作，认真细心，一丝不苟，及时发现疑点，快速采取相应措施。