关于加强企业合规管理的思考

关于加强企业合规管理的思考

摘要：企业风险防控机制正处于逐步完善阶段，合规建设还相对比较薄弱，这与业务快速发展的趋势以及金融市场激烈竞争的格局不相适应，加强合规建设势在必行。企业要想实现自我完善和自我发展，合规建设是必不可少的。企业通过合规建设，努力实现规管理机制更加完善，风险控制更加严密，合规文化更加成熟，规范员工的从业行为，以此来增强企业的可持续发展能力。

关键词：合规制度队伍建设持续发展

一、企业合规建设的现状

最近几年来，通过文化建设，开展案件防控和治理商业贿赂等专项工作，企业的合规建设取得了初步作用。不过由于企业经营环境的改变，仍有一些问题是合规建设亟待解决的，主要有以下几个方面的问题：

（一）业务发展快于合规制度的建设，合规建设发展滞后

由于企业职能发生转型以及业务范围的不断扩大，各项业务都实现了发展提速，不过与此同时，企业合规制度建设就显得落后了进程，以至于不能完全适应业务发展的需要，从而不利于企业业务的可持续发展。其原因有三：一是在风

险变化以及外部法律法规的发展的同时内部管理制度不能

与时俱进，得到及时的反馈更新。二是制度本身缺乏刚性。一方面由于一些制度本身就具有的弊端，有一些制度经过不断修订，反而使得基层手忙脚乱;还有一些制度只是大纲性规定，缺乏实用性，制度的作用流于表面。另一方面因为有些企业机构的设置呈“倒金字塔”式，致使有些基层行只是迫于应付上级行的条线检查而敷衍了事，制度执行力有待增强。三是缺乏科学的激励约束机制，无法适应合规风险管理的需要。在激励机制方面，经营业绩与奖励分配明显失衡，这导致在一定程度上削减了基层在执行制度时的积极性。而在约束机制的方面，有时对检查中发现的问题轻描淡写，没有相关制度予以责任追究，仅有“骚痒”之功，没有“根除”之效，这相当于无意中默许了违规行为，使得规章制度成了一纸空文。

（二）良好合规文化氛围只是呈现雏形

因为企业合规文化的发展普遍起步较晚，自然而然的，广大员工的合规意识就会显得相对淡薄，尚未形成合规价值观。从近几年来辖内发生的案件来看，无一不与违规有直接或间接的关系，这都是缘于合规文化的缺失导致了执行力的削弱和偏差，以至于酿成风险。比如说，2008年镇江市分行长期积淀的信贷风险集中暴发，留给我们引以为戒的教训，由于部分信贷管理人员为合规观念的缺失而导致了十分严

重的后果。目前经营管理水平较过去相比虽然有了不可忽视的改善，但仍有美中不足，依旧存在着那样的或这样的，或多或少的问题。不难发现，合规风险管理理念尚未深入人心，合规文化建设仍然任务艰巨。

二、加强合规建设的重要性和必要性

（一）加强合规建设有利于加强员工队伍建设，提高员工队伍整体素质

由于企业中员工队伍素质良莠不齐，致使员工队伍整体素质不高、专业人才严重缺失的情况还没有得到根本扭转，相对滞后的经营理念、偏低的业务水平、较弱的风险防范能力等情况还亟待解决。开展加强合规管理建设的活动，就是要达到使企业全体员工准确掌握理解企业合规文化建设的

科学内涵的目的，提高员工自觉融入到合规文化建设的积极性，不停加强对经济金融、法律法规、政治理论等方面内容的知识的学习，为提高自身素质充分发挥主观能动性，致力于打造一支有坚定政治理念、作风过硬、业务优异、纪律严明的员工队伍。

（二）加强合规建设是提高经营管理水平的要求

正处于改革发展攻坚阶段的企业，各项业务达到可持续发展。美中不足的是仍有很多亟待解决的问题存在于经营管理方面。隐藏在表面下的风险没有得到彻底解决，基础管理水平有待提升，员工队伍有待提高的整体综合素质与快速的

发展节奏相矛盾，不利于实现可持续发展等等。因为有这些问题的存在将制约着经营管理水平的提高，限制着经营效益的提升。效益产生于合规，合规创造价值，因此，合规建设的加强也是发展经营水平的一种重要途径。基于这个原因，积极开展加强合规建设的活动，培育良好的合规文化，营造良好的合规文化氛围，是有助于经营管理水平的提升，也是实现又好又快可持续发展的重要基础和保证。

（三）加强合规建设是促进业务稳健发展的要求

由于信贷规模的不断扩大和业务范围的扩张，企业基础管理相对不足和发展提速之间的矛盾、开展新业务营销与合规建设相对落后的矛盾、忽视制度执行与片面追求业务目标之间的矛盾日益明显。对于规章制度的执行不彻底、岗位责任追究制约不严、监督检查疲软等问题仍旧亟待解决，在少数员工中仍存在有章不循、有规不依等现象，服务效率与服务质量不高等问题仍然存在。究其原因还是在合规建设思想上达不到相应的认识高度，认识上缺乏深度局限于表面，执行上不够严密，致使部分员工在业务操作上求方便成为习惯，在制度管理上讲情面、凭信任，以致于防范措施的作用被削弱，相关的规章制度遭到淡化，长期以往，势必会影响企业的稳健持续发展。

三、结束语

最近几年来，通过文化建设，开展案件防控和治理商业

贿赂等专项工作，企业的合规建设取得了初步作用。不过由于企业经营环境的改变，仍有一些问题是合规建设亟待解决，要使工作结合实际，就要加强企业合规建一、加强合规建设的重要性和必要性放在首位，企业风险防控机制正处于逐步完善阶段，合规建设还相对比较薄弱，这与业务快速发展的趋势以及金融市场激烈竞争的格局不相适应，加强合规建设势在必行。企业要想实现自我完善和自我发展，合规建设是必不可少的。企业通过合规建设，努力实现规管理机制更加完善，风险控制更加严密，合规文化更加成熟，规范员工的从业行为，以此来增强企业的可持续发展能力。因此，我们必须充分认清加强合规建设重要性和必要性，增强工作的紧迫感和责任感，以开展“合规管理年”活动为契机，把合规风险管理和合规文化建设提高到一个新水平。

参考文献：

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