索赔的处理(索赔的依据及程序

一般来说索赔有两种方式：一是要求延长工期，二是要求赔偿费用。

承包商的任何索赔要求，只要证据确凿，计算合理，那就越早提出越好。

（一）工程索赔的处理原则
1、索赔必须以合同为依据
不论是当事人的违约，还是风险事件的发生，都必须在合同中找到相应的依据，有些依据能直接在合同中直接找到，有些依据可能是合同中隐含的。

在不同的合同条件下，这些依据很可能是不同的。

如：因不可抗力导致的索赔，在国内《建设工程施工合同文本》条件下，承包人机械设备损坏的损失，是由承包人承担的，不能向发包人索赔；但在FIDIC合同条件下，不可抗力事件一般都列为业主承担的风险，损失都应当由业主承担。

如果到了具体的合同中，各个合同的协议条款不同，其依据的差别就更大了。

2、及时，合理地处理索赔
索赔事件发生后，索赔的提出应当及时，索赔的处理也应当及时。

索赔处理得不及时，对双方都会产生不利的影响，如承包人的索赔长期得不到合理解决，索赔积累的结果会导致其资金困难，同时会影响工程进度，给双方都带来不利的影响。

处理索赔还必须坚持合理性原则，有些索赔既考虑到国家的有关规定，也应当考虑到工程的实际情况。

如：承包人提出索赔要求中，机械停工按照机械台班单价计算损失显然是不合理的，因为机械停工不发生运行费用。

3．加强主动控制，减少工程索赔
对于工程索赔应当加强主动控制，尽量减少索赔。

这就要求在工程合同管理过程中，应当尽量将工作做在前面，减少索赔事件的发生。

这样能够使工程更顺利地进行，降低工程投资，减少施工工期。

（二）工程索赔的依据
承包商工程索赔是工程承包当事人，在工程建设过程中，为维护自身利益，依据工程合同和法律法规，索取非自身责任遭受的经济损失并要求业主给予补偿的一种正当行为。

承包商在工程承包施工中的成功索赔基于多种因素，而索赔依据的提供是索赔成功的最基本因素。

但是，引起索赔的因素千变万化，涉及的索赔依据也是多种多样的。

为了确保索赔的成功，承包商必须充分了解业主对索赔依据的要求和处理习惯，按照实事求是的原则，认真做好取证工作，使索赔依据具有很强的说服力，承包商还必须建立健全必要的索赔业务管理制度，保存完整的工程技术资料，这是索赔取证工作的首要环节，也是搞好工程索赔的基础。

承包商应指定专人负责工程索赔资料的收集与保管。

工程索赔依据有下列几个方面：
1、各种图文资料
招标文件、施工合同文本及附件，其他签约资料(如备忘录．修正案等），经认可的工程施工组织设计、专项施工方案，各种工程图纸、技术规范等。

这些索赔的依据可在索赔报告中直接引用。

a）工程合同
工程合同是当事人双方签订的经济契约，是具有法律效力的经济文件，它是承包商获取索赔的主要依据。

任何工程索赔的提出，都必须按照工程合同
中所规定的条款内容作为依据。

熟悉和合理利用合同条款并作为索赔依据，就等于明确了索赔的努力方向，并有可能从中挖掘和寻找到索赔依据。

因此，承包商必须全面熟悉工程合同的条款内容，严格履行合同条款的规定，切实加强工程合同的管理。

b）施工图纸
施工图纸是施工的主要依据。

因设计问题或业主需求的改变，对施工图纸的修改是经常发生的。

按照图纸修改规定的要求，业主或设计师会将修改意见及签订日期标明，修改后的图纸资料就是寻找工程索赔相当重要的依据。

c）工程量清单
工程量清单是拟建工程项目的实物数量指标(即工程量指标），建设工程项目的施工就是以这些实物数量为中心而展开的。

但是，任何一个建设工程，工程量清单与施工图纸实物量都有可能存在着差异。

而且，在实际施工过程中，由于施工条件与环境变化等多方面因素的改变，原工程量清单所估算的数量也可能会有一些变动。

d）技术规范
建筑技术规范是国家统一制定的建筑法规，任何施工单位和个人都必须严格遵照执行，它也是一种极其重要的索赔依据。

就建筑施工技术规范本身而言，双方不存在什么争议，但是，施工中是否严格按照技术规范要求组织实施，确认的施工方法是否与技术规范一致，特别是业主有没有超越技术规范规定的要求等，这些问题都可以寻找索赔。

而且，在建筑技术规范的解释中，可以找到与工程索赔有关条款的规定。

e）国家有关法律、法令、政策文件，官方的物价指数、工资指数，各种会计核算资料，材料的采购、订货、运输、进场、使用方面的凭据。

f）气象资料、工程检查验收报告和各种技术鉴定报告工程中送停电、送停水、道路开通和封闭的记录和证明。

2、各种业务记录
a）定期与业主代表的谈话记录资料。

业主代表(主要是驻工地的代表）对合同和工程实际情况掌握的第一手资料，与他们交谈的目的是摸清施工中可能发生的意外情况，以便做到事前心中有数，一旦发生进度延误，承包商即可提出延误原因，且说明原因是业主造成的。

b）会议记录。

业主与承包商、承包商与分包商之间定期或临时召开现场会议，讨论工程情况的会议记录，从记录中可以查阅业主签发工程变动通知的背景和签发通知的日期，也能查阅在施工中最早发现某一重大情况的确切时间。

应注意的是：会谈纪录只有经过各方签署后才可作为索赔的依据。

c）来往信函。

有关工程的来往信函必须全部保存妥当，直到合同全部履行完毕，所有索赔均获解决为止。

这些信函内容一般反映工程进展情况，以及出现的各种需要解决或者需要双方解决的问题，与工程有关的当事人等。

这些信函的签发日期对计算工程延误时间具有很大参考价值。

d）施工备忘录。

施工中发生影响工期或工程资金的所有重大事情，均应写入备忘录存档，备忘录应按年、月、日顺序编写，以便查阅。

e）工程照片。

指在工程的每个阶段拍摄的，特别是对关键部位所拍的照片将作为工程施工情况的记录和证据。

所有工程照片都要标明工程名称
和拍摄日期。

除了标书上规定需要定期拍摄的工程照片外，承包商自己也应经常注意拍摄工程照片。

保存完整的工程照片能有效地显示工程进度，以便作为索赔时的证据。

f）记工及考勤记录。

记工卡是国外施工中工长通常做的一项工作，应由业主的工地监督人员签字认可。

正确地运用记工卡是承包商建立成本核算最可靠的方法。

当业主改变工程时，必然会相应地引起原计划作业程序、工时消耗和材料费用的改变，承包商必须按照一定的编号系统，用记工卡详细记下这段工程的工程量和实际费用。

所有这些数据资料，都应整理、记录、存入同一工程档案内，立案备查。

3、工程进度记录
进度计划和具体的进度以及项目现场的有关文件。

进度计划和具体的进度安排和现场有关文件是变更索赔的重要证据。

a）各种施工进度表。

开工前和施工中编制的所有工程进度表，都应妥善保存。

业主代表和分包商编制的进度表亦应收集入档。

b）施工日志。

这是业主驻工地工程师或监理人员、承包商都必须按日填写的工作记录。

业主的责任是检查工程质量、工程进度，提供关于气候、施工人数、设备使用和部分工程局部竣工情况；承包商也应对上述情况做详尽的业务记录，以便用它来调整、平衡或纠正业主作为正式文件所提出的各项资料和数据。

c）进度日记。

它是项目经理应当保存的一份准确无误的记录资料，用简明扼要的文字记录每天工作进度情况，例行公事和发生的异常事件。

其
中，还应包括有业主代表参加的所有工程会议，以及与分包商、材料商召开的会议。

工程进展情况记录应尽可能详实，以备检查和发出函件的依据。

对于工地的气候条件、工作条件、设备性能和运转情况也要简明记载。

如有可能，应由项目工程师、质量控制、劳工关系代表等复核进度日记，以保证记录的质量和完整。

d）工程检查和验收报告。

由驻地工程师签证的工程检查和验收报告，反映某一单项工程在某一特定阶段竣工的时间和验收日期。

有效地利用这些资料是办理索赔的依据。

e）施工用料及设备的报表。

4、工程会计资料
承包商应建立一套科学、完整的会计制度，加强财务管理，及时提供有价值的成本资料，没有完整的工程会计资料，就无法有效地提出索赔。

需要收集、保存的工程会计资料包括记工卡、工资表、工人福利协议、经会计师核证的薪水报告单、购料定单、收讫发票、收款票据、设备使用单、总分类账、财务信件、经会计师核证的财务决算表、工程预算、工程成本报告书等。

以便及时发现索赔的机会，准确地计算索赔的款额，争取合理的资金回收。

索赔要有证据，证据是索赔报告的重要组成部分，证据不足或没有证据，索赔就不可能成立。

施工索赔是利用经济杠杆进行项目管理的有效手段，处理索赔问题水平的高低，反映了对项目管理水平的高低。