完整版流程规范及基础知识培训

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一、探究制度流程管理、管理及经营的本质
社会反应----学者观点：
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三、侵占罪
有人认为应该将许霆的行为认定为侵占罪更符合法律原理和社 会道德。他们提出，在许霆案中，能够成为实行行为的举动包括两 个方面：插卡输密码和取款金额、从出款口拿钱。许霆可能有事后 的消极行为：拒不返还从出款口拿的钱，拒不偿还少扣余额。显然， ‘拒不返还、拒不偿还'只能成为侵占罪的评价内容。在取款机出 错时，银行虽然没有放弃所有权，但事实上无法占有出款口的资金， 且该资金并非出于银行的本意而脱离其占有，属于遗忘物。因此， ‘从出款口拿钱' 就只能被评价为侵占行为。
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一、探究制度流程管理、管理及经营的本质
综合分析：
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纵观‘许霆案'的整个案情，主要应解决如下几个争议：
第一：许霆的行为是否构成犯罪？ （罪与非罪）
第二：如果许霆的行为构成犯罪，那么应该如何定罪？法院所 认定的“盗窃金融机构”是否正确？ （此罪与彼罪）
社会反应----学者观点：
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一、信用卡诈骗罪
有部分教授认为将许霆的行为定为信用卡诈骗罪更为合适，并 认为许霆取款的行为符合《刑法》第 196条第一款第四项即恶意透支 的规定。
二、不当得利
部分律师认为，“许霆有错，但并非有罪。许霆应该被认定为 ‘不当得利' ，由银行追索其不当得利金额。柜员机出错，银行也 应该承担风险、承担责任，盗窃等于银行把自己应该承担的风险给 转移了”。问题出在银行，不当得利只是民事行为，银行应该从自 身找原因。
06分三个时段内，持银行卡在该柜员机指令取款 170次，共计取款
174000 元。24日下午，许霆携款逃匿。
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一、探究制度流程管理、管理及经营的本质
广州商业银行发现许霆账户交易异常后，经多方联系许LO霆G及O其
亲属退款未果，于同月 30日向公安机关报案，公安机关立案后将许 霆列为犯罪嫌疑人网上追逃， 2007年5月22日，许霆在陕西宝鸡火 车站被警方抓获。
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一、wenku.baidu.com究制度流程管理、管理、经营的本质
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一、探究制度流程管理、管理及经营的本质
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一台ATM机的诱惑陷阱
--------许霆案案例分析
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一、探究制度流程管理、管理及经营的本质
第三：一审判决为无期徒刑，二审改判为 5年有期徒刑，量刑是 否合理？ （罪轻与罪重）
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一、探究制度流程管理、管理及经营的本质
许霆责任：
1、触犯道德阶段：发 现取款机发生故障，并没 有及时告知银行，而是恶 意提款17.4 万，道德品质 不高尚。
案件参与关联方：
案件背景：
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2006年4月21日晚21时，许霆来到广州天河区黄埔大道广州商
业银行的 ATM取款机取款。许霆的卡里原本只有 176.97 元，他无意
中输入 1000 元的指令竟取出，后经查询，银行卡账户里只被扣除了
1元，他意识到 ATM取款机出现异常，喜出望外并如法炮制，分别
在21时57分至22时19分、23时13分至19分、次日零时 26分至1时
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一、探究制度流程管理、管理及经营的本质
社会反应----学者观点：
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四、不构成犯罪
也有人认为，从银行资金和个人储蓄的关系看，银行卡是属于 存款人的特殊“保险柜”，许霆在柜员机中输入的是真实客观的信 息，没有秘密窃取的行为，不具备盗窃罪的构成要素，针对许霆案 应按“诈骗罪”定罪的观点，他们认为：柜员机应该等同于银行柜 台人员，许霆在取款的过程中并没有变造银行卡的信息，因而没有 ‘虚构事实、隐瞒真相'行为，故也不符合构成诈骗罪的构成要素。
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流程管理规范及基础知识培训
本次培训分为以下三个部分：
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一、流程管理基础知识传递 ---流程管理的本质、方法 和工具（1小时40分钟） 二、《流程管理规范》宣贯
基础 知识
学以 致用
? 一切皆服务：不仅要 自己会用，同时应当影 响到更多的人会用，这 就是服务，我们存在于 公司的使命，本就是为 公司、为他人服务。
银监会2006 年3月1日 颁布的《电子银行业务管 理办法》规定：因电子银 行存在安全隐患，金融机 构内部违规操作和其他非 客户原因造成损失的，金 融机构应当承担相应责任。 法院判决把银行的责任推 卸了，全部转移到许霆的 身上，这是不合理的、也 是不公正的。
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一、探究制度流程管理、管理及经营的本质
请大家反思几个问题：
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1、这到底是制度的问题还是人的问题？
2、人的出轨动机和欲望是不可消除的？--不是贫寒思盗机，就是 饱暖思淫欲。反正不论你是贫是富，是穷是达，总会干出点出格的事。
许霆
银行
2、触犯法律阶段：应 尽退还或返还义务，反而 携款潜逃，任意挥霍，拒 不退还，把自己推向了违 法，构成了非法侵占罪， 依法应判处 2年以上 5年以 下有期徒刑并处罚金。
ATM机
ATM机： （运营商）
应根据销售时签订的合同中对于 机器故障造成的损失明确承担相应的 责任。
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银行责任L：OGO
（20分钟）
制度 要求
绘图 技巧
三、流程图绘制技巧和标准
（30分钟）
“管理不在于知，而在于行” ---彼得.德鲁克
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C目录 ONTENTS
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一、探究制度流程管理、管理及经营 的本质 二、认识流程与流程管理 三、如何构建完整的流程管理体系？ 四、如何设计出高标准的流程？ 五、两个流程优化方法 六、案例介绍
广州市中院审理后认为，被告许霆以非法侵占为目的，伙同同 伙人采用秘密手段，盗窃金融机构，数额特别巨大，行为已构成盗 窃罪，遂判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财
产。2008年3月，广州中院重审后认定许霆犯盗窃罪，判处有 期徒刑5年。
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一、探究制度流程管理、管理及经营的本质