金融理财综合实验网络教学平台的功能设计

金融理财综合实验网络教学平台的功能设计
摘要：搭建网络实验教学平台，对改革实验教学模式、提高学生的创新精神和实践能力具有举足轻重的作用。

以“任务驱动教学法”为指导，在深入分析金融理财综合实验教学活动过程的基础上，设计了金融理财综合实验网络教学平台的总体结构，并详细分析了课程教学
活动支持功能、实验教学活动支持功能和各类支持库维护功能。

关键词：网络教学平台；金融理财；综合实验
0 引言
金融理财综合实验是面向金融理财专业高年级学生开设的一门综合实践类课程，该课程教学具有综合性、实践性、仿真性的特点。

传统的实验教学存在资源共享差、信息量小、课堂效率较低、师生互动少、受众面小等缺点。

充分运用现代教育技术，搭建网络实验教学平台，改革实验教学模式，以实现实验教学过程的实践性、开放性和职业性，对于提高学生的创新精神和实践技能具有举足轻重的作用。

为此，我们结合金融理财综合实验课程教学的需求，设计了金融理财
综合实验网络教学平台。

1 网络教学平台设计的指导思想
“任务驱动教学法”是建立在建构主义教学理论基础上的一种教学方法，它强调把学生的学习设置到复杂的、有意义的任务情境中，通过一个个的任务来激发学生的学习兴趣和学习动机，完成对知识和技能的意义建构。

学习过程中，学生拥有学习的主动权，教师则不断
挑战和激励学生前进。

从教师的角度来看，“任务驱动教学法”采用以解决问题、完成任务为主的多维互动式的教学理念，教师是学生学习的参与者、指导者。

从学生的角度来看，“任务驱动教学法”有利于培养学生独立探索解决问题的能力。

金融理财综合实验课程是一门应用型、实践性强的课程，“任务驱动教学法”的优势和金融理财综合实验课程的教学要求不谋而合。

2 教学活动过程分析
金融理财综合实验教学活动包括课程与实验两个层次。

课程层面包括课程准备、课程教学、课程评估3个阶段。

其中，课程教学由多个实验教学活动组成。

每个实验教学活动分为实验准备、实验学习与指导、实验评估3个阶段。

3 网络教学平台的功能设计
金融理财综合实验网络教学平台的总体功能结构如图1所示，包括课程教学活动支持、实验教学活动支持和各类支持库的维护3类功能。

3.1 课程教学活动支持的功能设计
对于课程教学活动的支持，平台提供课程公告、课程消息、课程管理、课程评估功能。

在课程公告中，教师发布课程公告，学生查看；在课程消息中，师生可发送一对一的消息；在课程管理中，管理员维护课程基本信息，并导入课程选课学生学号；在课程评估中，教
师查看学生的课程学习电子学档，并依据电子学档进行课程评估。

3.2 实验教学活动支持的功能设计
对于实验教学活动的支持，平台提供实验设计、实验选择、实
验学习、实验评估、电子学档等功能。

在实验设计中，教师需要从案例库中选择实验，如果所需的案例不存在，那么新增案例。

同时，为实现不同教师之间的案例共享，教师设计实验时不但可选择本人的案例，还可以选择所有“公开”案例。

考虑到不同的实验有不同的教学内容和教学目标，教师需要选择本次实验学生需要完成的分析和规划内容以及每项内容的满分，所有内容的满分之和为100分。

在实验选择中，学生从可供选择的实验列
表中选择实验进行学习。

在实验学习中，学生按照教师实验设计的要求，完成相关分析与规划内容。

同时，为支持学生的理财规划决策，在客户风险承受能力分析阶段，平台根据学生填写的问卷自动计算得分，给出客户风险承受能力等级；在客户分析综述阶段，平台根据家庭资产负债分析、家庭月度收支分析的相关数据，自动计算家庭的资产负债比率、流动比率、储蓄比例、流动资产比率、财务自由度、平均投资报酬率、自由储蓄率等财务指标；在各类规划中，平台根据学生填入的参数自动演算各年度的各项收支；在保险支出规划中，学生从保险产品库中选
择产品，平台自动计算保费，并根据家庭成员分类统计各年度的个人总保额、总保费以及家庭各年度的总保额和总保费；在投资规划中，平台自动计算各类产品各年度的期初资产、追加投资、收益和期末资产，并统计所有产品各年度的期初总资产、总投入、总收益和期末总资产；在购车支出规划和房产支出规划中，平台自动计算各年度各类贷款的本金、利息、还款总额、负债，并统计各年度总还款、总负债和总资产；在综合理财规划中，平台根据学生制定的各类规划，自动生成各年度的家庭收支表和家庭资产负债表；在动态平衡调整中，平台根据案例设定的动态平衡年份给出当年的家庭收支表，学生根据案例的动态平衡约束条件对家庭的收支进行定量的调整；在收支结构对比分析中，平台自动生成当前和理财后第n年的收入结构对比图、支出结构对比图；在金融资产结构对比分析中，平台自动生成当前和理财后第n年的金融资产结构对比图，包括按资产类型统计对比、按风险等级统计对比、按流动性统计对比、按收益性统计对比四种；在保险资产结构对比分析中，平台自动生成当前和理财后第n年的保险资产结构对比图，包括按保险类型统计对比、按被保险人统计对比、按各保险人保险类型统计对比3种。

在实验评估中，教师依据评估标准对各项分析与规划内容进行评估，教师既可以对各分析与规划内容逐一评分，也可先浏览所有作业，再在统一的评分界面进行评分。

电子学档以“实验”与“学生”为主题，包括实验基本信息、实验参考答案、学生实验学习结果、学生实验学习记录、学生实验得分等内容。

电子学档通过平台可以进行
备份，并刻写光盘保存。

对于典型的学生实验学习结果，教师可选择加入案例库，供学生学习。

另外，为控制实验教学活动的进程，在添加实验时，教师需设定开始时间和结束时间，在教学过程中，教师还可通过修改“是否公布答案”、“是否公布得分”两个属性来公布实验答案和实验得分。

3.3 各类支持库维护的功能设计
平台为理财产品库、理财计算器库、评估标准库、案例库、知
识库提供了维护功能。

理财产品库包括金融产品和保险产品两种，主要用于支撑学生的投资理财规划和保险理财规划。

维护保险产品时，需维护保险产品的类型、缴费方式、缴费期限、保险期限、费率等。

保险费率决定方式有根据“缴费方式+缴费期限+保险期限”计算和根据“职业等级”计算两种。

职业等级表独立于保险产品，不同保险产品可共用一个职业等级表。

但是，按职业等级计算费率的保险产品必须选择一个职业等级表。

职业等级表可无限级细分，每一种职业有一个等级。

维护金融产品时，需维护产品的类型、风险等级、流动性、计息周期等。

产品库由管理员维护，教师和学生可查询产品库。

在保险理财规划时，由于计算保费的需要，学生必须从保险产品库中选择产品；在投资理财规划时，学生可以从产品库中选择建议产品也可输入市场上现有产品。

理财计算器包括银行计算器、保险计算器、房产计算器、基金计算器、债券计算器、股票计算器、税收计算器、外汇计算器、购车
计算器、期货计算器等。

评估标准库包括各类实验评价量规，评价量规在不同实验之间可以复用，不同的实验只可使用同一评价量规。

评价量规分成优（90-100）、良（80-89）、中（70-79）、及格（60-69）、不及格（0-59）5个等级，同时为每一项分析与规划内容设定各等级的参考标准。

教师根据这个标准进行等级评分，平台自动计算总分。

学生通过此量规不但可以知道自己的得分，还可以方便地查找自己学习过程中存在的问题。

为发挥师生在案例编写中的作用，平台为教师、学生和管理员都提供了案例管理功能。

但是，教师和学生只能维护自己的案例，管理员可维护所有案例。

如果案例作者将案例设置为“公开模式”，那么所有教师可浏览这一案例及其答案。

案例答案的作答方式和学生实验学习时完成实验的模式相同。

所不同的是，案例答案维护时作者需尽可能地完成所有分析和规划内容，而学生实验时只需完成教师指定的分析
和规划内容。

知识库主要用于方便学生快速检索到实验中所需要的相关知识。

平台的知识库基于知识树建立，提供遍历、关键字检索、名称检索3种支持查询方法。

一般而言，结构良好的领域知识可以表示为知识点和知识点之间的关系。

从内容上看，知识点分为原子知识点和知识单元两种。

原子知识点在内容上不可再分，知识单元由两个或两个以上的知识点按照一定的予以关系进行组合而成。

平台的知识树结构图如图2所示，树的根对应于整个课程，树的第一层对应于金融理财
综合实验的5个阶段，树的第三层对应于实验的各项分析与规划内容。

树中有两类节点，一类是对应于原子知识点的叶子节点（如三角形所示），它们有具体的内容，只有前序知识点，没有后有序知识点；一类是对应于知识单元的中间节点（如圆形所示），它们没有具体内容，有前序知识点，也有后续知识点。

4 结束语
金融理财综合实验网络教学平台是为金融理财综合实验课程设计的平台，本文在深入分析课程教学活动的基础上，对系统功能进行了详细分析。

下一步，我们将采用Freemaker+Struts+Spring+Hibernate 的Web应用开发框架设计与开发该平台，为课程教学活动提供支持。

参考文献：
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