包商银行2009年年度报

包商银行股份有限公司成都分行成立于 2009 年 12 月 16 日，位于四川省成都市锦
兴路 57 号力博楼。
7、董事会报告
7.1 报告期内总体经营情况
报告期末各项业务平稳发展，主要指标继续保持好银行水平。全年实现利润 10.94
亿元。各分支机构稳健发展，打造自身特色，取得了良好成效。全行总资产达到 816.48
5、股东情况
5.1 股东结构情况
截至 2009 年 12 月 31 日公司股东结构如下：
股东类型
持股数(万股)
国有股
1055.83
法人股
150713.77
集体股
731.68
个人股
8789.42
股份总数
161290.70
占总股份比例（%） 0.66 93.44 0.45 5.45 100
5.2 最大十名股东持股情况
陶伟
联系地址
包头市青山区钢铁大街 6 号
电话
0472-5188276
传真
0472-5188311
3、主要财务信息 3.1 本年度主要利润指标
单位：人民币万元
项目
2009 年度（并表） 2008 年度（并表
3.2 截止报告期末前三年的主要会计指标
单位：人民币万元
项目
2009 年度（并表）2008 年度（并表） 2007 年度（并表）
公共管理和社会组织
2.16
7.2.2 贷款的主要地区分布（按母公司口径）
地区
包头地区 内蒙其他地区
长三角地区 珠三角地区 西南地区
合计
单位：人民币万元
2009年12月31日
金额
占比
1926765
69.60%
414876
14.99%
339010
12.24%
来自百度文库
87938
3.18%
-
-
2768589
100%
项目
2009 年度 2008 年度 2007 年度 标准值
（并表） （并表） (并表)
资本充足率（%）
≥8 12.40 12.50 11.90
资产流动性比率（%）
≥25 66.08 45.81 47.33
存贷比（%）
≤75 41.34 48.49 43.58
拆借资金比例（%）
—
0
0
0
不良贷款比例（%）（五级分类口径）
包商银行股份有限公司锡林郭勒支行成立于 2009 年 8 月 6 日，位于内蒙古自治区
锡林郭勒盟锡林浩特市锡林大街西段。
6.4.9 包商银行呼伦贝尔支行
包商银行股份有限公司呼伦贝尔支行成立于 2009 年 8 月 12 日，位于内蒙古呼伦贝
尔市海拉尔区阿里河路 26 号。
6.4.10 包商银行成都分行
截至报告期末，包商银行机构总数为 87 个，包括：包商银行营业部、赤峰分行、 巴彦淖尔分行、通辽分行、宁波分行、深圳分行、鄂尔多斯支行、锡林郭勒支行、呼伦 贝尔支行、成都分行。具体情况为： 6.4.1 包商银行营业部
包商银行股份有限公司营业部位于内蒙古自治区包头市青山区钢铁大街 6 号，现有 51 家支行和 1 家营业室。 6.4.2 包商银行赤峰分行
否
魏占元
男
副行长
是
√
周凤亮
男
副行长
是
√
侯慧聪
女
副行长
是
√
武仙鹤
男
行长助理
是
√
注：报告期内，陶伟董事会秘书任职资格经内蒙古银监局内银监复[2009]90 号批复 。
三届董事会成员除李镇西、金岩、石占才、王慧萍、袁建国已经过任职资格审核外，解
耀华、王文侦、刘金栋、白晓飞、李泽雄、张世潮、陶伟、闫红兵董事任职资格和栗书
包商银行股份有限公司通辽分行成立于 2007 年 12 月 27 日，位于内蒙古自治区通 辽市科尔沁区明仁大街西 665 号。 6.4.5 包商银行宁波分行
包商银行股份有限公司宁波分行成立于 2008 年 4 月 11 日，位于浙江省宁波市江东
区百丈东路 883-885 号。
6.4.6 包商银行鄂尔多斯支行
项目 每股净资产 每股净收益 净资产收益率（%）
单位：人民币元
2009 年度（并表）2008 年度（并表）2007 年度(并表)
2.21
1.87
1.63
0.57
0.49
0.37
25.64
31.74
25.50
3.4 资本充足率情况
单位：人民币万元
项目
2009 年度（并表）2008 年度（并表） 比上年增减（+ -）
2、公司基本情况简介
2.1 基本情况简介
公司名称
包商银行股份有限公司（简称：包商银行）
法定代表人
李镇西
行长
王慧萍
注册和办公地址 包头市青山区钢铁大街 6 号
邮政编码
014030
国际互联网网址 http：//www.bsb.com.cn
年度报告备置地点 公司董事会办公室
2.2 联系人和联系方式
董事会秘书
27600
0.99
26000
0.93
25000
0.89
25000
0.89
24000
集团有限公司在本行办理了股份质押和冻结手续。
5.4 重大关联交易情况
单位:人民币万元
股东名称
持股数 贷款金额 贷款金额占 贷款金额
本行资本净 占贷款余
额比例（%） 额 比 例（ %）
包头北奔重型汽车有限责任公司
9200 5000
1.04
0.18
包头市大安投资有限责任公司
17250 4900
1.02
0.18
7.2.3 贷款的客户类型分布（按母公司口径）
客户类型
大型 中型 小型 个人 合计 7.2.4 前 10 大客户贷款情况
金额
324697 912769 1197355 333768 2768589
客户 客户 1 客户 2 客户 3 客户 4 客户 5 客户 6 客户 7 客户 8 客户 9 客户 10 合计
198.36 亿元，增幅为 41.53%。
7.2 贷款分布情况
7.2.1 贷款的主要行业分布(按母公司口径)
贷款的主要行业分布 批发零售业 制造业 个人贷款 建筑业 房地产 水利、环境和公共设施管理业 采矿业 租赁和商务服务业
所占比例% 32.66 18.78 17.48 7.85 3.99 2.86 2.60 2.47
亿元，较年初增加了 197.13 亿元，增幅为 31.83%;总负债达到 780.84 亿元，较年初增
加了 191.80 亿元，增幅为 32.56%；各项贷款余额 279.48 亿元，比年初增加 47.86 亿元,
增幅为 20.66%,五级分类不良贷款率为 0.52%;各项存款余额 676.04 亿元，较年初增加
鄂尔多斯市宝恒煤焦电有限责任公司 4060 4000
0.83
0.14
内蒙古三维资源集团有限公司
13800 7000
1.45
0.25
包头明天科技股份有限责任公司 2179.48 7000
1.45
0.25
内蒙古一机集团综企有限责任公司 17250 300
0.06
0.01
包钢综合企业(集团)公司
4412.37 300
0.06
0.01
包头市永信装饰工程有限责任公司
1000 51
0.01
0.00
5.5 关联交易中不良贷款情况 截至报告期末，关联交易中无不良贷款情况。
6、公司治理结构 6.1 董事、监事和高级管理人员情况
姓名
性别
职务
是否持股
领薪 （√）
李镇西
男
董事长
是
√
金岩
男
副董事长
是
√
石占才
男
副董事长
是
√
王慧萍
女
— 0.52 0.53 0.71
最大十家客户贷款占资本净额比例（%）
≤50 51.03 58.13 97.59
最大单一客户贷款占资本净额比例（%）
≤10 6.23 7.45 12.65
经营活动中产生的现金流量净额(人民币万元) — 959068 490997 375931
每股经营活动产生的现金流量净额（人民币元） — 5.94 3.04 2.77
茵、周林洁的独立董事任职资格经内蒙古银监局内银监复[2009]106 号批复。侯慧聪副
行长任职资格经内蒙古银监局内银监复[2009]108 号批复。
6.2 董事会各专门委员会情况 报告期内，为有效发挥董事会的决策和监督职能，根据《股份制商业银行公司治理
指引》和《股份制商业银行董事会尽职指引（试行）》的要求，本行三届董事会二十四 次审议通过了《关于调整董事会下设委员会成员的议案》，对董事会 6 个专门委员会成 员进行了调整，每个委员会成员均由董事担任，且关联交易控制委员会、提名委员会、 审计委员会主任由独立董事担任。进一步提升了各专门委员会成员的专业知识和经验， 促进了本行公司治理的完善。
董事、行长
是
√
陶伟
男 董事、董事会秘书、行长助理 是
√
白晓飞
男
董事
否
刘金栋
男
董事
否
王文侦
男
董事
否
解耀华
男
董事
否
李泽雄
男
董事
否
张世潮
男
董事
否
闫红兵
男 董事、运营服务部总经理
是
√
袁建国
男
独立董事
否
栗书茵
女
独立董事
否
周林洁
女
独立董事
否
李献平
男
监事长
是
√
李怀英
女
监事
否
潘大伟
男
监事
是
√
李刚
男
外部监事
否
冯静
女
外部监事
行业 制造业 水利环境与公共设施 房地产业 制造业 公共管理和社会组织 制造业 房地产业 制造业 制造业 公共管理和社会组织
单位：人民币万元 占比
11.73% 32.97% 43.25% 12.05% 100%
单位：人民币万元
贷款金额占贷款余额
贷款金额
的比例(%)
30000
1.07
28000
1.00
股东名称
内蒙古一机集团综企有限责任公司 包头市大安投资有限责任公司 中国农房公司包头公司 内蒙古三维资源集团有限公司 包头市太平商贸集团有限公司 鄂尔多斯市明大公路经营管理(集团)有限责任公司 包头市精工科技有限责任公司 包头北奔重型汽车有限责任公司 包头草原糖业集团有限责任公司 包钢综合企业(集团)公司
6.3 独立董事履职情况 报告期内，本行独立董事积极履行忠实和勤勉义务，全年共参加了 43 次董事会的
审议事项，内容涉及发起设立村镇银行、股份变更、高管人员聘任、分支机构的设立等 ， 并发表独立意见；对完善公司治理、不良资产处置、合同签署、金融业务风险控制、人 才风险控制、中介机构风险控制、法律风险控制、经营、管理和内部控制制度等的完善 及执行情况、董事会决议执行情况、财务管理、关联交易、业务发展和投资项目的进度 等相关事项，查阅有关资料，与相关人员沟通，关注经营治理情况，充分发挥专业特长 ， 深入进行研究，积极提出建设性的咨询意见；对本行其他董事、高管层人员履职情况进 行核查，促进了董事会决策的科学性和客观性，切实维护了本行、股东及利益关系人的 利益。 6.4 各分支机构设置情况
包商银行股份有限公司 2009 年年度报告摘要
1、重 要 提 示 包商银行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在
任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担 个别及连带责任。
本公司三届董事会四十次会议审议通过了本年度报告。 本年度财务报告已经内蒙古中天华正会计师事务所根据我国颁布的企业会计准则 的规定审计，并出具标准无保留意见的审计报告。
包商银行股份有限公司赤峰分行成立于 2007 年 2 月 1 日，位于内蒙古自治区赤峰 市红山区昭乌达路北段 8 号，现有 25 家支行。 6.4.3 包商银行巴彦淖尔分行
包商银行股份有限公司巴彦淖尔分行成立于 2007 年 8 月 12 日，位于内蒙古自治区 巴彦淖尔市临河区胜利路金泰园 14-18 号，现有 1 家支行。 6.4.4 包商银行通辽分行
包商银行股份有限公司鄂尔多斯支行成立于 2008 年 10 月 9 日，位于内蒙古自治区
鄂尔多斯市东胜区吉劳庆北路 6 号街坊 6 号楼 01 号。
6.4.7 包商银行深圳分行
包商银行股份有限公司深圳分行成立于 2009 年 4 月 8 日，位于深圳市福田区现代
国际大厦首层。
6.4.8 包商银行锡林郭勒支行
总资产
8164858
6193560
5266680
存款余额
6760434
4776804
4104791
贷款余额
2794850
2316179
1788228
股东权益
356442
303170
220919
每股收益（人民币元）
0.57
0.49
0.37
成本收入比(%)
38.35
33.95
36.09
3.3 其它财务指标
资本净额
481306
402481
+78825
核心资本
364171
261954
+102217
附属资本
117135
142727
-25592
加权风险资产净额
3881377
3218877
+662500
核心资本充足率(%)
9.38
8.10
+1.28
资本充足率(%)
12.40
12.50
-0.1
4、主要监管指标合规性情况
持 股 数 额 持股比例 （万股） （%）
17250
10.69
17250
10.69
17250
10.69
13800
8.56
13800
8.56
12650
7.84
10350
6.42
9200
5.70
5.3 最大 十名 股东 关 联、 质 押、 冻结 情况
4591.45
2.85
4412.37
2.74
前十名股东无任何关联情况,内蒙古一机集团综企有限责任公司和内蒙古三维资源