保险高手教你递送保单获取转介绍

XX先生，您好！非常感谢您对我的信任和支持，选择XX成为XX的尊贵客户，为了让你更加清楚的明白这份保障计划，现做以下阐述：

这是一款兼顾教育金、养老金、父母孝顺金的理财账户。

当你把12000元转到XX帐户，持续缴费20年，将有以下利益；

固定账户：每年固定领取2896元，一直领到孩子100周岁。

浮动账户：每年除固定领取外享受公司盈利70%的红利，时间越长分红越高。

现金账户：除以上两个帐户外，为了更好的满足我们领取自由，万能账户的钱随时可领取可追加，在享受利益的同时满足灵活的现金。

设计思路：用文字简单，明了的阐述保单利益。

保单分析报告（工具 1）

总之这是一款一人投保、三代受益的产品。既解决了父母的品质旅游，又给孩子和自己存下了足够的教育和养老金，同时又做到财富传承，给家庭建立了一个源源不断的现金流账户。真诚的祝您及家人幸福XX！

设计思路：利用表格、数据直观呈现产品特色。

保单分析报告（工具 1）

服务举措：

1、24小时绿色通道

2、肺癌筛查（VIP

客户可以享受）

……

理赔注意事项：（分普通和重大）

设计思路：XX=品质，好的服务是树立品质的根基，赢得客户的尊重和安心。

保单分析报告（工具 1）

联系方式：

服务专员：XX

服务电话：XX

理赔热线（全国）：XX

公司地址：XX省

设计思路：

1、防止客户因年久丢失名片和联系方式；

2、告知客户理赔电话及公司地址，让客户买的放心。

保单分析报告（工具 1）

制作时的三个要点：

1、针对不同层次的客户和产品，设计专属的报告，真正做到量身定制。

2、针对客户的需求编排不同的页面、字体。

3、必须再次明确保障和收益，告知将享受到的服务及理赔时的注意事项。

保单分析报告（工具 1）

正面

背面

定位：公司推出的一项增值服务。

何时用：讲解分析报告以后，适时送出。

怎么用：小巧灵便，可放于钱包。

紧急联络卡（工具 2）

1、您好！生活中您一定遇到过丢钱包的情况。钱包丢失之后，钱是次要的，关键是一些重要的证件。您的钱包里有没有这样的一个工具，万一有人拣到您的钱包，可以很快和您或者和您熟悉的人取得联络。

我们公司最近推出一项增值服务，为每位客户设计了一款精美小巧的紧急联络卡，可放置于钱包中，在您遇到紧急情况时，他人可以第一时间联系到我或者您的紧急联络人。

紧急联络卡（工具 2）

2、一个小的建议，在您填写紧急联络人时，最好为亲近朋友或同事。也是为了万一出现紧急情况，既可以联系身边最可靠的人又避免了家人的过度担心。

紧急联络卡（工具 2）

定位：一款客户对整个销售、服务过程的评价工具，有助于代理人自我提升和成长。

何时用：整个递送环节结束，适用推出。

怎么用：邀请客户对我们的销售流程及服务进行评价和建议，适时要求客户进行推介。服务评价及推介卡（工具 3）

感谢您对我工作的支持，不知道对我的服务您是否满意，根据公司的规定，请您对我的服务进行一次评价。

感谢您对于我服务的认可，您看在您的亲戚、朋友当中，还有哪些人需要服务的，我将为他们提供同样优质的服务，再次感谢您对我工作的支持。

服务评价及推介卡（工具 3）

以提供服务，要求转介

以树立品牌，要求转介

以方案/考核，要求转介

贯穿3 句话术

首先感谢您对我的信任！现在您已成为我们公司的客户，我将代表公司为您提供后续的优质服务，这是您的权利也是我的责任。

相信您身边也有很多和您一样需要保障的朋友。我们公司可以免费为您的三个朋友提供保险资讯，让他们因您而享受到公司的服务，您可以把他们的联系方式和地址写到服务推介卡上吗？

无论怎样拒绝，先认同，使出第二招：

第一招：以提供服务，要求转介绍

其实他们买不买都没有关系，这只是我们公司为您及您的朋友提供的一项服务。希望能把最新的信息及时提供给您的朋友，让他们可以及早了解自身的责任和保障的重要性。

XX人寿虽然是新公司，但已凭借良好的客户服务和卓越的市场表现赢得客户的信赖，树立了良好的公司品牌。您已经成为了XX的客户，也希望通过您的推荐能有更多客户享受到XX的创新服务……

如果客户还在拒绝，继续第三招：

第二招：以树立品牌，要求转介绍

除了以上的基础服务外，由于公司在本月进行”树品牌，馈客户“的活动，只要能介绍三个以上客户就可额外获得公司提供的精美礼品一份……

如果您不愿意写这三个名单，我回去就好比交白卷，公司一定会认为我的技能和服务有问题，公司是要考核我的品质的，那我的服务等级一定会下降……”

经过这三招，有效转介绍成功率基本可达到80%。

第三招：以方案/考核，要求转介绍

通过保单递送这个可管控细节的过程，继续提升客户的满意度和认同感，进而顺理成章的获得转介绍。通过专业细致的服务和工具使用，就可以轻松获取转介名单，真正做到永续经营，成就寿险事业！

感悟

努力届届白金！

冲刺百万百件！

目标

细节决定成败专业铸就价值

课程重点

在递交保单时如何获得转介绍名单—1个观念

细节决定成败

递送保单中通过细节处理体现专业技能、用心的服务，进而提升客户满意度。

课程重点

在递交保单时如何获得转介绍名单—3个工具

用保单分析报告和联络卡（铺垫），借服务评价及推介卡（工具），成功获得转介绍（名单）。

复制方法

自我检视

-明确递交保单的目的：提升客户满意度，要求转介绍。

-如果使用过类似工具，为什么效果不明显？为什么没有坚持用？

根据课程中提供的《保单分析报告》模版，练习提炼保单核心内容（利益、服务等），制作适合自己的报告，并实践；

利用工具，将递交保单后要求转介绍变成销售的固定动作。