一招制胜递送保单转介绍专业七大步骤

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递送保单的六大步骤

递送保单的六大步骤
递送保单是保险公司向投保人或被保险人发送保单的过程。

一般来说，递送保单的步骤如下：
1. 保单生成：在保单签发后，保险公司会根据投保人或被保险人的信息生成保单文件。

2. 核对准备：保险公司会核对保单的内容，确保所有信息准确无误。

3. 邮寄准备：保险公司会准备将保单邮寄给投保人或被保险人的材料，包括信封、邮寄标签等。

4. 邮寄操作：保险公司会将准备好的保单文件装入信封，并粘贴好邮寄标签。

5. 邮寄记录：保险公司会记录保单的寄出日期、邮寄方式以及邮寄的跟踪号码等信息。

6. 确认接收：投保人或被保险人收到保单后，应仔细核对保单内容，确认无误后可以签字或回复邮件确认接收。

以上是一般情况下递送保单的六大步骤，具体步骤可能会因不同的保险公司而有所差异。

「递送保单转介绍的」一些细节技巧

「递送保单转介绍的」一些细节技巧前段时间写了篇关于「转介绍」的文章：《简单三步走，轻松转介绍》，总结了山东烟台阳光保险MDRT大咖梁岩的「递送保单转介绍」技巧。

我们在给客户沟通保险理念或者增员的时候，经常会用到「三讲」技巧。

其实在递送保单要求转介绍的时候，也可以用三讲的方式来进行。

第一步：讲保险让客户认可保险，了解明白保险责任第二步：讲自己让客户认同从业者，会长期从事下去第三步：讲现实让客户认识到，转介绍就是在帮自己很多伙伴后台留言：干货满满、受益颇丰、醍醐灌顶... ...也有伙伴给文章打了差评，他们说：我照这个方法去做了，客户为什么不愿意给我转介绍？那篇文章起到的作用，是给大家一个思路，而不是纯粹的教学。

如果看完某篇文章就能马上学会大咖多年养成的技巧，那也太神奇了。

为了帮助大家更快的理解和应用「递送保单并要求转介绍」的技巧，把这方面的细节也给大家讲讲。

一、产品讲解要清楚简单很多伙伴会本着「对客户负责」的态度，在讲解的时候特别细致认真，在职场里怎么学的，就怎么讲给客户听，往往会把客户给讲迷糊了。

如果你给客户做了一个保障组合，是由4到5张保单共同构成的，一本本保单挨个讲完，估计客户头都大了。

我这是买保险还是上培训班啊？保险从业者的职责就是用日常容易理解的白话，把晦涩难懂的条款翻译清楚。

用A4白纸打出一份「简要保险计划书」给客户讲，你和客户都省事。

虽然现在多数人都用上了微信计划书，但纸质讲划书的作用还是无法取代的。

它清楚直观，随时可以拿出来看，按序号列出全部责任逐条讲解，是多数客户比较容易接受的讲解方式。

产品责任的描述尽可能的通俗，比如「意外伤害医疗」解释成「因意外磕磕碰碰，在门急诊住院的费用可报销」就很好理解。

二、重要的内容用荧光笔标注出来每本保险合同，上面的字都密密麻麻的，客户根本分不清上面哪些内容重要，哪些内容不重要。

他们还有个担忧，你所讲解的保险责任，到底对应合同条款的哪一条啊？毕竟保险责任是以合同条款为准的。

递送保单-转介绍定稿

获取转介绍的方法
直接式平台式回馈式
业务员：陈哥，您看您人缘这么好，他们一定是非常认可你，但不一定认可我，要不你直接给我打个电话，可不可以？（客户说自己打电话）陈哥，其实我也不是不相信您，其它方面您都比我强，但保险方面我比你可能懂得多一点点，要不明天晚上我请客，叫上你的朋友一起吃个饭，地点……
递送保单，获取转介绍
1、还能写出多少缘故名单？一天3访也需要42个名单，如果一日6访呢？没有80个名单，我们怎么冲得起来？ 2、如何进一步拓展客户源？
兄弟机构王总监大盈家承保7件169万！这169万的起点是1个客户
转介绍，带来总万**5 客户
嫂
子
20
复利叠加 **6
**4
万
万
2万
** 总 6万
** 总 35
** 总
万
55
万
通过转介绍，从一个客户就可以获得源源不断的名单！
1张保单=1个客户=1个市场
亲
朋
戚
友
【LIMRA调查显示】：一个客户
家
朋
人
友
朋友
客户
所带来的价值是他本身保单价值的20倍。
同事同事邻居
邻居家人
邻居
亲戚
同学家人
同事
同事
同学
同学
同学
家人
同事家人亲戚亲戚
成为会员后，您的保单可以继续享受奖品积分，还可以享受多重豪礼送不停，所以你一定要多给介绍客户呀！
谨记——
递送保单时，索要转介绍，更容易获取！
有效借助转介绍工具，进行递送保单时的有效开拓，使销售“循环”起来！
保守稳健性：家里见！递送保单后获得转介名单开拓进取型：单位见！为客户准备有面子的礼物，为其他同事准备福字等小礼物，客户有面子，其他同事有向往，进而伺机开拓

保险的递送保单及转介绍

一、保单递送
3. 现场下载“我家**”APP，操作线上回访，并引导客户认可的服务，愿意转介绍
【关键词】
微信回访、有什么疑问、专业和服务、做的不错、感谢
【参考讲解】
营销员：王先生，这是您购买这份计划的发票，为了提供更加便捷的服务，我将为您下载我们公司的APP，我家**，您可以通过APP随时随地查看保单，办理业务，理赔申请等，现在，我协助您操作线上回访.....王先生，现在您对保险或者这款产品还有什么疑问吗？客户：没有了，你讲的很清楚营销员：那您觉得我的专业讲解和服务还可以吗？客户：还不错的/挺专业的.... 营销员：嘿嘿，那您觉得我哪方面做的还不错？客户：..... 营销员：感谢您对我的认可与支持！感谢您对我的信任！
边讲边划详细讲解保单条款内容
向客户开口提出转介绍要求
重申需求 2017 感谢客户
边讲边划 2018 讲条款
重申客户需求、感谢客户选择自己成为代理人
提醒回访 2019
引导认可
要求客户 2020 转介绍
感谢帮助承诺反馈
当场线上回访，并请客户对服务评价，要求转介绍
再次感谢客户的信任，承诺优质服务并及时反馈情况
• 客户听懂保险责任，认可产品方案，就能有效转介绍
保单递送的要点简要讲解保险合同，且讲解通俗易懂
2. 列举产品的亮点(**护成人版）
简要讲解
保险合同
• 早：满期给付护终身 • 全：轻中重疾有保障 • 免：豁免保费享温暖
保险期间可选
主险至55周岁、至65周岁、至75周岁、至80周岁，共四种；
（2）假设式提问引发思考
• 当您的亲戚朋友发生风险的时候，他们会不会第一时间找您帮忙？ • 假如他们发生风险需要一大笔钱，30万甚至50万，您会不会立即借

保险递送保单转介绍好处及技巧(精)

要点提示
❖ 这是公司必须为您免费服务的 ❖ 这是您的权利
❖ 尽量要到“地址”
第一步完成后，可能的拒绝
我还是问一下我的朋友再说，这样比较好我还是问一下我的朋友，买不买再告诉你这样吧，如果我朋友要买我就打电话给你这样不太好吧，我朋友会怪我的 ……
无论怎样拒绝，先认同，并进行第二步——
第2步：以树立品牌要求转介绍
第3步：以品质考核要求转介绍
“是这样的，如果您今天真的不愿意写这五个名单，说实话，我也没办法。但我回去就象小孩交白卷一样，我们公司一定会认为我的服务不好，免费的信息人家都不愿意接受，证明我的服务不够好，我们公司是要考核我的品质管理的，那我的服务等级一定会下降。所以，今天不管怎样，您随便都要帮我写几个名单，总该让我回去可以交个差吧。其实他们买不买都无所谓的，我们只是必须要为您服务的，您只要在这里写他们的名字和电话就可以了。”
❖“XXX先生：您好！真得很感谢您！我今天和您的朋友谈得很开心，他也很认同我们公司的产品，也许他会打电话给您。不过他对您很欣赏，他说不管您做什么事都很认真……
动作2——做好转介绍客户资料以及拜访
情况记录
日期介绍人姓名年龄电话
备注
06.5.30（客户名）张先生 38 138138***** 客户相关资料
递送保单转介绍
递送保单转介绍的三大好处之一
最容易获得客户
亲朋好友的名单
递送保单转介绍的三大好处之二
最容易复制客户群体并容易优化客户质量
递送保单转介绍的三大好处之三
最轻松、最有效地
达成
高访量、高质量、高绩效
递送保单转介绍三步必达
第1步：以提供服务，要求转介绍第2步：以树立品牌，要求转介绍第3步：以品质考核，要求转介绍

专业化推销流程递送保单与转介绍

专业化推销流程递送保单与转介绍在保险销售行业中，推销流程是十分重要的一环。

有一个专业化的推销流程不仅能帮助销售人员更好地推销保险产品，更能提高销售的效率和销售的质量。

在这篇文章中，我们将会介绍如何通过递送保单和转介绍来实现专业化推销流程，并提高销售的效益。

递送保单递送保单是指销售人员在完成保险销售之后，将保单送到客户手中的过程。

这是一个非常重要的环节，因为它不仅能够为客户提供便利，也能够加强客户和销售人员之间的信任。

下面是递送保单的步骤：1.保险销售完成后，及时向客户确认投保信息。

2.取得客户的联系方式和邮寄地址。

3.为客户安排最佳递送时间，通常是在客户方便的时间段内。

4.制作保单和其他有关材料，如说明书、保险告知书等。

5.在递送之前进行质检，确保保单及其他材料的准确性和完整性。

6.递送保单，包括邮寄或者亲自递送。

以上是递送保单的流程。

在递送保单的过程中，需要注意以下几点：•注意保密性。

保单和其他材料涉及到客户的个人信息，需要保证隐私性。

•关注客户的反馈。

若客户有意见或疑问，需要及时回应和解决相关问题。

•加强客户关系。

在递送保单的过程中，也是一个加强与客户关系的好机会。

销售人员不妨适当加入一些个人化的祝福和关怀。

转介绍除了递送保单外，转介绍也是一个非常重要的环节。

如果一个客户感到满意并信任保险产品，那么他有可能会向他的家人和朋友推荐这个产品。

这时，销售人员就需要利用客户的信任关系，并尽可能地获得更多的销售机会。

以下是利用转介绍来实现专业化推销流程的步骤：1.建立良好的客户关系。

销售人员需要通过沟通和交流建立起与客户的良好关系。

2.获得客户信任。

销售人员需要让客户感到满意并信任保险产品。

3.请求转介绍。

销售人员可以在适当的时候，请求客户将保险产品介绍给他的家人和朋友。

4.跟进和回馈。

对于客户提供的转介绍机会，销售人员需要迅速跟进、反馈，并感谢。

5.建立联系。

对于转介绍客户，销售人员还需要建立起与他们的联系，了解他们的需求和情况，并提供专业化的咨询和建议。

保险客户开拓之递送保单转介绍

• 我特意为您申请到3个名额，机会难得，您可以带上2位好朋友一同参加
四、活动邀约-现场邀约
目的：教客户邀约逻辑，现场邀约朋友参与活动逻辑：
• 您看您现在方便就联系一下朋友，看他们想哪天参加，我好提前安排场次。若他们同意参加，您把他们的电话或微信推荐给我，您放心我一定不会随便打扰你的朋友您就直接告诉朋友，“1月*日，xx有个免费甲状腺检测活动，我是xx的增长第一位的恶性肿瘤沿海地区又是甲状腺癌高发区这跟饮食习惯预防保健意识提升检测技术迚步有关2021年2月1号开始按照国家新的重疾定义发病率占比91的一期甲状腺癌首次被列为轻症赔付由100降为最高30xx勇担社会责任在全国范围内发起关爱甲状腺健康大型公益活劢您看您现在方便就联系一下朊友看他们想哪天参加我好提前安排场次
• 我的代理人给我争取到3个名额，你是我的好朋友，我先想到了你，我们一起去吧。”
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注意事项
• 提前2天确定检测嘉宾名单，邀请介绍人带朋友参加 • 提前1天回访（内勤或助理），并通知注意事项，第一
时间反馈给介绍人 • 活动现场做好服务，收集朋友的信息 • 建立客户档案，持续跟进
•圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究
二、保单整理
目的：依托保单整理表，对保单做登记和讲解，树立专业形象内容：
• 说明保单利益：交多少钱、交多少年、什么保障 • 讲解保单条款：免责条款、现金价值 • 核实交费信息：交费金额、账号、交费时间
三、索要名单-关键点
• 自信 • 向客户提供优质服务，以获取客户的信任和支持 • 争取主动，开口向客户提出要求 • 要用引导性问题争取名单 • 打消客户可能的顾虑，降低客户的压力 • 不忘表示感谢

保单递送及转介绍的七个流程

保单递送及转介绍的七个流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。

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1. 保单递送准备。

确认投保人身份和联系方式。

保险转介绍

转介绍的时机：转介绍的时机：
①做任何保全和服务时 ②签单成功时 ③递送保单时 ④做任何保全和服务时（理赔，续期，变更资料，生存金领取） ⑤客户拒保时 ⑥客户住院时 ⑦对你的服务满意时 ⑧随时随地
转介绍的具体方法：转介绍的具体方法：
㈠直接介绍法王XX：有件事还得请你帮个忙，干我们这一行的，口耳相传很重要，麻烦把周围像你这样成功（年轻有为）（生意做的好的），像您这样有知名度的朋友推荐几个给我。王XX：这个保险这么好，麻烦你把你的同学，朋友帮我推荐几个，你放心，我不会打扰他的。
㈢随机介绍法 ①在客户办公室碰见的人，或办公室的其他人（礼物如台历、手机挂件）普遍混个脸熟 ②在客户（朋友）家里碰见的人 ③在各种社交场合接触的人（婚宴，生日宴，交易，麻将桌） ④在医院看望住院客户时旁边的病床人员
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
㈡引导介绍法 A、从专业入手你是学什么专业的？你有同学分配到阜阳吗？/有几个也是在XX局？ /XX系统吗？/也是在房地产吗？ B、从家人入手你们兄弟姐妹几个人？你是老几？你还有一个姐姐/还有两个妹妹/ 弟弟呢？都在阜阳吗？/还是做服装批发生意吗？/还是在统计局吗？ C、从同事入手→建立目标市场从同事入手你对面的财务科的科长叫什么名字呢？/你们隔壁铺子（办公室）那个老板叫什么名字？帮我介绍一下吧（肢体动作） D、从同乡入手听你的口音像是XX人，你们XX在阜阳做生意的多不多？（多）那你熟悉的XX老乡在阜阳做什么生意呢？（XX生意）也是做服装生意吗？

保单递送及转介绍的七个流程

保单递送及转介绍的七个流程Delivering and referring insurance policies involves a series of seven steps that are crucial for the smooth and efficient operation of an insurance company. From the initial application process to the final delivery of the policy, each step plays a vital role in ensuring that customers are properly covered and informed about their insurance policy. The first step in this process is the application submission, where the customer fills out the necessary forms and provides the required information to the insurance company. This step is essential for initiating the policy issuance process and starting the underwriting process.保单的递送和转介绍涉及七个流程，对于保险公司的顺利高效运作至关重要。

从最初的申请过程到最终的保单递送，每个步骤都对确保客户得到适当的保险覆盖并了解他们的保险政策起着至关重要的作用。

这个过程中的第一步是申请提交，客户填写必要的表格并提供必要的信息给保险公司。

这一步骤对于启动保单签发流程和开始核保流程至关重要。

Once the application is submitted, the insurance company begins the underwriting process, where they assess the risk associated withinsuring the applicant. This step involves evaluating various factors such as the applicant's age, health status, occupation, and lifestyle to determine the premium rate and coverage amount. The underwriting process is crucial in ensuring that the insurance company can accurately assess the risk and set an appropriate premium for the policy.一旦申请被提交，保险公司就开始核保流程，他们评估与投保申请人相关的风险。

保险转介绍的方法和技巧

保险转介绍的方法和技巧《保险转介绍的方法》在保险行业里，转介绍可是拓展客户的一大法宝。

那到底咋能让客户心甘情愿地给咱介绍新客户呢？今天就跟您唠唠几个实用的招儿。

咱得先把服务做好。

客户买了咱的保险，那后续的服务一定得跟上，让客户觉得咱靠谱、贴心。

比如说，定期跟客户联系，问问保险的使用情况，有没有啥不明白的地方。

客户过生日了，发个祝福短信或者送个小礼物，让客户心里暖暖的。

客户要是遇到啥理赔的事儿，咱得跑前跑后，帮着把手续办得妥妥当当的。

客户觉得咱服务好，自然就愿意把咱介绍给身边的人。

还有啊，咱得跟客户多交流，建立起真正的朋友关系。

别老是谈保险，也聊聊生活、兴趣爱好啥的。

让客户知道咱不光是为了卖保险，更是真心关心他们。

这样一来，客户对咱的信任度就高了，转介绍的时候也更有底气。

另外，咱可以给客户一点小激励。

比如说，客户给咱介绍成功一个新客户，咱就送点小礼品或者给点优惠。

但这个可别太刻意，别让客户觉得咱就是为了让他们介绍客户才给好处的。

保险转介绍的关键就是要让客户满意，让客户信任咱，觉得把咱介绍给朋友是在帮朋友的忙。

只要咱用心去做，转介绍的客户肯定会越来越多！《保险转介绍的方法》做保险这行，想要客户源源不断，转介绍可太重要啦！那咋能让客户帮咱介绍呢？我来给您说道说道。

咱得让客户知道转介绍对他们也有好处。

比如说，介绍新客户成功，他们能得到更多的服务增值，或者能参与一些特别的活动。

但咱得把这好处说得实实在在的，别太虚。

还有一招，就是举办客户活动。

可以是小型的聚会，也可以是讲座。

把老客户都请来，大家一起乐呵乐呵，交流交流。

在这过程中，咱跟客户的关系更亲近了，客户之间也熟悉了。

他们一高兴，说不定就互相介绍起来了。

再就是，咱自己得主动开口。

别不好意思，觉得跟客户提转介绍会让客户反感。

其实只要咱的时机和方式对，客户一般都能理解。

比如说，在给客户服务得特别满意的时候，顺便提一句：“您要是觉得我这保险服务不错，能不能帮我介绍几个朋友呀？”语气要诚恳，态度要亲切。

保险递送保单与转介绍的步骤流程及话术

好的品质营销（快速理赔）可以换来客户最大的信任，同时可以收获更多的转介绍名单。
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EVERGRANDE
LIFE
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转介绍的流程及话术
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转介绍的重点——人情风险
您身边一定有一些亲朋好友，在他们遇到类似困难（意外、重疾、子教、养老）的时候，向您求助，您是不得不给予帮助的，我想这就是您有可能损失财富的一大风险——人情风险。对于这类风险，最好的办法就是让他们通过科学的方式，实现风险转移，这样也等于解决了您自身的人情风险，您看哪些人需要解决与您类似的问题？
目的：遵照保险法的规定，有针对性就条款进行说明，避免未来纠纷。话术：您好，作为您的代理人，我有必要就您的这份计划进行详细的说明。
首先看一下您与我们订立的合同……第二部分是这份保单所提供的保障……第三部分是如何申请领取保险金……第四部分是保险费的交纳……此外，这是一份非常人性化的保险，公司规定客户在签收保单之日次日起的10天内可申请全额退保，这10天称为犹豫期……
21%
注：调查对象包括台湾、马来西亚、大陆、香港和新加坡等五地寿险从业人员，有效样本共1205份。（资料来源：保险行销杂志）
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转介绍的必要性 1、市场倍增原理 2、漏斗原理（20:10:3:1）
一个客户的背后就是一个市场
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转介绍的最佳时机
递交保单过程中成交面谈结束前保全理赔服务时（领取生存金，保单变更，续期收费，理赔服务等）各类重大事件发生时（公司客服节、新产品上市、险种停售、客户生子、生
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六步骤话术示范(3/4)
• 步骤四：获取更多信息小恒：您这位的同学（朋友）的名字是？他现在从事的工作是？他的联系电话是？ • 步骤五：获取更多转介绍小恒：您还能想到其他的朋友或同学吗？比如经常和您一起喝茶的朋友？

专业化推销流程-递送保单与转介绍

（）了解保单所有的信息或者最新公司资讯。
要求转介绍的工具
步骤七：要求转介绍
业：陈先生，从最开始我打电话给您，直到我解释完所有的细节，您觉得我的服务怎么样呢？客：挺好的。（业务员不要出声，望向客户，微笑、点头同意认真听客户的意见）业：还有么？（问完后，不要出声）业：非常感谢您对我的赞美，和您这么优秀的成功人士交流，也让我受益匪浅。相信在您周围的
朋友中，一定有很多也像您一样优秀又有家庭责任感的人，他们也都很关心家人的将来和幸福，好东西肯定要与好朋友一起分享的，陈先生，您看这是与咱们一起喝茶那个房地产的李哥填写的......（参考转介绍话术）
步骤八：再度恭喜客户
业：陈先生，非常感谢您给我这些名字。（您是一位非常有影响力的人）届时我将会和他们谈论我曾与你分享的一些理念，同时我会马上告诉您我们的讨论结果的。
平台式
什么是平台：
➢ 它是一个舞台，是人们进行交流、学习、构建自己平台的具有很强互动型的舞台。具体到保险公司，平台是公司组织的各种客户参与活动。
平台的分类：
➢ 各种类型的产说会、酒会、旅说会、助学行.......
平台式转介绍的核心
使客户成为影响力中心，透过客户带转介绍一起参与平台活动
平台式
使用工具：邀请函适用客户：热心、人脉较好、威望较高的老客户借鉴话术：业务员：恭喜您拥有了这个保险保障，为家人构筑了坚强的爱的堡垒。今天来不仅仅是
的话，公司将免费提供10天的再考虑期，这10天之内，如果客户有任何变化，公司会将保费全额退还给客户，而不收取任何费用。业：陈先生，还有一些情况公司也替客户都想到了，比如，到了明年11月份您这个计划正好要交费了，但是恰逢你们全家外出旅游，公司则将提供延迟60 天的交费期间，只要在延迟期之内，将保费存到银行就可以了。业：陈先生，请问还有什么地方我说得不够清楚的？客：没有了。

递送保单与转介绍

务承诺》），这是您保单的基本资料，我已填好了，请您认真核对。我保证会竭诚为您及家人提供专业服务，请您监督我，这是我的联系方式（指向 “联络资料”处），有事请您随时联系我。（引导客户填写，并感谢客户）
课程纲要
递送保单与转介绍概述
递送保单的步骤分析
转介绍的时机与方法
转介绍的异议处理
转介绍的运用
介绍的，除非得到您的同意……”
再次跟进约请转介绍
话术范例：
张先生，我这里有一张卡片，（提前准备好其他客户已填写好的《推荐卡》），上面有几个人的资料，他们都是客户介绍给我的，请您也将您的朋友介绍给我吧，在这里写下
他们的名字就可以了……
张先生，谢谢您介绍这么多朋友与我认识，我保证会像
对您一样地对待他们。为了给他们提供专业的财务规划，您
能不能告诉我“顾文明、李晓、方宏”的联系方式……
课程纲要
递送保单与转介绍概述递送保单的步骤分析转介绍的时机与方法转介绍的异议处理
转介绍的异议处理
常见的异议问题
• 一时想不起来 • 同朋友商量后再通知你 • 不用急
• 我先跟他们谈谈保险再说吧
转介绍异议处理的要点
尊重客户
打消疑虑
引导界定
承诺服务
转介绍的异议处理
异议问题：一时想不起来
要点话术
尊重客户打消疑虑
张先生，您一时没想起来也没关系的。请您放心，我只是提供一些资料供他们参考，绝不会给您朋友添麻烦的。其实考虑保险的朋友不外乎以下三个情况：第一是经济条件比较优越；第二是很爱家人很顾家；第三是他可能最近遇到一些事情令他改变对保险的看法，不知道你身边有没有这样的朋友？您放心，我一定会像对待您一样，为他们提供最专业的服务。

递送保单与转介绍

五、转介绍的注意点
不要随意透露消息的来源适当的运用推荐函要准备好笔记本和笔推销成功后要表达感激之情
无法显示图像。计算机可能没有足够的内存以打开该图像，也可能是该图像已损坏。请重新启动计算机，然后重新打开该文件。如果仍然显示红色 “x”，则可能需要删除该图像，然后重新将其插入。
客户是上帝我们要永远爱他这未谈到保险单内容之前，在还未谈到保险单内容之前，我应该恭贺你为你的家人做了一件大好事。大好事。有很多人不太在乎这件但到他们发觉时总是太迟了，事，但到他们发觉时总是太迟了，而你却非常英明、又那么有爱心，而你却非常英明、又那么有爱心，我真为你的家人高兴。我真为你的家人高兴。
转介绍话术
刘总，通过这段时间的接触，刘总，通过这段时间的接触，我感觉您是我生命中的贵人，觉您是我生命中的贵人，我希望你能助我一臂之力，能助我一臂之力，我的工作经常需要寻找你这样有爱心、要寻找你这样有爱心、有责任感的保户，保户，我一定会尽我所能去为他们全心全意服务的，请您提供3-5个朋全心全意服务的，请您提供个朋友给我。友给我。”
二、递送保单的方法和步骤
进入第二次销售为你的服务作一次承诺请求介绍准保户
三、转介绍的主要功能
能获得大量、能获得大量、稳定的准保户鉴约率会大大提高能形成庞大的销售网
四、转介绍的步骤
先赞美保户的责任感和爱心强调自己工作的性质大胆、话术）大胆、坚定的提出要求（话术）转介绍的拒绝处理再次恭贺保户拥有了保障
递送保单时会谈的话术
刘总，你是否还记得，刘总，你是否还记得，你购买此保单的目的，不外是要保证整个家庭的养老和健康保障，保障，若干年后当你和你的家人快乐的拿着养老金去旅游、疗养、颐养天年的时候，着养老金去旅游、疗养、颐养天年的时候，那该是多么幸福的事情。那该是多么幸福的事情。那时你会为今天的选择而开心的。的选择而开心的。保险责任、退保的处理、续期交费、保险责任、退保的处理、续期交费、保险单更改的处理现在，你是否还有其他问题？现在，你是否还有其他问题？

《三陪九辅主管培训课程》9-递送保单转介绍-文档资料

第19页
谢谢 Thank You
第20页
第12页
主管操作要点：
2、主管请新人说明针对即将递送的保单准备向客户重点介绍哪些条款； 3、主管向新人讲解递送保单的要点和注意事项。
重点话术：在向客户详细解释保单条款时，我们要特别注意，一定要用通俗易
懂的语言，确保讲解准确的同时要让客户听得明白。在递送保单的过程中，客户可能还提出一些问题，例如如何办理理赔、如何续期交费等，我们也要及时予以回答，告知客户我们会随时提供帮助，让客户放心。
“你见到客户首先应该对客户说“xx先生（女士），首先恭喜您获得了一份保障。”
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主管操作要点：
3）介绍保单构成及内容；
重点话术： “你在给客户介绍保险合同的时候，要强调保单条款内容会详细
介绍，这关系到客户切身的利益，需要客户认真听。并要提醒客户在回执处进行签名。
第9页
主管操作要点：
4）详细解释保单条款；
重点话术： “刚刚我做了示范，你觉得作为客户，我这样讲解，你能接受吗？”
第14页
主管操作要点：
1.由新人扮演业务员，主管扮演客户，主管观察新人递送保单的整个过程。重点话术： “我们互换一下角色，你来扮演业务员，我来扮演客户。”
第15页
主管操作要点：
1、主管请新人对自己的表现进行自评； 2、主管肯定新人的表现，并结合自己经验就新人的表现进行点评，再一次强调要点和注意事项。 3、主管可以根据需要，请新人多次演练，直到新人熟练掌握为止； 4、新人拜访客户后，主管应及时了解其递送保单及获取转介绍的情况，必要时再次予以辅导。
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主管操作要点：
1、主管扮演业务员，新人扮演客户，主管示范递送保单的整个过程,请新人仔细观察

业绩100%来自转介绍 7大步骤轻松索取转介绍

要就是转介绍本。这个转介绍本里已有很
多写好的转介绍，如果我们见的这个客户
不是陌生拜访来的，而是转介绍来的，那
你可以把转介绍本翻到其他人介绍他的那页，甚至，那个推荐人也是被转介绍来的，
这个翻过来的价值在于可以让这个准客户
觉得做转介绍是非常正常的事，大家都是这么做的
• 5、处理反对意见当营销员要求填写名单时，有的客户可
• ②请客户邀请准客户一起吃饭。如果你与客户的介绍人关系不错，不妨请他们一起吃饭或者共同参加某项活动。通过这样的机会，得到面对面的交流。
• 7、及时回馈，建立客户主动转介习惯无论客户是热情地为你牵线搭桥，还是
勉为其难才给你名单，都要向客户表示感谢。同时，还要跟客户承诺:“我将尽快和他们联络，并会提到你对他们的关心及我曾对你做过的服务。你愿意帮忙是对我的信任，我会把你的服务品质同样提供给你朋友，并把我们沟通的情况告诉你。”
• 处理：非常谢谢您，但您可以把想到的名字先写给我，而且我和他们联络见面，只是想跟他们就家庭风险管理方面做一些沟通，如果他们觉得这套计划不适合他们，我也绝不会勉强，那么您能否告诉我您最近常联系的两位朋友是……
• 6、获得冷名单并要求加温最理想的当然是客户现场马上打电话做
介绍，获得热名单，但是也有可能得到的是冷名单。冷名单，既是客户被动给的名单，需要通过客户的主动沟通从而让冷名单得到加温。
• 2、引发客户对流程和营销员的赞美此时，根据人的逻辑思维，按照上述的
提问，客户一般会给予积极正面的回答，客户说出来的话肯定是对你的赞美和认同，这样就可以为接下来要客户帮你推荐名单营造良好的氛围。这时，对客户的反馈表示感谢后，导入下一步的提问。
• 3、借助影响公司的销售模式主要以转介绍为主，所