递交保单及转介绍(刘丽)
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如果我讲解的清楚，请您在回执处进行签名，其余部分较简 单，您可以直接阅读保单。如果有问题可以与我或者公司客服 电话95519进行联系。
保单内容 阅读 95519
第四步：详细解释保单条款
目 的： 遵照保险法的规定，有针对性就条款进行说明，避免未来纠纷。 关键句： 您好，作为您的代理人，我有必要就您的这份计划进行详细的说
身份验证 犹豫期权益 退保权益
责任录摘抄
分红产品
投保单签名 核对信息
第六步：要求转介绍
（一）关键词：紧急联络人服务 目的：获得源源不断的转介绍名单
关键句：
××先生（女士），通过您跟我的接触，您觉得我的专业能力如何？感谢您 的认可，是这样的，为了让我们后续提供的服务更加快速高效，我们公司有 推出一个紧急联络人服务。紧急联络人就是在我们发生紧急事故，不能自己 照顾自己的时候，能马上为我们提供帮助的亲人和朋友。我们将在第一时间 通知到他，以便我们的一些服务能及时有效的提供到您。您看一下，您身边 有哪些人可以做为您的紧急联络人呢？为保险起见，我们列了三个名单，您 可以看一下，填写三个您最信赖的朋友。
• 犹豫期 • 影响投保人决定投保与否的有关条款 • 影响投保人合法权益的有关条款
犹豫期
——客户自签收保单之日次日起的 10天内可申请全额退保，这10天 称为犹豫期
——主险为一年期的险种没有犹豫期
影响投保人决定投保与否的有关条款
——保险责任 ——保险金额 ——保险费 ——保单贷款
——现金价值 ——保险期间 ——……
递交保单及转介绍
目录
1 保单的构成 2 递送保单的步骤 3 递送保单逻辑演练
保单的构成
当客户顺利通过核保，保险公司会出示一份正式的 保单，保单包括如下几个部分：
保单资料 现金价值 基本条款 利益条款 发票 回执联
目录
1 保单的构成 2 递送保单的步骤 3 递送保单逻辑演练
专业化递送保单的好处
第六步：要求转介绍
（二）关键词：免费提供尊享如意卡 目的：获得源源不断的转介绍名单 关键句：
谢谢您对我工作的支持和肯定，是这样的，您现在是我们公司的客 户，可以享受我们的客户专项服务，这是您的权利。我们公司可以为 您五个好朋友免费提供15万元假期出行保障----尊享如意卡，您只需 在这里填上他们的名字和电话就可以了，我需把它交回公司。
目录
1 保单的构成 2 递送保单的步骤 3 递送保单逻辑演练
促成话术
• 客户：感觉很不错，那就30万吧，你给我全家每人做一个计划书。 • 业务员：好的，方便给我一下家人的基本信息吗？ • 客户：好的（略） • 业务员： 谢谢您的信任，计划书今天就可以做好，您看我是明天上午还
是下午过来比较合适？ • 客户：明天下午吧。 • 业务员：好的，谢谢您的支持，那我就不打扰您了。 • 客户：也谢谢你，辛苦了。
关键句： ××先生（女士），首先祝贺你为自己获得了保险保障。 同时感谢你对我的信任与支持以及对我专业的认可。
关键词： 恭喜 保障 赞美
第二步：重申客户已同意的寿险需求
目 的： 提醒客户的需求，避免现场纠纷
关键句：
××先生（女士），您看，根据您目前的现状及您 提出的寿险需求，我专门为您量身制订了这样一款 ××综合保障，对您未来的大病/医疗/养老进行全面 的呵护……
现金价值
例：10万元基本 保额的防癌险，第 15个保单年度时 现金价值为多少？
100000/1000 X86.9 =8690元
影响投保人合法权益的其他条款
——责任免除 ——如实告知 ——合同解除处理
——受益人指定和变更 ——保险事故通知 ——首期后分期保险费支付 ——宽限期及合同效力终止
第五步：再次确认、索要回执并提醒电话回访
目 的： 再次确认，索要回执，提醒电话回访
关键句： ××先生（女士），不知道对于这款保障计划您还有什么不清楚的地方？ 那请您在回执处签名。 同时为了保证客户的利益，在未来的3天内公司有专人会就保单内容对您 进行电话回访，请您留意接听95519的电话回访。
关键词： 清楚 发票 回执 电话回访
95519新单回访要点
逻辑演练
• 角色分配： • 角色A：客户经理 • 角色B：客户 • 演练时间：5分钟 • 要熟悉画图，配合逻辑讲解 • 画图时书写要工整 • 讲解思路清晰，注意适时停顿，层次分明
• 保单的构成 • 专业化递送保单的好处 • 递送保单的步骤
结语
• 提升诚信专业的形象 • 提升契约品质与继续率 • 避免发生理赔纠纷 • 延长您寿险职业生涯
递送保单的步骤
步骤一、恭喜客户 步骤二、重申客户已同意的需求 步骤三、介绍保单内容 步骤四、详细解释保单条款 步骤五、再次确认、索要回执并提醒电话回访 步骤六、要求转介绍
第一步：恭喜客户
目 的： 拉近与客户距离，打消客户疑虑，建立轻松良好的关 系。
明。首先看一下您与我们订立的合同……第二部分是这份保单所 提供的保障……第三部分是如何申请领取保险金……第四部分是 保险费的交纳……此外，这是一份非常人性化的保险，公司规定 客户在签收保单之日次日起的10天内可申请全额退保，这10天 称为犹豫期。 关键词： 人性化 犹豫期
我们要解释条款的内容包括：
关键词： 现状 需求 保障
第三步：介绍保单的构成及内容
目 的： 关键句：
关键词：
介绍保单的构成，引导客户认真阅读保单
××先生（女士），这是您的保险单，里面包括保单资料、现 金价值、基本条款、利益条款、发票、回执联，接下来我会利 用大约15－20分钟时间为您详细介绍保单条款内容，这项内 容包含到您的切身利益，您一定要认真听哦！
保单内容 阅读 95519
第四步：详细解释保单条款
目 的： 遵照保险法的规定，有针对性就条款进行说明，避免未来纠纷。 关键句： 您好，作为您的代理人，我有必要就您的这份计划进行详细的说
身份验证 犹豫期权益 退保权益
责任录摘抄
分红产品
投保单签名 核对信息
第六步：要求转介绍
（一）关键词：紧急联络人服务 目的：获得源源不断的转介绍名单
关键句：
××先生（女士），通过您跟我的接触，您觉得我的专业能力如何？感谢您 的认可，是这样的，为了让我们后续提供的服务更加快速高效，我们公司有 推出一个紧急联络人服务。紧急联络人就是在我们发生紧急事故，不能自己 照顾自己的时候，能马上为我们提供帮助的亲人和朋友。我们将在第一时间 通知到他，以便我们的一些服务能及时有效的提供到您。您看一下，您身边 有哪些人可以做为您的紧急联络人呢？为保险起见，我们列了三个名单，您 可以看一下，填写三个您最信赖的朋友。
• 犹豫期 • 影响投保人决定投保与否的有关条款 • 影响投保人合法权益的有关条款
犹豫期
——客户自签收保单之日次日起的 10天内可申请全额退保，这10天 称为犹豫期
——主险为一年期的险种没有犹豫期
影响投保人决定投保与否的有关条款
——保险责任 ——保险金额 ——保险费 ——保单贷款
——现金价值 ——保险期间 ——……
递交保单及转介绍
目录
1 保单的构成 2 递送保单的步骤 3 递送保单逻辑演练
保单的构成
当客户顺利通过核保，保险公司会出示一份正式的 保单，保单包括如下几个部分：
保单资料 现金价值 基本条款 利益条款 发票 回执联
目录
1 保单的构成 2 递送保单的步骤 3 递送保单逻辑演练
专业化递送保单的好处
第六步：要求转介绍
（二）关键词：免费提供尊享如意卡 目的：获得源源不断的转介绍名单 关键句：
谢谢您对我工作的支持和肯定，是这样的，您现在是我们公司的客 户，可以享受我们的客户专项服务，这是您的权利。我们公司可以为 您五个好朋友免费提供15万元假期出行保障----尊享如意卡，您只需 在这里填上他们的名字和电话就可以了，我需把它交回公司。
目录
1 保单的构成 2 递送保单的步骤 3 递送保单逻辑演练
促成话术
• 客户：感觉很不错，那就30万吧，你给我全家每人做一个计划书。 • 业务员：好的，方便给我一下家人的基本信息吗？ • 客户：好的（略） • 业务员： 谢谢您的信任，计划书今天就可以做好，您看我是明天上午还
是下午过来比较合适？ • 客户：明天下午吧。 • 业务员：好的，谢谢您的支持，那我就不打扰您了。 • 客户：也谢谢你，辛苦了。
关键句： ××先生（女士），首先祝贺你为自己获得了保险保障。 同时感谢你对我的信任与支持以及对我专业的认可。
关键词： 恭喜 保障 赞美
第二步：重申客户已同意的寿险需求
目 的： 提醒客户的需求，避免现场纠纷
关键句：
××先生（女士），您看，根据您目前的现状及您 提出的寿险需求，我专门为您量身制订了这样一款 ××综合保障，对您未来的大病/医疗/养老进行全面 的呵护……
现金价值
例：10万元基本 保额的防癌险，第 15个保单年度时 现金价值为多少？
100000/1000 X86.9 =8690元
影响投保人合法权益的其他条款
——责任免除 ——如实告知 ——合同解除处理
——受益人指定和变更 ——保险事故通知 ——首期后分期保险费支付 ——宽限期及合同效力终止
第五步：再次确认、索要回执并提醒电话回访
目 的： 再次确认，索要回执，提醒电话回访
关键句： ××先生（女士），不知道对于这款保障计划您还有什么不清楚的地方？ 那请您在回执处签名。 同时为了保证客户的利益，在未来的3天内公司有专人会就保单内容对您 进行电话回访，请您留意接听95519的电话回访。
关键词： 清楚 发票 回执 电话回访
95519新单回访要点
逻辑演练
• 角色分配： • 角色A：客户经理 • 角色B：客户 • 演练时间：5分钟 • 要熟悉画图，配合逻辑讲解 • 画图时书写要工整 • 讲解思路清晰，注意适时停顿，层次分明
• 保单的构成 • 专业化递送保单的好处 • 递送保单的步骤
结语
• 提升诚信专业的形象 • 提升契约品质与继续率 • 避免发生理赔纠纷 • 延长您寿险职业生涯
递送保单的步骤
步骤一、恭喜客户 步骤二、重申客户已同意的需求 步骤三、介绍保单内容 步骤四、详细解释保单条款 步骤五、再次确认、索要回执并提醒电话回访 步骤六、要求转介绍
第一步：恭喜客户
目 的： 拉近与客户距离，打消客户疑虑，建立轻松良好的关 系。
明。首先看一下您与我们订立的合同……第二部分是这份保单所 提供的保障……第三部分是如何申请领取保险金……第四部分是 保险费的交纳……此外，这是一份非常人性化的保险，公司规定 客户在签收保单之日次日起的10天内可申请全额退保，这10天 称为犹豫期。 关键词： 人性化 犹豫期
我们要解释条款的内容包括：
关键词： 现状 需求 保障
第三步：介绍保单的构成及内容
目 的： 关键句：
关键词：
介绍保单的构成，引导客户认真阅读保单
××先生（女士），这是您的保险单，里面包括保单资料、现 金价值、基本条款、利益条款、发票、回执联，接下来我会利 用大约15－20分钟时间为您详细介绍保单条款内容，这项内 容包含到您的切身利益，您一定要认真听哦！