递交保单及转介绍(刘丽)
《十期产品通关操作手册》可编辑
5、现在保险公司这么多，让我比较一下再说吧
6、让我和家人商量一下
通关表
部门：关主：
姓名
寒暄导入
产品说明
促成
1次
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1次
2次
通关演练案例
一、福康组合销售演练案例及点评要点
演练案例A
客户信息
赵世博，38岁，私营外贸公司老板，收入情况不详，公司经营情况不详。平时穿着体面，经常乘坐飞机到外地出差，平时喜欢带妻子及3岁的儿子自驾车到附近城市及景点游玩。07年曾给孩子购买了某同业公司的万能险，年交保费3万元。妻子是公务员，收入一般但工作很清闲，赵先生有让妻子辞职做全职家庭主妇的想法。
点评要点
组员角色扮演，进行接洽及促成过程中的要点：
应适当询问妻子刘丽的保险种类，为下次开拓家庭保单奠定基础
孔先生投资渠道相对较少，从分散风险的角度进行沟通
从金融投资为切入，与股市投资进行比较，分析分红保险保值增值的特点
以最近股市低迷为借口，强调分红保险的稳健收益
从专家理财的角度阐述公司资本投资的实力
虽然身体好，大病保障是一种未雨绸缪，尤其是供楼期间，这是一种责任的体现
分红理财不需要投入太多精力进行跟踪研究，轻松理财。
强制储蓄，为未来家庭支出的增加做好准备。（如要小孩、疾病的发生等等）
妻子外企工作压力大，疾病风险高，社保保障低，需增加健康保障。
组员角色扮演，进行产品介绍过程中的要点：
为自己投保，强制储蓄，留有急用钱；分散投资，资金保值增值；健康保障，给家人带来安心；80岁满期金可作为养老补充，保证生活品质。
点评要点
组员角色扮演，进行接洽及促成过程中的要点：
借助刘先生对张先生的评价赞美张先生，达到打破隔膜、增进情感的效果
保险转介绍经验萃取
保险转介绍经验萃取
保险转介绍是保险行业中非常重要的一环，能够在一定程度上帮助保险公司拓展客户群，增加保险销售量。
在实际操作中，保险转介绍需要掌握一定技巧和经验，下面是一些经验的总结：
1. 与客户建立良好的关系
要成为一个成功的保险转介绍人，首先要与客户建立良好的关系。
只有建立了信任和友谊的关系，客户才会愿意听取你的建议，并考虑购买保险的可能性。
2. 精通产品知识
作为保险转介绍人，必须要精通所推销的保险产品的知识。
只有深入了解产品的特点和优势，才能更好地向客户解释和推销产品，并回答客户可能提出的问题。
3. 了解客户需求
在推销保险产品之前，必须要了解客户的需求和风险承受能力。
只有了解了客户的实际情况，才能为客户推荐适合的保险产品。
4. 适时的跟进
在转介绍过程中，需要及时的跟进客户，了解客户购买保险的进展情况。
及时跟进可以让客户感受到你的关心和尽责，也有助于解决问题，提高转介绍成功率。
5. 建立良好的口碑
好的口碑是保险转介绍人的最好广告。
只有客户对你的服务和推荐的保险产品都非常满意，才能在客户中间建立良好的口碑。
良好的
口碑可以让你的转介绍更有说服力，也能够为你带来更多的客户和业务。
以上就是保险转介绍中的一些经验和技巧，希望对想要从事保险转介绍的人员有所帮助。
「递送保单转介绍的」一些细节技巧
「递送保单转介绍的」一些细节技巧前段时间写了篇关于「转介绍」的文章：《简单三步走，轻松转介绍》，总结了山东烟台阳光保险MDRT大咖梁岩的「递送保单转介绍」技巧。
我们在给客户沟通保险理念或者增员的时候，经常会用到「三讲」技巧。
其实在递送保单要求转介绍的时候，也可以用三讲的方式来进行。
第一步：讲保险让客户认可保险，了解明白保险责任第二步：讲自己让客户认同从业者，会长期从事下去第三步：讲现实让客户认识到，转介绍就是在帮自己很多伙伴后台留言：干货满满、受益颇丰、醍醐灌顶... ...也有伙伴给文章打了差评，他们说：我照这个方法去做了，客户为什么不愿意给我转介绍？那篇文章起到的作用，是给大家一个思路，而不是纯粹的教学。
如果看完某篇文章就能马上学会大咖多年养成的技巧，那也太神奇了。
为了帮助大家更快的理解和应用「递送保单并要求转介绍」的技巧，把这方面的细节也给大家讲讲。
一、产品讲解要清楚简单很多伙伴会本着「对客户负责」的态度，在讲解的时候特别细致认真，在职场里怎么学的，就怎么讲给客户听，往往会把客户给讲迷糊了。
如果你给客户做了一个保障组合，是由4到5张保单共同构成的，一本本保单挨个讲完，估计客户头都大了。
我这是买保险还是上培训班啊？保险从业者的职责就是用日常容易理解的白话，把晦涩难懂的条款翻译清楚。
用A4白纸打出一份「简要保险计划书」给客户讲，你和客户都省事。
虽然现在多数人都用上了微信计划书，但纸质讲划书的作用还是无法取代的。
它清楚直观，随时可以拿出来看，按序号列出全部责任逐条讲解，是多数客户比较容易接受的讲解方式。
产品责任的描述尽可能的通俗，比如「意外伤害医疗」解释成「因意外磕磕碰碰，在门急诊住院的费用可报销」就很好理解。
二、重要的内容用荧光笔标注出来每本保险合同，上面的字都密密麻麻的，客户根本分不清上面哪些内容重要，哪些内容不重要。
他们还有个担忧，你所讲解的保险责任，到底对应合同条款的哪一条啊？毕竟保险责任是以合同条款为准的。
2024年办理社保介绍信范本（2篇）
2024年办理社保介绍信范本个人如何办理社保个人：交身份证复印件到现参保单位现参保单位：执该员工身份证复印件到当地社保领取社保中心银行帐号开户行等信息(有的是基本养老保险关系转移联系函，有的是盖个帐号信息戳，有的是介绍信，反正就是说明其银行帐号信息，让社保往这个帐号寄钱。
注意：一般来说，需加盖社保公章)个人：把当地社保帐号信息交到在原参保单位原参保单位：执当地社保帐号信息到当地社保办理转出手续所需材料：社保减少表、当地社保帐号信息(有的是联系函、介绍信等其他形式)、有的还需要本人写的转往外地的申请。
当地社保会将养老保险个人账户部分汇寄到当地社保，并给一份养老保险转移单(或叫情况证明，上面记录有参保年限、缴费基数、汇寄个人账户部分金额等信息)。
有的还有基金转出确认函等材料。
原参保单位办结后，将养老保险转移单(或叫情况证明)、基金转出确认函等其他材料交给本人。
个人：将养老保险转移单(或叫情况证明)、基金转出确认函等其他材料交现参保单位现参保单位：执养老保险转移单(或叫情况证明)、基金转出确认函等其他材料到当地社保财务查询是否到帐，如到帐，请财务在转移单上加盖公章确认到帐;然后填写《社会保险个人账户转移单(转移单补填用)》(表二十二-2)(____份)，需本人签字)，并执保险转移单或缴费明细情况，到当地社保办理补填。
2024年办理社保介绍信范本（2）尊敬的XX公司管理人员：您好！我是XXX公司人力资源部的XX，现就我公司员工XXX（身份证号码：XXXXXXXXXXXXX），关于办理社会保险的情况向贵公司作出以下说明：首先，感谢贵公司对我们员工的关心和支持，使我们能够更好地履行工作职责和义务。
根据国家法律法规的规定和政府的相关政策，我们被要求为员工办理社会保险，以保障员工的福利权益。
一、社会保险办理的必要性社会保险是一项国家基本保障制度，它的目的是保障员工在工作期间或者因工作发生意外时，能够获得医疗、养老、失业、工伤等各项福利待遇。
专业化推销流程递送保单与转介绍
专业化推销流程递送保单与转介绍在保险销售行业中，推销流程是十分重要的一环。
有一个专业化的推销流程不仅能帮助销售人员更好地推销保险产品，更能提高销售的效率和销售的质量。
在这篇文章中，我们将会介绍如何通过递送保单和转介绍来实现专业化推销流程，并提高销售的效益。
递送保单递送保单是指销售人员在完成保险销售之后，将保单送到客户手中的过程。
这是一个非常重要的环节，因为它不仅能够为客户提供便利，也能够加强客户和销售人员之间的信任。
下面是递送保单的步骤：1.保险销售完成后，及时向客户确认投保信息。
2.取得客户的联系方式和邮寄地址。
3.为客户安排最佳递送时间，通常是在客户方便的时间段内。
4.制作保单和其他有关材料，如说明书、保险告知书等。
5.在递送之前进行质检，确保保单及其他材料的准确性和完整性。
6.递送保单，包括邮寄或者亲自递送。
以上是递送保单的流程。
在递送保单的过程中，需要注意以下几点：•注意保密性。
保单和其他材料涉及到客户的个人信息，需要保证隐私性。
•关注客户的反馈。
若客户有意见或疑问，需要及时回应和解决相关问题。
•加强客户关系。
在递送保单的过程中，也是一个加强与客户关系的好机会。
销售人员不妨适当加入一些个人化的祝福和关怀。
转介绍除了递送保单外，转介绍也是一个非常重要的环节。
如果一个客户感到满意并信任保险产品，那么他有可能会向他的家人和朋友推荐这个产品。
这时，销售人员就需要利用客户的信任关系，并尽可能地获得更多的销售机会。
以下是利用转介绍来实现专业化推销流程的步骤：1.建立良好的客户关系。
销售人员需要通过沟通和交流建立起与客户的良好关系。
2.获得客户信任。
销售人员需要让客户感到满意并信任保险产品。
3.请求转介绍。
销售人员可以在适当的时候，请求客户将保险产品介绍给他的家人和朋友。
4.跟进和回馈。
对于客户提供的转介绍机会，销售人员需要迅速跟进、反馈，并感谢。
5.建立联系。
对于转介绍客户，销售人员还需要建立起与他们的联系，了解他们的需求和情况，并提供专业化的咨询和建议。
11递交保单8页
桂林分公司
பைடு நூலகம் 结论
递交保单是售后服务的开始， 也是新一轮销售的开端。
国寿-业务主任-11
桂林分公司
桂林分公司
事前准备
1. 检查保单上的记载事项 2. 记录保单主要内容 3. 标示条款的重点 4. 电话预约见面的时间和地点
国寿-业务主任-11
桂林分公司
有效地递交保单
递交保单的十个基本步骤 1. 检查保单有无错误：同客户一起检查保单，
确认保单与需求想适应，请投保人签收。
2. 将资料输入客户档案 3. 准备保单和保单夹 4. 打电话订立约会
桂林分公司
递送保单的意义
3、递交保单提供机会去表现四个重要的功能： （1）再次强调客户的需求，坚定其购买决心。 （2）预留下一次购买伏笔，为客户经营作准备。 （3）取得推荐名单，进一步扩充准客户资源。 （4）建立声望，通过具体细微的动作确立服务 的品质，使自己在客户中享有口碑。
国寿-业务主任-11
国寿-业务主任-11
桂林分公司
5、准备递交保单的拜访 6、恭贺客户 7、保单功能再次说明 8、准备进行下一次销售，进一步收集客户 资料 9、留下名片，许下售后服务承诺 10、利用转介绍以取得推荐名单
国寿-业务主任-11
桂林分公司
递交保单应注意问题
对待递交保单要以父母嫁女儿的心态和爱心来 作好它 ； 不要轻视递送保单过程中的每一个环节的动作， 每一动作都是您这张保单继续率的关键所在； 总之，递交保单是销售循环的重要环节，也是 新一轮业务拓展的“增长点”，业务员要用细 心、用心、爱心，用诚意、谢意来完成这个销 售动作。
递交保单
国寿-业务主任-11
桂林分公司
递送保单的意义
丹东市基本医疗保险关系转出个人申请
丹东市基本医疗保险关系转出个人申请尊敬的有关部门：我是丹东市公司的员工，就职于该公司已有多年。
我非常认同并积极参与了丹东市的基本医疗保险，但由于个人原因，我现在需要将基本医疗保险关系转出，望贵部门能够给予我一些帮助与指导。
首先，我想阐述一下我转出基本医疗保险关系的原因。
近年来，由于职业发展以及家庭情况的变化，我计划从丹东市迁往其他地区定居。
在新的居住地，我也有工作机会，并且新的居住地的医疗保险制度与丹东市的基本医疗保险制度存在差异。
因此，我需要将基本医疗保险关系转出，以便在新的居住地享受相应的医疗保险待遇。
关于基本医疗保险关系转出的具体流程和要求，我在贵部门的官方网站上查找到了相关信息。
根据规定，我需要提交一系列的申请材料，并经过相关程序的审批后才能转出基本医疗保险关系。
我已经准备好了相关的申请材料，并在此附上供贵部门审核。
申请材料的具体内容包括：1.转出申请书：我已经填写完整并签字。
2.转往地区的医疗保险参保证明：这是新居住地医疗保险机构出具的文件，证明我在新地区办理了医疗保险。
4.公司出具的离职证明：证明我已经离职，并且不再享受丹东市的基本医疗保险待遇。
除了上述材料外，如果还需要提供其他的申请材料，请贵部门及时告知，我会尽快补齐。
同时，我也希望贵部门能够指导我如何填写转出申请书上的各项内容，确保信息准确完整。
我已经详细阅读了贵部门网站上的指引材料，但仍有一些不确定的部分，例如填写个人社会保险号码、医保卡号码等，请贵部门给予我相关指导，以免填写错误导致转出申请延误或被退回。
最后，我非常感谢贵部门能够提供基本医疗保险服务，以及对我转出基本医疗保险关系的理解与支持。
我理解基本医疗保险是一项重要的社会保障制度，我曾经受益于其给予的医疗保障，也为之付出了自己的一份努力与贡献。
希望贵部门能够尽快审批并办理我的转出申请，以便我能够在新的居住地顺利参与当地的医疗保险制度。
再次表达我的感谢与祝愿，谢谢您！此致敬礼。
保单递送及转介绍的七个流程
保单递送及转介绍的七个流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
文档下载后可定制随意修改，请根据实际需要进行相应的调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种各样类型的实用资料，如教育随笔、日记赏析、句子摘抄、古诗大全、经典美文、话题作文、工作总结、词语解析、文案摘录、其他资料等等，如想了解不同资料格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by theeditor. I hope that after you download them,they can help yousolve practical problems. The document can be customized andmodified after downloading,please adjust and use it according toactual needs, thank you!In addition, our shop provides you with various types ofpractical materials,such as educational essays, diaryappreciation,sentence excerpts,ancient poems,classic articles,topic composition,work summary,word parsing,copy excerpts,other materials and so on,want to know different data formats andwriting methods,please pay attention!保单递送及转介绍七个流程。
1. 保单递送准备。
确认投保人身份和联系方式。
保险转介绍经验萃取
保险转介绍经验萃取
保险转介绍是保险代理人获取新客户的重要方式，也是保险代理人业务能力的体现。
以下是保险转介绍的经验萃取：
一、建立良好的人脉关系
良好的人脉关系是保险转介绍业务的基础，代理人要不断拓展人脉，与各行各业的人建立联系，留下深刻的印象。
另外，代理人还要重视与客户之间的沟通，不断维护关系，建立良好的信任感。
二、提升专业水平
保险代理人需要不断提升自己的专业水平，了解保险产品及其优缺点，了解客户的需求与心理，才能更好地为客户提供服务。
代理人还应该积极参与各种培训和学习，提高业务能力，为客户提供更好的保险服务。
三、加强市场营销
保险转介绍业务需要代理人具备一定的市场营销能力，要善于利用各种机会进行宣传推广，如展会、讲座、宣传册等，还可以通过社交媒体、微信公众号等途径进行线上营销。
同时，代理人还要了解客户的需求，提供个性化的保险产品和服务，提升客户满意度和忠诚度。
四、提高服务质量
保险代理人在保险转介绍业务中要注重服务质量，要在客户购买保险产品后，及时跟进服务，解决客户遇到的问题。
代理人还要时刻关注市场变化，及时调整自己的服务方式和服务内容，为客户提供更加优质的服务体验。
综上所述，保险转介绍业务需要代理人建立良好的人脉关系，提升专业水平，加强市场营销，提高服务质量，不断提高自己的业务水平和客户满意度，才能在激烈的市场竞争中立于不败之地。
保单递送及转介绍的七个流程
保单递送及转介绍的七个流程Delivering and referring insurance policies involves a series of seven steps that are crucial for the smooth and efficient operation of an insurance company. From the initial application process to the final delivery of the policy, each step plays a vital role in ensuring that customers are properly covered and informed about their insurance policy. The first step in this process is the application submission, where the customer fills out the necessary forms and provides the required information to the insurance company. This step is essential for initiating the policy issuance process and starting the underwriting process.保单的递送和转介绍涉及七个流程，对于保险公司的顺利高效运作至关重要。
从最初的申请过程到最终的保单递送，每个步骤都对确保客户得到适当的保险覆盖并了解他们的保险政策起着至关重要的作用。
这个过程中的第一步是申请提交，客户填写必要的表格并提供必要的信息给保险公司。
这一步骤对于启动保单签发流程和开始核保流程至关重要。
Once the application is submitted, the insurance company begins the underwriting process, where they assess the risk associated withinsuring the applicant. This step involves evaluating various factors such as the applicant's age, health status, occupation, and lifestyle to determine the premium rate and coverage amount. The underwriting process is crucial in ensuring that the insurance company can accurately assess the risk and set an appropriate premium for the policy.一旦申请被提交，保险公司就开始核保流程，他们评估与投保申请人相关的风险。
递送保单转介绍专业七步骤
递送保单转介绍专业七步骤很多人徘徊在中低端市场，无法接触到高端人士，但又具备了与高端客户面谈的技能和素养，一直苦于无法突破。
你有这样的烦恼吗？有句话说：不会转介绍枉做营销人！我们将分五期为大家介绍转介绍的方式，助你快速积累客户，实现突破性成长！这是第二期，介绍的是“递送保单转介绍专业七步骤”，从如何专业地递送保单到如何请客户帮忙转介绍，快来对照一下，看看和你递送保单的动作有何不同？递送保单的方法有很多，可以亲自送、可以请助理送，也可以快递，甚至可以让客户自取。
你在用什么方法送保单？送保单是否有固定的讲解流程？讲解的过程中有没有加入转介绍？大家都知道转介绍是最好的主顾开拓方法。
学会转介绍，不用到处跑。
我相信转介绍一定是寿险从业人员的法宝。
而成功的开始是相信，成功的过程是坚持，成功的结果是坚持到底。
所以，我就坚持做了两年的转介绍，很轻松就可以维持钻石。
但是后来冲刺晋升，业绩不够，只能做双钻，压力瞬间翻倍。
可是，每天的时间都是固定的，想做双钻就一定能做成吗？当时我的拜访时间是周一到周五的时间，而且是早上离开职场，开完早会十点，到下午三点半，中间还要吃一顿饭。
因为下午四点要准时接孩子，所以不管我在哪里，三点多我就必须要往家走。
但在有限的时间内，如何能够提高转介绍的效率？怎样做转介绍效果才能最好？有三个前提条件：1?客户特别认可我其实，客户有什么理由可以特别认可我们呢？我觉得首先是专业。
只有足够专业，才能获得客户的认可。
在很多的时候，我都跟客户无话可说，因为我不了解他的行业，不了解他的内心，我了解的事情太少了。
有句话说：知识来源于学习，魅力来源于内涵。
所以，要不断地完善自己，不断提高自身修养才能与客户同频交流。
其次，行业筑梦，服务先行。
每一次为客户提供专业服务，客户就会对我们有更近一步的了解和认可。
2客户特别认可自己购买的保单试想一下，一个人对什么事情更乐于分享？一定是带给自己快乐的事情，他特别愿意去分享。
递送保单流程和话术20页
转介绍操作要领
❖ 不要怕麻烦客户，敢于要求
❖ 随时赞美感谢客户
❖ 不要做过滤的动作
❖ 任何时机都可要求转介绍
❖ 尽可能获得详细的准客户资料
❖ 善用转介绍工具（服务推荐卡）
万一网制保作险收资集料 下载 门户网站 整理，未经授权请勿转载转发 ， 违者必究
万一网制保作险收资集料 下载 门户网站 整理，未经授权请勿转载转发 ， 违者必究插入 照 片用事实说明，定客户信心递送保单第二步
❖ 重申客户已经同意的保险需求
❖ 目的：提醒客户的要求，避免现场纠纷 ❖ 话术：**姐，您看，这款理财产品对您而言实在太适合了
，满足您对理财产品的需求，它缴费超短、拿钱超快、选 择超多、收益超长、保障超高、养老超赚、增值超稳。可 谓是七“X”高照，真正实现让您的财富不但稳稳的增长 ，还能实现财富裂变，这是在银行利率持续下调的情况， 业内顶配利率，一经上市，权威媒体争相报道，现在缴费 五年期已经停售，这么好的产品您抢到，就是赚到了。 ❖ 关键词：需求、特点
会有短信提醒，让您明明白白投保，清清楚楚理财。 ❖ 关键词：回执 电话回访
异议处理
❖ 家人不同意我买，说要想要买房呢。 ❖ 业：大哥想置业这是好事，应该支持，但是“XX”年年利益
巨大，全国人民都在抢购，现在已经销售了400亿，随时 都可能停售，你已经都这么幸运的抢购上了，怎么能轻易 放弃呢，而且买房所需资金也大，但也不差着2万元是吧 ，但是一旦错过了，可就太遗憾了。你看，我再把利益给 您算算。
❖ **姐：哦，保险公司还很规范嘛。
真诚， 敢于承诺专业，
在于细节
递送保单第五步
❖ 再次确认了解程度、索要回执，客户有异议进行 处理。
❖ 目的：再次确任、索要回执、异议处理 ❖ 话术：**姐，你对这款理财计划还有什么不清楚的地方吗
保险精英分享黄金三步索取转介绍名单
第二步
大胆开口 索取名单
第三步
创造机会 接近客户
一、用心交流发现名单（1⁄4）
第一步
用心交流 发现名单
1 发现名单 2 筛选名单
一、用心交流发现名单（2⁄4）
发现名单
用心交流： 聊客户感兴趣的话题
发现名单： 用心聆听，保持敏感
1
健身、美食、购物
提示：跟谁一起去
休闲
求学、购房、看病 提示：谁需要帮助
我：刘姐，上周与我们泡茶的吴姐感觉人很随和，下次再来时记得叫上我。 （锁定名单）
客：可以呀，她跟我很熟。 我：下次喝茶，在闲聊时能否可以聊一下前不久你新买的保险，你看那个保险
很便宜，两个孩子都买了，3000多的保费就拥有了30万保障，可以了解一 下，正好丽卿今天有空。（接近逻辑）我们看一下吴姐的反应，如果吴姐 感兴趣我就进行产品介绍，如果表示反感，我会就此打住，你看可以吗？ 客：那可以。 我：你可否约她明天过来泡茶，不知道她是否有空？我顺便去订一些点心来。 （要求行动）
拜访时机：春节前到黄姐家做节日拜访，发现客户家的窗帘很美。 我：黄姐你家的窗帘好美，是新换的吧。 客：对呀，前不久到一个卖窗帘的朋友店里，看到这款很满意。
（发现客户） 我：你这朋友真有眼光，卖的窗帘很有特色，市面上很少见。 客：我这个朋友14岁就跟着她妈妈做生意，做了20多年，是商业
城中窗帘批发做得最好的。（预估年龄、收入） 我：太厉害了，啥时去看看，春节到了，我把我家的窗帘也换了。 客：可以呀。
2017年期交保费277万， 其中 转介绍保费187万，占比67%
思 考：
身边是否有具备下列特质的客户、朋友
1.希望你成功的挚友、家人 2.人缘广但不一定身居要职的人 3.认可保险且乐于助人的人 4.认同你的专业与为人的人
转介绍分享 (2)
本人简历
85年高中毕业在家当了五年 的民办教师，拿到了企业管理 专科毕业证，新概念英语三级 毕业证，普通话二级，中央广 播电视大学学前教育专科。结 婚后自己开办了洋河镇第一家 民办幼儿园，从事于学前教育 十五年。 •2015年2月份加盟中国人 寿 •2015年3月份到5月份直辖 人力达到将近二十人 •2015年4月份升为主管， 年底被评为 青岛市银保渠 道璀璨新星奖。
04
一：意外保单的理念沟通 二：意外保险的销售话术 三：画图讲保险。
一：销售话术和理念的沟通： 谁都知道生活中风险无处不在，即使再小心都无法避免意外的发生， 面对五形的威胁，何不让保险为您挺身而出，让您的生活不再惧怕因 突发时件导致生活被改变。 你的车子有预备胎，人要打预防针，忍一时之痛，换取健康与心安， 在我们的生活中，不常用但是不得不准备，例如书桌上的字典，墙角 上的灭火器，抽屉里的手电筒等等。 中国每年非正常死亡人数： 自杀死亡约28.7万。医疗事故死 亡约20万。道路交通事故死亡约 10万.工伤事故死亡约10万。 等等。
中国人寿保单转让流程
保单转让通常需要遵循以下流程：
1. 保单持有人决定转让保单，并找到愿意接受转让的受让人。
2. 保单持有人与受让人共同填写保单转让申请书，并提供双方的身份证件。
3. 保单持有人与受让人前往中国人寿保险公司营业网点或客服中心，提交保单转让申请。
4. 中国人寿保险公司对保单进行审核，确认保单处于可转让状态，且转让申请符合公司规定。
5. 如果保单转让申请被批准，保单所有权将正式转让给受让人。
受让人成为新的保单持有人。
6. 中国人寿保险公司为受让人更新保单信息，包括保单持有人、受益人等信息。
7. 保单转让完成后，受让人获得新的保单凭证，保单转让过程结束。
需要注意的是，保单转让的具体流程可能会因保险公司、保单类型和转让的具体情况而有所不同。
在转让保单之前，建议保单持有人和受让人详细咨询中国人寿保险公司的客服，了解详细的转让流程和要求。
此外，保单转让可能涉及一定的费用和税务问题，也应提前咨询专业人士。
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保单内容 阅读 95519
第四步：详细解释保单条款
目 的： 遵照保险法的规定，有针对性就条款进行说明，避免未来纠纷。 关键句： 您好，作为您的代理人，我有必要就您的这份计划进行详细的说
身份验证 犹豫期权益 退保权益
责任录摘抄
分红产品
投保单签名 核对信息
第六步：要求转介绍
（一）关键词：紧急联络人服务 目的：获得源源不断的转介绍名单
关键句：
××先生（女士），通过您跟我的接触，您觉得我的专业能力如何？感谢您 的认可，是这样的，为了让我们后续提供的服务更加快速高效，我们公司有 推出一个紧急联络人服务。紧急联络人就是在我们发生紧急事故，不能自己 照顾自己的时候，能马上为我们提供帮助的亲人和朋友。我们将在第一时间 通知到他，以便我们的一些服务能及时有效的提供到您。您看一下，您身边 有哪些人可以做为您的紧急联络人呢？为保险起见，我们列了三个名单，您 可以看一下，填写三个您最信赖的朋友。
• 犹豫期 • 影响投保人决定投保与否的有关条款 • 影响投保人合法权益的有关条款
犹豫期
——客户自签收保单之日次日起的 10天内可申请全额退保，这10天 称为犹豫期
——主险为一年期的险种没有犹豫期
影响投保人决定投保与否的有关条款
——保险责任 ——保险金额 ——保险费 ——保单贷款
——现金价值 ——保险期间 ——……
递交保单及转介绍
目录
1 保单的构成 2 递送保单的步骤 3 递送保单逻辑演练
保单的构成
当客户顺利通过核保，保险公司会出示一份正式的 保单，保单包括如下几个部分：
保单资料 现金价值 基本条款 利益条款 发票 回执联
目录
1 保单的构成 2 递送保单的步骤 3 递送保单逻辑演练
专业化递送保单的好处
第六步：要求转介绍
（二）关键词：免费提供尊享如意卡 目的：获得源源不断的转介绍名单 关键句：
谢谢您对我工作的支持和肯定，是这样的，您现在是我们公司的客 户，可以享受我们的客户专项服务，这是您的权利。我们公司可以为 您五个好朋友免费提供15万元假期出行保障----尊享如意卡，您只需 在这里填上他们的名字和电话就可以了，我需把它交回公司。
目录
1 保单的构成 2 递送保单的步骤 3 递送保单逻辑演练
促成话术
• 客户：感觉很不错，那就30万吧，你给我全家每人做一个计划书。 • 业务员：好的，方便给我一下家人的基本信息吗？ • 客户：好的（略） • 业务员： 谢谢您的信任，计划书今天就可以做好，您看我是明天上午还
是下午过来比较合适？ • 客户：明天下午吧。 • 业务员：好的，谢谢您的支持，那我就不打扰您了。 • 客户：也谢谢你，辛苦了。
关键句： ××先生（女士），首先祝贺你为自己获得了保险保障。 同时感谢你对我的信任与支持以及对我专业的认可。
关键词： 恭喜 保障 赞美
第二步：重申客户已同意的寿险需求
目 的： 提醒客户的需求，避免现场纠纷
关键句：
××先生（女士），您看，根据您目前的现状及您 提出的寿险需求，我专门为您量身制订了这样一款 ××综合保障，对您未来的大病/医疗/养老进行全面 的呵护……
现金价值
例：10万元基本 保额的防癌险，第 15个保单年度时 现金价值为多少？
100000/1000 X86.9 =8690元
影响投保人合法权益的其他条款
——责任免除 ——如实告知 ——合同解除处理
——受益人指定和变更 ——保险事故通知 ——首期后分期保险费支付 ——宽限期及合同效力终止
第五步：再次确认、索要回执并提醒电话回访
目 的： 再次确认，索要回执，提醒电话回访
关键句： ××先生（女士），不知道对于这款保障计划您还有什么不清楚的地方？ 那请您在回执处签名。 同时为了保证客户的利益，在未来的3天内公司有专人会就保单内容对您 进行电话回访，请您留意接听95519的电话回访。
关键词： 清楚 发票 回执 电话回访
95519新单回访要点
逻辑演练
• 角色分配： • 角色A：客户经理 • 角色B：客户 • 演练时间：5分钟 • 要熟悉画图，配合逻辑讲解 • 画图时书写要工整 • 讲解思路清晰，注意适时停顿，层次分明
• 保单的构成 • 专业化递送保单的好处 • 递送保单的步骤
结语
• 提升诚信专业的形象 • 提升契约品质与继续率 • 避免发生理赔纠纷 • 延长您寿险职业生涯
递送保单的步骤
步骤一、恭喜客户 步骤二、重申客户已同意的需求 步骤三、介绍保单内容 步骤四、详细解释保单条款 步骤五、再次确认、索要回执并提醒电话回访 步骤六、要求转介绍
第一步：恭喜客户
目 的： 拉近与客户距离，打消客户疑虑，建立轻松良好的关 系。
明。首先看一下您与我们订立的合同……第二部分是这份保单所 提供的保障……第三部分是如何申请领取保险金……第四部分是 保险费的交纳……此外，这是一份非常人性化的保险，公司规定 客户在签收保单之日次日起的10天内可申请全额退保，这10天 称为犹豫期。 关键词： 人性化 犹豫期
我们要解释条款的内容包括：
关键词： 现状 需求 保障
第三步：介绍保单的构成及内容
目 的： 关键句：
关键词：
介绍保单的构成，引导客户认真阅读保单
××先生（女士），这是您的保险单，里面包括保单资料、现 金价值、基本条款、利益条款、发票、回执联，接下来我会利 用大约15－20分钟时间为您详细介绍保单条款内容，这项内 容包含到您的切身利益，您一定要认真听哦！